> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/master.md).

# KYC, AML y verificación de identidad

ComplyCube ofrece un conjunto integral de soluciones de verificación para ayudar a las empresas a automatizar **la incorporación KYC y KYB**, cumplir con **los requisitos de cumplimiento AML**, y reducir **el riesgo de fraude**.

Nuestra plataforma combina verificación de identidad, revisión de sanciones y listas de vigilancia, automatización del cumplimiento y herramientas de detección de fraude para apoyar una incorporación segura de clientes y un monitoreo continuo.

Utilice las guías a continuación para explorar cada servicio y entender cómo respalda sus flujos de trabajo de cumplimiento y verificación.

{% hint style="info" %}
Si eres nuevo en ComplyCube, empieza por [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/workflows.md) para diseñar y automatizar tus recorridos de verificación.
{% endhint %}

### Compliance Studio

<table data-card-size="large" data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/679d6a1bd2828d5bf017dda6cd84b1047338e563" alt="Workflows icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Workflows</strong></mark></td><td>Cree recorridos de incorporación KYC de extremo a extremo. Orqueste la verificación de identidad, la revisión AML y las decisiones de política en un solo flujo.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/9681ab5c61fb5ca0e7f5c025c71d07463464a56e">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/9681ab5c61fb5ca0e7f5c025c71d07463464a56e</a></td></tr><tr><td><img src="/files/8d8186dc57b8bb94d0629893b076744e21eaee68" alt="Smart Forms icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Formularios inteligentes</strong></mark></td><td>Cuestionarios KYC dinámicos. Recopile datos del cliente, declaraciones y documentos de respaldo dentro de los flujos de verificación.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/882deed9ef7ff4a6c5f7e685a0011b645792f0b6">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/882deed9ef7ff4a6c5f7e685a0011b645792f0b6</a></td></tr><tr><td><img src="/files/5f31312775166623a90b1da9e21242317ab1915b" alt="" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Firmas electrónicas</strong></mark></td><td>Capture firmas electrónicas reconocidas por eIDAS para acuerdos y documentos de cumplimiento, incluidas SES, AdES y QES.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/8d9824d3e6c506001dbe23ae22f85417b858e5c7">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/8d9824d3e6c506001dbe23ae22f85417b858e5c7</a></td></tr><tr><td><img src="/files/869adebe6c883bc6ed5124a0c9ed2a393edb1014" alt="Compliance Policies icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Políticas de cumplimiento</strong></mark></td><td>Automatice la toma de decisiones KYC/AML con reglas regulatorias y personalizadas. Genere evidencia lista para auditoría dentro de los flujos de trabajo.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/742a786628dbc1b0a9927e9c7e0f55fcd6e42682">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/742a786628dbc1b0a9927e9c7e0f55fcd6e42682</a></td></tr></tbody></table>

### Listas de vigilancia, PEP y medios adversos

<table data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/8bac157ebe27258720f8380d87a538d45ae3f3df" alt="AML Screening icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Revisión AML</strong></mark></td><td>Revisión de sanciones, PEP y medios adversos con monitoreo AML continuo para KYC y KYB.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3bc1779c002d50a980b0447f0d217f77b4081115">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3bc1779c002d50a980b0447f0d217f77b4081115</a></td></tr><tr><td><img src="/files/95736600f66cc72804b707b2c138d894006d7324" alt="Custom Lists icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Listas personalizadas</strong></mark></td><td>Amplíe la revisión AML y el monitoreo continuo utilizando listas de vigilancia internas y fuentes de datos personalizadas.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/5fa3a42c16cbb929ef21cdb9bbb8406d04c078c0">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/5fa3a42c16cbb929ef21cdb9bbb8406d04c078c0</a></td></tr><tr><td><img src="/files/15b94345979807aacf5052d8d267f0deda7d74b4" alt="Bulk Processing icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Procesamiento masivo</strong></mark></td><td>Ejecute comprobaciones de revisión AML por lotes con facilidad a través del Portal o la integración SFTP.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/55c5bd824b298d71d45e363e4bee9ae66539bcff">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/55c5bd824b298d71d45e363e4bee9ae66539bcff</a></td></tr></tbody></table>

