Comprobación de SSN
Verificación del número de la Seguridad Social de EE. UU. (SSN) para KYC y CIP. Valide los SSN frente a registros autorizados, confirme los datos de identidad del cliente y reduzca el riesgo de fraude.
Resumen de la verificación de SSN
Una comprobación de SSN es una verificación de identidad en EE. UU. para Verificación del número de la Seguridad Social (SSN).
Valida el SSN con registros autorizados y confirma que coincide con los datos enviados por el cliente.
Úselo para reducir el riesgo de incorporación y fortalecer KYC, el Programa de Identificación del Cliente (CIP), y los controles contra el fraude de identidad para clientes de EE. UU.
🇺🇸 Este servicio admite la verificación del número de la Seguridad Social de EE. UU. solo.
Casos de uso comunes
Este servicio se usa habitualmente en los siguientes casos:
Incorporación de clientes de EE. UU.: Verifique a los clientes de EE. UU. durante la apertura de cuentas y el registro.
Prevención del fraude: Detecte discrepancias de identidad y posibles identidades sintéticas.
Cumplimiento de KYC y CIP en EE. UU.: Cumpla con los requisitos del Programa de Identificación del Cliente para empresas reguladas.
Análisis realizados
SSN Check confirma la validez del SSN y la autenticidad de los datos del cliente proporcionados.
Comprobaciones de verificación detalladas
Verificación de datos
Verifica los siguientes datos del cliente con registros autorizados de EE. UU.:
Nombre
Apellido
NSS
Análisis de base de datos
Confirma que el SSN ha sido emitido legítimamente, está activo actualmente y no está asociado a una persona fallecida, según comprobaciones de datos de mortalidad.
Resultado de ejemplo
El ejemplo siguiente muestra un resultado representativo de SSN Check para la verificación de SSN y los resultados de validación de datos del cliente.
Úselo para ver cómo pueden aparecer en un informe de SSN Check los datos de identidad verificados, el estado del SSN y los resultados de la verificación.
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según la fuente de datos, el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
Duración de la comprobación
Una verificación SSN tarda, en promedio, 1 segundo en completarse.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo debo usar SSN Check?
Utilice SSN Check cuando necesite verificar el número de la Seguridad Social de un cliente de EE. UU. frente a registros autorizados.
Es adecuado para la apertura de cuentas, la incorporación KYC en EE. UU., las comprobaciones CIP y los flujos de trabajo de reducción del fraude.
¿Qué datos del cliente verifica SSN Check?
SSN Check verifica:
Nombre
Apellido
Número de seguro social (SSN)
También comprueba si el SSN ha sido emitido legítimamente, está activo y no está vinculado a una persona fallecida.
¿SSN Check es suficiente para KYC o CIP?
SSN Check admite la validación de datos de identidad en EE. UU.
Para una verificación de identidad más sólida, SSN Check suele complementarse con comprobaciones como Verificación de documentos, Verificación de identidad, Verificación de comprobante de domicilio, y AML Screening Check, según su modelo de riesgo y los requisitos normativos.
¿SSN Check sustituye la verificación de documentos?
No.
Use Verificación de documentos cuando necesite verificación de una identificación emitida por el gobierno y análisis de fraude documental.
¿SSN Check verifica la fecha de nacimiento o la dirección?
No.
SSN Check verifica el nombre, el apellido y el número de la Seguridad Social del cliente.
Si también necesita verificación de fecha de nacimiento o de dirección, utilice Verificación multiburo o Comprobación eID, según su flujo de trabajo.
¿Cuál es la diferencia entre SSN Check y Multi-Bureau Check?
Use Comprobación de SSN cuando necesite verificación del número de la Seguridad Social específica de EE. UU..
Use Verificación multiburo cuando necesite una verificación de identidad o de dirección más amplia en varios países y fuentes de datos.
Muchos flujos de incorporación en EE. UU. usan ambos:
Comprobación de SSN para la validación directa del SSN.
Verificación multiburo para una corroboración más amplia de identidad y dirección.
Comprobaciones relacionadas
Normalmente ejecutará SSN Check junto con otros métodos de verificación de identidad, como:
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de vivacidad biométrica.
Verificación de comprobante de domicilio para extraer y verificar pruebas de dirección de documentos.
AML Screening Check para filtrar clientes contra sanciones, PEP y noticias adversas.
Temas relacionados
Utilícelos para ejecutar SSN Check dentro de un flujo KYC más amplio:
Workflows para orquestar comprobaciones en un único recorrido del cliente.
Políticas para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los recorridos.
Gestión avanzada de casos para gestionar excepciones, tareas y resultados de revisión.