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# Couverture réglementaire

ComplyCube prend en charge **des politiques de conformité** aligné sur **cadres mondiaux**, **réglementations spécifiques à chaque juridiction**, et **exigences sectorielles**

Les politiques peuvent être appliquées dans **des workflows d’intégration** pour automatiser **KYC**, **AML**, **le CDD**, **EDD**, **la conformité aux sanctions**, et **de vérification d’identité** aux exigences, aidant les organisations à appliquer des contrôles de conformité cohérents et à générer **des preuves de décision prêtes pour audit**.

{% hint style="info" %}
Contactez votre **gestionnaire de compte** si l’une des politiques répertoriées n’est pas disponible sur votre compte, ou pour demander une politique interne sur mesure.
{% endhint %}

## Cadres mondiaux

ComplyCube prend en charge des politiques de conformité alignées sur des normes AML, KYC, CDD, de sanctions et de prévention de la criminalité financière reconnues internationalement.

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Cadre</th><th>Description</th></tr></thead><tbody><tr><td>Recommandations du Groupe d’action financière (GAFI)</td><td>Normes internationales pour la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), le financement du terrorisme (CTF) et la prévention de la criminalité financière.</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) du GAFI</td><td>Exigences relatives à l’identification, à la vérification et à l’évaluation des risques des clients.</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable renforcée (EDD) du GAFI</td><td>Contrôles renforcés pour les clients, juridictions et relations commerciales à risque plus élevé.</td></tr><tr><td>Exigences du GAFI relatives aux bénéficiaires effectifs</td><td>Exigences pour l’identification et la vérification des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO).</td></tr><tr><td>Contrôles du GAFI pour les juridictions à haut risque</td><td>Exigences d’intégration renforcées pour les clients liés à des juridictions à haut risque ou surveillées.</td></tr><tr><td>Cadres de sanctions des Nations Unies</td><td>Obligations mondiales en matière de sanctions relatives aux personnes, entités et juridictions désignées.</td></tr><tr><td>CRS (Norme commune de déclaration)</td><td>Norme internationale pour la collecte des informations de résidence fiscale, des numéros d’identification fiscale (TIN) et des auto-certifications des clients afin de répondre aux obligations de déclaration fiscale.</td></tr></tbody></table>

## Cadres juridictionnels

ComplyCube prend en charge des politiques de conformité alignées sur **les réglementations**, **les autorités de supervision**, **les cadres gouvernementaux**, et **exigences sectorielles** dans les principales juridictions mondiales.

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Ceci n’est **pas une liste exhaustive** des politiques de conformité prises en charge.
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### Europe

