Formulaires intelligents
Questionnaires dynamiques pour l'onboarding KYC. Collectez les données client, les déclarations de conformité et les pièces justificatives au sein des workflows de vérification.
Aperçu des Smart Forms
Les Smart Forms (questionnaires dynamiques) vous permettent d’étendre la vérification Workflows avec des étapes de collecte de données entièrement personnalisables. Utilisez-les pour recueillir des données d’intégration KYC supplémentaires, des déclarations et des documents justificatifs dans le même parcours.
Chaque Smart Form est composé de composants et de champs de saisie configurables. Vous pouvez adapter les écrans à votre processus de conformité et faire évoluer le parcours grâce à une logique conditionnelle.
Veuillez contacter votre gestionnaire de compte pour activer cette fonctionnalité.
Cas d’utilisation courants
Les cas d’utilisation typiques des Smart Forms incluent :
Déclarations KYC et CDD: Collectez les attestations clients et les déclarations réglementaires lors des parcours d’intégration, de vérification ou de revue périodique.
Questionnaires de vigilance renforcée: Déclenchez des questions supplémentaires pour les clients à risque plus élevé afin de répondre aux exigences de l’EDD.
Vérifications de l’origine des fonds et de l’origine du patrimoine: Recueillez des informations structurées sur la manière dont les clients ont obtenu leurs fonds ou leurs actifs.
Informations réglementaires, recueil du consentement et signatures électroniques: Recueillez les informations réglementaires exigées par la loi, les accusés de réception clients, les confirmations de consentement et les signatures électroniques pour les workflows contractuels ou réglementaires.
Évaluations d’adéquation: Recueillez les informations nécessaires pour déterminer l’adéquation d’un produit, comme la pertinence d’un investissement.
Vérification de l’emploi et de la résidence: Collectez les déclarations et justificatifs relatifs au statut d’emploi ou aux exigences de résidence (par ex. Right to Work ou Right to Rent).
Fonctionnement du Smart Form
Les Smart Forms s’exécutent en tant qu’étapes au sein d’une session de workflow. Ils capturent des données clients structurées pendant le parcours de vérification. Chaque formulaire peut être affiché dynamiquement en fonction de votre logique conditionnelle.
Toutes les réponses sont stockées de manière sécurisée et liées à la session de workflow. Vous pouvez consulter les résultats en temps réel via le Portal, l’API ou les webhooks.
Conception des Smart Forms
Vous pouvez concevoir des Smart Forms directement dans le le concepteur de workflow. Chaque formulaire peut être adapté à vos exigences de conformité ou à votre processus métier et peut inclure un large éventail de types de saisie :
Champs de données structurées tels que des informations sur l’emploi ou des données financières.
Logique conditionnelle qui adapte le déroulement en fonction des réponses précédentes.
Déclarations clients, confirmations de consentement, et signatures électroniques requises pour la conformité réglementaire ou contractuelle.
Sections segmentées pour regrouper logiquement les questions et guider les clients à travers les formulaires étape par étape.
Téléversements de fichiers, par exemple des états de revenus, des bulletins de salaire ou des documents d’identité justificatifs.
Listes déroulantes, sélecteurs de date, et champs de texte libre pour saisir les réponses dans le format approprié.
Prise en charge complète de la localisation, y compris des libellés, des textes indicatifs et des info-bulles personnalisables afin d’assurer la clarté dans différentes langues, contextes et audiences.
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un Smart Form dans un workflow KYC ?
Les Smart Forms sont des questionnaires dynamiques utilisés au sein d’un workflow de vérification.
Ils vous aident à collecter des données clients supplémentaires, des déclarations et des pièces justificatives dans le cadre du même parcours KYC.
Les Smart Forms peuvent-ils afficher des questions différentes en fonction des réponses précédentes ?
Oui.
Les Smart Forms prennent en charge la logique conditionnelle, afin que les questions et les sections puissent évoluer en fonction des réponses précédentes, des parcours sélectionnés ou d’autres conditions du workflow.
Les Smart Forms peuvent-ils collecter des documents justificatifs et des déclarations ?
Oui.
Vous pouvez utiliser les Smart Forms pour recueillir des déclarations, des accusés de réception, des signatures et des fichiers justificatifs tels que des bulletins de salaire, des relevés bancaires ou des contrats.
Où puis-je accéder aux réponses du Smart Form ?
Les réponses sont liées à la session de workflow et stockées de manière sécurisée.
Vous pouvez les consulter dans le Portail, les récupérer via le API, ou les recevoir via des webhooks pour un traitement en aval.
Les Smart Forms peuvent-ils être utilisés pour la vigilance renforcée et les revues KYC continues ?
Oui.
Les Smart Forms sont bien adaptés aux questionnaires de vigilance renforcée (EDD) , origine des fonds vérifications, origine du patrimoine questions, et la mise à jour de la vigilance client des parcours.
Les Smart Forms fonctionnent-ils avec des workflows et des politiques de conformité ?
Oui.
Les Smart Forms s’exécutent dans Workflows et peuvent prendre en charge des décisions fondées sur des règles en complément de Politiques de conformité.
Sujets associés
Workflows pour créer des parcours de vérification KYC/AML de bout en bout.
Politiques de conformité pour évaluer les règles réglementaires et métiers pendant les workflows.