Comprobación eID
Verificación electrónica de identidad (eID) para KYC mediante esquemas como BankID, MitID, itsme, iDIN, Aadhaar y UAE Pass.
Descripción general de eID Check
Este servicio verifica a un cliente mediante un esquema nacional de identificación electrónica o liderado por un banco, como BankID o MitID. Al aprovechar estos esquemas, podemos validar de forma segura los datos de un cliente frente a los registros mantenidos por el esquema emisor.
Esta comprobación proporciona un alto nivel de garantía de identidad.
Casos de uso comunes
Utiliza la verificación eID para aumentar la garantía de identidad en los principales recorridos del cliente:
Incorporación KYC digital: Verifica la identidad del cliente al instante mediante esquemas nacionales eID de confianza, sin necesidad de cargar documentos.
Verificación de identidad de alta garantía: Confía en esquemas de identidad digital respaldados por el gobierno para cumplir con requisitos reforzados de KYC y normativos.
Autenticación reforzada del cliente (SCA): Reautentica a los usuarios para acciones sensibles, como pagos o aumentos de límite, usando autenticación basada en el esquema.
Cumplimiento transfronterizo y local: Cumple los requisitos de verificación de identidad específicos de cada jurisdicción utilizando esquemas eID reconocidos a nivel nacional.
Cómo funciona la comprobación eID
Una comprobación eID se conecta directamente al esquema eID o proveedor de identidad.
El cliente es redirigido, o derivado, al esquema para completar la autenticación. Esto requiere que el cliente apruebe la solicitud utilizando el propio flujo de inicio de sesión del esquema, como una contraseña de un solo uso (OTP), aprobación en la app bancaria u otro método de autenticación compatible.
Una vez que el cliente se autentica correctamente, el esquema devuelve a ComplyCube datos de identidad verificados, que luego se validan frente al registro del cliente para generar el resultado de la comprobación eID.
A diferencia de Verificación multiburo, que verifica la identidad comprobando los datos proporcionados por el cliente frente a fuentes de datos de confianza, la comprobación eID depende de la autenticación en vivo del usuario con el esquema antes de que la comprobación pueda completarse.
Esquemas eID compatibles
Actualmente admite los siguientes esquemas:
🇦🇴 Angola
Documento nacional de identidad
🇧🇪 Bélgica
itsme
eID
🇧🇷 Brasil
Cadastro de Pessoas Físicas (CPF)
🇨🇿 República Checa
BankID
mojeID
🇩🇰 Dinamarca
MitID
🇫🇮 Finlandia
BankID
🇫🇷 Francia
L’Identité Numérique
🇩🇪 Alemania
Personalausweis
Verimi
🇬🇭 Ghana
Ghana Card
Pasaporte
ID de votante
🇮🇹 Italia
Carta di Identità Elettronica (CIE)
🇮🇳 India
Aadhaar
🇨🇮 Costa de Marfil
Documento nacional de identidad
Documento de residente
🇰🇪 Kenia
Documento nacional de identidad
Pasaporte
Carné de extranjero
🇳🇱 Países Bajos
iDIN
Digidentity
🇳🇬 Nigeria
Número de verificación bancaria (BVN)
Número de identificación nacional (NIN)
ID de votante
🇳🇴 Noruega
BankID
Buypass
🇸🇰 Eslovaquia
MobileID
🇿🇦 Sudáfrica
Documento nacional de identidad
Documento de refugiado
🇸🇪 Suecia
BankID
Freja eID
🇺🇬 Uganda
Documento nacional de identidad
🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos
UAE Pass
🇿🇼 Zimbabue
Documento nacional de identidad
Análisis realizados
Las comprobaciones eID de ComplyCube validan todos los atributos del cliente admitidos por el esquema y, de forma segura, recuperan información verificada del cliente directamente del proveedor eID.
Comprobaciones de verificación detalladas
Verificación de identidad
Según el proveedor eID, los atributos verificables incluirán:
Nombre
Fecha de nacimiento (DOB)
Nacionalidad
Género
Dirección
Número de identificación fiscal (TIN)
Validación del cliente
Esto garantiza que la información del cliente enviada coincida con la información devuelta por el esquema eID.
Resultado de ejemplo
El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de eID Check para atributos de identidad verificados y resultados de validación.
Úsalo para ver cómo pueden aparecer en un informe de eID Check los datos de identidad devueltos, las respuestas del proveedor y los hallazgos de verificación.
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y diseño exactos pueden variar según el esquema eID, el proveedor, el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
Duración de la comprobación
Una comprobación eID tarda en promedio 2 segundos en completarse.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una comprobación eID?
Una comprobación eID verifica a un cliente mediante un esquema de identidad electrónica como BankID, MitID, itsme, o UAE Pass.
Utiliza el propio flujo de autenticación del esquema para confirmar la identidad del cliente y devolver datos verificados.
¿Necesitan los clientes subir un documento de identidad para una comprobación eID?
No.
Una comprobación eID se basa en que el cliente se autentique con el esquema eID seleccionado en lugar de cargar un documento de identidad físico.
Si también necesitas comprobaciones de autenticidad de documentos o captura de imágenes de documentos, añade Verificación de documentos.
¿Qué datos de identidad puede verificar una comprobación eID?
Los datos verificados dependen del esquema seleccionado.
Puede incluir atributos como el nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, género, dirección, y número de identificación fiscal.
¿En qué se diferencia eID Check de Multi-Bureau Check?
Una comprobación eID requiere que el cliente complete autenticación en vivo con el esquema seleccionado.
Verificación multiburo verifica los datos del cliente frente a fuentes de datos autorizadas sin ese paso de inicio de sesión en vivo en el esquema.
¿Puedo usar eID Check dentro de un flujo de trabajo?
Sí.
Puedes ejecutar eID Check dentro de Workflows y combinarlo con comprobaciones como AML Screening Check, Verificación de documentos, y Verificación de identidad.
¿Puede usarse eID Check para la Autenticación reforzada del cliente?
Sí.
eID Check puede respaldar Autenticación reforzada del cliente (SCA) y otros flujos de reautenticación de alta garantía para acciones sensibles como pagos o aumentos de límite.
¿Qué comprobaciones se combinan habitualmente con eID Check en KYC?
eID Check suele combinarse con AML Screening Check, Verificación de documentos, Verificación de identidad, y Verificación de comprobante de domicilio.
Esto te ayuda a pasar de la verificación de identidad basada en el esquema a una decisión más amplia de KYC y cumplimiento en una sola flujo de trabajo.
Comprobaciones relacionadas
Combina la verificación eID con otras comprobaciones de KYC y cumplimiento:
AML Screening Check para el cribado de sanciones, PEP y medios adversos.
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de vivacidad biométrica.
Verificación de comprobante de domicilio para la verificación de dirección basada en documentos.
Temas relacionados
Úsalas al configurar eID Checks en un recorrido de incorporación más amplio:
Workflows para orquestar eID Checks junto con otras comprobaciones.
Políticas para aplicar reglas de decisión coherentes en todas las sesiones del flujo de trabajo.
Formularios inteligentes para capturar los datos del usuario y la firma electrónica antes de redirigir a un esquema eID.