Automatisation
Personnalisez et automatisez nos contrôles pour répondre à vos besoins de conformité.
Portée et limites de l’automatisation
La fonctionnalité d’automatisation décrite ci-dessous s’applique uniquement aux contrôles indépendants.
Pour les contrôles exécutés dans une Session de workflow, toute automatisation, règle métier ou préférence de capture doit être configurée au niveau du contrôle dans le Modèle de workflow.
Vue d’ensemble de l’automatisation
ComplyCube vous offre la possibilité de personnaliser les seuils et les paramètres des contrôles. Cela vous permet d’automatiser vos contrôles conformément à votre approche fondée sur le risque.
Vous pouvez modifier ces règles d’automatisation via la page des paramètres d’automatisation.
Contrôle de screening
Seuils
Le Filtrage AML moteur de correspondance de ComplyCube est spécialement conçu pour trouver et faire correspondre des données d’identité comparables dans n’importe quelle langue ou écriture. Il intègre des algorithmes de correspondance approximative sophistiqués, des heuristiques, des variations linguistiques et une analyse phonétique afin de trouver des correspondances sans produire de longues listes coûteuses et chronophages de faux positifs.
Pour simplifier l’utilisation, ComplyCube représente le résultat de l’analyse sous la forme d’un score de correspondance. Un score de correspondance peut aller de 0 à 100, 100 étant la meilleure correspondance.
Par défaut, un contrôle AML de screening ne renverra que les correspondances dont le score de correspondance est supérieur à 85 et rejettera automatiquement les correspondances dont le score se situe entre 85 et 90. En fin de compte, seules les correspondances dont le score est supérieur à 90 nécessiteront une vérification manuelle.
Vous pouvez ajuster ces seuils d’automatisation en fonction de votre cadre fondé sur le risque et de votre processus interne.
Règles d’exclusion
Par défaut, ComplyCube n’exclura aucune correspondance. Nous renverrons les correspondances sans date de naissance, sexe, nationalité ou pays d’immatriculation. De plus, ComplyCube renverra également les correspondances d’alias inactifs, décédés et de faible qualité.
Mode de recherche
Selon votre tolérance au risque et vos préférences, vous pouvez choisir parmi deux techniques distinctes de correspondance de noms :
Flou (par défaut) : applique diverses techniques linguistiques, phonétiques et de correspondance proche sur les noms afin de trouver des correspondances.
Précis : ne fait correspondre que les noms exacts
Le mode de recherche uniquement s’applique uniquement à l’aspect de correspondance des noms du contrôle de screening. ComplyCube utilise d’autres algorithmes propriétaires pour trouver des correspondances à l’aide d’autres attributs.
Vérification des documents
Âge minimum
Le Vérification des documents utilise la technologie OCR et des analyses avancées pour authentifier et extraire des données de vos documents d’identité clients.
Ce paramètre permet de la vérification de l’âge renforcer la conformité en vous permettant de définir un âge minimum acceptable avant que votre pièce d’identité client ne soit signalée.
Par défaut, un contrôle de document signalera toute personne âgée de moins de 18 ans.
Seuil de correspondance des éléments de sécurité
ComplyCube renvoie un score de correspondance des éléments de sécurité pour chaque élément de sécurité analysé présent sur un document. Un score de correspondance peut aller de 0 à 100 ; plus le score est proche de 100, plus la certitude que l’élément de sécurité est authentique est grande.
Par défaut, un contrôle de document considérera qu’un élément de sécurité est authentique lorsque le score de correspondance est supérieur à 65.
Tentatives de vérification en cours via le SDK
ComplyCube effectue des contrôles qualité en cours sur les images de documents téléversées via les SDK Web et Mobile. Ce paramètre configure le nombre maximal de fois où nos contrôles qualité sont effectués avant l’envoi d’un document pour un traitement complet, quelle que soit sa qualité.
Par défaut, la qualité d’un document sera vérifiée jusqu’à 5 fois lors du téléversement avant son envoi pour un traitement complet.
Contrôles supplémentaires
ComplyCube propose d’autres contrôles optionnels, notamment :
Validation des données client: ce contrôle compare les données du dossier client (par ex. le prénom et le nom) avec les données extraites d’un document d’identité.
Validation du modèle de document: ce contrôle examine la cohérence visuelle, au niveau du pixel, d’un document à une ou deux faces.
Par défaut, ComplyCube n’effectuera que la validation du modèle de document.
Vérification d’identité
Le Vérification d’identité utilise la vision par ordinateur, la vivacité, des technologies de détection d’usurpation et des algorithmes de comparaison faciale pour déterminer si deux visages appartiennent au même client.
Seuil de similarité faciale
ComplyCube représente le résultat d’une analyse faciale sous la forme d’un score de similarité faciale. Un score de similarité faciale peut aller de 0 à 100, 100 correspondant à une correspondance exacte.
Par défaut, un contrôle d’identité considérera que deux visages correspondent lorsque le score de similarité faciale est supérieur à 80.
Seuil de vivacité
ComplyCube renvoie un score de vivacité, représentant le résultat d’une analyse de vivacité. Un score de vivacité peut aller de 0 à 100 ; plus le score est proche de 100, plus la certitude que votre client est une personne réelle est grande.
Par défaut, un contrôle d’identité considérera qu’un client est réel lorsque le score de vivacité est supérieur à 50.
Limite de visages enregistrés
ComplyCube renvoie un précédemment enregistré visage indicateur, indiquant si un visage a été enregistré comme appartenant à un client différent.
Par défaut, un contrôle d’identité considérera qu’un visage a déjà été enregistré lorsqu’il aura été enregistré plus de une fois.
Vérification de justificatif de domicile
Seuil d’ancienneté du document
Le Vérification de justificatif de domicile vise à établir la date d’émission d’un document éligible à l’aide de l’OCR. Si un document est plus ancien qu’un seuil spécifié (par ex. 3 mois), l’ analyse de l’ancienneté du document sera signalée pour le contrôle.
Par défaut, un contrôle de justificatif de domicile signalera automatiquement les documents datant de plus de 3 mois. Vous pouvez ajuster le seuil entre 1 et 12 mois.
Vérification d’estimation de l’âge
Âge minimum
Le Vérification d’estimation de l’âge utilise la reconnaissance faciale et la technologie de détection de vivacité pour estimer l’âge de vos clients.
Ce paramètre permet de estimation de l’âge la conformité en vous permettant de définir un âge minimum acceptable avant que votre client ne soit signalé.
Par défaut, un contrôle d’estimation de l’âge signalera toute personne de moins de 18 ans.