Politiques de conformité
Automatisez la conformité KYC/AML avec des politiques réglementaires et personnalisées intégrées aux workflows. Bénéficiez d'une évaluation des politiques en temps réel, de décisions fondées sur des règles et de preuves prêtes pour l'audit.
Aperçu des politiques de conformité
Les politiques vous permettent d’appliquer des règles réglementaires, des cadres sectoriels, et des contrôles internes dans un workflow. Chaque politique est un ensemble de règles évalué au cours du parcours de vérification.
Cela vous aide à appliquer de manière cohérente la prise de décision KYC/AML dans chaque session de workflow.
Les politiques de conformité sont conçues pour les entreprises opérant dans les secteurs réglementés. Elles fournissent des preuves prêtes pour audit que vos workflows sont conformes aux exigences de conformité.
Cadres réglementaires et sectoriels pris en charge
ComplyCube prend en charge un vaste ensemble de politiques à travers cadres mondiaux, réglementations spécifiques à chaque juridiction, et exigences sectorielles.
La couverture inclut les principales KYC, AML, le CDD, EDD, et la conformité aux sanctions obligations à travers les principaux cadres et régulateurs.
Les exemples courants incluent :
Groupe d’action financière (GAFI) recommandations pour la lutte mondiale AML, CTF, bénéficiaire effectif, ainsi que des normes de vigilance fondées sur les risques.
Réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) règles pour le Customer Identification Program (CIP), la Due Diligence Client (CDD), ainsi que des exigences relatives au bénéficiaire effectif.
Home Office du Royaume-Uni exigences pour les parcours de vérification du bail et de l’emploi.
Avis 626 de l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) pour AML/CFT contrôles et exigences de vigilance à l’égard de la clientèle à Singapour.
Centre australien de signalement et d'analyse des transactions (AUSTRAC) AML/CTF obligations pour les entités déclarantes en Australie.
Pour le détail complet des cadres et des juridictions, voir Couverture réglementaire.
Politiques personnalisées et assurance des politiques
Vous pouvez également créer des politiques personnalisées pour refléter votre propre cadre de conformité, vos règles internes et vos contrôles des risques. Cela vous offre une assurance des politiques pour chaque parcours de vérification.
Chaque session est évaluée par rapport à des exigences définies, ce qui renforce votre piste d’audit et les preuves à l’appui pour les régulateurs, les auditeurs et les équipes de revue interne.
Les résultats sont disponibles dans le Portail, via le API, et via des webhooks pour une prise de décision en temps réel.
Contactez votre gestionnaire de compte pour confirmer la prise en charge de politiques spécifiques dans votre juridiction, ou pour demander la mise en œuvre de politiques internes sur mesure.
Évaluation des politiques dans les workflows
Les politiques sont associées à des modèles de workflow. Tous les modèles ne les incluront pas.
Lorsqu’un client termine une session de workflow, les données capturées et les contrôles font l’objet d’une évaluation des politiques. L’évaluation s’exécute par rapport aux politiques attribuées au modèle. Les résultats sont générés en temps réel. Ils montrent si la session satisfait aux exigences ou nécessite un examen plus approfondi.
Dans le Portail, les résultats apparaissent sous Assurance des politiques. Il s’agit des preuves du moteur de politiques de conformité pour chaque décision.
Cela assure une application cohérente et reproductible des politiques tout au long des parcours de vérification. Cela réduit l’interprétation manuelle par les équipes de conformité. Cela améliore également l’auditabilité des programmes KYC et AML.
Cas d’usage des politiques KYC et AML
Utilisez les politiques lorsque vous avez besoin de décisions cohérentes et auditables tout au long des parcours d’onboarding et de conformité :
l'intégration KYC: Appliquez des règles d’identité, de vérification et d’éligibilité spécifiques à chaque juridiction sans reconstruire chaque workflow.
Conformité AML: Appliquez les décisions politiques à des cadres tels que FATF, FinCEN, et les AML/CFT réglementations locales.
CDD et EDD: Faites passer les clients à risque plus élevé dans des dispositifs plus stricts Vigilance à l’égard de la clientèle et Vigilance renforcée exigences.
Vérifications du bénéficiaire effectif et de l’entreprise: Prenez en charge des examens fondés sur des règles pour UBO, la vérification d’entreprise et les structures à risque plus élevé.
Contrôles sectoriels et réglementaires: Appliquez des exigences spécifiques aux cadres telles que MiFID II, Right to Rent, et d’autres obligations réglementées d’onboarding.
Questions fréquentes
Que signifie un résultat d’évaluation des politiques ?
Un résultat d’évaluation des politiques montre si la session de workflow satisfait aux exigences de conformité définies ou nécessite un examen plus approfondi.
Ces résultats apparaissent sous Assurance des politiques et fournissent aux équipes des preuves claires et auditables pour chaque décision.
Puis-je utiliser mes propres règles de conformité internes ?
Oui.
Vous pouvez mettre en œuvre des politiques personnalisées des politiques internes, aux côtés des politiques réglementaires et sectorielles prises en charge, afin de refléter votre cadre de conformité interne, vos règles de risque et vos exigences de révision.
Les politiques de conformité remplacent-elles le filtrage AML ou les vérifications d’identité ?
Non.
Les politiques de conformité évaluent les résultats d’un parcours de vérification. Elles ne remplacent pas les contrôles sous-jacents utilisés pour recueillir des preuves.
Vous les utilisez généralement avec des services tels que Vérification de filtrage AML, Vérification des documents, et Formulaires intelligents.
Les politiques de conformité peuvent-elles prendre en charge des exigences KYC et AML spécifiques à une juridiction ?
Oui.
Les politiques peuvent être alignées sur les réglementations locales et les cadres sectoriels, ce qui vous aide à appliquer des règles KYC et AML spécifiques à chaque juridiction sans reconstruire chaque workflow à partir de zéro.
Où les équipes de conformité peuvent-elles consulter les décisions politiques ?
Les équipes peuvent consulter les résultats des politiques dans le Portail, les récupérer via le API, ou les recevoir via des webhooks pour la prise de décision en aval et les workflows d’audit.
Sujets associés
Couverture réglementaire pour explorer les cadres et juridictions pris en charge.
Notation du risque AML pour le profilage des risques AML et l’évaluation du risque client.
Workflows pour associer des politiques aux modèles de workflow.
Formulaires intelligents pour recueillir des déclarations et des documents justificatifs.
Comment les politiques de conformité sont-elles appliquées dans un workflow ?
Les politiques de conformité sont associées à un modèle de workflow.
Lorsqu’un client termine une session de workflow, ComplyCube évalue en temps réel les données capturées et les résultats des contrôles par rapport aux politiques attribuées.