Couverture réglementaire

Découvrez la couverture des politiques de conformité de ComplyCube à travers les cadres mondiaux, les réglementations nationales et les exigences sectorielles, avec prise en charge des politiques pour KYC, IDV, AML, CDD et EDD.

ComplyCube prend en charge des politiques de conformité aligné sur cadres mondiaux, réglementations spécifiques à chaque juridiction, et exigences sectorielles

Les politiques peuvent être appliquées dans des workflows d’intégration pour automatiser KYC, AML, le CDD, EDD, la conformité aux sanctions, et de vérification d’identité aux exigences, aidant les organisations à appliquer des contrôles de conformité cohérents et à générer des preuves de décision prêtes pour audit.

Contactez votre gestionnaire de compte si l’une des politiques répertoriées n’est pas disponible sur votre compte, ou pour demander une politique interne sur mesure.

Cadres mondiaux

ComplyCube prend en charge des politiques de conformité alignées sur des normes AML, KYC, CDD, de sanctions et de prévention de la criminalité financière reconnues internationalement.

Cadre	Description
Recommandations du Groupe d’action financière (GAFI)	Normes internationales pour la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), le financement du terrorisme (CTF) et la prévention de la criminalité financière.
Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) du GAFI	Exigences relatives à l’identification, à la vérification et à l’évaluation des risques des clients.
Exigences de diligence raisonnable renforcée (EDD) du GAFI	Contrôles renforcés pour les clients, juridictions et relations commerciales à risque plus élevé.
Exigences du GAFI relatives aux bénéficiaires effectifs	Exigences pour l’identification et la vérification des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO).
Contrôles du GAFI pour les juridictions à haut risque	Exigences d’intégration renforcées pour les clients liés à des juridictions à haut risque ou surveillées.
Cadres de sanctions des Nations Unies	Obligations mondiales en matière de sanctions relatives aux personnes, entités et juridictions désignées.
CRS (Norme commune de déclaration)	Norme internationale pour la collecte des informations de résidence fiscale, des numéros d’identification fiscale (TIN) et des auto-certifications des clients afin de répondre aux obligations de déclaration fiscale.

Cadres juridictionnels

ComplyCube prend en charge des politiques de conformité alignées sur les réglementations, les autorités de supervision, les cadres gouvernementaux, et exigences sectorielles dans les principales juridictions mondiales.

Ceci n’est pas une liste exhaustive des politiques de conformité prises en charge.

Europe

Réglementation / cadre	Juridiction	Autorité
Sixième directive anti-blanchiment (AMLD6)	🇪🇺 Union européenne	UE
Cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5)	🇪🇺 Union européenne	UE
Règlement anti-blanchiment d’argent (AMLR)	🇪🇺 Union européenne	UE
Directive sur les marchés d’instruments financiers II (MiFID II)	🇪🇺 Union européenne	ESMA
Services d’identification électronique, d’authentification et de confiance (eIDAS)	🇪🇺 Union européenne	UE
Cadre de confiance pour l’identité et les attributs numériques (DIATF)	🇬🇧 Royaume-Uni	DSIT
Droit au travail (RTW)	🇬🇧 Royaume-Uni	Home Office
Droit de louer (RTR)	🇬🇧 Royaume-Uni	Home Office
Règlementations sur le blanchiment d’argent (MLR)	🇬🇧 Royaume-Uni	Trésor de Sa Majesté
Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle	🇬🇧 Royaume-Uni	Autorité de conduite financière (FCA)
Exigences de diligence raisonnable renforcée	🇬🇧 Royaume-Uni	Autorité de conduite financière (FCA)
Loi sur l’enregistrement des cartes SIM prépayées	🇧🇪 Belgique	Institut belge des services postaux et des télécommunications (IBPT / BIPT)
Loi anti-blanchiment d’argent (AMLA)	🇨🇭 Suisse	Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers suisses (FINMA)
Exigences obligatoires d’enregistrement des cartes SIM prépayées	🇨🇭 Suisse	Office fédéral de la communication (OFCOM)
Loi allemande anti-blanchiment d’argent (GwG)	🇩🇪 Allemagne	Autorité fédérale de supervision financière (BaFin)
Exigences de vérification des abonnés de la loi sur les télécommunications (TKG)	🇩🇪 Allemagne	Agence fédérale des réseaux (BNetzA)
Exigences AML	🇫🇷 France	Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR)
Exigences d’identification des abonnés télécom	🇫🇷 France	ARCEP
Lois AML de justice pénale	🇮🇪 Irlande	Banque centrale d’Irlande
Exigences AML	🇮🇹 Italie	Banque d'Italie
Exigences d’enregistrement des cartes SIM et d’identification des abonnés	🇮🇹 Italie	AGCOM
Exigences AML/CFT	🇱🇺 Luxembourg	CSSF
Loi néerlandaise sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft)	🇳🇱 Pays-Bas	Banque centrale des Pays-Bas (DNB)
Exigences d’identification des abonnés	🇳🇴 Norvège	Autorité norvégienne des communications (Nkom)
Exigences AML	🇪🇸 Espagne	SEPBLAC
Exigences d’enregistrement des abonnés	🇪🇸 Espagne	Commission nationale des marchés et de la concurrence (CNMC)
Exigences d’enregistrement des cartes SIM prépayées	🇸🇪 Suède	Autorité suédoise des postes et des télécommunications (PTS)