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Réglementation / cadre</th><th>Juridiction</th><th>Autorité</th></tr></thead><tbody><tr><td>Sixième directive anti-blanchiment (AMLD6)</td><td>🇪🇺 Union européenne</td><td>UE</td></tr><tr><td>Cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5)</td><td>🇪🇺 Union européenne</td><td>UE</td></tr><tr><td>Règlement anti-blanchiment d’argent (AMLR)</td><td>🇪🇺 Union européenne</td><td>UE</td></tr><tr><td>Directive sur les marchés d’instruments financiers II (MiFID II)</td><td>🇪🇺 Union européenne</td><td>ESMA</td></tr><tr><td>Services d’identification électronique, d’authentification et de confiance (eIDAS)</td><td>🇪🇺 Union européenne</td><td>UE</td></tr><tr><td>Cadre de confiance pour l’identité et les attributs numériques (DIATF)</td><td>🇬🇧 Royaume-Uni</td><td>DSIT</td></tr><tr><td>Droit au travail (RTW)</td><td>🇬🇧 Royaume-Uni</td><td>Home Office</td></tr><tr><td>Droit de louer (RTR)</td><td>🇬🇧 Royaume-Uni</td><td>Home Office</td></tr><tr><td>Règlementations sur le blanchiment d’argent (MLR)</td><td>🇬🇧 Royaume-Uni</td><td>Trésor de Sa Majesté</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle</td><td>🇬🇧 Royaume-Uni</td><td>Autorité de conduite financière (FCA)</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable renforcée</td><td>🇬🇧 Royaume-Uni</td><td>Autorité de conduite financière (FCA)</td></tr><tr><td>Loi sur l’enregistrement des cartes SIM prépayées</td><td>🇧🇪 Belgique</td><td>Institut belge des services postaux et des télécommunications (IBPT / BIPT)</td></tr><tr><td>Loi anti-blanchiment d’argent (AMLA)</td><td>🇨🇭 Suisse</td><td>Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers suisses (FINMA)</td></tr><tr><td>Exigences obligatoires d’enregistrement des cartes SIM prépayées</td><td>🇨🇭 Suisse</td><td>Office fédéral de la communication (OFCOM)</td></tr><tr><td>Loi allemande anti-blanchiment d’argent (GwG)</td><td>🇩🇪 Allemagne</td><td>Autorité fédérale de supervision financière (BaFin)</td></tr><tr><td>Exigences de vérification des abonnés de la loi sur les télécommunications (TKG)</td><td>🇩🇪 Allemagne</td><td>Agence fédérale des réseaux (BNetzA)</td></tr><tr><td>Exigences AML</td><td>🇫🇷 France</td><td>Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR)</td></tr><tr><td>Exigences d’identification des abonnés télécom</td><td>🇫🇷 France</td><td>ARCEP</td></tr><tr><td>Lois AML de justice pénale</td><td>🇮🇪 Irlande</td><td>Banque centrale d’Irlande</td></tr><tr><td>Exigences AML</td><td>🇮🇹 Italie</td><td>Banque d'Italie</td></tr><tr><td>Exigences d’enregistrement des cartes SIM et d’identification des abonnés</td><td>🇮🇹 Italie</td><td>AGCOM</td></tr><tr><td>Exigences AML/CFT</td><td>🇱🇺 Luxembourg</td><td>CSSF</td></tr><tr><td>Loi néerlandaise sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft)</td><td>🇳🇱 Pays-Bas</td><td>Banque centrale des Pays-Bas (DNB)</td></tr><tr><td>Exigences d’identification des abonnés</td><td>🇳🇴 Norvège</td><td>Autorité norvégienne des communications (Nkom)</td></tr><tr><td>Exigences AML</td><td>🇪🇸 Espagne</td><td>SEPBLAC</td></tr><tr><td>Exigences d’enregistrement des abonnés</td><td>🇪🇸 Espagne</td><td>Commission nationale des marchés et de la concurrence (CNMC)</td></tr><tr><td>Exigences d’enregistrement des cartes SIM prépayées</td><td>🇸🇪 Suède</td><td>Autorité suédoise des postes et des télécommunications (PTS)</td></tr></tbody></table>

### Amérique du Nord

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Réglementation / cadre</th><th>Juridiction</th><th>Autorité</th></tr></thead><tbody><tr><td>Loi sur le produit de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement des activités terroristes (PCMLTFA)</td><td>🇨🇦 Canada</td><td>FINTRAC</td></tr><tr><td>Exigences de connaissance du client</td><td>🇨🇦 Canada</td><td>FINTRAC</td></tr><tr><td>Règle de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (règle CDD)</td><td>🇺🇸 États-Unis</td><td>FinCEN</td></tr><tr><td>Règle sur les bénéficiaires effectifs</td><td>🇺🇸 États-Unis</td><td>FinCEN</td></tr><tr><td>Exigences du programme d’identification du client (CIP)</td><td>🇺🇸 États-Unis</td><td>FinCEN</td></tr><tr><td>Exigences de sanctions de l’OFAC</td><td>🇺🇸 États-Unis</td><td>OFAC</td></tr><tr><td>Loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA)</td><td>🇺🇸 États-Unis</td><td>IRS</td></tr></tbody></table>

### Asie-Pacifique

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Réglementation / cadre</th><th>Juridiction</th><th>Autorité</th></tr></thead><tbody><tr><td>Loi AML/CTF</td><td>🇦🇺 Australie</td><td>Centre australien de signalement et d'analyse des transactions (AUSTRAC)</td></tr><tr><td>Procédures d’identification des clients</td><td>🇦🇺 Australie</td><td>Centre australien de signalement et d'analyse des transactions (AUSTRAC)</td></tr><tr><td>Réglementations d’enregistrement biométrique des cartes SIM</td><td>🇧🇩 Bangladesh</td><td>Commission de régulation des télécommunications du Bangladesh (BTRC)</td></tr><tr><td>Ligne directrice AML/CFT</td><td>🇭🇰 Hong Kong</td><td>Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA)</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle</td><td>🇭🇰 Hong Kong</td><td>Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA)</td></tr><tr><td>Directive principale KYC</td><td>🇮🇳 Inde</td><td>Réserve bancaire de l’Inde (RBI)</td></tr><tr><td>Cadre de vérification de l’identité des abonnés télécom</td><td>🇮🇳 Inde</td><td>Autorité de régulation des télécommunications de l’Inde (TRAI)</td></tr><tr><td>Loi sur les produits criminels</td><td>🇯🇵 Japon</td><td>Agence des services financiers (JFSA)</td></tr><tr><td>Exigences AML/CFT</td><td>🇰🇷 Corée du Sud</td><td>Commission des services financiers (FSC)</td></tr><tr><td>Loi AML/CFT</td><td>🇳🇿 Nouvelle-Zélande</td><td>Département des affaires intérieures (DIA)</td></tr><tr><td>Réglementations de vérification biométrique des cartes SIM</td><td>🇵🇰 Pakistan</td><td>Autorité pakistanaise des télécommunications (PTA)</td></tr><tr><td>Avis 626</td><td>🇸🇬 Singapour</td><td>Autorité monétaire de Singapour (MAS)</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle</td><td>🇸🇬 Singapour</td><td>Autorité monétaire de Singapour (MAS)</td></tr><tr><td>Exigences de diligence raisonnable renforcée</td><td>🇸🇬 Singapour</td><td>Autorité monétaire de Singapour (MAS)</td></tr><tr><td>Cadre d’enregistrement des cartes SIM</td><td>🇸🇬 Singapour</td><td>Autorité de développement des médias et des infocommunications (IMDA)</td></tr></tbody></table>

