KYC, AML et vérification d'identité

ComplyCube : filtrage KYC, AML et vérification d'identité pour accélérer l'onboarding client, le KYB, la vivacité biométrique, la prévention de la fraude et l'automatisation de la conformité.

ComplyCube propose une suite complète de solutions de vérification pour aider les entreprises à automatiser l'intégration KYC et KYB, répondre aux exigences de conformité AML, et réduire le risque de fraude.

Notre plateforme combine la vérification d'identité, le filtrage des sanctions et des listes de surveillance, l'automatisation de la conformité et des outils de détection de fraude pour prendre en charge l'intégration sécurisée des clients et la surveillance continue.

Utilisez les guides ci-dessous pour explorer chaque service et comprendre comment il soutient vos workflows de conformité et de vérification.

Si vous découvrez ComplyCube, commencez par Flux de travail pour concevoir et automatiser vos parcours de vérification.

Studio de conformité

Flux de travail

Créez des parcours d'intégration KYC de bout en bout. Orchestrez la vérification d'identité, le filtrage AML et les décisions de politique dans un seul flux.

Formulaires intelligents

Questionnaires KYC dynamiques. Collectez les données client, les déclarations et les documents justificatifs au sein des flux de vérification.

eSignatures

Capturez des signatures électroniques reconnues eIDAS pour les accords et les documents de conformité, y compris SES, AdES et QES.

Politiques de conformité

Automatisez la prise de décision KYC/AML avec des règles réglementaires et personnalisées. Générez des preuves prêtes pour l'audit au sein des workflows.

Listes de surveillance, PEP et médias défavorables

Filtrage AML

Filtrage des sanctions, des PEP et des médias défavorables avec une surveillance AML continue pour le KYC et le KYB.

Listes personnalisées

Étendez le filtrage AML et la surveillance continue à l'aide de listes de surveillance internes et de sources de données personnalisées.

Traitement en masse

Lancez facilement des vérifications de filtrage AML par lots via le portail ou une intégration SFTP.

Vérification d'identité

Contrôle du document

Vérifiez les documents d'identité officiels pour le KYC et extrayez des données d'identité structurées à l'aide de l'OCR et de l'analyse MRZ.

Vérification eID

Vérification d'identité électronique (eID) via des dispositifs tels que BankID, MitID et d'autres.

Vérification multi-bureaux

Vérifiez l'identité et les coordonnées d'adresse du client à l'aide de sources de données faisant autorité afin de permettre une vérification d'identité KYC sans document.

Vérification du permis de conduire

Vérification du permis de conduire auprès des autorités émettrices. Récupérez le statut, les droits et les restrictions.

Vérification de fraude à l'identité

Vérification de fraude à l'identité au Royaume-Uni pour le KYC. Vérifiez les informations client à l'aide de sources faisant autorité et de bases de données sur les risques de fraude. 🇬🇧

Vérification du SSN

Vérification du numéro de sécurité sociale américain (SSN) pour le KYC. Validez les SSN à l'aide des registres officiels. 🇺🇸

Vérification biométrique et de vivacité

Vérification d'identité

Détection de vivacité par selfie certifiée PAD et correspondance faciale pour la vérification d'identité biométrique.

Vérification avancée

Vérification de vivacité par vidéo avec défis actifs, détection avancée de l'usurpation et correspondance faciale.

Estimation de l'âge

Estimation biométrique de l'âge à partir d'un selfie. Utile pour l'intégration avec contrôle d'âge et le contrôle d'accès.

Authentification faciale

Authentification biométrique faciale pour la connexion sans mot de passe, la récupération de compte, et plus encore.

Intelligence antifraude numérique

Intelligence des appareils

Analysez les appareils des clients afin de détecter des signes d'altération, des activités suspectes et d'autres indicateurs à haut risque.

Intelligence des e-mails

Vérifications des risques liés aux adresses e-mail. Détectez les e-mails jetables, l'exposition à des violations de données et les signaux de fraude.

Intelligence mobile

Vérifications des risques liés aux numéros de téléphone. Détectez les anomalies, les abus et les signaux de fraude.

Services d'automatisation KYC

Vérification du justificatif de domicile

Extrayez et associez les données d'adresse à partir de documents de justificatif de domicile tels que les factures de services publics et les relevés bancaires.

Informations sur les entreprises

Recherche d'entreprise KYB et vérification d'entreprise. Récupérez des informations sur l'entreprise, les administrateurs et les bénéficiaires effectifs (UBO).

Recherche d'adresse

Vérifiez, corrigez et formatez les adresses client pour des données KYC plus propres.

Saisie automatique

OCR de documents d'identité et extraction de données. Analysez la MRZ/VIZ et les codes-barres pour préremplir les formulaires d'intégration.

Vérification par SMS

Vérification OTP par SMS pour confirmer la propriété du numéro de téléphone lors de l'intégration client.

Vérification par e-mail

Vérification OTP par e-mail pour confirmer la propriété de la boîte de réception lors de l'intégration client.

Outils de diligence raisonnable

Score de risque AML

Score de risque AML client pour le KYC et le KYB. Combinez le filtrage et les facteurs de risque pour déclencher la DDC/EDD.

Gestion des dossiers

Gérez les dossiers de conformité avec des tâches, des étapes du cycle de vie et une piste d'audit complète pour les examens et les escalades.

Automatisation

Automatisez les contrôles de vérification avec des règles personnalisées adaptées à votre appétence au risque.