> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/workflows.md). # Workflows ### Vue d’ensemble des workflows Les Workflows ComplyCube vous permettent de concevoir et d’exécuter des workflows complets et conformes **des workflows d’onboarding KYC avec un filtrage AML intégré**. Ils servent de concepteur de workflows d’onboarding KYC de bout en bout, orchestrant plusieurs vérifications au sein d’un seul flux. Cela permet aux entreprises de déployer des parcours de vérification client cohérents, prêts pour l’audit, sur le web, mobile et d’autres canaux. Par exemple, un workflow peut inclure [la vérification des documents d'identité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check.md), [la détection de vivacité biométrique](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-biometrique-et-de-vivacite/identity-check.md), et [le filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md). À chaque onboarding d’un client, une session de workflow exécute automatiquement l’ensemble du parcours de vérification. Les workflows peuvent également inclure [Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) (des questionnaires dynamiques) et [Politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour une prise de décision automatisée, vous permettant d’accompagner les clients tout au long d’un parcours de vérification complet, du début à la fin. {% hint style="info" %} Avec ComplyCube, vous pouvez vérifier les clients via **Workflows** ou **les Direct Checks**. Nous **recommandons** recommandons les Workflows pour la plupart des cas d’utilisation, en particulier pour les parcours d’onboarding réglementés. [En savoir plus sur les Workflows et les Direct Checks.](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/spaces/sw26JqCBnT6AEIbxAYyk/pages/-M7DZURzLR4QSX40QG7b#id-2.-verification-modes) {% endhint %} {% hint style="info" %} Si vous êtes sur un **ancien forfait**, vous devrez peut-être contacter votre responsable de compte ou [l’assistance](https://www.complycube.com/sales) pour activer les Workflows. {% endhint %} ### Guide interactif {% @arcade/embed url="" flowId="a569Rd2mrj6TumeLFIrq" %} ### Avantages Les Workflows facilitent le respect des exigences réglementaires. Ils offrent plusieurs avantages clés : * **Mise en place plus rapide**: Lancez-vous rapidement grâce à des modèles prêts à l’emploi adaptés à votre cas d’utilisation. * **Intégrations low-code et no-code :** Intégrez une seule fois via la Hosted Solution, les SDKs ou l’API, et maintenez les flux à jour sans reprise de travail. * **Conception de parcours flexible**: Ajoutez des questionnaires ([Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md)), des flux dynamiques et des eSignatures pour adapter les parcours d’onboarding à vos besoins métier et de conformité. * **Conformité pilotée par les politiques**: [Politiques de conformité](#compliance-policies) peuvent être associées aux workflows afin que les vérifications répondent toujours au bon cadre réglementaire (par exemple, UK DIATF Right to Work, Singapore MAS, Germany BaFin, FATF) ou à vos propres exigences personnalisées. * **Pérenne**: Ajoutez de nouvelles étapes de vérification ou mettez à jour les politiques sans modifier le code. * **Protection des données dès la conception**: Collectez uniquement les données nécessaires au traitement, garantissant la conformité au RGPD et, plus largement, à la protection des données personnelles. * **Supervision et auditabilité**: Surveillez, examinez et justifiez l’ensemble des parcours clients depuis un seul endroit. ### Création de workflows Vous pouvez créer des workflows complets en quelques secondes à l’aide du Portail ComplyCube. Lorsque vous lancez un nouveau workflow, il vous sera demandé de choisir parmi un large éventail de modèles, chacun préconfiguré avec **des étapes prédéfinies** et **des politiques de conformité** alignées sur des cas d’utilisation courants et des exigences réglementaires.
Workflow template selection in the ComplyCube Portal for creating KYC/AML onboarding workflows

