KYC, AML y verificación de identidad

KYC de ComplyCube, cribado AML y verificación de identidad para una incorporación de clientes más rápida, KYB, vitalidad biométrica, prevención del fraude y automatización del cumplimiento.

ComplyCube ofrece un conjunto integral de soluciones de verificación para ayudar a las empresas a automatizar la incorporación de KYC y KYB, cumplir los requisitos de cumplimiento AML, y reducir el riesgo de fraude.

Nuestra plataforma combina verificación de identidad, filtrado de sanciones y listas de vigilancia, automatización del cumplimiento y herramientas de detección de fraude para respaldar una incorporación segura de clientes y una monitorización continua.

ComplyCube Prism AI™ es la capa de inteligencia de toda la plataforma. Conecta las señales de verificación, cribado y fraude con los flujos de trabajo, los modelos de riesgo, las políticas de cumplimiento y las operaciones para respaldar decisiones coherentes de KYC, KYB, AML y riesgo de fraude a escala.

Utilice las guías a continuación para explorar cada servicio y entender cómo respalda sus flujos de trabajo de cumplimiento y verificación.

Si es nuevo en ComplyCube, comience con Flujos de trabajo para diseñar y automatizar sus procesos de verificación.

Compliance Studio

Flujos de trabajo

Cree recorridos de incorporación KYC de extremo a extremo. Orqueste la verificación de identidad, el filtrado AML y las decisiones de políticas en un solo flujo.

Formularios inteligentes

Cuestionarios KYC dinámicos. Recopile datos del cliente, declaraciones y documentos de respaldo dentro de los flujos de verificación.

Firmas electrónicas

Capture firmas electrónicas reconocidas por eIDAS para acuerdos y documentos de cumplimiento, incluidas SES, AdES y QES.

Políticas de cumplimiento

Automatice la toma de decisiones KYC/AML con reglas regulatorias y personalizadas. Genere evidencia lista para auditorías dentro de los flujos de trabajo.

Listas de vigilancia, PEP y medios adversos

Cribado AML

Filtrado de sanciones, PEP y medios adversos con monitorización continua AML para KYC y KYB.

Listas personalizadas

Amplíe el filtrado AML y la monitorización continua utilizando listas de vigilancia internas y fuentes de datos personalizadas.

Procesamiento por lotes

Ejecute comprobaciones de filtrado AML por lotes con facilidad a través del Portal o de la integración SFTP.

Verificación de identidad

Verificación de documentos

Verifique documentos de identidad emitidos por el gobierno para KYC y extraiga datos de identidad estructurados mediante OCR y análisis MRZ.

Verificación eID

Verificación electrónica de identidad (eID) mediante esquemas como BankID, MitID y otros.

Verificación multiagencia

Verifique la identidad del cliente y los detalles de dirección frente a fuentes de datos autorizadas para permitir la verificación de identidad KYC sin documentos.

Verificación del permiso de conducir

Verificación del permiso de conducir frente a las autoridades emisoras. Obtenga detalles de estado, habilitación y restricciones.

Verificación de fraude de identidad

Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido para KYC. Verifique los datos del cliente frente a fuentes autorizadas y bases de datos de riesgo de fraude. 🇬🇧

Verificación del SSN

Verificación del Número de Seguro Social (SSN) de EE. UU. para KYC. Valide los SSN frente a registros oficiales. 🇺🇸

Verificación biométrica y de vivacidad

Verificación de identidad

Detección de vivacidad de selfie certificada por PAD y comparación facial para la verificación biométrica de identidad.

Verificación avanzada

Verificación de vivacidad por video con desafíos activos, detección avanzada de suplantación y comparación facial.

Estimación de edad

Estimación biométrica de la edad a partir de una selfie. Útil para la incorporación con restricción de edad y el control de acceso.

Autenticación facial

Autenticación biométrica facial para inicio de sesión sin contraseña, recuperación de cuenta y más.

Inteligencia de fraude digital

Inteligencia de dispositivos

Analice los dispositivos de los clientes en busca de señales de manipulación, actividad sospechosa y otros indicadores de alto riesgo.

Inteligencia de correo electrónico

Comprobaciones de riesgo de direcciones de correo electrónico. Detecte correos desechables, exposición en filtraciones y señales de fraude.

Inteligencia móvil

Comprobaciones de riesgo de números de teléfono. Detecte anomalías, abuso y señales de fraude.

Servicios de automatización KYC

Verificación de comprobante de domicilio

Extraiga y compare datos de dirección de documentos de comprobante de domicilio como facturas de servicios y extractos bancarios.

Información sobre empresas

Búsqueda de empresas KYB y verificación empresarial. Obtenga información sobre la empresa, los directores y la titularidad real (UBO).

Búsqueda de direcciones

Compruebe, corrija y formatee las direcciones de los clientes para obtener datos KYC más limpios.

Autocompletar

OCR de documentos de identidad y extracción de datos. Analice MRZ/VIZ y códigos de barras para prellenar formularios de incorporación.

Verificación por SMS

Verificación OTP por SMS para confirmar la titularidad del teléfono durante la incorporación de clientes.

Verificación por correo electrónico

Verificación OTP por correo electrónico para confirmar la titularidad del buzón durante la incorporación de clientes.

Herramientas de diligencia debida

Puntuación de riesgo AML

Puntuación de riesgo AML del cliente para KYC y KYB. Combine el cribado y los factores de riesgo para activar CDD/EDD.

Gestión de casos

Gestione los casos de cumplimiento con tareas, etapas del ciclo de vida y un registro de auditoría completo para revisiones y escaladas.

Automatización

Automatice las comprobaciones de verificación con reglas personalizadas adaptadas a su apetito de riesgo.