### Verificación de identidad

<table data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/5f9fc24e7cfa2081d37ba10a0e94d5b9c817b523" alt="Document Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación de documentos</strong></mark></td><td>Verifique documentos de identidad emitidos por el gobierno para KYC y extraiga datos de identidad estructurados usando OCR y análisis MRZ.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/c6ee24194a998eb8819e52c3c50d612c95fb949d">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/c6ee24194a998eb8819e52c3c50d612c95fb949d</a></td></tr><tr><td><img src="/files/dfeb88c0a01ff3f948604e6dfee296a095d04984" alt="eID Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación eID</strong></mark></td><td>Verificación electrónica de identidad (eID) a través de esquemas como BankID, MitID y otros.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/9b8b53e0f101f94f422db0d1a678f1901b62e5e5">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/9b8b53e0f101f94f422db0d1a678f1901b62e5e5</a></td></tr><tr><td><img src="/files/244f4c4e355adc71adb407cabc8989f6efb1d0ce" alt="Multi-Bureau Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación multicentro</strong></mark></td><td>Verifique la identidad y los datos de dirección del cliente frente a fuentes de datos autorizadas para habilitar la verificación de identidad KYC sin documentos.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/0f14691cefb29b97a6a3b81ddd074cdac805038a">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/0f14691cefb29b97a6a3b81ddd074cdac805038a</a></td></tr><tr><td><img src="/files/017b0bbba2f2ba6e3e13edbdbe4265b90cb9e487" alt="Driving License Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación de licencia de conducir</strong></mark></td><td>Verificación de licencia de conducir frente a las autoridades emisoras. Obtenga detalles de estado, habilitación y restricciones.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3f978012c7f79341e551ad799b057b6df2dfdec4">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3f978012c7f79341e551ad799b057b6df2dfdec4</a></td></tr><tr><td><img src="/files/88b5dbc2bb33c9dd0b5035186ff3f818b4f82177" alt="Identity Fraud Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación de fraude de identidad</strong></mark></td><td>Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido para KYC. Verifique los datos del cliente frente a fuentes autorizadas y bases de datos de riesgo de fraude. <span data-gb-custom-inline data-tag="emoji" data-code="1f1ec-1f1e7">🇬🇧</span></td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/927f1ddc4ffea5f0e020b3dace6467059373aaa7">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/927f1ddc4ffea5f0e020b3dace6467059373aaa7</a></td></tr><tr><td><img src="/files/8b469010b27694fc365ff32ae9369d815d5deacf" alt="SSN Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación de SSN</strong></mark></td><td>Verificación del Número de Seguridad Social (SSN) de EE. UU. para KYC. Valide los SSN frente a registros oficiales. <span data-gb-custom-inline data-tag="emoji" data-code="1f1fa-1f1f8">🇺🇸</span></td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/8f2eb9553fca49dda6c9c15f2e6b300799c69ce6">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/8f2eb9553fca49dda6c9c15f2e6b300799c69ce6</a></td></tr></tbody></table>

### Verificación biométrica y de vivacidad

<table data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/4115930d9446968b27e886896a68e79f1c26a2c7" alt="Identity Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación de identidad</strong></mark></td><td>Detección de vivacidad de selfie certificada por PAD y comparación facial para verificación biométrica de identidad.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/d08e9032da8c6ade66a2672515fad0f5d6a7a579">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/d08e9032da8c6ade66a2672515fad0f5d6a7a579</a></td></tr><tr><td><img src="/files/4fcd27f03c54fab3edd6e7b1d47b94fcb205faf3" alt="Enhanced Identity Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación mejorada</strong></mark></td><td>Verificación de vivacidad por video con desafíos activos, detección avanzada de suplantación y comparación facial.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/7145b5a91bfc1543758a7a9761d6856e3fde6e0b">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/7145b5a91bfc1543758a7a9761d6856e3fde6e0b</a></td></tr><tr><td><img src="/files/726d398c5bf2d3ec01d0d56f9d7371d48a864ed0" alt="Age Estimation icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Estimación de edad</strong></mark></td><td>Estimación biométrica de la edad a partir de una selfie. Útil para incorporaciones y control de acceso con restricción de edad.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/88412a087fc538215332612448efe434014f683a">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/88412a087fc538215332612448efe434014f683a</a></td></tr><tr><td><img src="/files/629b2a135929963314b228f7ea71c708a1878daa" alt="Face Authentication icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Autenticación facial</strong></mark></td><td>Autenticación biométrica facial para inicio de sesión sin contraseña, recuperación de cuenta y más.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/8548cd6be7823e5de9eab522d030678d18c6e424">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/8548cd6be7823e5de9eab522d030678d18c6e424</a></td></tr></tbody></table>

### Inteligencia de fraude digital

<table data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/3dbd2c1aa60979df84265be0bdab2af9ec40c638" alt="Device Intelligence icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Inteligencia del dispositivo</strong></mark></td><td>Analice los dispositivos de los clientes en busca de señales de manipulación, actividad sospechosa y otros indicadores de alto riesgo.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/825fff80b1c252d13c2c947dc4d1f7c881d8de36">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/825fff80b1c252d13c2c947dc4d1f7c881d8de36</a></td></tr><tr><td><img src="/files/09b0422297364567842a588309d08402d596d912" alt="Email Intelligence icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Inteligencia del correo electrónico</strong></mark></td><td>Comprobaciones de riesgo de direcciones de correo electrónico. Detecte correos electrónicos desechables, exposición en filtraciones y señales de fraude.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/eabe1a63c71507bf4d3409cb916122c0d689d612">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/eabe1a63c71507bf4d3409cb916122c0d689d612</a></td></tr><tr><td><img src="/files/1b58e08c9bf83067690366dea4ea1f6e5f6b67ba" alt="Mobile Intelligence icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Inteligencia móvil</strong></mark></td><td>Comprobaciones de riesgo de números de teléfono. Detecte anomalías, abusos y señales de fraude.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/bf149599e7b24ed105c71f96b1bdf03cbc227cb0">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/bf149599e7b24ed105c71f96b1bdf03cbc227cb0</a></td></tr></tbody></table>