Sélection du modèle de workflow

Vous pouvez personnaliser un modèle lors de la configuration ou **créer un workflow à partir de zéro** pour répondre à vos besoins spécifiques. ### Conception des workflows Le **le concepteur de workflow** est l’outil de création de parcours de vérification dans ComplyCube. Vous commencez par sélectionner les vérifications requises pour votre cas d’utilisation. À partir de là, le moteur intelligent de ComplyCube assemble automatiquement les étapes de capture nécessaires, garantissant que les clients ne voient que les écrans requis pour effectuer ces vérifications. Tous les flux suivent une approche de protection de la vie privée dès la conception, de sorte que les clients ne sont sollicités que pour les informations nécessaires à la réalisation des vérifications sélectionnées, évitant toute capture de données inutile.
Workflow designer used to build KYC onboarding flows and identity verification journeys

Concepteur de workflows ComplyCube

Avec le concepteur, vous pouvez : * **Glisser-déposer des vérifications** pour créer une séquence. * **Configurer chaque étape de vérification** avec des paramètres distincts de **Capture** et **Traitement** paramètres : * **Capture**: Définit l’expérience côté client, y compris les saisies, documents, images et étapes du parcours. * **Traitement**: Définit la manière dont la vérification s’exécute, y compris les règles d’évaluation, les options de traitement et les autres paramètres back-end. * **Prévisualisez les workflows** avant publication, afin de tester le parcours de bout en bout, valider [l’alignement des politiques](#compliance-policies), et vous assurer que l’expérience client est conforme aux attentes. Cela vous permet de vous concentrer sur la conception du bon flux, tandis que ComplyCube gère la conformité sous-jacente et la minimisation des données. ### Versions du workflow Lorsque vous créez un workflow, sa première version est générée automatiquement. Chaque fois que vous mettez à jour le workflow, une nouvelle version est créée afin de conserver une piste d’audit complète. Les versions existantes ne peuvent pas être modifiées. L’historique des versions vous permet de suivre chaque modification au fil du temps et de décider quelle version doit être active.
Workflow versions in the ComplyCube workflow builder showing version history for auditability

Versions du workflow

Les nouvelles versions sont créées dans un état **inactif**, vous permettant de décider quand les **activer** les activer. Cela vous permet de tester ou d’examiner les changements en toute sécurité avant leur mise en production. À tout moment, une seule version d’un workflow peut être active. ### Statuts du workflow Les statuts du workflow sont des paramètres manuels pour chaque version du workflow. Ils ne suivent pas un cycle de vie automatique. Vous pouvez faire basculer une version entre **Actif** et **Inactif** à tout moment.
StatutDescription
BrouillonLe workflow est en cours de création ou de modification et n’a pas encore été publié.
InactifUn workflow publié qui a été désactivé ou remplacé par une version plus récente.
ActifLa version publiée actuelle du workflow, disponible à l’utilisation.
### Session de workflow Une session de workflow est créée chaque fois qu’un client entre dans un parcours de workflow. Les sessions enregistrent la progression du client, les résultats et la piste d’audit.
Workflow session results in the ComplyCube Portal showing KYC/AML verification outcomes

Résultats de la session de workflow

Vous pouvez démarrer des sessions de plusieurs façons, selon votre approche d’intégration : * **Portail web** (*en envoyant un lien de vérification à votre client*) * **Solution hébergée** * **SDK mobile** * **SDK Web** * **API** {% hint style="info" %} [En savoir plus sur l’API des sessions de workflow.](/documentation/api-reference/core-resources/workflow-sessions.md) {% endhint %} ### Suivi des sessions Les sessions de workflow peuvent être surveillées en temps réel via le Portail ComplyCube. Le Portail offre une visibilité complète sur le parcours de vérification de chaque client, ce qui facilite le suivi de la progression, l’identification des problèmes et la gestion des résultats. Lorsque vous suivez les sessions, vous pouvez : * **Consulter les détails de la session**: Examiner la progression du client, y compris les étapes terminées, les documents téléchargés et les données biométriques capturées. * **Surveiller le statut de la session**: Voir si une session est [démarrée](#session-lifecycle), [en cours de traitement](#session-lifecycle), [terminée](#session-lifecycle), [abandonnée](#session-lifecycle), ou [annulée](#session-lifecycle). * **Suivre les vérifications en cours**: Suivez les vérifications de leur soumission à leur achèvement, avec des mises à jour de statut reflétées instantanément. * **Identifier les abandons**: Repérez les sessions abandonnées pour comprendre à quel moment les clients quittent le parcours et améliorer l’expérience utilisateur. * **Pistes d’audit**: Accédez aux horodatages et aux métadonnées pour la conformité et les revues internes.
Workflow session activity timeline used for tracking customer onboarding and verification status

