Vérification multi-bureaux
Contrôles de bureaux de crédit et de données faisant autorité pour la vérification d'identité KYC et la vérification d'adresse.
Vue d'ensemble de la vérification multi-bureaux
Une vérification multi-bureaux est une identité et vérification d'adresse service couramment utilisé dans les workflows d'intégration KYC.
ComplyCube compare les informations du client à plusieurs sources de données fiables et faisant autorité afin de vérifier les attributs d'identité et de confirmer les informations d'adresse.
Notre vaste couverture du service permet aux entreprises de vérifier leurs clients dans plusieurs pays pris en charge et sources de données fiables. Ces sources de données comprennent :
Agences de crédit
Données fournies par les agences de référence de crédit.
Autorités gouvernementales
Dossiers officiels provenant d'autorités gouvernementales telles que les registres des véhicules à moteur, les listes électorales, les registres fonciers et immobiliers, les dossiers judiciaires et d'autres ensembles de données faisant autorité.
Autorités des services publics
Données provenant des fournisseurs de services publics, notamment l'eau, le gaz, l'électricité et d'autres comptes de services.
Autorités postales
Données d'adresse et d'identité fournies par les autorités postales nationales et régionales.
Agences de télécommunications
Données provenant des fournisseurs de téléphonie mobile et fixe.
Bases de données propriétaires
Ensembles de données exclusifs sélectionnés et fournis par des partenaires tiers de confiance.
Bases de données commerciales
Ensembles de données privés ou commerciaux pour lesquels les personnes ont choisi d'adhérer et ont consenti à partager leurs informations à des fins de vérification.
Bases de données consommateurs
Données consommateurs opt-in, bases de données marketing et autres ensembles de données similaires.
Autres sources
Données collectées auprès de fournisseurs tiers qui combinent des informations provenant de plusieurs sources dans un enregistrement unique.
Cas d’utilisation courants
Les vérifications multi-bureaux sont généralement utilisées pour :
Vérification d'identité sans document: Valider l'identité du client sans exiger le téléchargement d'un document d'identité.
Validation de l'identité intersources: Faire correspondre les informations du client à plusieurs fournisseurs de données fiables afin de confirmer la cohérence et l'exactitude.
Vérifications d'identité auprès des bureaux de crédit: Effectuer la vérification de l'identité et de l'adresse à l'aide des données des bureaux de crédit, le cas échéant.
Réduction du risque de fraude: Identifier les incohérences entre des sources faisant autorité qui peuvent indiquer des identités synthétiques ou volées.
Comment fonctionne la vérification
ComplyCube recherche un dossier de bureau correspondant aux informations du client soumises.
Il vérifie ensuite les attributs d'identité et d'adresse sur une ou plusieurs sources.
Vous pouvez utiliser les résultats pour appuyer les décisions de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD).
Ce service comprend une vérification 2+2 variante qui vérifie au moins deux attributs d'identité avec deux bureaux distincts ou plus. Contactez votre responsable de compte ou contactez-nous pour l'activer.
Analyses effectuées
ComplyCube vérifie les informations clés du client auprès de plusieurs sources fiables. Cela renforce la confiance dans l'exactitude des données d'identité et d'adresse.
Attributs vérifiables comprennent :
Nom
Date de naissance (DOB)
Adresse
Numéro d'identification (par ex. SSN, numéro d'assurance sociale, numéro d'identité nationale ou numéro fiscal)
Par défaut, les détails du client sont considérés comme vérifiés lorsque, au minimum, le nom et et un attribut supplémentaire correspondent à un dossier de bureau. Cette vérification peut s'effectuer de l'une des façons suivantes :
Correspondance nom + DOB
Correspondance nom + adresse
Correspondance nom + numéro d'identification
ComplyCube tentera de faire correspondre tous les attributs si possible : nom, adresse, DOB, et numéro d'identification.
Les noms sont mis en correspondance intelligemment avec les dossiers sources à l'aide de variantes d'orthographe, initiales, et d'autres variantes courantes du nom dans la mesure maximale prise en charge par la source de données disponible.
Exemple de résultat
L'exemple ci-dessous montre un résultat représentatif d'une vérification multi-bureaux pour les résultats de vérification d'identité et d'adresse.
Utilisez-le pour voir comment les attributs correspondants, la couverture des sources et les conclusions de vérification peuvent apparaître dans un rapport de vérification multi-bureaux.
Cet exemple est fourni à titre illustratif. Les champs exacts, les valeurs et la mise en page peuvent varier selon le pays, la source de données, le workflow, la configuration et le résultat.
Durée de la vérification
Une vérification multi-bureaux prend moins de 4 secondes à réaliser.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'une vérification multi-bureaux ?
Une vérification multi-bureaux vérifie l'identité et l'adresse d'un client auprès de plusieurs sources de données fiables.
Ces sources peuvent inclure des agences de crédit, des registres gouvernementaux, des données de services publics, des registres postaux, des données télécoms et d'autres ensembles de données faisant autorité.
Puis-je vérifier l'identité sans demander au client de téléverser un document ?
Oui.
La vérification multi-bureaux prend en charge la vérification d'identité sans document en faisant correspondre les informations du client à des sources de données fiables.
Si vous avez également besoin de contrôles d'authenticité des documents, ajoutez Vérification des documents.
En quoi la vérification multi-bureaux diffère-t-elle de eID Check ?
La vérification multi-bureaux vérifie les informations du client par rapport à des registres faisant autorité et à des fournisseurs de données fiables.
Vérification eID exige que le client effectue une authentification en direct avec un schéma eID pris en charge ou un fournisseur d'identité.
Qu'est-ce qu'une vérification 2+2 ?
Une vérification 2+2 vérifie au moins deux attributs d'identité auprès de deux bureaux distincts ou plus.
Cela peut offrir une assurance renforcée pour certains flux d'intégration et de conformité.
Puis-je utiliser la vérification multi-bureaux dans un workflow ?
Oui.
Vous pouvez exécuter la vérification multi-bureaux dans Workflows et la combiner avec des contrôles tels que Vérification des documents, Vérification d’identité, Vérification de filtrage AML, et Vérification de justificatif de domicile.
Quels contrôles sont couramment combinés avec la vérification multi-bureaux dans le KYC ?
La vérification multi-bureaux est souvent combinée avec Vérification des documents, Vérification d’identité, Vérification de justificatif de domicile, Politiques de conformité, et Vérification de filtrage AML.
Cela vous aide à passer de la vérification de la source de données à une décision KYC et de conformité plus large en une seule workflow.
Contrôles associés
Vous exécuterez généralement la vérification multi-bureaux aux côtés de :
Vérification des documents pour la vérification des documents d’identité.
Vérification d’identité pour la vérification de présence réelle et du selfie.
Vérification de justificatif de domicile pour la vérification d'adresse à partir de documents.
Vérification de filtrage AML pour les sanctions, les PPE et les médias défavorables.
Vérification du SSN pour la validation du SSN spécifique aux États-Unis.
Sujets associés
Utilisez-les lors de la configuration des vérifications multi-bureaux dans un parcours d'intégration plus large :
Workflows pour orchestrer la vérification multi-bureaux avec d'autres contrôles.
Politiques pour appliquer des règles de décision cohérentes sur l'ensemble des sessions de workflow.
Formulaires intelligents pour recueillir les informations et les déclarations du client à des fins de conformité.