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# Vérification de fraude à l'identité

### Aperçu de la vérification de fraude d’identité

Une vérification de fraude d’identité est un **vérification d’identité au Royaume-Uni** et **détection de fraude à l’identité** service.

Elle vérifie les **nom**, **date de naissance (DOB)**, et **adresse** par rapport à des sources officielles britanniques. Elle compare ensuite ces mêmes informations avec **des bases de données sur les risques de fraude** afin d’aider à identifier des schémas suspects.

:flag\_gb: Actuellement, ce service est disponible uniquement pour **des sources de données britanniques**.

{% hint style="info" %}
[Découvrez l’API Identity Fraud Checks.](/documentation/api-reference/check-types/identity-fraud-check.md)
{% endhint %}

### Cas d’utilisation courants

Il est particulièrement pertinent pour :

* **Ouverture de compte et inscription (KYC au Royaume-Uni)**: Vérifier les informations d’identité avant d’activer un compte.
* **Demandes de prêt et de crédit**: Réduire la fraude dans les demandes avant la décision de crédit.
* **Modification des informations personnelles**: Vérifier le nouveau nom, la date de naissance ou l’adresse (vérification d’adresse au Royaume-Uni) lors des mises à jour de profil.
* **Récupération de compte et revérification**: Reconfirmer l’identité avant de rétablir l’accès ou de réactiver les comptes.

### Analyses effectuées

La vérification de fraude d’identité applique un processus de vérification à deux niveaux. Elle valide à la fois l’ **authenticité des informations client** et le **profil de risque de fraude du client**.

**Contrôles de vérification détaillés**

<table><thead><tr><th width="237.5234375">Analyse</th><th>Vérifications effectuées</th></tr></thead><tbody><tr><td><strong>Vérification d'identité</strong></td><td><p>Vérifie les informations client suivantes par rapport à des sources officielles britanniques :</p><ol><li>Nom</li><li>Date de naissance (DOB)</li><li>Adresse</li></ol></td></tr><tr><td><strong>Analyse des bases de données de fraude</strong></td><td>Compare les informations client à des sources de données à haut risque telles que les bases de données de fraude, de police, de mortalité et de faux profils connus.</td></tr></tbody></table>

### Exemple de résultat

L’exemple ci-dessous montre un résultat représentatif de vérification de fraude d’identité pour la vérification d’identité et les résultats du contrôle antifraude.

Utilisez-le pour voir comment les informations client correspondantes, les indicateurs de fraude et les résultats de vérification peuvent apparaître dans un rapport de vérification de fraude d’identité.

<figure><img src="/files/0380ed0ed6ecb40a4062b7c9392869b5dfd89909" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Cet exemple est illustratif. Les champs, valeurs et la mise en page exacts peuvent varier selon la source de données, le flux de travail, la configuration et le résultat.
{% endhint %}

### Durée de la vérification

Une vérification de fraude d’identité prend en moyenne **2 secondes** à réaliser.

### Questions fréquentes

<details>

<summary>La vérification de fraude d’identité est-elle disponible en dehors du Royaume-Uni ?</summary>

Non.

La vérification de fraude d’identité prend actuellement en charge **uniquement des sources de données britanniques**.

</details>

<details>

<summary>Quelles informations client la vérification de fraude d’identité vérifie-t-elle ?</summary>

La vérification de fraude d’identité vérifie :

* Nom
* Date de naissance
* Adresse

Elle compare ensuite ces mêmes informations aux bases de données de fraude, de police, de mortalité et de faux profils connus.

</details>

<details>

<summary>En quoi la vérification de fraude d’identité diffère-t-elle de Multi-Bureau Check ?</summary>

La vérification de fraude d’identité est axée sur **vérification d’identité au Royaume-Uni** ainsi que **le contrôle des bases de données de fraude**.

[Vérification multi-bureaux](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/multi-bureau-check.md) se concentre sur la vérification de l’identité et de l’adresse à travers des sources de données plus larges et plusieurs pays pris en charge.

</details>

<details>

<summary>Puis-je utiliser la vérification de fraude d’identité pour l’ouverture de compte et la récupération de compte ?</summary>

Oui.

Elle est particulièrement adaptée à **l’ouverture de compte**, **les demandes de prêt**, **les modifications des informations de profil**, et **la récupération de compte ou la revérification** des parcours.

</details>

<details>

<summary>Puis-je utiliser la vérification de fraude d’identité dans un workflow ?</summary>

Oui.

Vous pouvez exécuter la vérification de fraude d’identité dans [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/workflows.md) et la combiner avec des contrôles tels que [Vérification des documents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check.md), [Vérification d’identité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-biometrique-et-de-vivacite/identity-check.md), [Vérification de justificatif de domicile](/documentation/product-guides/product-guide-fr/services-dautomatisation-kyc/proof-of-address-check.md), et [Vérification de filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md).

</details>

### Contrôles associés

Vous exécuterez généralement la vérification de fraude d’identité avec :

* [Vérification des documents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check.md) pour la vérification des documents d’identité.
* [Vérification d’identité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-biometrique-et-de-vivacite/identity-check.md) pour la vérification de présence biométrique.
* [Vérification de justificatif de domicile](/documentation/product-guides/product-guide-fr/services-dautomatisation-kyc/proof-of-address-check.md) pour vérifier les preuves d’adresse.
* [Vérification de filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md) pour le filtrage des sanctions, des PPE et des médias négatifs.

### Sujets associés

Utilisez-les pour exécuter la vérification de fraude d’identité dans un parcours d’intégration britannique plus large :

* [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/workflows.md) pour orchestrer les vérifications dans un parcours client unique.
* [Politiques](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour appliquer des règles de décision cohérentes sur l’ensemble des parcours.
* [Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) pour collecter les informations et attestations client dans le même flux.
* [Gestion avancée des dossiers](/documentation/product-guides/product-guide-fr/outils-de-diligence-raisonnable/advanced-case-management.md) pour gérer les exceptions, les tâches et les résultats des examinateurs.


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