Session de workflow - Activités

### Cycle de vie de la session Une session de workflow représente la progression du client tout au long d’un parcours de vérification. Chaque session suit un cycle de vie défini, son statut reflétant l’activité du client et l’état du traitement.
État du cycle de vieDescription
DémarréLa session a été initiée par le client et le flux de vérification est disponible à la navigation. À ce stade, aucune vérification n’a commencé. Si le client quitte le flux, actualise le navigateur ou ferme l’application, il peut reprendre la session plus tard là où il s’est arrêté.
TraitementLe client a terminé le flux de vérification et les données capturées ont été soumises. Une ou plusieurs vérifications sont en cours de traitement. La session restera dans cet état jusqu’à ce que toutes les vérifications soient terminées.
TerminéToutes les vérifications sont terminées et la session est entièrement achevée. Les résultats sont désormais disponibles via le Portail, l’API et les webhooks, et aucune autre action du client ne peut être effectuée sur la session.
AbandonnéLa session a été démarrée mais laissée incomplète pendant une période prolongée. Une fois abandonnée, la session ne peut pas être reprise et doit être recommencée si le client souhaite continuer. Les sessions abandonnées sont utiles pour suivre les abandons et optimiser les parcours clients.
AnnuléLa session a été explicitement annulée avant son achèvement, généralement par une action administrative de votre part ou d’un membre de l’équipe. Une session annulée ne peut pas être reprise et aucune vérification supplémentaire ne sera exécutée.
### Résultats de la session Une fois une session de workflow terminée, ComplyCube traite toutes les vérifications et rend les **résultats disponibles en temps réel**. Ces résultats incluent les résultats détaillés de chaque vérification, le statut global du workflow et une piste d’audit complète. {% hint style="info" %} Vous pouvez appliquer des règles conditionnelles et des règles de post-traitement pour adapter les résultats des sessions. Contactez votre **gestionnaire de compte** pour les activer ou les configurer. {% endhint %}
Workflow session verification result breakdown for identity verification and AML screening checks

Session de workflow - Détail des résultats de vérification

Le résultat global d’une session de workflow est dérivé de ses vérifications et de ses politiques. Les résultats se mettent à jour en temps réel au fur et à mesure que les vérifications sont traitées ou examinées par votre équipe.
ConditionRésultat de la sessionNotes
Toutes les vérifications et politiques renvoient ClairClairAucun problème détecté.
Toute vérification ou politique renvoie AttentionAttentionNécessite un examen manuel.
Toute vérification est renvoyée comme Non traitéeAttentionTraité comme Attention jusqu’à résolution.
Une vérification est Rejetée (décision de l’analyste)RejetéeLe résultat de la session est défini sur Rejeté.
Vérification de filtrage confirmées en tant que sanction ou correspondance sur liste de surveillanceRejetéeLe résultat est Rejeté dès qu’une correspondance avec une entité sanctionnée ou une entrée de liste de surveillance a été examinée et confirmée.
La vérification de filtrage correspond à d’autres types (par exemple PEP, médias défavorables)AttentionMême lorsque la correspondance est examinée et confirmée, le résultat reste Attention. Le résultat de la session ne changera que si un membre de l’équipe le remplace explicitement.
Résultat de la session remplacé manuellement par un membre de l’équipe

