KYC, AML y verificación de identidad

ComplyCube KYC, cribado AML y verificación de identidad para una incorporación de clientes más rápida, KYB, liveness biométrico, prevención del fraude y automatización del cumplimiento.

ComplyCube ofrece un conjunto integral de soluciones de verificación para ayudar a las empresas a automatizar la incorporación KYC y KYB, cumplir con los requisitos de cumplimiento AML, y reducir el riesgo de fraude.

Nuestra plataforma combina verificación de identidad, revisión de sanciones y listas de vigilancia, automatización del cumplimiento y herramientas de detección de fraude para apoyar una incorporación segura de clientes y un monitoreo continuo.

Utilice las guías a continuación para explorar cada servicio y entender cómo respalda sus flujos de trabajo de cumplimiento y verificación.

Si eres nuevo en ComplyCube, empieza por Workflows para diseñar y automatizar tus recorridos de verificación.

Compliance Studio

Workflows

Cree recorridos de incorporación KYC de extremo a extremo. Orqueste la verificación de identidad, la revisión AML y las decisiones de política en un solo flujo.

Formularios inteligentes

Cuestionarios KYC dinámicos. Recopile datos del cliente, declaraciones y documentos de respaldo dentro de los flujos de verificación.

Firmas electrónicas

Capture firmas electrónicas reconocidas por eIDAS para acuerdos y documentos de cumplimiento, incluidas SES, AdES y QES.

Políticas de cumplimiento

Automatice la toma de decisiones KYC/AML con reglas regulatorias y personalizadas. Genere evidencia lista para auditoría dentro de los flujos de trabajo.

Listas de vigilancia, PEP y medios adversos

Revisión AML

Revisión de sanciones, PEP y medios adversos con monitoreo AML continuo para KYC y KYB.

Listas personalizadas

Amplíe la revisión AML y el monitoreo continuo utilizando listas de vigilancia internas y fuentes de datos personalizadas.

Procesamiento masivo

Ejecute comprobaciones de revisión AML por lotes con facilidad a través del Portal o la integración SFTP.

Verificación de identidad

Comprobación de documentos

Verifique documentos de identidad emitidos por el gobierno para KYC y extraiga datos de identidad estructurados usando OCR y análisis MRZ.

Comprobación eID

Verificación electrónica de identidad (eID) a través de esquemas como BankID, MitID y otros.

Comprobación multicentro

Verifique la identidad y los datos de dirección del cliente frente a fuentes de datos autorizadas para habilitar la verificación de identidad KYC sin documentos.

Comprobación de licencia de conducir

Verificación de licencia de conducir frente a las autoridades emisoras. Obtenga detalles de estado, habilitación y restricciones.

Comprobación de fraude de identidad

Comprobación de fraude de identidad en el Reino Unido para KYC. Verifique los datos del cliente frente a fuentes autorizadas y bases de datos de riesgo de fraude. 🇬🇧

Comprobación de SSN

Verificación del Número de Seguridad Social (SSN) de EE. UU. para KYC. Valide los SSN frente a registros oficiales. 🇺🇸

Verificación biométrica y de vivacidad

Comprobación de identidad

Detección de vivacidad de selfie certificada por PAD y comparación facial para verificación biométrica de identidad.

Comprobación mejorada

Verificación de vivacidad por video con desafíos activos, detección avanzada de suplantación y comparación facial.

Estimación de edad

Estimación biométrica de la edad a partir de una selfie. Útil para incorporaciones y control de acceso con restricción de edad.

Autenticación facial

Autenticación biométrica facial para inicio de sesión sin contraseña, recuperación de cuenta y más.

Inteligencia de fraude digital

Inteligencia del dispositivo

Analice los dispositivos de los clientes en busca de señales de manipulación, actividad sospechosa y otros indicadores de alto riesgo.

Inteligencia del correo electrónico

Comprobaciones de riesgo de direcciones de correo electrónico. Detecte correos electrónicos desechables, exposición en filtraciones y señales de fraude.

Inteligencia móvil

Comprobaciones de riesgo de números de teléfono. Detecte anomalías, abusos y señales de fraude.

Servicios de automatización KYC

Comprobación de comprobante de domicilio

Extraiga y compare datos de dirección de documentos PoA como facturas de servicios y extractos bancarios.

Información de la empresa

Búsqueda de empresas KYB y verificación comercial. Obtenga información sobre la empresa, los directores y la titularidad real (UBO).

Búsqueda de dirección

Compruebe, corrija y formatee direcciones de clientes para obtener datos KYC más limpios.

Autocompletar

OCR de documentos de identidad y extracción de datos. Analice MRZ/VIZ y códigos de barras para rellenar previamente formularios de incorporación.

Verificación por SMS

Verificación OTP por SMS para confirmar la titularidad del teléfono durante la incorporación del cliente.

Verificación por correo electrónico

Verificación OTP por correo electrónico para confirmar la titularidad de la bandeja de entrada durante la incorporación del cliente.

Herramientas de diligencia debida

Puntuación de riesgo AML

Puntuación de riesgo AML del cliente para KYC y KYB. Combine la revisión y los factores de riesgo para activar CDD/EDD.

Gestión de casos

Gestione casos de cumplimiento con tareas, etapas del ciclo de vida y un registro de auditoría completo para revisiones y escaladas.

Automatización

Automatice las comprobaciones de verificación con reglas personalizadas adaptadas a su apetito de riesgo.