Listes personnalisées
Créez des listes de surveillance personnalisées pour le filtrage AML dans KYC et KYB à partir de listes internes de sanctions, de PEP, de presse négative et d'autres listes de risque.
Aperçu des listes personnalisées
Les listes personnalisées vous permettent de créer des listes de filtrage personnalisées dans ComplyCube. Utilisez-les pour étendre les Contrôles de filtrage AML avec vos propres données internes ou propriétaires.
Filtrez à la fois particuliers et entreprises pendant KYC et KYB.
Les listes typiques comprennent les clients bloqués, les listes internes de fraude, les contreparties à haut risque et les listes de risques spécifiques à une juridiction.
Ce service est uniquement disponible via notre Forfait Entreprise. Contactez votre gestionnaire de compte pour l'activer.
Cas d’utilisation courants
Utilisez les listes personnalisées pour améliorer la couverture du filtrage dans des cas tels que :
Listes de surveillance internes: Filtrez vos clients bloqués et vos listes internes de fraude.
Listes réglementaires et de sanctions: Filtrez les mesures réglementaires propres au secteur, les avis d'application ou les entités interdites pertinentes pour votre secteur.
Bases de données de fraude partagées: Filtrez les listes de fraude de consortium ou de tiers afin d'identifier les acteurs malveillants connus avant approbation.
Portefeuilles à plus haut risque: Ajoutez des listes de risques sur mesure pour des produits ou des juridictions spécifiques.
Fonctionnement des listes personnalisées
Une fois qu'une liste personnalisée est créée, vous pouvez importer des entités à l'aide de fichiers CSV, requêtes API, ou d'une intégration SFTP.
Ces listes sont ensuite incluses dans les contrôles de filtrage AML aux côtés des jeux de données mondiaux de ComplyCube.
Options d'importation
Vous pouvez importer et gérer les entités des listes personnalisées à l'aide des méthodes suivantes :
Web Portail
Créez et gérez des listes, puis importez les données d'entités via CSV à travers la Listes de filtrage personnalisées page. Consultez l' Modèle CSV.
API
Ajoutez et mettez à jour des entités par programmation en temps réel à l'aide de l'API des listes personnalisées.
SFTP
Planifiez des imports CSV ou JSON sécurisés via SFTP pour automatiser les mises à jour des listes. Contactez votre gestionnaire de compte pour les détails de configuration.
Modèle CSV
Pour utiliser notre modèle CSV :
Téléchargez le modèle d'exemple ci-dessous.
Ouvrez-le dans Excel, Numbers, ou tout éditeur de feuilles de calcul compatible.
Conservez la première ligne inchangée ; elle contient les en-têtes de colonne requis pour un traitement correct.
Saisissez vos données dans les colonnes appropriées.
Enregistrez le fichier une fois terminé.
Importez-le via le Portail.
Questions fréquentes
À quoi servent les listes personnalisées ?
Les listes de surveillance AML personnalisées vous aident à filtrer vos données internes ou propriétaires de risque lors de KYC et KYB.
Utilisez-les pour les clients bloqués, les historiques de fraude internes, les contreparties à haut risque et les listes de filtrage propres à un secteur ou à une juridiction.
Que puis-je ajouter à une liste personnalisée ?
Vous pouvez ajouter à la fois particuliers et entreprises.
Les entrées typiques incluent les clients bloqués, les cas de fraude internes, les contreparties à haut risque et les listes de surveillance propres à un secteur ou à une juridiction.
Les listes personnalisées seront-elles filtrées en même temps que les jeux de données ComplyCube ?
Oui.
Une fois configurées, les listes personnalisées sont incluses dans les contrôles de filtrage AML aux côtés des données de filtrage mondiales de ComplyCube.
Puis-je utiliser les listes personnalisées pour le filtrage KYC et KYB ?
Oui.
Les listes personnalisées prennent en charge le filtrage pour les deux particuliers et entreprises, elles conviennent donc aux deux KYC et KYB cas d'utilisation.
Contrôles associés
Combinez le filtrage activé par les listes personnalisées avec d'autres contrôles KYC et de fraude, tels que :
Vérification des documents pour la vérification des documents d’identité.
Vérification d’identité pour la vérification de présence biométrique.
Vérification multi-bureaux pour la vérification de l’identité et de l’adresse.
Intelligence de l’appareil pour les signaux de fraude au niveau de l’appareil (VPN, émulateur, root/jailbreak).
Sujets associés
Utilisez-les pour configurer la couverture de filtrage, l’exécuter à grande échelle et gérer les résultats :
Workflows pour orchestrer le filtrage au sein des parcours d'intégration.
Traitement en masse pour exécuter des contrôles de filtrage à grande échelle à l'aide d'importations CSV.
Politiques pour appliquer des règles de décision cohérentes entre les sessions de workflow.
Automatisation pour ajuster les seuils de filtrage (contrôles autonomes uniquement).
Notation du risque AML pour ajouter des indicateurs de risque et soutenir les décisions CDD/EDD.
Comment puis-je importer ou mettre à jour les données d'une liste personnalisée ?
Vous pouvez gérer les données via Portail, le API des listes personnalisées, ou SFTP.
Utilisez le portail pour des importations CSV manuelles. Utilisez l'API ou SFTP pour des mises à jour automatisées ou récurrentes.