Vérification du SSN
Vérification du numéro de sécurité sociale américain (SSN) pour le KYC et le CIP. Validez les SSN à partir de registres officiels, confirmez les informations d'identité du client et réduisez le risque de fraude.
Aperçu de la vérification du SSN
Une vérification SSN est une vérification d'identité aux États-Unis service pour vérification du numéro de sécurité sociale (SSN).
Elle valide le SSN par rapport à des registres de référence et confirme qu'il correspond aux informations soumises par le client.
Utilisez-la pour réduire les risques d'onboarding et renforcer KYC, le Customer Identification Program (CIP), ainsi que les contrôles de fraude à l'identité pour les clients américains.
🇺🇸 Ce service prend en charge la vérification du numéro de sécurité sociale américain uniquement.
Cas d’utilisation courants
Ce service est couramment utilisé dans les cas suivants :
Onboarding des clients américains: Vérifier les clients américains lors de l'ouverture de compte et de l'inscription.
Prévention de la fraude: Détecter les incohérences d'identité et les identités synthétiques potentielles.
Conformité KYC et CIP aux États-Unis: Répondre aux exigences du Customer Identification Program pour les entreprises réglementées.
Analyses effectuées
La vérification SSN confirme la validité du SSN et l' authenticité des informations client fournies.
Contrôles de vérification détaillés
Vérification des données
Vérifie les informations client suivantes par rapport à des registres américains de référence :
Prénom
Nom de famille
SSN
Analyse de la base de données
Confirme que le SSN a été délivré légitimement, est actuellement actif et n'est pas associé à une personne décédée, sur la base de vérifications des données de mortalité.
Exemple de résultat
L'exemple ci-dessous montre un résultat représentatif de SSN Check pour la vérification du SSN et les résultats de validation des données client.
Utilisez-le pour voir comment les informations d'identité vérifiées, le statut du SSN et les résultats de vérification peuvent apparaître dans un rapport SSN Check.
Cet exemple est illustratif. Les champs, valeurs et la mise en page exacts peuvent varier selon la source de données, le flux de travail, la configuration et le résultat.
Durée de la vérification
Une vérification SSN prend en moyenne 1 seconde à réaliser.
Questions fréquentes
Quand dois-je utiliser SSN Check ?
Utilisez SSN Check lorsque vous devez vérifier le numéro de sécurité sociale d'un client américain par rapport à des registres de référence.
Il convient à l'ouverture de compte, à l'onboarding KYC aux États-Unis, aux vérifications CIP et aux workflows de réduction de la fraude.
Quelles données client SSN Check vérifie-t-il ?
SSN Check vérifie :
Prénom
Nom de famille
Numéro de sécurité sociale (SSN)
Il vérifie également si le SSN a été délivré légitimement, est actif et n'est pas lié à une personne décédée.
SSN Check suffit-il pour le KYC ou le CIP ?
SSN Check prend en charge la validation des données d'identité américaines.
Pour une vérification d'identité plus robuste, SSN Check est généralement complété par des vérifications telles que Vérification des documents, Vérification d’identité, Vérification de justificatif de domicile, et Vérification de filtrage AML, selon votre modèle de risque et les exigences réglementaires.
SSN Check remplace-t-il la vérification des documents ?
Non.
Utilisez Vérification des documents lorsque vous avez besoin d'une vérification de pièce d'identité délivrée par le gouvernement et d'une analyse de fraude documentaire.
SSN Check vérifie-t-il la date de naissance ou l'adresse ?
Non.
SSN Check vérifie le prénom, le nom de famille et le numéro de sécurité sociale du client.
Si vous avez également besoin de vérifier la date de naissance ou l'adresse, utilisez Vérification multi-bureaux ou Vérification eID, selon votre flux de travail.
Quelle est la différence entre SSN Check et Multi-Bureau Check ?
Utilisez Vérification du SSN lorsque vous avez besoin de vérification du numéro de sécurité sociale spécifique aux États-Unis.
Utilisez Vérification multi-bureaux lorsque vous avez besoin d'une vérification plus large de l'identité ou de l'adresse à travers plusieurs pays et sources de données.
De nombreux parcours d'onboarding aux États-Unis utilisent les deux :
Vérification du SSN pour la validation directe du SSN.
Vérification multi-bureaux pour une corroboration plus large de l'identité et de l'adresse.
Contrôles associés
Vous exécuterez généralement SSN Check en parallèle d'autres méthodes de vérification d'identité, telles que :
Vérification des documents pour la vérification des documents d’identité.
Vérification d’identité pour la vérification de présence biométrique.
Vérification de justificatif de domicile pour extraire et vérifier les preuves d'adresse à partir de documents.
Vérification de filtrage AML pour filtrer les clients par rapport aux sanctions, aux PPE et aux médias défavorables.
Sujets associés
Utilisez-les pour exécuter SSN Check dans le cadre d'un flux KYC plus large :
Workflows pour orchestrer les vérifications dans un seul parcours client.
Politiques pour appliquer des règles de décision cohérentes sur l’ensemble des parcours.
Gestion avancée des dossiers pour gérer les exceptions, les tâches et les résultats des réviseurs.