> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/workflows.md). # Workflows Créez des parcours d’intégration KYC avec un filtrage AML intégré. Orchestrez la vérification d’identité, les contrôles de vivacité, les questionnaires dynamiques, et plus encore dans un seul parcours de vérification. ### Aperçu des workflows Les workflows ComplyCube vous permettent de concevoir et d’exécuter des **parcours d’intégration KYC complets et conformes avec un filtrage AML intégré**. Ils servent de générateur de workflows d’intégration KYC de bout en bout, orchestrant plusieurs contrôles de vérification au sein d’un seul flux. Cela permet aux entreprises d’exécuter des parcours de vérification client cohérents et prêts pour audit sur le web, le mobile et d’autres canaux. Par exemple, un workflow peut inclure [la vérification d’un document d’identité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check.md), [la détection de vivacité biométrique](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-biometrique-et-de-vivacite/identity-check.md), et [le filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md). À chaque intégration d’un client, une session de workflow exécute automatiquement l’ensemble du parcours de vérification. Les workflows peuvent également inclure [Smart Forms](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) (questionnaires dynamiques) et [les politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour une prise de décision automatisée, vous permettant de guider les clients tout au long d’un parcours de vérification complet, du début à la fin. {% hint style="info" %} Avec ComplyCube, vous pouvez vérifier des clients via **les Workflows** ou **les vérifications directes**. Nous **recommandons** les Workflows pour la plupart des cas d’usage, en particulier les parcours d’intégration réglementés. En savoir plus sur les Workflows et les vérifications directes. {% endhint %} {% hint style="info" %} Si vous utilisez un **ancien forfait**, vous devrez peut-être contacter votre gestionnaire de compte ou [le support](https://www.complycube.com/sales) pour activer les Workflows. {% endhint %} ### Guide interactif {% @arcade/embed url="" flowId="a569Rd2mrj6TumeLFIrq" %} ### Avantages Les Workflows facilitent l’alignement avec les exigences réglementaires. Ils offrent un certain nombre d’avantages clés : * **Configuration plus rapide**: Lancez rapidement à l’aide de modèles prêts à l’emploi adaptés à votre cas d’usage. * **Intégrations low-code et no-code :** Intégrez-vous une seule fois via la solution hébergée, les SDK ou l’API, et maintenez les parcours à jour sans reprise de travail. * **Conception de parcours flexible**: Ajoutez des questionnaires ([Smart Forms](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md)), des parcours dynamiques et des signatures électroniques pour adapter les parcours d’intégration à vos besoins de conformité et commerciaux. * **Conformité pilotée par les politiques**: [Les politiques de conformité](#compliance-policies) peuvent être associées aux workflows afin que les contrôles respectent toujours le bon cadre réglementaire (par exemple, UK DIATF Right to Work, Singapore MAS, Germany BaFin, FATF) ou vos propres exigences personnalisées. * **Évolutif**: Ajoutez de nouvelles étapes de vérification ou mettez à jour les politiques sans modification du code. * **Protection des données dès la conception**: Collectez uniquement les données nécessaires au traitement, garantissant la conformité au RGPD et plus largement à la protection des données. * **Supervision et auditabilité**: Surveillez, examinez et prouvez l’ensemble des parcours clients depuis un seul endroit. ### Créer des workflows Vous pouvez créer des workflows complets en quelques secondes à l’aide du portail ComplyCube. Lors du lancement d’un nouveau workflow, vous serez invité à choisir parmi un large éventail de modèles, chacun préconfiguré avec **des étapes prédéfinies** et **des politiques de conformité** alignées sur des cas d’usage courants et des exigences réglementaires.
Workflow template selection in the ComplyCube Portal for creating KYC/AML onboarding workflows

Sélection du modèle de workflow

Vous pouvez personnaliser un modèle lors de la configuration ou **créer un workflow de zéro** pour répondre à vos besoins spécifiques. ### Concevoir des workflows Le **concepteur de workflow** est l’outil de création de parcours de vérification dans ComplyCube. Vous commencez par sélectionner les contrôles de vérification requis pour votre cas d’usage. À partir de là, le moteur intelligent de ComplyCube assemble automatiquement les étapes de capture nécessaires, garantissant que les clients ne voient que les écrans requis pour effectuer ces contrôles. Tous les flux suivent une approche de protection de la vie privée dès la conception, de sorte que les clients ne soient invités qu’à fournir les informations nécessaires pour réaliser les contrôles sélectionnés, évitant ainsi toute collecte de données inutile.
Workflow designer used to build KYC onboarding flows and identity verification journeys

