> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/master/couverture-kyc-aml-et-verification-au-royaume-uni.md). # Couverture KYC, AML et vérification au Royaume-Uni Utilisez ce guide pour comprendre la couverture britannique à travers les sources de données, les documents d’identité, les contrôles de vérification, le filtrage AML, la vérification d’entreprise et les workflows de politique de conformité. Ce guide est utile pour **la conformité**, **le produit** et **les équipes d’onboarding** qui construisent **la vérification des clients au Royaume-Uni**, **le filtrage AML** ou **les workflows de vérification d’entreprise**. ### Aperçu de la couverture britannique {% hint style="success" icon="circle-check" %} ComplyCube prend en charge les parcours de vérification au Royaume-Uni à travers **particuliers**, **entreprises**, **le filtrage AML**, **vérification d'adresse** et **les contrôles biométriques** en utilisant des sources de données locales et mondiales. {% endhint %}

Domaine	Couverture au Royaume-Uni
Couverture de la population	95 % et plus de la population adulte.*
Sources de données d’identité et d’adresse	Gouvernement, agences de crédit, fournisseurs de services publics et bases de données commerciales.
Documents d’identité pris en charge	Passeport, permis de conduire et titre de séjour.
Vérification d’adresse	Justificatifs de domicile, données de bureaux et validation d’adresse.
le filtrage AML	Sanctions, PPE, listes de surveillance, médias négatifs et surveillance continue.
Vérification d’entreprise	Données de Companies House, profils d’entreprise, administrateurs, actionnariat et vérification des parties liées.

^{\* La couverture dépend des champs de saisie fournis, des contrôles activés et de la configuration du compte.} ### Pourquoi utiliser ComplyCube pour la vérification au Royaume-Uni ? * Vérifiez les particuliers et les entreprises à l’aide d’une seule plateforme. * Combinez les contrôles de documents, biométriques, d’adresse, de bureau et AML dans un seul workflow. * Appliquez des Compliance Policies pour standardiser les décisions fondées sur le risque et réduire les efforts de revue manuelle. * Surveillez en continu les clients et les entreprises pour détecter les changements de risque. * Conservez des preuves prêtes pour audit à travers les contrôles, les workflows et les décisions de politique. ### Ce que vous pouvez vérifier au Royaume-Uni Choisissez le parcours de vérification adapté à votre cas d’usage d’onboarding, d’AML ou de vérification d’entreprise au Royaume-Uni. #### Vérifications individuelles

Besoin de vérification	Service recommandé	À utiliser pour
Vérifier l’identité d’une personne	Vérification d’identité et Vérification des documents	Vérifier les documents d’identité, les selfies et la présence réelle.
Vérifier une adresse	Vérification de justificatif de domicile et Vérification multi-bureaux	Confirmer les données d’adresse britannique à l’aide de documents et de sources de bureau.
Vérifier sans document	Vérification multi-bureaux ou Vérification de fraude à l'identité	Corroborer les informations client avec des sources de données britanniques.
Vérification du permis de conduire	Vérification du permis de conduire	Effectuer des contrôles d’éligibilité, valider les dossiers DVLA et renvoyer les infractions lorsque disponibles.

#### AML et surveillance

Besoin de vérification	Service recommandé	À utiliser pour
Filtrer le risque AML	Vérification de filtrage AML	Contrôler les sanctions, les PPE, les listes de surveillance et les médias négatifs.
Étendre le filtrage avec des listes internes	Listes personnalisées	Contrôler les clients et les entreprises britanniques par rapport à vos listes de surveillance internes et à vos jeux de données propriétaires.
Surveiller le risque en continu	Surveillance continue	Surveiller les particuliers et les entreprises en temps réel pour détecter les changements.
Noter le risque client ou entreprise	Notation du risque AML	Appliquer des facteurs de risque liés au pays, au filtrage et à la vérification.