### Servicios de automatización KYC

<table data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/281923f9a987f98f17fbc610af75b4d397634f0c" alt="Proof of Address Check icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Comprobación de comprobante de domicilio</strong></mark></td><td>Extraiga y compare datos de dirección de documentos PoA como facturas de servicios y extractos bancarios.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/d5cec4fd57b255de8702b0a33e72fd1635cc788d">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/d5cec4fd57b255de8702b0a33e72fd1635cc788d</a></td></tr><tr><td><img src="/files/bb36b6cd86ac6bebd0befe9f761f9820b37a511c" alt="Company Search &#x26; Insights icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Información de la empresa</strong></mark></td><td>Búsqueda de empresas KYB y verificación comercial. Obtenga información sobre la empresa, los directores y la titularidad real (UBO).</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/5708f3e7265e2aa01d849af023ee5288f4fa7026">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/5708f3e7265e2aa01d849af023ee5288f4fa7026</a></td></tr><tr><td><img src="/files/7dcf6ad9441672501e9825bf45f2b84469945e67" alt="Address Search icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Búsqueda de dirección</strong></mark></td><td>Compruebe, corrija y formatee direcciones de clientes para obtener datos KYC más limpios.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/6da9849a464f565669c21dd2b42e72a44012d2bc">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/6da9849a464f565669c21dd2b42e72a44012d2bc</a></td></tr><tr><td><img src="/files/a7448b714e00e9af5f03b0cfd539cd88c899ed07" alt="Autofill icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Autocompletar</strong></mark></td><td>OCR de documentos de identidad y extracción de datos. Analice MRZ/VIZ y códigos de barras para rellenar previamente formularios de incorporación.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3ee5b2e91b241a749c2c696a7258e9ec0b7f4707">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3ee5b2e91b241a749c2c696a7258e9ec0b7f4707</a></td></tr><tr><td><img src="/files/821885fd65c952b0c8590cbeab085b467990efa0" alt="SMS Verification icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Verificación por SMS</strong></mark></td><td>Verificación OTP por SMS para confirmar la titularidad del teléfono durante la incorporación del cliente.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/c2e065181bde3561c4c771ba08b4a2c6b1aa96c3">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/c2e065181bde3561c4c771ba08b4a2c6b1aa96c3</a></td></tr><tr><td><img src="/files/09b0422297364567842a588309d08402d596d912" alt="Email Verification icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Verificación por correo electrónico</strong></mark></td><td>Verificación OTP por correo electrónico para confirmar la titularidad de la bandeja de entrada durante la incorporación del cliente.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/083e9a152759cf12e6ab10f22b71535c538d772c">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/083e9a152759cf12e6ab10f22b71535c538d772c</a></td></tr></tbody></table>

### Herramientas de diligencia debida

<table data-view="cards"><thead><tr><th></th><th></th><th data-hidden data-card-target data-type="content-ref"></th></tr></thead><tbody><tr><td><img src="/files/45036a86816852ed6580bb2e55d1e7b01e1e22e5" alt="AML Risk Scoring icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Puntuación de riesgo AML</strong></mark></td><td>Puntuación de riesgo AML del cliente para KYC y KYB. Combine la revisión y los factores de riesgo para activar CDD/EDD.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/14c0d4765d37cb0e3b7cc8faaa0c1708228e6161">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/14c0d4765d37cb0e3b7cc8faaa0c1708228e6161</a></td></tr><tr><td><img src="/files/af3532f153778916db1fad22636203ba44e9d6e2" alt="Advanced Case Management icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Gestión de casos</strong></mark></td><td>Gestione casos de cumplimiento con tareas, etapas del ciclo de vida y un registro de auditoría completo para revisiones y escaladas.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/709910d4cae412006257257b81416d2fd9e052f0">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/709910d4cae412006257257b81416d2fd9e052f0</a></td></tr><tr><td><img src="/files/457073c10e4780c0e38fe9843ee001a6b68b6148" alt="Automation icon" data-size="line"> <mark style="color:azul;"><strong>Automatización</strong></mark></td><td>Automatice las comprobaciones de verificación con reglas personalizadas adaptadas a su apetito de riesgo.</td><td><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/ed40412040649c2cad4eea48e902ed8b27567331">/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/ed40412040649c2cad4eea48e902ed8b27567331</a></td></tr></tbody></table>


---

# Agent Instructions
This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com.

## Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter:

```
GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/master.md?ask=<question>&goal=<endgoal>
```

`ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language.
`goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal.

The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.