Concepteur de workflow ComplyCube

Avec le concepteur, vous pouvez : * **Glisser-déposer des contrôles** pour construire une séquence. * **Configurer les étapes de vérification** avec des paramètres de capture et de traitement distincts, et utiliser [les paramètres avancés](#advanced-settings) pour contrôler le comportement global du workflow : * **Capture**: Définit l’expérience côté client, y compris les saisies et les étapes du parcours. * **Traitement**: Définit la manière dont le contrôle de vérification est évalué, ainsi que d’autres options backend. * **Avancé**: Définit un comportement supplémentaire à l’échelle du workflow, y compris la vérification OTP. * **Prévisualiser les workflows** avant publication, afin de tester le parcours de bout en bout, de valider [l’alignement des politiques](#compliance-policies), et de vous assurer que l’expérience client est conforme aux attentes. Cela vous permet de vous concentrer sur la conception du bon flux, tandis que ComplyCube gère la conformité sous-jacente et la minimisation des données. ### Paramètres avancés Les paramètres avancés configurent des comportements optionnels tout au long du parcours de workflow. Utilisez-les pour contrôler la vérification, la collecte de données, l’accès et le traitement des dossiers. Vous pouvez configurer : * **Vérification OTP**: Configurez **la vérification par e-mail et SMS** à l’aide de codes à usage unique dans le parcours client. * **Remplissage automatique des documents**: Renseigne automatiquement les informations client à partir des documents d’identité pris en charge, le cas échéant. * **Liste de restriction d’accès**: Appliquez des règles géographiques, IP ou basées sur l’e-mail pour autoriser ou bloquer les utilisateurs dans l’exécution du workflow. Vous pouvez également créer une liste de restriction à partir des paramètres du workflow. * **Cas à déclencher**: Sélectionnez un modèle de dossier pour créer automatiquement un dossier lorsque le workflow remplit les conditions pertinentes. Vous pouvez également créer un modèle de dossier à partir des paramètres du workflow. Ces paramètres ajoutent des contrôles sans modifier la séquence de vérification principale du workflow. ### Versions du workflow Lorsque vous créez un workflow, sa première version est générée automatiquement. À chaque mise à jour du workflow, une nouvelle version est créée afin de conserver une piste d’audit complète. Les versions existantes ne peuvent pas être modifiées. L’historique des versions vous permet de suivre chaque modification dans le temps et de décider quelle version doit être active.
Workflow versions in the ComplyCube workflow builder showing version history for auditability

Versions du workflow

Les nouvelles versions sont créées dans un **état inactif**, vous donnant le contrôle sur le moment où les **activer** . Cela vous permet de tester ou d’examiner les changements en toute sécurité avant leur mise en production. À tout moment, une seule version d’un workflow peut être active. ### Statuts du workflow Les statuts du workflow sont des paramètres manuels sur chaque version de workflow. Ils ne suivent pas un cycle de vie automatique. Vous pouvez faire passer une version entre **Active** et **Inactive** à tout moment.
StatutDescription
BrouillonLe workflow est en cours de création ou de modification et n’a pas encore été publié.
InactiveUn workflow publié qui a été désactivé ou remplacé par une version plus récente.
ActiveLa version publiée actuelle du workflow qui est disponible à l’utilisation.
### Session de workflow Une session de workflow est créée à chaque fois qu’un client entre dans un parcours de workflow. Les sessions enregistrent la progression du client, les résultats et la piste d’audit.
Workflow session results in the ComplyCube Portal showing KYC/AML verification outcomes

