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# Comprobación de fraude de identidad

### Descripción general de Identity Fraud Check

Una Identity Fraud Check es una **verificación de identidad en el Reino Unido** y **detección de fraude de identidad** servicio.

Verifica la **el nombre**, **fecha de nacimiento (DOB)**, y **dirección** frente a fuentes autorizadas del Reino Unido. Luego compara esos mismos datos con **bases de datos de riesgo de fraude** para ayudar a identificar patrones sospechosos.

:flag\_gb: Actualmente, este servicio solo está disponible para **fuentes de datos del Reino Unido**.

{% hint style="info" %}
[Obtén más información sobre la API de Identity Fraud Checks.](/documentation/api-reference/check-types/identity-fraud-check.md)
{% endhint %}

### Casos de uso comunes

Es especialmente relevante para:

* **Apertura de cuentas y registro (KYC del Reino Unido)**: Verificar los datos de identidad antes de activar una cuenta.
* **Solicitudes de préstamo y crédito**: Reducir el fraude en las solicitudes antes de la decisión crediticia.
* **Cambio de datos personales**: Verificar el nuevo nombre, la fecha de nacimiento o la dirección (verificación de dirección en el Reino Unido) durante las actualizaciones del perfil.
* **Recuperación de cuenta y reverificación**: Reconfirmar la identidad antes de restaurar el acceso o reactivar cuentas.

### Análisis realizados

Identity Fraud Check aplica un proceso de verificación de dos niveles. Valida tanto la **autenticidad de los datos del cliente** y el **perfil de riesgo de fraude**.

**Comprobaciones de verificación detalladas**

<table><thead><tr><th width="237.5234375">Análisis</th><th>Verificaciones realizadas</th></tr></thead><tbody><tr><td><strong>Verificación de identidad</strong></td><td><p>Verifica los siguientes datos del cliente frente a fuentes autorizadas del Reino Unido:</p><ol><li>Nombre</li><li>Fecha de nacimiento (DOB)</li><li>Dirección</li></ol></td></tr><tr><td><strong>Análisis de bases de datos de fraude</strong></td><td>Compara los datos del cliente con fuentes de datos de alto riesgo como bases de datos de fraude, policiales, de mortalidad y de perfiles falsos conocidos.</td></tr></tbody></table>

### Resultado de ejemplo

El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de Identity Fraud Check para la verificación de identidad y los resultados del filtrado de fraude.

Úsalo para ver cómo pueden aparecer en un informe de Identity Fraud Check los datos del cliente coincidentes, los indicadores de fraude y los hallazgos de verificación.

<figure><img src="/files/e94d3066d6e629697c1b2835e92426ea5b8e6750" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según la fuente de datos, el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
{% endhint %}

### Duración de la comprobación

Un Identity Fraud Check tarda, en promedio, **2 segundos** en completarse.

### Preguntas frecuentes

<details>

<summary>¿Identity Fraud Check está disponible fuera del Reino Unido?</summary>

No.

Identity Fraud Check actualmente admite **solo fuentes de datos del Reino Unido**.

</details>

<details>

<summary>¿Qué datos del cliente verifica Identity Fraud Check?</summary>

Identity Fraud Check verifica:

* Nombre
* Fecha de nacimiento
* Dirección

Luego compara esos mismos datos con bases de datos de fraude, policiales, de mortalidad y de perfiles falsos conocidos.

</details>

<details>

<summary>¿En qué se diferencia Identity Fraud Check de Multi-Bureau Check?</summary>

Identity Fraud Check se centra en **verificación de identidad en el Reino Unido** más **la revisión de bases de datos de fraude**.

[Verificación multiburo](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/multi-bureau-check.md) se centra en la verificación de identidad y dirección a través de fuentes de datos más amplias y varios países compatibles.

</details>

<details>

<summary>¿Puedo usar Identity Fraud Check para la apertura de cuentas y la recuperación de cuentas?</summary>

Sí.

Está bien adaptado para **la apertura de cuentas**, **solicitudes de préstamo**, **cambios en los datos del perfil**, y **la recuperación de cuentas o la reverificación** flujos.

</details>

<details>

<summary>¿Puedo usar Identity Fraud Check dentro de un flujo de trabajo?</summary>

Sí.

Puedes ejecutar Identity Fraud Check dentro de [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/workflows.md) y combinarlo con comprobaciones como [Verificación de documentos](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md), [Verificación de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vivacidad/identity-check.md), [Verificación de comprobante de domicilio](/documentation/product-guides/product-guide-es/servicios-de-automatizacion-kyc/proof-of-address-check.md), y [AML Screening Check](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md).

</details>

### Comprobaciones relacionadas

Normalmente ejecutarás Identity Fraud Check junto con:

* [Verificación de documentos](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md) para la verificación de documentos de identidad.
* [Verificación de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vivacidad/identity-check.md) para la verificación de vivacidad biométrica.
* [Verificación de comprobante de domicilio](/documentation/product-guides/product-guide-es/servicios-de-automatizacion-kyc/proof-of-address-check.md) para verificar la prueba de dirección.
* [AML Screening Check](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md) para el cribado de sanciones, PEP y medios adversos.

### Temas relacionados

Usa estos para ejecutar Identity Fraud Check dentro de un flujo de incorporación más amplio en el Reino Unido:

* [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/workflows.md) para orquestar comprobaciones en un único recorrido del cliente.
* [Políticas](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los recorridos.
* [Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md) para recopilar los datos y las declaraciones del cliente en el mismo flujo.
* [Gestión avanzada de casos](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/advanced-case-management.md) para gestionar excepciones, tareas y resultados de revisión.


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