Comprobación de fraude de identidad
Comprobación de fraude de identidad del Reino Unido para KYC. Verifique nombre, fecha de nacimiento y dirección frente a fuentes autorizadas y críbelos contra bases de datos de riesgo de fraude.
Descripción general de Identity Fraud Check
Una Identity Fraud Check es una verificación de identidad en el Reino Unido y detección de fraude de identidad servicio.
Verifica la el nombre, fecha de nacimiento (DOB), y dirección frente a fuentes autorizadas del Reino Unido. Luego compara esos mismos datos con bases de datos de riesgo de fraude para ayudar a identificar patrones sospechosos.
🇬🇧 Actualmente, este servicio solo está disponible para fuentes de datos del Reino Unido.
Casos de uso comunes
Es especialmente relevante para:
Apertura de cuentas y registro (KYC del Reino Unido): Verificar los datos de identidad antes de activar una cuenta.
Solicitudes de préstamo y crédito: Reducir el fraude en las solicitudes antes de la decisión crediticia.
Cambio de datos personales: Verificar el nuevo nombre, la fecha de nacimiento o la dirección (verificación de dirección en el Reino Unido) durante las actualizaciones del perfil.
Recuperación de cuenta y reverificación: Reconfirmar la identidad antes de restaurar el acceso o reactivar cuentas.
Análisis realizados
Identity Fraud Check aplica un proceso de verificación de dos niveles. Valida tanto la autenticidad de los datos del cliente y el perfil de riesgo de fraude.
Comprobaciones de verificación detalladas
Verificación de identidad
Verifica los siguientes datos del cliente frente a fuentes autorizadas del Reino Unido:
Nombre
Fecha de nacimiento (DOB)
Dirección
Análisis de bases de datos de fraude
Compara los datos del cliente con fuentes de datos de alto riesgo como bases de datos de fraude, policiales, de mortalidad y de perfiles falsos conocidos.
Resultado de ejemplo
El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de Identity Fraud Check para la verificación de identidad y los resultados del filtrado de fraude.
Úsalo para ver cómo pueden aparecer en un informe de Identity Fraud Check los datos del cliente coincidentes, los indicadores de fraude y los hallazgos de verificación.
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según la fuente de datos, el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
Duración de la comprobación
Un Identity Fraud Check tarda, en promedio, 2 segundos en completarse.
Preguntas frecuentes
¿Identity Fraud Check está disponible fuera del Reino Unido?
No.
Identity Fraud Check actualmente admite solo fuentes de datos del Reino Unido.
¿Qué datos del cliente verifica Identity Fraud Check?
Identity Fraud Check verifica:
Nombre
Fecha de nacimiento
Dirección
Luego compara esos mismos datos con bases de datos de fraude, policiales, de mortalidad y de perfiles falsos conocidos.
¿En qué se diferencia Identity Fraud Check de Multi-Bureau Check?
Identity Fraud Check se centra en verificación de identidad en el Reino Unido más la revisión de bases de datos de fraude.
Verificación multiburo se centra en la verificación de identidad y dirección a través de fuentes de datos más amplias y varios países compatibles.
¿Puedo usar Identity Fraud Check para la apertura de cuentas y la recuperación de cuentas?
Sí.
Está bien adaptado para la apertura de cuentas, solicitudes de préstamo, cambios en los datos del perfil, y la recuperación de cuentas o la reverificación flujos.
¿Puedo usar Identity Fraud Check dentro de un flujo de trabajo?
Sí.
Puedes ejecutar Identity Fraud Check dentro de Workflows y combinarlo con comprobaciones como Verificación de documentos, Verificación de identidad, Verificación de comprobante de domicilio, y AML Screening Check.
Comprobaciones relacionadas
Normalmente ejecutarás Identity Fraud Check junto con:
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de vivacidad biométrica.
Verificación de comprobante de domicilio para verificar la prueba de dirección.
AML Screening Check para el cribado de sanciones, PEP y medios adversos.
Temas relacionados
Usa estos para ejecutar Identity Fraud Check dentro de un flujo de incorporación más amplio en el Reino Unido:
Workflows para orquestar comprobaciones en un único recorrido del cliente.
Políticas para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los recorridos.
Formularios inteligentes para recopilar los datos y las declaraciones del cliente en el mismo flujo.
Gestión avanzada de casos para gestionar excepciones, tareas y resultados de revisión.