Résultats de la session de workflow

Vous pouvez lancer des sessions de plusieurs façons, selon votre approche d’intégration : * **Portail Web** (*en envoyant un lien de vérification à votre client*) * **Solution hébergée** * **SDK mobile** * **SDK Web** * **API** {% hint style="info" %} [En savoir plus sur l’API des sessions de workflow.](/documentation/api-reference/core-resources/workflow-sessions.md) {% endhint %} ### Suivi des sessions Les sessions de workflow peuvent être surveillées en temps réel via le portail ComplyCube. Le portail offre une visibilité complète sur le parcours de vérification de chaque client, ce qui facilite le suivi de la progression, l’identification des problèmes et la gestion des résultats. Lors du suivi des sessions, vous pouvez : * **Afficher les détails de la session**: Examinez la progression du client, y compris les étapes terminées, les documents téléversés et les données biométriques capturées. * **Surveiller le statut de la session**: Voir si une session est [démarrée](#session-lifecycle), [en cours de traitement](#session-lifecycle), [terminée](#session-lifecycle), [abandonnée](#session-lifecycle), ou [annulée](#session-lifecycle). * **Suivre les vérifications en cours**: Suivez les contrôles au fur et à mesure de leur passage de la soumission à la finalisation, avec des mises à jour de statut reflétées instantanément. * **Identifier les abandons**: Repérez les sessions abandonnées pour comprendre où les clients quittent le parcours et améliorer l’expérience utilisateur. * **Pistes d’audit**: Accédez aux horodatages et aux métadonnées pour la conformité et l’examen interne.
Workflow session activity timeline used for tracking customer onboarding and verification status

Session de workflow - Activités

### Cycle de vie de la session Une session de workflow représente la progression du client dans un parcours de vérification. Chaque session suit un cycle de vie défini, son statut reflétant l’activité du client et l’état du traitement.
État du cycle de vieDescription
DémarréeLa session a été initiée par le client, et le flux de vérification est disponible à la navigation. À ce stade, aucun contrôle n’a commencé. Si le client quitte le flux, actualise le navigateur ou ferme l’application, il peut reprendre la session là où il s’était arrêté plus tard.
TraitementLe client a terminé le flux de vérification, et les données capturées ont été soumises. Un ou plusieurs contrôles de vérification sont en cours de traitement. La session restera dans cet état jusqu’à ce que tous les contrôles soient terminés.
TerminéeTous les contrôles de vérification sont terminés et la session est entièrement achevée. Les résultats sont désormais disponibles via le portail, l’API et les webhooks, et aucune autre action client ne peut être effectuée sur la session.
AbandonnéeLa session a été démarrée mais est restée incomplète pendant une période prolongée. Une fois abandonnée, la session ne peut pas être reprise et doit être redémarrée si le client souhaite poursuivre. Les sessions abandonnées sont utiles pour suivre les abandons et optimiser les parcours client.
AnnuléeLa session a été explicitement annulée avant son achèvement, généralement par une action administrative de votre part ou d’un membre de l’équipe. Une session annulée ne peut pas être reprise, et aucun autre contrôle ne sera exécuté.
### Résultats de la session Une fois qu’une session de workflow est terminée, ComplyCube traite l’ensemble des contrôles de vérification et met les **résultats à disposition en temps réel**. Ces résultats incluent les détails de chaque contrôle, le statut global du workflow et une piste d’audit complète. {% hint style="info" %} Vous pouvez appliquer des règles conditionnelles et des règles de post-traitement pour adapter les résultats de session. Contactez votre **gestionnaire de compte** pour les activer ou les configurer. {% endhint %}
Workflow session verification result breakdown for identity verification and AML screening checks

Session de workflow - Répartition des résultats de vérification

Le résultat global d’une session de workflow est déterminé par ses contrôles de vérification et ses politiques. Les résultats se mettent à jour en temps réel à mesure que les contrôles sont traités ou examinés par votre équipe.
ConditionRésultat de la sessionRemarques
Tous les contrôles et politiques renvoient ClairClairAucun problème détecté.
Un contrôle ou une politique renvoie AttentionAttentionNécessite un examen manuel.
Tout contrôle est renvoyé comme Non traitéAttentionTraité comme Attention jusqu’à résolution.
Un contrôle est Rejeté (décision de l’examinateur)RejetéLe résultat de la session est défini sur Rejeté.
Le contrôle de filtrage confirmé comme une sanction ou correspondance avec une liste de surveillanceRejetéLe résultat est Rejeté une fois qu’une correspondance avec une entité sanctionnée ou une entrée de liste de surveillance a été examinée et confirmée.
Le contrôle de filtrage correspond à d’autres types (par ex. PEP, médias défavorables)AttentionMême lorsque la correspondance est examinée et confirmée, le résultat reste Attention. Le résultat de la session ne changera que si un membre de l’équipe le remplace explicitement.
Résultat de session remplacé manuellement par un membre de l’équipe