#### Contrôles d’entreprise et de workflow

Besoin de vérification	Service recommandé	À utiliser pour
Vérifier une entreprise	Recherche et insights d’entreprise	Récupérer le profil d’une entreprise britannique, les données des dirigeants et de propriété.
Capturer des approbations signées	eSignatures	Collecter des déclarations signées, des approbations et le consentement lors des parcours d’onboarding au Royaume-Uni.
Construire un parcours fondé sur le risque	Workflows et Politiques de conformité	Appliquer les règles KYC, AML, Right to Work, Right to Rent ou de vigilance renforcée.

### Vérification d’un particulier au Royaume-Uni Pour l’onboarding de particuliers au Royaume-Uni, ComplyCube vous permet de combiner la vérification de documents, les contrôles biométriques, la corroboration d’identité adossée à des bureaux, le justificatif de domicile et les signaux de fraude dans un seul parcours fondé sur le risque. #### Contrôles pris en charge

Contrôle	Ce qu’il fait
Vérification des documents	Vérifie les passeports, permis de conduire, titres de séjour et variantes de documents prises en charge.
Vérification d’identité	Associe le selfie du client à son document d’identité et effectue des contrôles de présence réelle passifs.
la vérification d’identité renforcée	Ajoute des défis de présence réelle basés sur la vidéo pour des parcours de vérification plus sûrs.
Authentification faciale	Revérifie le visage d’un utilisateur déjà connu pour la connexion, la récupération ou une vérification renforcée.
Vérification multi-bureaux	Corrobore le nom, la date de naissance, l’adresse ou les données d’identité avec les sources de bureau et de référence britanniques.
Vérification de justificatif de domicile	Extrait les données d’adresse des justificatifs de domicile et les compare aux informations soumises.
Vérification de fraude à l'identité	Contrôle les attributs d’identité et d’adresse par rapport à des jeux de données liés à la fraude.
Vérification du permis de conduire	Valide les données du permis de conduire britannique par rapport aux dossiers DVLA.

#### Documents d’identité et de justificatif de domicile pris en charge **Documents d’identité**

Type de document	Couverture au Royaume-Uni
Passeport	Passeports britanniques, y compris les variantes nationales, internationales, diplomatiques, ePassport et carte passeport.
Permis de conduire	Permis de conduire britanniques.
Titre de séjour	Titres de séjour britanniques.

{% hint style="success" icon="circle-check" %} **Contrôles NFC pour les pièces d’identité gouvernementales britanniques** Pour les documents d’identité gouvernementaux compatibles au Royaume-Uni, [la vérification de la puce NFC](/documentation/product-guides/product-guide-fr/verification-didentite/document-check/la-verification-de-la-puce-nfc.md) peut vérifier la **puce NFC**. Cela ajoute un **niveau de garantie plus élevé** en aidant à confirmer que le document physique est authentique, compatible NFC et cohérent avec les informations d’identité soumises. {% endhint %} **Justificatifs de domicile** Proof of Address Check prend en charge les documents britanniques courants de justificatif de domicile, notamment : * Relevés bancaires * Factures de services publics * Permis de conduire * Documents fiscaux Proof of Address Check extrait les données d’adresse, les compare aux informations client soumises et peut évaluer des signaux géolocalisés supplémentaires lorsqu’ils sont disponibles. ### Sources de données britanniques et correspondance ComplyCube peut vérifier les clients britanniques à l’aide de **contrôles fondés sur les données**, même lorsqu’un parcours centré sur le document n’est pas requis. Selon le type de contrôle, les attributs client soumis et la configuration du compte, ComplyCube peut utiliser un éventail de sources locales et mondiales pour corroborer les détails d’identité et d’adresse. #### Attributs pouvant être corroborés

Attribut	Utilisé pour
Nom	Confirme les informations d’identité du client par rapport à des dossiers de confiance
Date de naissance	Aide à distinguer les personnes portant des noms similaires
Adresse	Confirme l’adresse résidentielle du client et prend en charge les vérifications de justificatif de domicile

#### Catégories de sources ComplyCube peut utiliser les catégories de sources suivantes pour la corroboration de l’identité et de l’adresse au Royaume-Uni : * Données gouvernementales * Données d’agences de crédit * Données de services publics * Données postales * Données télécom * Données commerciales * Données propriétaires {% hint style="success" %} La disponibilité des sources et le comportement de correspondance peuvent varier selon le contrôle, les informations client soumises, les sources de données activées et la configuration du compte. {% endhint %} #### Vérification fondée sur des bureaux Multi-Bureau Check peut vérifier les clients britanniques à l’aide de données de bureaux et de référence.

