Vérification de fraude à l'identité
Contrôle de fraude à l'identité au Royaume-Uni pour le KYC. Vérifiez le nom, la date de naissance et l'adresse auprès de sources officielles et contrôlez-les par rapport à des bases de données de risque de fraude.
Aperçu de la vérification de fraude d’identité
Une vérification de fraude d’identité est un vérification d’identité au Royaume-Uni et détection de fraude à l’identité service.
Elle vérifie les nom, date de naissance (DOB), et adresse par rapport à des sources officielles britanniques. Elle compare ensuite ces mêmes informations avec des bases de données sur les risques de fraude afin d’aider à identifier des schémas suspects.
🇬🇧 Actuellement, ce service est disponible uniquement pour des sources de données britanniques.
Cas d’utilisation courants
Il est particulièrement pertinent pour :
Ouverture de compte et inscription (KYC au Royaume-Uni): Vérifier les informations d’identité avant d’activer un compte.
Demandes de prêt et de crédit: Réduire la fraude dans les demandes avant la décision de crédit.
Modification des informations personnelles: Vérifier le nouveau nom, la date de naissance ou l’adresse (vérification d’adresse au Royaume-Uni) lors des mises à jour de profil.
Récupération de compte et revérification: Reconfirmer l’identité avant de rétablir l’accès ou de réactiver les comptes.
Analyses effectuées
La vérification de fraude d’identité applique un processus de vérification à deux niveaux. Elle valide à la fois l’ authenticité des informations client et le profil de risque de fraude du client.
Contrôles de vérification détaillés
Vérification d'identité
Vérifie les informations client suivantes par rapport à des sources officielles britanniques :
Nom
Date de naissance (DOB)
Adresse
Analyse des bases de données de fraude
Compare les informations client à des sources de données à haut risque telles que les bases de données de fraude, de police, de mortalité et de faux profils connus.
Exemple de résultat
L’exemple ci-dessous montre un résultat représentatif de vérification de fraude d’identité pour la vérification d’identité et les résultats du contrôle antifraude.
Utilisez-le pour voir comment les informations client correspondantes, les indicateurs de fraude et les résultats de vérification peuvent apparaître dans un rapport de vérification de fraude d’identité.
Cet exemple est illustratif. Les champs, valeurs et la mise en page exacts peuvent varier selon la source de données, le flux de travail, la configuration et le résultat.
Durée de la vérification
Une vérification de fraude d’identité prend en moyenne 2 secondes à réaliser.
Questions fréquentes
La vérification de fraude d’identité est-elle disponible en dehors du Royaume-Uni ?
Non.
La vérification de fraude d’identité prend actuellement en charge uniquement des sources de données britanniques.
Quelles informations client la vérification de fraude d’identité vérifie-t-elle ?
La vérification de fraude d’identité vérifie :
Nom
Date de naissance
Adresse
Elle compare ensuite ces mêmes informations aux bases de données de fraude, de police, de mortalité et de faux profils connus.
En quoi la vérification de fraude d’identité diffère-t-elle de Multi-Bureau Check ?
La vérification de fraude d’identité est axée sur vérification d’identité au Royaume-Uni ainsi que le contrôle des bases de données de fraude.
Vérification multi-bureaux se concentre sur la vérification de l’identité et de l’adresse à travers des sources de données plus larges et plusieurs pays pris en charge.
Puis-je utiliser la vérification de fraude d’identité pour l’ouverture de compte et la récupération de compte ?
Oui.
Elle est particulièrement adaptée à l’ouverture de compte, les demandes de prêt, les modifications des informations de profil, et la récupération de compte ou la revérification des parcours.
Puis-je utiliser la vérification de fraude d’identité dans un workflow ?
Oui.
Vous pouvez exécuter la vérification de fraude d’identité dans Workflows et la combiner avec des contrôles tels que Vérification des documents, Vérification d’identité, Vérification de justificatif de domicile, et Vérification de filtrage AML.
Contrôles associés
Vous exécuterez généralement la vérification de fraude d’identité avec :
Vérification des documents pour la vérification des documents d’identité.
Vérification d’identité pour la vérification de présence biométrique.
Vérification de justificatif de domicile pour vérifier les preuves d’adresse.
Vérification de filtrage AML pour le filtrage des sanctions, des PPE et des médias négatifs.
Sujets associés
Utilisez-les pour exécuter la vérification de fraude d’identité dans un parcours d’intégration britannique plus large :
Workflows pour orchestrer les vérifications dans un parcours client unique.
Politiques pour appliquer des règles de décision cohérentes sur l’ensemble des parcours.
Formulaires intelligents pour collecter les informations et attestations client dans le même flux.
Gestion avancée des dossiers pour gérer les exceptions, les tâches et les résultats des examinateurs.