Clair

Attention

Rejeté

Les remplacements manuels priment toujours sur les résultats automatisés et doivent être appliqués une fois que tous les contrôles et politiques ont été examinés.
Vous pouvez accéder aux résultats de plusieurs façons : * **Portail Web**: Consultez la progression du client, les résultats de vérification et les preuves justificatives directement dans le portail. * **Webhooks**: Recevez les résultats automatiquement dès qu’une session est terminée, ce qui permet une prise de décision en temps réel dans vos systèmes. * **API**: Récupérez les résultats par programmation pour des intégrations plus poussées, des rapports ou des workflows personnalisés. Les résultats sont stockés en toute sécurité et peuvent être **exportés sous forme de rapports** pour faciliter les audits et le reporting réglementaire. ### Les politiques de conformité Les [politiques](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) de conformité sont un élément essentiel des Workflows ComplyCube. Elles définissent les règles réglementaires et métier qui doivent être appliquées à chaque parcours de vérification, garantissant que chaque session de workflow est conforme dès la conception. Un modèle de workflow affichera toute **des politiques de conformité** qui lui est assignée, et les résultats d’évaluation correspondants apparaîtront dans chaque session de workflow. Tous les modèles n’auront pas de politiques associées.
Compliance policies attached to a workflow template for KYC/AML rule-based decisioning

Workflow - Politiques de conformité

En incorporant une politique dans un modèle de workflow, vous n’avez plus besoin de configurer les contrôles par juridiction. Une politique peut refléter : * **Les normes nationales** telles que UK DIATF Right to Work, Singapore MAS ou Germany BaFin. * **Les cadres internationaux** tels que les orientations du FATF. * **Les règles métier personnalisées et les politiques d’entreprise**, vous permettant d’adapter les workflows à vos propres exigences de risque et de conformité. Lorsqu’un client termine un flux de vérification incluant des politiques de conformité, ComplyCube évalue automatiquement chaque politique par rapport aux données de vérification. Les résultats sont ensuite présentés dans la **Assurance des politiques** section de la session de workflow.
Policy assurance results in a workflow session showing compliance policy evaluation outcomes

Session de workflow - Assurance des politiques

{% hint style="info" %} [En savoir plus sur les politiques ComplyCube](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md). {% endhint %} ### Workflows dynamiques Les workflows dynamiques avancés vous permettent de créer des **parcours d’intégration KYC** et **de vérification d’identité** parcours. Combinez [Smart Forms](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md), la configuration des contrôles et **les règles de traitement de vérification** pour adapter chaque session de workflow au client. Cela vous aide à collecter uniquement les bonnes données, à exécuter les bons contrôles et à prendre en charge des exigences de conformité plus complexes sans reconstruire l’ensemble du workflow. Les cas d’usage courants incluent : * **Routage client basé sur des règles**: Placez les clients dans différents parcours de vérification selon vos propres règles métier ou de conformité. * **Collecte de données conditionnelle**: Affichez des questions supplémentaires, des déclarations ou des demandes de documents justificatifs uniquement lorsque le parcours sélectionné les exige. * **Parcours de diligence renforcée**: Orientez les clients à risque plus élevé vers des parcours d’intégration et des chemins de vérification spécifiques à chaque juridiction plus avancés. {% hint style="info" %} Contactez votre **gestionnaire de compte** pour activer ou configurer des règles de workflow dynamique avancées. {% endhint %} ### Surveiller les performances Les workflows doivent évoluer à mesure que les réglementations, les schémas de fraude et les attentes des clients changent. ComplyCube fournit des **analyses intégrées** pour vous aider à surveiller les performances et à identifier les axes d’amélioration.
Workflow analytics dashboard showing completion rate, abandonment rate, and average verification time