Clair

Attention

Rejetée

Les remplacements manuels priment toujours sur les résultats automatisés et doivent être appliqués une fois que toutes les vérifications et politiques ont été examinées.
Vous pouvez accéder aux résultats de plusieurs façons : * **Portail web**: Consultez la progression du client, les résultats de vérification et les preuves justificatives directement dans le Portail. * **Webhooks**: Recevez automatiquement les résultats dès qu’une session est terminée, ce qui permet une prise de décision en temps réel dans vos systèmes. * **API**: Récupérez les résultats par programmation pour des intégrations plus poussées, des rapports ou des workflows personnalisés. Les résultats sont stockés de manière sécurisée et peuvent être **exportés sous forme de rapports** pour faciliter les audits et les rapports réglementaires. ### Politiques de conformité Conformité [politiques](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) constituent un élément essentiel des Workflows ComplyCube. Elles définissent les règles réglementaires et métier qui doivent être appliquées à chaque parcours de vérification, garantissant que chaque session de workflow est conforme dès la conception. Un modèle de workflow affichera toute **des politiques de conformité** qui lui est associée, et les résultats d’évaluation correspondants apparaîtront dans chaque session de workflow. Tous les modèles n’auront pas de politiques associées.
Compliance policies attached to a workflow template for KYC/AML rule-based decisioning

Workflow - Politiques de conformité

En intégrant une politique dans un modèle de workflow, vous n’avez plus besoin de configurer les vérifications par juridiction. Une politique peut refléter : * **Des normes nationales** telles que UK DIATF Right to Work, Singapore MAS ou Germany BaFin. * **Des cadres internationaux** tels que les orientations du GAFI. * **Des règles métier personnalisées et des politiques d’entreprise**, vous permettant d’adapter les workflows à vos propres exigences de risque et de conformité. Lorsqu’un client termine un flux de vérification qui inclut des politiques de conformité, ComplyCube évalue automatiquement chaque politique par rapport aux données de vérification. Les résultats sont ensuite présentés dans la **Assurance des politiques** section de la session de workflow.
Policy assurance results in a workflow session showing compliance policy evaluation outcomes

Session de workflow - Assurance des politiques

{% hint style="info" %} [En savoir plus sur les politiques ComplyCube](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md). {% endhint %} ### Workflows dynamiques Les workflows dynamiques avancés vous permettent de créer des parcours adaptatifs **l'intégration KYC** et **de vérification d’identité** . Combinez [Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md), la configuration des vérifications et **les règles de traitement des vérifications** pour adapter chaque session de workflow au client. Cela vous aide à collecter uniquement les bonnes données, à exécuter les bonnes vérifications et à prendre en charge des exigences de conformité plus complexes sans reconstruire l’ensemble du workflow. Les cas d’utilisation courants incluent : * **Orientation client basée sur des règles**: Répartissez les clients dans différents parcours de vérification selon vos propres règles métier ou de conformité. * **Capture conditionnelle des données**: Affichez des questions supplémentaires, des déclarations ou des demandes de justificatifs uniquement lorsque le parcours sélectionné les requiert. * **Parcours de vigilance renforcée**: Orientez les clients à risque plus élevé vers des parcours d’onboarding plus avancés et des chemins de vérification spécifiques à la juridiction. {% hint style="info" %} Contactez votre **gestionnaire de compte** pour activer ou configurer les règles avancées de workflow dynamique. {% endhint %} ### Suivi des performances Les workflows doivent évoluer à mesure que les réglementations, les schémas de fraude et les attentes des clients évoluent. ComplyCube fournit **des analyses intégrées** pour vous aider à suivre les performances et à identifier les axes d’amélioration.
Workflow analytics dashboard showing completion rate, abandonment rate, and average verification time