### Moyen-Orient

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Réglementation / cadre</th><th>Juridiction</th><th>Autorité</th></tr></thead><tbody><tr><td>Règlement AML/CFT</td><td>🇦🇪 Émirats arabes unis</td><td>Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA)</td></tr><tr><td>Règlement AML</td><td>🇦🇪 Émirats arabes unis</td><td>Marché mondial d’Abou Dhabi (ADGM)</td></tr><tr><td>Exigences AML/CFT des Émirats arabes unis</td><td>🇦🇪 Émirats arabes unis</td><td>Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE)</td></tr><tr><td>Module AML/CFT</td><td>🇧🇭 Bahreïn</td><td>Banque centrale de Bahreïn (CBB)</td></tr><tr><td>Exigences AML/CFT</td><td>🇶🇦 Qatar</td><td>Banque centrale du Qatar (QCB)</td></tr><tr><td>Loi AML</td><td>🇸🇦 Arabie saoudite</td><td>Banque centrale saoudienne (SAMA)</td></tr></tbody></table>

### Amérique latine

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Réglementation / cadre</th><th>Juridiction</th><th>Autorité</th></tr></thead><tbody><tr><td>Cadre AML</td><td>🇧🇷 Brésil</td><td>Banque centrale du Brésil (BCB)</td></tr><tr><td>Loi fédérale AML (LFPIORPI)</td><td>🇲🇽 Mexique</td><td>Unité de renseignement financier (UIF)</td></tr></tbody></table>

### Afrique

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Réglementation / cadre</th><th>Juridiction</th><th>Autorité</th></tr></thead><tbody><tr><td>Réglementations d’enregistrement des cartes SIM</td><td>🇰🇪 Kenya</td><td>Autorité des communications du Kenya (CAK)</td></tr><tr><td>Réglementations d’enregistrement des cartes SIM</td><td>🇳🇬 Nigéria</td><td>Commission nigériane des communications (NCC)</td></tr><tr><td>Exigences d’enregistrement des cartes SIM</td><td>🇷🇼 Rwanda</td><td>Autorité rwandaise de régulation des services publics (RURA)</td></tr><tr><td>Loi sur le Centre de renseignement financier (FICA)</td><td>🇿🇦 Afrique du Sud</td><td>Centre de renseignement financier (FIC)</td></tr><tr><td>RICA</td><td>🇿🇦 Afrique du Sud</td><td>Autorité indépendante des communications d’Afrique du Sud (ICASA)</td></tr><tr><td>Réglementations d’enregistrement des cartes SIM</td><td>🇹🇿 Tanzanie</td><td>Autorité tanzanienne de régulation des communications (TCRA)</td></tr><tr><td>Réglementations d’enregistrement des cartes SIM</td><td>🇺🇬 Ouganda</td><td>Commission des communications de l’Ouganda (UCC)</td></tr></tbody></table>

## Politiques personnalisées

En plus des cadres mondiaux et réglementaires pris en charge, les organisations peuvent mettre en œuvre des politiques de conformité personnalisées adaptées aux cadres de risque internes, aux exigences d’intégration, [aux modèles de risque client](/documentation/product-guides/product-guide-fr/outils-de-diligence-raisonnable/risk-profile.md), aux contrôles opérationnels et aux obligations réglementaires.


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# Agent Instructions
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## Querying This Documentation
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