Statistiques et performances du workflow

En analysant des indicateurs tels que les taux de finalisation, d’abandon, d’échec et le temps moyen de vérification, vous pouvez comprendre comment les clients progressent dans vos parcours de vérification. Ces informations vous permettent de : * Affiner les workflows pour réduire les frictions. * Optimiser les configurations des contrôles pour mieux correspondre à vos données démographiques cibles. * Ajouter ou supprimer des contrôles à mesure que les risques évoluent. * Améliorer la rapidité de décision. * Améliorer l’expérience client. ### **Bonnes pratiques** La conception des workflows consiste à créer des parcours conformes, efficaces et faciles à maintenir. Les bonnes pratiques suivantes vous aideront à tirer le meilleur parti des workflows ComplyCube : * **Commencer par un modèle**: Utilisez autant que possible des modèles prédéfinis comme base. Ils reflètent les normes du secteur et les politiques de conformité, ce qui vous fait gagner du temps et réduit le risque d’omettre des exigences clés. * **Conserver des flux simples**: Évitez les étapes inutiles. N’incluez que les contrôles pertinents pour votre cas d’usage, ce qui aide à réduire les frictions pour les clients et accélère la finalisation. * **Tester avant publication**: Prévisualisez et testez les workflows de bout en bout pour confirmer que l’expérience client, l’alignement des politiques et les paramètres de collecte de données sont corrects. * **Gérer les versions avec soin**: Examinez chaque nouvelle version avant de l’activer. Cela maintient une piste d’audit claire et garantit que les changements ne perturbent pas les parcours d’intégration en cours. * **Automatiser avec des webhooks**: Utilisez les webhooks pour déclencher des actions en aval, telles que la création de compte, la gestion de dossier ou des alertes, dès que les résultats de vérification sont disponibles. ### Questions fréquentes
Quand dois-je utiliser les Workflows plutôt que les vérifications directes ? Utilisez les Workflows lorsque vous avez besoin d’un parcours d’intégration complet plutôt que d’une seule vérification autonome. Ils constituent généralement le meilleur choix pour les intégrations réglementées, les parcours KYC en plusieurs étapes et les cas où vous avez besoin d’une prise de décision pilotée par des politiques. Utilisez les vérifications directes lorsque vous devez uniquement exécuter un contrôle sans la couche de workflow plus large.
Quels contrôles de vérification puis-je inclure dans un workflow ? Vous pouvez inclure n’importe quel contrôle de vérification ComplyCube dans un workflow. Les exemples courants incluent [Contrôle de document](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check.md), [Contrôle d’identité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-biometrique-et-de-vivacite/identity-check.md), [Contrôle de filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md), [Smart Forms](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md), et [les politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md).
Puis-je personnaliser un workflow pour différents pays ou niveaux de risque ? Oui. Vous pouvez créer plusieurs workflows pour répondre à différents cas d’usage, pays ou niveaux de risque. Pour des besoins plus complexes, vous pouvez utiliser **des workflows dynamiques**, des règles conditionnelles et une logique de politiques pour orienter les clients vers différents chemins de vérification selon la juridiction, le profil de risque ou le cas d’usage.
Comment fonctionnent les sessions de workflow ? Une session de workflow est créée à chaque fois qu’un client démarre un parcours de workflow. Elle suit la progression du client, les données capturées, les résultats de vérification et la piste d’audit de ce parcours.
Les clients peuvent-ils reprendre un workflow incomplet ? Oui, tant que la session est encore active. Un client peut reprendre une **démarrée** session là où il s’est arrêté. Une fois qu’une session devient **abandonnée** ou **annulée**, elle ne peut plus être reprise et doit être redémarrée.
Comment les résultats et les décisions du workflow sont-ils renvoyés ? Les résultats du workflow sont disponibles dans le **Portail**, via le **API**, et via **webhooks**. Cela prend en charge à la fois l’examen manuel et la prise de décision en aval en temps réel.
Puis-je ajouter des politiques de conformité et des questionnaires à un workflow ? Oui. Vous pouvez ajouter [Smart Forms](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) pour recueillir des données client supplémentaires et des déclarations, et [les politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour appliquer une évaluation basée sur des règles au sein du même parcours.
### Sujets connexes * [Smart Forms](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) pour la collecte de données KYC et les déclarations. * [les politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour l’évaluation des politiques et la prise de décision fondée sur des règles. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/workflows.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.