Règle de correspondance	Description
Correspondance par défaut	Vérifie lorsque le nom du client correspond, plus un attribut supplémentaire, comme la date de naissance, l’adresse ou le numéro d’identification.
Correspondance 2+2 facultative	Vérifie deux attributs d’identité correspondants à travers deux sources de données fiables distinctes, lorsque cela est activé.

{% hint style="success" icon="circle-check" %} **Correspondance 2+2** La correspondance 2+2 est une règle facultative des bureaux britanniques. Elle ajoute une couche supplémentaire de corroboration en vérifiant deux attributs d’identité à travers deux sources de données fiables distinctes. {% endhint %} ### Filtrage et surveillance AML au Royaume-Uni Utilisez AML Screening Check pour filtrer les particuliers et les entreprises britanniques à l’onboarding et les surveiller dans le temps. #### Couverture AML {% hint style="success" icon="circle-check" %} [Vérification de filtrage AML](/documentation/product-guides/product-guide-fr/listes-de-surveillance-pep-et-medias-defavorables/aml-screening-check.md) passe au crible les particuliers et les entreprises sur plus de 3 000 sources internationales, régionales et locales, avec prise en charge des contrôles d’onboarding et de la surveillance continue. {% endhint %}

Capacité	Couverture
Filtrage des sanctions	Listes britanniques et mondiales, notamment HM Treasury, OFSI, Nations Unies, OFAC et d’autres sources.
Filtrage PEP	Responsables politiques de haut rang, fonctionnaires, responsables régionaux et rôles au sein d’organisations internationales.
Filtrage des listes de surveillance	Listes de surveillance mondiales, régionales et internes.
Médias négatifs	Médias négatifs sélectionnés à partir de sources mondiales vérifiées.
Surveillance continue	Surveillance continue avec alertes lorsque le risque change.
Notation du risque AML	Évaluation du risque basée sur le filtrage, le pays et les facteurs de risque du client ou de l’entreprise.

### Contrôles antifraude et d’intelligence au Royaume-Uni Utilisez les signaux de fraude numérique pour renforcer l’onboarding au Royaume-Uni et détecter les comportements à risque sur les canaux e-mail, téléphone, appareil et document.

Contrôle	Description
Intelligence des e-mails	Détectez les comptes e-mail jetables, à risque, compromis et de faible confiance.
Intelligence mobile	Examinez l’activité du numéro de téléphone, les signaux d’abus, de transporteur et de réputation.
Intelligence de l’appareil	Détectez les manipulations d’appareil, l’utilisation d’émulateurs, l’utilisation de VPN ou de proxy et d’autres signaux d’appareil à haut risque.
Vérification par SMS	Envoyez un mot de passe à usage unique pour vérifier la propriété du téléphone.
Vérification des éléments de sécurité	Vérifiez les éléments de sécurité intégrés des documents, tels que les hologrammes et les protections de format.
Détection de falsification de document	Détectez la manipulation d’image, les photocopies, les substitutions de portrait et autres falsifications de documents.

### Vérification du permis de conduire britannique Utilisez Driving License Check pour valider les données du permis de conduire britannique par rapport aux dossiers DVLA. Driving License Check peut prendre en charge : * les contrôles d’éligibilité DVLA. * les contrôles de validité et de format du permis. * la détection de fraude et de falsification. * la comparaison des dossiers officiels du conducteur avec les informations client soumises. * le retour des droits, restrictions, mentions, disqualifications, infractions ou pénalités lorsque disponibles. ### Vérification d’entreprise au Royaume-Uni Utilisez Company Search & Insights pour vérifier les entreprises britanniques, examiner la propriété et contrôler les parties liées. UK Business Verification combine la récupération des données d’entreprise, l’examen de l’entité, l’examen de l’actionnariat et le filtrage AML pour l’entreprise et les personnes associées.

