Vérification de justificatif de domicile
Vérification du justificatif de domicile KYC. Extrayez les données d'adresse à partir de documents de justificatif de domicile (par exemple, factures de services publics, relevés bancaires) et comparez-les aux informations client à l'aide de l'OCR et de signaux de géolocalisation.
Aperçu du contrôle de justificatif de domicile
Le contrôle de justificatif de domicile (PoA) est un contrôle d’adresse basé sur des documents service pour KYC et l’onboarding client.
Il utilise l’OCR et le moteur de décision de ComplyCube pour extraire les détails d’adresse des documents PoA. Il vérifie ensuite les données extraites par rapport aux informations fournies par le client et aux signaux de géolocalisation.
Documents de justificatif de domicile pris en charge
Ce service prend en charge les types de documents PoA suivants :
Relevés bancaires
Factures de services publics
Permis de conduire
Documents fiscaux
Nous recommandons d’exécuter ce type de contrôle via notre Solution hébergée, SDK Web, ou natives SDK mobiles. Cela permet à ComplyCube d’effectuer une analyse supplémentaire du justificatif de domicile soumis.
Cas d’utilisation courants
Les contrôles de justificatif de domicile sont généralement utilisés pour :
Vérification d’adresse basée sur des documents: Vérifier l’adresse résidentielle d’un client à l’aide de justificatifs de domicile (par exemple, une facture de services publics ou un relevé bancaire).
Intégration KYC et CDD: Collecter et valider des justificatifs d’adresse pour répondre aux exigences de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD).
Réduction du risque de fraude: Détecter les incohérences entre les données d’adresse soumises et extraites, la récence suspecte des documents ou des signaux de géolocalisation anormaux.
Justificatifs de domicile prêts pour audit: Capturer les détails d’adresse extraits et les métadonnées du document pour appuyer les examens de conformité.
Comment le contrôle fonctionne
Le client téléverse un justificatif de domicile (par exemple, une facture de services publics).
ComplyCube extrait l’adresse et les métadonnées du document à l’aide de l’OCR.
Le contrôle valide l’adresse extraite par rapport aux informations fournies par le client.
Le contrôle évalue les signaux de géolocalisation (par exemple, la proximité de l’IP) pour appuyer la décision.
Analyses effectuées
Le contrôle PoA extrait et valide les détails d’adresse d’un client à partir de documents PoA.
Le schéma ci-dessous présente les principales catégories d’analyse.
Contrôles de vérification détaillés
Analyse du contenu
Vérifie la date d’émission du document PoA pour confirmer qu’il est récent et valide.
Analyse de géolocalisation
Valide les détails de l’adresse IP et la proximité par rapport à l’adresse extraite.
Validation du client
S’assure que les informations fournies par le client correspondent à celles extraites du document PoA.
Exemple de résultat
L’exemple ci-dessous montre un résultat représentatif de contrôle de justificatif de domicile pour l’extraction, la validation et les résultats de géolocalisation de l’adresse.
Utilisez-le pour voir comment les détails d’adresse extraits, les signaux de soutien et les constats de vérification peuvent apparaître dans un rapport de contrôle de justificatif de domicile.
Cet exemple est illustratif. Les champs, valeurs et la mise en page exacts peuvent varier selon le workflow, la configuration et le résultat.
Durée de la vérification
Un contrôle PoA prend en moyenne 10 secondes à réaliser.
Questions fréquentes
Pourquoi un justificatif de domicile est-il requis pour le KYC ?
Le justificatif de domicile aide à confirmer qu’un client réside à l’adresse qu’il a indiquée.
Il prend en charge KYC, le CDD, ainsi que les contrôles antifraude, en ajoutant des preuves d’adresse au processus de vérification.
Puis-je vérifier une adresse à l’aide d’une facture de services publics ou d’un relevé bancaire ?
Oui.
Le contrôle de justificatif de domicile est conçu pour vérifier les adresses des clients à partir de documents PoA courants de justificatif de domicile tels que des factures de services publics et des relevés bancaires.
Le document de justificatif de domicile doit-il être récent ?
Oui.
Le contrôle examine la date d’émission pour confirmer qu’elle est suffisamment récente pour la vérification de l’adresse.
Le seuil d’ancienneté du document est configurable, afin que vous puissiez définir l’âge maximal qu’un justificatif de domicile peut avoir avant d’être signalé.
Quelle est la différence entre le contrôle de justificatif de domicile et le contrôle multi-bureaux ?
Le contrôle de justificatif de domicile vérifie les preuves d’adresse à partir d’un document téléversé par le client.
Vérification multi-bureaux vérifie l’identité et les détails d’adresse par rapport à des sources de données faisant autorité.
Quels contrôles sont généralement associés au contrôle de justificatif de domicile dans le KYC ?
Le contrôle de justificatif de domicile est souvent associé à Vérification des documents, Vérification d’identité, Vérification multi-bureaux, et Vérification de filtrage AML.
Contrôles associés
Vous exécuterez généralement le contrôle de justificatif de domicile en parallèle de :
Vérification des documents pour la vérification des documents d’identité.
Vérification d’identité pour la vérification de présence réelle et du selfie.
Vérification multi-bureaux pour la vérification d’identité et d’adresse basée sur des bases de données.
Vérification de filtrage AML pour les sanctions, les PPE et la presse négative.
Sujets associés
Utilisez ces pages pour concevoir un parcours complet de vérification d’adresse :
Workflows pour exécuter des contrôles PoA dans le cadre d’un parcours d’intégration complet.
Formulaires intelligents pour collecter les informations client et les données justificatives.
Politiques de conformité pour appliquer des décisions fondées sur des règles et des exigences de preuves.
Gestion avancée des dossiers pour examiner les exceptions et gérer les suivis manuels.