Statistiques et performances du workflow

En analysant des indicateurs tels que les taux de complétion, d’abandon, d’échec et le temps moyen de vérification, vous pouvez comprendre comment les clients progressent dans vos parcours de vérification. Ces analyses vous permettent de : * Affiner les workflows pour réduire les frictions. * Optimiser les configurations de vérification pour mieux correspondre à votre public cible. * Ajouter ou supprimer des vérifications à mesure que les risques évoluent. * Accélérer la prise de décision. * Améliorer l’expérience client. ### **Bonnes pratiques** Concevoir des workflows consiste à créer des parcours conformes, efficaces et faciles à maintenir. Les bonnes pratiques suivantes vous aideront à tirer le meilleur parti des Workflows ComplyCube : * **Commencez par un modèle**: Utilisez autant que possible des modèles prédéfinis comme base. Ils reflètent les normes du secteur et les politiques de conformité, ce qui vous fait gagner du temps et réduit le risque d’omettre des exigences clés. * **Gardez des flux simples**: Évitez les étapes inutiles. N’incluez que les vérifications pertinentes pour votre cas d’utilisation, ce qui aide à réduire les frictions pour les clients et accélère la complétion. * **Testez avant de publier**: Prévisualisez et testez les workflows de bout en bout pour vérifier que l’expérience client, l’alignement des politiques et les paramètres de capture des données sont corrects. * **Gérez les versions avec soin**: Examinez chaque nouvelle version avant de l’activer. Cela maintient une piste d’audit claire et garantit que les changements ne perturbent pas les parcours d’onboarding en cours. * **Automatisez avec des webhooks**: Utilisez les webhooks pour déclencher des actions en aval, telles que la création de compte, la gestion de dossier ou des alertes, dès que les résultats de vérification sont disponibles. ### Questions fréquentes
Quand dois-je utiliser les Workflows plutôt que les Direct Checks ? Utilisez les Workflows lorsque vous avez besoin d’un parcours d’onboarding complet plutôt que d’une seule vérification autonome. Ils conviennent généralement mieux à l’onboarding réglementé, aux parcours KYC en plusieurs étapes et aux cas où vous avez besoin d’une prise de décision basée sur des politiques. Utilisez les Direct Checks lorsque vous devez seulement exécuter une vérification sans la couche de workflow plus large.
Quelles vérifications puis-je inclure dans un workflow ? Vous pouvez inclure n’importe quelle vérification ComplyCube dans un workflow. Les exemples courants incluent [Vérification des documents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check.md), [Vérification d’identité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-biometrique-et-de-vivacite/identity-check.md), [Vérification de filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md), [Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md), et [Politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md).
Puis-je personnaliser un workflow pour différents pays ou niveaux de risque ? Oui. Vous pouvez créer plusieurs workflows pour répondre à différents cas d’utilisation, pays ou niveaux de risque. Pour des exigences plus complexes, vous pouvez utiliser **des workflows dynamiques**, des règles conditionnelles et une logique de politique pour orienter les clients vers différents parcours de vérification selon la juridiction, le profil de risque ou le cas d’utilisation.
Comment fonctionnent les sessions de workflow ? Une session de workflow est créée chaque fois qu’un client démarre un parcours de workflow. Elle suit la progression du client, les données capturées, les résultats de vérification et la piste d’audit de ce parcours.
Les clients peuvent-ils reprendre un workflow incomplet ? Oui, tant que la session est encore active. Un client peut reprendre une **démarrée** session là où il l’a laissée. Une fois qu’une session devient **abandonnée** ou **annulée**, elle ne peut plus être reprise et doit être recommencée.
Comment les résultats et décisions du workflow sont-ils renvoyés ? Les résultats du workflow sont disponibles dans le **Portail**, via le **API**, et via **des webhooks**. Cela prend en charge à la fois l’examen manuel et la prise de décision en aval en temps réel.
Puis-je ajouter des politiques de conformité et des questionnaires à un workflow ? Oui. Vous pouvez ajouter [Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) pour collecter des données et déclarations supplémentaires du client, et [Politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour appliquer une évaluation basée sur des règles au sein du même parcours.
### Sujets associés * [Formulaires intelligents](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/formulaires-intelligents.md) pour la capture des données KYC et les déclarations. * [Politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md) pour l’évaluation des politiques et la prise de décision basée sur des règles. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/workflows.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.