Tâche de vérification d’entreprise	Ce que ComplyCube prend en charge
Recherche d’entreprise	Récupérer les données du profil de l’entreprise à partir des registres officiels des entreprises, y compris la raison sociale, le numéro d’enregistrement, le statut et l’adresse enregistrée.
Examen des directeurs et dirigeants	Accéder aux informations sur les dirigeants et les administrateurs lorsque disponibles.
Examen de la propriété	Examiner les données sur les actionnaires et les UBO lorsque disponibles.
Filtrage de l’entité	Contrôler l’entreprise par rapport aux sources de sanctions, PEP, listes de surveillance et médias négatifs.
Filtrage des parties liées	Contrôler les administrateurs, dirigeants, actionnaires et bénéficiaires effectifs.
Évaluation du risque d’entreprise	Construire un score de risque d’entreprise à l’aide d’AML Risk Scoring.
Surveillance continue	Surveiller les entreprises et les parties liées pour détecter les changements de risque.

{% hint style="success" %} La vérification d’entreprise au Royaume-Uni utilise les données de Companies House et peut être combinée avec AML Screening Check, AML Risk Scoring, Workflows et Compliance Policies. {% endhint %} ### Politiques de conformité et alignement réglementaire au Royaume-Uni Avec [Politiques de conformité](/documentation/product-guides/product-guide-fr/studio-de-conformite/policies.md), vous pouvez définir des règles fondées sur le risque, appliquer une assurance des politiques sur les contrôles, déclencher des étapes de vérification supplémentaires et conserver des preuves prêtes pour audit pour chaque décision.

Cadre ou autorité	Comment ComplyCube prend en charge l’assurance des politiques
Règlements du Trésor britannique sur le blanchiment d’argent	Configurer les politiques de vigilance à l’égard de la clientèle, de vigilance renforcée, de filtrage AML et de surveillance continue
Vigilance à l’égard de la clientèle selon la FCA	Appliquer des règles de vérification d’identité, de justificatif de domicile, de filtrage AML et d’évaluation des risques dans des workflows structurés
Vigilance renforcée selon la FCA	Déclencher des contrôles supplémentaires pour les clients à risque plus élevé, tels qu’une vérification d’identité renforcée, un filtrage AML, une évaluation des risques ou une revue manuelle
Cadre de confiance DSIT pour l’identité numérique et les attributs	Prendre en charge les parcours d’identité numérique avec vérification de documents, contrôles biométriques, présence réelle et capture de preuves
Home Office Right to Work	Construire des workflows de vérification d’identité et de documents pour les contrôles liés à l’emploi
Home Office Right to Rent	Construire des workflows de vérification d’identité et de documents pour les contrôles liés à la location
Orientations AML alignées sur le GAFI	Appliquer des contrôles fondés sur le risque pour les sanctions, les PPE, les médias négatifs, les bénéficiaires effectifs et la surveillance continue

{% hint style="success" icon="circle-check" %} **Assurance des politiques sur l’ensemble des contrôles** Les Compliance Policies vous permettent d’appliquer les règles de vérification de votre organisation dans les workflows et parcours de vérification ComplyCube. Cela aide à standardiser la prise de décision, à faire respecter des contrôles fondés sur le risque et à conserver des preuves prêtes pour audit. {% endhint %} {% hint style="warning" %} ComplyCube fournit des outils de configuration pour la vérification, le filtrage, les workflows et les politiques. Votre organisation reste responsable de la configuration des politiques, des seuils et des procédures de revue conformément à ses obligations réglementaires. {% endhint %} ### FAQ

Prenez-vous en charge le KYC et l’AML au Royaume-Uni ?