Amérique du Nord

Réglementation / cadre	Juridiction	Autorité
Loi sur le produit de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement des activités terroristes (PCMLTFA)	🇨🇦 Canada	FINTRAC
Exigences de connaissance du client	🇨🇦 Canada	FINTRAC
Règle de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (règle CDD)	🇺🇸 États-Unis	FinCEN
Règle sur les bénéficiaires effectifs	🇺🇸 États-Unis	FinCEN
Exigences du programme d’identification du client (CIP)	🇺🇸 États-Unis	FinCEN
Exigences de sanctions de l’OFAC	🇺🇸 États-Unis	OFAC
Loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA)	🇺🇸 États-Unis	IRS

Asie-Pacifique

Réglementation / cadre	Juridiction	Autorité
Loi AML/CTF	🇦🇺 Australie	Centre australien de signalement et d'analyse des transactions (AUSTRAC)
Procédures d’identification des clients	🇦🇺 Australie	Centre australien de signalement et d'analyse des transactions (AUSTRAC)
Réglementations d’enregistrement biométrique des cartes SIM	🇧🇩 Bangladesh	Commission de régulation des télécommunications du Bangladesh (BTRC)
Ligne directrice AML/CFT	🇭🇰 Hong Kong	Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA)
Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle	🇭🇰 Hong Kong	Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA)
Directive principale KYC	🇮🇳 Inde	Réserve bancaire de l’Inde (RBI)
Cadre de vérification de l’identité des abonnés télécom	🇮🇳 Inde	Autorité de régulation des télécommunications de l’Inde (TRAI)
Loi sur les produits criminels	🇯🇵 Japon	Agence des services financiers (JFSA)
Exigences AML/CFT	🇰🇷 Corée du Sud	Commission des services financiers (FSC)
Loi AML/CFT	🇳🇿 Nouvelle-Zélande	Département des affaires intérieures (DIA)
Réglementations de vérification biométrique des cartes SIM	🇵🇰 Pakistan	Autorité pakistanaise des télécommunications (PTA)
Avis 626	🇸🇬 Singapour	Autorité monétaire de Singapour (MAS)
Exigences de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle	🇸🇬 Singapour	Autorité monétaire de Singapour (MAS)
Exigences de diligence raisonnable renforcée	🇸🇬 Singapour	Autorité monétaire de Singapour (MAS)
Cadre d’enregistrement des cartes SIM	🇸🇬 Singapour	Autorité de développement des médias et des infocommunications (IMDA)

Moyen-Orient

Réglementation / cadre	Juridiction	Autorité
Règlement AML/CFT	🇦🇪 Émirats arabes unis	Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA)
Règlement AML	🇦🇪 Émirats arabes unis	Marché mondial d’Abou Dhabi (ADGM)
Exigences AML/CFT des Émirats arabes unis	🇦🇪 Émirats arabes unis	Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE)
Module AML/CFT	🇧🇭 Bahreïn	Banque centrale de Bahreïn (CBB)
Exigences AML/CFT	🇶🇦 Qatar	Banque centrale du Qatar (QCB)
Loi AML	🇸🇦 Arabie saoudite	Banque centrale saoudienne (SAMA)

Amérique latine

Réglementation / cadre	Juridiction	Autorité
Cadre AML	🇧🇷 Brésil	Banque centrale du Brésil (BCB)
Loi fédérale AML (LFPIORPI)	🇲🇽 Mexique	Unité de renseignement financier (UIF)

Afrique

Réglementation / cadre	Juridiction	Autorité
Réglementations d’enregistrement des cartes SIM	🇰🇪 Kenya	Autorité des communications du Kenya (CAK)
Réglementations d’enregistrement des cartes SIM	🇳🇬 Nigéria	Commission nigériane des communications (NCC)
Exigences d’enregistrement des cartes SIM	🇷🇼 Rwanda	Autorité rwandaise de régulation des services publics (RURA)
Loi sur le Centre de renseignement financier (FICA)	🇿🇦 Afrique du Sud	Centre de renseignement financier (FIC)
RICA	🇿🇦 Afrique du Sud	Autorité indépendante des communications d’Afrique du Sud (ICASA)
Réglementations d’enregistrement des cartes SIM	🇹🇿 Tanzanie	Autorité tanzanienne de régulation des communications (TCRA)
Réglementations d’enregistrement des cartes SIM	🇺🇬 Ouganda	Commission des communications de l’Ouganda (UCC)

Politiques personnalisées

En plus des cadres mondiaux et réglementaires pris en charge, les organisations peuvent mettre en œuvre des politiques de conformité personnalisées adaptées aux cadres de risque internes, aux exigences d’intégration, aux modèles de risque client, aux contrôles opérationnels et aux obligations réglementaires.