🇬🇧Couverture KYC, AML et vérification au Royaume-Uni
Vérifiez les particuliers et les entreprises au Royaume-Uni grâce aux services de KYC, KYB, filtrage AML, vérification de documents, justificatif de domicile et vérification biométrique de ComplyCube.
Utilisez ce guide pour comprendre la couverture britannique à travers les sources de données, les documents d’identité, les contrôles de vérification, le filtrage AML, la vérification d’entreprise et les workflows de politique de conformité.
Ce guide est utile pour la conformité, le produit et les équipes d’onboarding qui construisent la vérification des clients au Royaume-Uni, le filtrage AML ou les workflows de vérification d’entreprise.
Aperçu de la couverture britannique
ComplyCube prend en charge les parcours de vérification au Royaume-Uni à travers particuliers, entreprises, le filtrage AML, vérification d'adresse et les contrôles biométriques en utilisant des sources de données locales et mondiales.
Couverture de la population
95 % et plus de la population adulte.*
Sources de données d’identité et d’adresse
Gouvernement, agences de crédit, fournisseurs de services publics et bases de données commerciales.
Documents d’identité pris en charge
Passeport, permis de conduire et titre de séjour.
Vérification d’adresse
Justificatifs de domicile, données de bureaux et validation d’adresse.
le filtrage AML
Sanctions, PPE, listes de surveillance, médias négatifs et surveillance continue.
Vérification d’entreprise
Données de Companies House, profils d’entreprise, administrateurs, actionnariat et vérification des parties liées.
* La couverture dépend des champs de saisie fournis, des contrôles activés et de la configuration du compte.
Pourquoi utiliser ComplyCube pour la vérification au Royaume-Uni ?
Vérifiez les particuliers et les entreprises à l’aide d’une seule plateforme.
Combinez les contrôles de documents, biométriques, d’adresse, de bureau et AML dans un seul workflow.
Appliquez des Compliance Policies pour standardiser les décisions fondées sur le risque et réduire les efforts de revue manuelle.
Surveillez en continu les clients et les entreprises pour détecter les changements de risque.
Conservez des preuves prêtes pour audit à travers les contrôles, les workflows et les décisions de politique.
Ce que vous pouvez vérifier au Royaume-Uni
Choisissez le parcours de vérification adapté à votre cas d’usage d’onboarding, d’AML ou de vérification d’entreprise au Royaume-Uni.
Vérifications individuelles
Vérifier l’identité d’une personne
Vérifier les documents d’identité, les selfies et la présence réelle.
Vérifier une adresse
Confirmer les données d’adresse britannique à l’aide de documents et de sources de bureau.
Vérifier sans document
Corroborer les informations client avec des sources de données britanniques.
Vérification du permis de conduire
Effectuer des contrôles d’éligibilité, valider les dossiers DVLA et renvoyer les infractions lorsque disponibles.
AML et surveillance
Filtrer le risque AML
Contrôler les sanctions, les PPE, les listes de surveillance et les médias négatifs.
Étendre le filtrage avec des listes internes
Contrôler les clients et les entreprises britanniques par rapport à vos listes de surveillance internes et à vos jeux de données propriétaires.
Surveiller le risque en continu
Surveiller les particuliers et les entreprises en temps réel pour détecter les changements.
Noter le risque client ou entreprise
Appliquer des facteurs de risque liés au pays, au filtrage et à la vérification.
Contrôles d’entreprise et de workflow
Vérifier une entreprise
Récupérer le profil d’une entreprise britannique, les données des dirigeants et de propriété.
Capturer des approbations signées
Collecter des déclarations signées, des approbations et le consentement lors des parcours d’onboarding au Royaume-Uni.
Construire un parcours fondé sur le risque
Appliquer les règles KYC, AML, Right to Work, Right to Rent ou de vigilance renforcée.
Vérification d’un particulier au Royaume-Uni
Pour l’onboarding de particuliers au Royaume-Uni, ComplyCube vous permet de combiner la vérification de documents, les contrôles biométriques, la corroboration d’identité adossée à des bureaux, le justificatif de domicile et les signaux de fraude dans un seul parcours fondé sur le risque.
Contrôles pris en charge
Vérifie les passeports, permis de conduire, titres de séjour et variantes de documents prises en charge.
Associe le selfie du client à son document d’identité et effectue des contrôles de présence réelle passifs.
Ajoute des défis de présence réelle basés sur la vidéo pour des parcours de vérification plus sûrs.