Oui. ComplyCube prend en charge les workflows KYC et AML au Royaume-Uni, y compris la vérification d’identité, les contrôles de documents, la biométrie, le justificatif de domicile, le filtrage AML, la surveillance continue et la vérification d’entreprise.

Quels documents d’identité britanniques sont pris en charge ?

ComplyCube prend en charge les passeports britanniques, les permis de conduire et les titres de séjour. La couverture des passeports inclut les variantes nationales, internationales, diplomatiques, ePassport et carte passeport.

Puis-je vérifier un client au Royaume-Uni sans document ?

Oui. Multi-Bureau Check et Identity Fraud Check prennent en charge la vérification d’identité et d’adresse fondée sur les données à l’aide de sources de bureau et de référence britanniques.

Prenez-vous en charge les vérifications de justificatif de domicile au Royaume-Uni ?

Oui. Proof of Address Check prend en charge les documents britanniques courants de justificatif de domicile, notamment les relevés bancaires, les factures de services publics, les permis de conduire et les documents fiscaux.

Prenez-vous en charge la vérification biométrique au Royaume-Uni ?

Oui. Identity Check prend en charge la vérification par selfie avec correspondance faciale et présence réelle passive. Enhanced Identity Check ajoute des défis de présence réelle basés sur la vidéo.

Prenez-vous en charge la vérification d’entreprise au Royaume-Uni ?

Oui. Company Search & Insights prend en charge la vérification d’entreprise au Royaume-Uni à l’aide des données du profil de l’entreprise, des informations sur les dirigeants et la propriété, ainsi que du filtrage des parties liées.

Que couvre le filtrage AML au Royaume-Uni ?

AML Screening Check prend en charge le filtrage des sanctions, le filtrage PEP, le filtrage des listes de surveillance, les contrôles des médias négatifs et la surveillance continue des particuliers et des entreprises.

Prenez-vous en charge la surveillance AML continue au Royaume-Uni ?

Oui. AML Screening Check prend en charge la surveillance continue et les alertes lorsque le risque client ou entreprise évolue.

Prenez-vous en charge la vérification du permis de conduire britannique ?

Oui. Driving License Check valide les données du permis de conduire britannique par rapport aux dossiers DVLA et peut renvoyer les données disponibles sur la validité du permis, les droits, les restrictions et les infractions.

Puis-je configurer des règles de conformité spécifiques au Royaume-Uni ?

Oui. Vous pouvez utiliser Compliance Policies et Workflows pour appliquer des règles fondées sur le risque pour les parcours AML, KYC, Right to Work, Right to Rent et de vigilance renforcée.

Quels cadres britanniques cela peut-il prendre en charge ?

ComplyCube peut prendre en charge des workflows alignés sur les exigences britanniques en matière d’identité, d’AML, de location, d’emploi et de vigilance renforcée. Les cadres et exigences britanniques pertinents incluent les règlements du Trésor britannique sur le blanchiment d’argent, la vigilance à l’égard de la clientèle selon la FCA, la vigilance renforcée selon la FCA, Home Office Right to Work, Home Office Right to Rent et les cadres d’identité numérique DSIT.

Puis-je filtrer des particuliers et des entreprises au Royaume-Uni ?

Oui. AML Screening Check prend en charge le filtrage et la surveillance continue des particuliers et des entreprises. Company Search & Insights peut également être utilisé pour examiner les données d’entreprise britanniques, la propriété et les parties liées.

### Étapes suivantes Commencez par [vous inscrire](https://portal.complycube.com/signup) au **sandbox ComplyCube** pour tester les contrôles de vérification au Royaume-Uni et créer un exemple de parcours d’onboarding. Si vous avez besoin d’aide pour confirmer la couverture ou configurer un environnement prêt pour la production, [contactez-nous](http://www.complycube.com/contact) pour discuter des sources de données britanniques prises en charge, de la configuration de Compliance Policy pour les workflows KYC, AML, KYB, Right to Work ou Right to Rent. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-fr/master/couverture-kyc-aml-et-verification-au-royaume-uni.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.