KYC, AML et vérification d’identité

KYC ComplyCube, filtrage AML et vérification d’identité pour accélérer l’onboarding client, le KYB, la vivacité biométrique, la prévention de la fraude et l’automatisation de la conformité.

ComplyCube fournit une suite complète de solutions de vérification pour aider les entreprises à automatiser l’intégration KYC et KYB, répondre aux exigences de conformité AML, et réduire le risque de fraude.

Notre plateforme combine la vérification d’identité, le filtrage des sanctions et des listes de surveillance, l’automatisation de la conformité et des outils de détection de la fraude pour soutenir l’intégration sécurisée des clients et la surveillance continue.

ComplyCube Prism AI™ est la couche d’intelligence de la plateforme. Elle relie les signaux de vérification, de filtrage et de fraude aux flux de travail, aux modèles de risque, aux politiques de conformité et aux opérations afin de prendre à grande échelle des décisions cohérentes en matière de KYC, KYB, AML et de risque de fraude.

Utilisez les guides ci-dessous pour explorer chaque service et comprendre comment il prend en charge vos flux de travail de conformité et de vérification.

Si vous découvrez ComplyCube, commencez par Flux de travail pour concevoir et automatiser vos parcours de vérification.

Compliance Studio

Flux de travail

Créez des parcours d’intégration KYC de bout en bout. Orchestrez la vérification d’identité, le filtrage AML et les décisions de politique dans un seul flux.

Formulaires intelligents

Questionnaires KYC dynamiques. Collectez les données clients, les déclarations et les documents justificatifs au sein des flux de vérification.

Signatures électroniques

Capturez des signatures électroniques reconnues par l’eIDAS pour les accords et les documents de conformité, y compris SES, AdES et QES.

Politiques de conformité

Automatisez la prise de décision KYC/AML avec des règles réglementaires et personnalisées. Générez des preuves prêtes pour l’audit au sein des flux de travail.

Listes de surveillance, PPE et médias défavorables

Filtrage AML

Filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables avec une surveillance AML continue pour KYC et KYB.

Listes personnalisées

Étendez le filtrage AML et la surveillance continue à l’aide de listes de surveillance internes et de sources de données personnalisées.

Traitement en masse

Exécutez facilement des vérifications de filtrage AML par lot via le Portail ou l’intégration SFTP.

Vérification d’identité

Vérification du document

Vérifiez les pièces d’identité délivrées par l’État pour le KYC et extrayez des données d’identité structurées à l’aide de l’OCR et de l’analyse MRZ.

Vérification eID

Vérification électronique de l’identité (eID) via des schémas comme BankID, MitID et d’autres.

Vérification multi-sources

Vérifiez l’identité et les coordonnées d’adresse du client par rapport à des sources de données faisant autorité afin de permettre une vérification d’identité KYC sans document.

Vérification du permis de conduire

Vérification du permis de conduire auprès des autorités émettrices. Récupérez les informations sur le statut, les droits et les restrictions.

Contrôle de fraude à l’identité

Contrôle de fraude à l’identité au Royaume-Uni pour le KYC. Vérifiez les informations du client auprès de sources faisant autorité et de bases de données sur le risque de fraude. 🇬🇧

Vérification du SSN

Vérification du numéro de sécurité sociale (SSN) aux États-Unis pour le KYC. Validez les SSN à l’aide des registres officiels. 🇺🇸

Vérification biométrique et de vivacité

Vérification d’identité

Détection de vivacité selfie certifiée PAD et correspondance faciale pour la vérification biométrique de l’identité.

Vérification améliorée

Vérification de vivacité vidéo avec défis actifs, détection avancée d’usurpation et correspondance faciale.

Estimation de l’âge

Estimation biométrique de l’âge à partir d’un selfie. Utile pour l’intégration et le contrôle d’accès soumis à des restrictions d’âge.

Authentification faciale

Authentification biométrique faciale pour la connexion sans mot de passe, la récupération de compte et plus encore.

Renseignement sur la fraude numérique

Intelligence des appareils

Analysez les appareils des clients pour détecter des signes d’altération, des activités suspectes et d’autres indicateurs à haut risque.

Intelligence des e-mails

Vérifications du risque lié aux adresses e-mail. Détectez les e-mails jetables, l’exposition à des fuites et les signaux de fraude.

Intelligence mobile

Vérifications du risque lié aux numéros de téléphone. Détectez les anomalies, les abus et les signaux de fraude.

Services d’automatisation KYC

Vérification de justificatif de domicile

Extrayez et faites correspondre les données d’adresse à partir de documents de justificatif de domicile comme les factures de services publics et les relevés bancaires.

Informations sur l’entreprise

Recherche d’entreprise et vérification d’entreprise KYB. Récupérez des informations sur l’entreprise, les dirigeants et les bénéficiaires effectifs (UBO).

Recherche d’adresse

Vérifiez, corrigez et mettez en forme les adresses clients pour des données KYC plus propres.

Remplissage automatique

OCR de document d’identité et extraction de données. Analysez le MRZ/VIZ et les codes-barres pour préremplir les formulaires d’intégration.

Vérification par SMS

Vérification OTP par SMS pour confirmer la possession du téléphone lors de l’intégration client.

Vérification par e-mail

Vérification OTP par e-mail pour confirmer la possession de la boîte de réception lors de l’intégration client.

Outils de diligence raisonnable

Évaluation du risque AML

Évaluation du risque AML des clients pour le KYC et le KYB. Combinez le filtrage et les facteurs de risque pour déclencher des mesures CDD/EDD.

Gestion des dossiers

Gérez les dossiers de conformité avec des tâches, des étapes du cycle de vie et une piste d’audit complète pour les examens et les escalades.

Automatisation

Automatisez les vérifications de contrôle avec des règles personnalisées adaptées à votre appétence au risque.