Revérifie le visage d’un utilisateur déjà connu pour la connexion, la récupération ou une vérification renforcée.
Corrobore le nom, la date de naissance, l’adresse ou les données d’identité avec les sources de bureau et de référence britanniques.
Extrait les données d’adresse des justificatifs de domicile et les compare aux informations soumises.
Contrôle les attributs d’identité et d’adresse par rapport à des jeux de données liés à la fraude.
Valide les données du permis de conduire britannique par rapport aux dossiers DVLA.
Documents d’identité et de justificatif de domicile pris en charge
Documents d’identité
Passeport
Passeports britanniques, y compris les variantes nationales, internationales, diplomatiques, ePassport et carte passeport.
Permis de conduire
Permis de conduire britanniques.
Titre de séjour
Titres de séjour britanniques.
Contrôles NFC pour les pièces d’identité gouvernementales britanniques
Pour les documents d’identité gouvernementaux compatibles au Royaume-Uni, la vérification de la puce NFC peut vérifier la puce NFC. Cela ajoute un niveau de garantie plus élevé en aidant à confirmer que le document physique est authentique, compatible NFC et cohérent avec les informations d’identité soumises.
Justificatifs de domicile
Proof of Address Check prend en charge les documents britanniques courants de justificatif de domicile, notamment :
Relevés bancaires
Factures de services publics
Permis de conduire
Documents fiscaux
Proof of Address Check extrait les données d’adresse, les compare aux informations client soumises et peut évaluer des signaux géolocalisés supplémentaires lorsqu’ils sont disponibles.
Sources de données britanniques et correspondance
ComplyCube peut vérifier les clients britanniques à l’aide de contrôles fondés sur les données, même lorsqu’un parcours centré sur le document n’est pas requis. Selon le type de contrôle, les attributs client soumis et la configuration du compte, ComplyCube peut utiliser un éventail de sources locales et mondiales pour corroborer les détails d’identité et d’adresse.
Attributs pouvant être corroborés
Nom
Confirme les informations d’identité du client par rapport à des dossiers de confiance
Date de naissance
Aide à distinguer les personnes portant des noms similaires
Adresse
Confirme l’adresse résidentielle du client et prend en charge les vérifications de justificatif de domicile
Catégories de sources
ComplyCube peut utiliser les catégories de sources suivantes pour la corroboration de l’identité et de l’adresse au Royaume-Uni :
Données gouvernementales
Données d’agences de crédit
Données de services publics
Données postales
Données télécom
Données commerciales
Données propriétaires
La disponibilité des sources et le comportement de correspondance peuvent varier selon le contrôle, les informations client soumises, les sources de données activées et la configuration du compte.
Vérification fondée sur des bureaux
Multi-Bureau Check peut vérifier les clients britanniques à l’aide de données de bureaux et de référence.
Correspondance par défaut
Vérifie lorsque le nom du client correspond, plus un attribut supplémentaire, comme la date de naissance, l’adresse ou le numéro d’identification.
Correspondance 2+2 facultative
Vérifie deux attributs d’identité correspondants à travers deux sources de données fiables distinctes, lorsque cela est activé.
Correspondance 2+2
La correspondance 2+2 est une règle facultative des bureaux britanniques. Elle ajoute une couche supplémentaire de corroboration en vérifiant deux attributs d’identité à travers deux sources de données fiables distinctes.
Filtrage et surveillance AML au Royaume-Uni
Utilisez AML Screening Check pour filtrer les particuliers et les entreprises britanniques à l’onboarding et les surveiller dans le temps.
Couverture AML
Vérification de filtrage AML passe au crible les particuliers et les entreprises sur plus de 3 000 sources internationales, régionales et locales, avec prise en charge des contrôles d’onboarding et de la surveillance continue.
Filtrage des sanctions
Listes britanniques et mondiales, notamment HM Treasury, OFSI, Nations Unies, OFAC et d’autres sources.
Filtrage PEP
Responsables politiques de haut rang, fonctionnaires, responsables régionaux et rôles au sein d’organisations internationales.
Filtrage des listes de surveillance
Listes de surveillance mondiales, régionales et internes.
Médias négatifs
Médias négatifs sélectionnés à partir de sources mondiales vérifiées.
Surveillance continue
Surveillance continue avec alertes lorsque le risque change.
Notation du risque AML
Évaluation du risque basée sur le filtrage, le pays et les facteurs de risque du client ou de l’entreprise.
Contrôles antifraude et d’intelligence au Royaume-Uni
Utilisez les signaux de fraude numérique pour renforcer l’onboarding au Royaume-Uni et détecter les comportements à risque sur les canaux e-mail, téléphone, appareil et document.
Détectez les comptes e-mail jetables, à risque, compromis et de faible confiance.
Examinez l’activité du numéro de téléphone, les signaux d’abus, de transporteur et de réputation.
Détectez les manipulations d’appareil, l’utilisation d’émulateurs, l’utilisation de VPN ou de proxy et d’autres signaux d’appareil à haut risque.
Envoyez un mot de passe à usage unique pour vérifier la propriété du téléphone.
Vérifiez les éléments de sécurité intégrés des documents, tels que les hologrammes et les protections de format.
Détectez la manipulation d’image, les photocopies, les substitutions de portrait et autres falsifications de documents.
Vérification du permis de conduire britannique
Utilisez Driving License Check pour valider les données du permis de conduire britannique par rapport aux dossiers DVLA.
Driving License Check peut prendre en charge :
les contrôles d’éligibilité DVLA.
les contrôles de validité et de format du permis.
la détection de fraude et de falsification.
la comparaison des dossiers officiels du conducteur avec les informations client soumises.
le retour des droits, restrictions, mentions, disqualifications, infractions ou pénalités lorsque disponibles.
Vérification d’entreprise au Royaume-Uni
Utilisez Company Search & Insights pour vérifier les entreprises britanniques, examiner la propriété et contrôler les parties liées.
UK Business Verification combine la récupération des données d’entreprise, l’examen de l’entité, l’examen de l’actionnariat et le filtrage AML pour l’entreprise et les personnes associées.
Recherche d’entreprise
Récupérer les données du profil de l’entreprise à partir des registres officiels des entreprises, y compris la raison sociale, le numéro d’enregistrement, le statut et l’adresse enregistrée.
Examen des directeurs et dirigeants
Accéder aux informations sur les dirigeants et les administrateurs lorsque disponibles.
Examen de la propriété
Examiner les données sur les actionnaires et les UBO lorsque disponibles.
Filtrage de l’entité
Contrôler l’entreprise par rapport aux sources de sanctions, PEP, listes de surveillance et médias négatifs.
Filtrage des parties liées
Contrôler les administrateurs, dirigeants, actionnaires et bénéficiaires effectifs.
Évaluation du risque d’entreprise
Construire un score de risque d’entreprise à l’aide d’AML Risk Scoring.
Surveillance continue
Surveiller les entreprises et les parties liées pour détecter les changements de risque.
La vérification d’entreprise au Royaume-Uni utilise les données de Companies House et peut être combinée avec AML Screening Check, AML Risk Scoring, Workflows et Compliance Policies.
Politiques de conformité et alignement réglementaire au Royaume-Uni
Avec Politiques de conformité, vous pouvez définir des règles fondées sur le risque, appliquer une assurance des politiques sur les contrôles, déclencher des étapes de vérification supplémentaires et conserver des preuves prêtes pour audit pour chaque décision.
Règlements du Trésor britannique sur le blanchiment d’argent
Configurer les politiques de vigilance à l’égard de la clientèle, de vigilance renforcée, de filtrage AML et de surveillance continue
Vigilance à l’égard de la clientèle selon la FCA
Appliquer des règles de vérification d’identité, de justificatif de domicile, de filtrage AML et d’évaluation des risques dans des workflows structurés
Vigilance renforcée selon la FCA
Déclencher des contrôles supplémentaires pour les clients à risque plus élevé, tels qu’une vérification d’identité renforcée, un filtrage AML, une évaluation des risques ou une revue manuelle
Cadre de confiance DSIT pour l’identité numérique et les attributs
Prendre en charge les parcours d’identité numérique avec vérification de documents, contrôles biométriques, présence réelle et capture de preuves
Home Office Right to Work
Construire des workflows de vérification d’identité et de documents pour les contrôles liés à l’emploi
Home Office Right to Rent
Construire des workflows de vérification d’identité et de documents pour les contrôles liés à la location
Orientations AML alignées sur le GAFI
Appliquer des contrôles fondés sur le risque pour les sanctions, les PPE, les médias négatifs, les bénéficiaires effectifs et la surveillance continue
Assurance des politiques sur l’ensemble des contrôles
Les Compliance Policies vous permettent d’appliquer les règles de vérification de votre organisation dans les workflows et parcours de vérification ComplyCube. Cela aide à standardiser la prise de décision, à faire respecter des contrôles fondés sur le risque et à conserver des preuves prêtes pour audit.
ComplyCube fournit des outils de configuration pour la vérification, le filtrage, les workflows et les politiques. Votre organisation reste responsable de la configuration des politiques, des seuils et des procédures de revue conformément à ses obligations réglementaires.
FAQ
Prenez-vous en charge le KYC et l’AML au Royaume-Uni ?
Oui. ComplyCube prend en charge les workflows KYC et AML au Royaume-Uni, y compris la vérification d’identité, les contrôles de documents, la biométrie, le justificatif de domicile, le filtrage AML, la surveillance continue et la vérification d’entreprise.
Quels documents d’identité britanniques sont pris en charge ?
ComplyCube prend en charge les passeports britanniques, les permis de conduire et les titres de séjour. La couverture des passeports inclut les variantes nationales, internationales, diplomatiques, ePassport et carte passeport.
Puis-je vérifier un client au Royaume-Uni sans document ?
Oui. Multi-Bureau Check et Identity Fraud Check prennent en charge la vérification d’identité et d’adresse fondée sur les données à l’aide de sources de bureau et de référence britanniques.
Prenez-vous en charge les vérifications de justificatif de domicile au Royaume-Uni ?
Oui. Proof of Address Check prend en charge les documents britanniques courants de justificatif de domicile, notamment les relevés bancaires, les factures de services publics, les permis de conduire et les documents fiscaux.
Prenez-vous en charge la vérification biométrique au Royaume-Uni ?
Oui. Identity Check prend en charge la vérification par selfie avec correspondance faciale et présence réelle passive. Enhanced Identity Check ajoute des défis de présence réelle basés sur la vidéo.
Prenez-vous en charge la vérification d’entreprise au Royaume-Uni ?
Oui. Company Search & Insights prend en charge la vérification d’entreprise au Royaume-Uni à l’aide des données du profil de l’entreprise, des informations sur les dirigeants et la propriété, ainsi que du filtrage des parties liées.
Que couvre le filtrage AML au Royaume-Uni ?
AML Screening Check prend en charge le filtrage des sanctions, le filtrage PEP, le filtrage des listes de surveillance, les contrôles des médias négatifs et la surveillance continue des particuliers et des entreprises.
Prenez-vous en charge la surveillance AML continue au Royaume-Uni ?
Oui. AML Screening Check prend en charge la surveillance continue et les alertes lorsque le risque client ou entreprise évolue.
Prenez-vous en charge la vérification du permis de conduire britannique ?
Oui. Driving License Check valide les données du permis de conduire britannique par rapport aux dossiers DVLA et peut renvoyer les données disponibles sur la validité du permis, les droits, les restrictions et les infractions.
Puis-je configurer des règles de conformité spécifiques au Royaume-Uni ?
Oui. Vous pouvez utiliser Compliance Policies et Workflows pour appliquer des règles fondées sur le risque pour les parcours AML, KYC, Right to Work, Right to Rent et de vigilance renforcée.
Quels cadres britanniques cela peut-il prendre en charge ?
ComplyCube peut prendre en charge des workflows alignés sur les exigences britanniques en matière d’identité, d’AML, de location, d’emploi et de vigilance renforcée.
Les cadres et exigences britanniques pertinents incluent les règlements du Trésor britannique sur le blanchiment d’argent, la vigilance à l’égard de la clientèle selon la FCA, la vigilance renforcée selon la FCA, Home Office Right to Work, Home Office Right to Rent et les cadres d’identité numérique DSIT.
Puis-je filtrer des particuliers et des entreprises au Royaume-Uni ?
Oui. AML Screening Check prend en charge le filtrage et la surveillance continue des particuliers et des entreprises. Company Search & Insights peut également être utilisé pour examiner les données d’entreprise britanniques, la propriété et les parties liées.
Étapes suivantes
Commencez par vous inscrire au sandbox ComplyCube pour tester les contrôles de vérification au Royaume-Uni et créer un exemple de parcours d’onboarding.
Si vous avez besoin d’aide pour confirmer la couverture ou configurer un environnement prêt pour la production, contactez-nous pour discuter des sources de données britanniques prises en charge, de la configuration de Compliance Policy pour les workflows KYC, AML, KYB, Right to Work ou Right to Rent.
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