Verificación de eID

Verificación electrónica de identidad (eID) para KYC mediante esquemas como BankID, MitID, itsme, iDIN, Aadhaar y UAE Pass.

Resumen de eID Check

Este servicio verifica a un cliente usando un esquema de identificación electrónica nacional o impulsado por un banco, como BankID o MitID. Al aprovechar estos esquemas, podemos validar de forma segura los datos de un cliente frente a los registros mantenidos por el esquema emisor.

Esta comprobación ofrece una alta garantía de identidad.

Obtén más información sobre la API de eID Checks.

Casos de uso comunes

Usa la verificación eID para aumentar la garantía de identidad en los principales recorridos del cliente:

• Incorporación digital KYC: Verifica la identidad del cliente al instante usando esquemas eID nacionales de confianza, sin necesidad de cargar documentos.
• Verificación de identidad de alta garantía: Confía en esquemas de identidad digital respaldados por el gobierno para cumplir con requisitos KYC reforzados y normativos.
• Autenticación reforzada del cliente (SCA): Reautentica a los usuarios para acciones sensibles, como pagos o aumentos de límite, usando autenticación basada en el esquema.
• Cumplimiento transfronterizo y local: Cumple los requisitos de verificación de identidad específicos de cada jurisdicción usando esquemas eID reconocidos a nivel nacional.

Cómo funciona la comprobación eID

Una eID Check se conecta directamente al esquema eID o proveedor de identidad.

El cliente es redirigido, o derivado, al esquema para completar la autenticación. Esto requiere que el cliente apruebe la solicitud usando el flujo de inicio de sesión propio del esquema, como una contraseña de un solo uso (OTP), aprobación en la app bancaria u otro método de autenticación compatible.

Una vez que el cliente se autentica correctamente, el esquema devuelve a ComplyCube datos de identidad verificados, que luego se validan frente al registro del cliente para generar el resultado de eID Check.

A diferencia de Multi-Bureau Check, que verifica la identidad comprobando los datos proporcionados por el cliente frente a fuentes de datos de confianza, eID Check depende de la autenticación en vivo del usuario con el esquema antes de que la comprobación pueda completarse.

Esquemas eID compatibles

Actualmente es compatible con los siguientes esquemas:

País	Esquema eID
🇦🇴 Angola	ID nacional
🇦🇹 Austria	ID Austria
🇧🇪 Bélgica	itsme
🇧🇬 Bulgaria	Evrotrust
🇧🇷 Brasil	Cadastro de Pessoas Físicas (CPF)
🇨🇿 República Checa	BankID · mojeID
🇩🇰 Dinamarca	MitID
🇪🇪 Estonia	Mobile ID
🇫🇮 Finlandia	BankID
🇫🇷 Francia	FranceConnect · L’Identité Numérique
🇩🇪 Alemania	Personalausweis
🇬🇭 Ghana	Ghana Card
🇮🇹 Italia	SPID · Carta di Identità Elettronica (CIE)
🇮🇳 India	Aadhaar
🇨🇮 Costa de Marfil	ID nacional
🇰🇪 Kenia	Pasaporte, ID nacional, tarjeta de extranjero
🇱🇻 Letonia	eParaksts Mobile
🇳🇱 Países Bajos	iDIN
🇳🇬 Nigeria	Número de verificación bancaria (BVN), Número de identificación nacional (NIN), identificación de votante
🇳🇴 Noruega	BankID · Buypass
🇵🇱 Polonia	eDO App
🇵🇹 Portugal	Chave Móvel Digital
🇿🇦 Sudáfrica	ID nacional
🇸🇪 Suecia	BankID · Freja eID
🇺🇬 Uganda	ID nacional
🇺🇦 Ucrania	Diia
🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos	UAE Pass

Análisis realizado

Las comprobaciones eID de ComplyCube validan todos los atributos del cliente compatibles con el esquema y, de forma segura, recuperan información verificada del cliente directamente del proveedor eID.

Comprobaciones de verificación detalladas

Análisis	Verificaciones realizadas
Verificación de identidad	Según el proveedor eID, los atributos verificables incluirán: Nombre Fecha de nacimiento (DOB) Nacionalidad Género Dirección Número de identificación fiscal (TIN)
Validación del cliente	Esto garantiza que la información del cliente enviada coincida con la información devuelta por el esquema eID.

Resultado de ejemplo

El ejemplo siguiente muestra un resultado representativo de eID Check para atributos de identidad verificados y resultados de validación.

Úsalo para ver cómo podrían aparecer los datos de identidad devueltos, las respuestas del proveedor y los hallazgos de verificación en un informe de eID Check.

Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según el esquema eID, el proveedor, el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.

Duración de la comprobación

Una eID Check tarda en promedio 2 segundos en completarse.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una eID Check?

Una eID Check verifica a un cliente mediante un esquema de identidad electrónica como BankID, MitID, itsme, o UAE Pass.

Utiliza el flujo de autenticación propio del esquema para confirmar la identidad del cliente y devolver datos verificados.

¿Los clientes necesitan subir un documento de identidad para una eID Check?

No.

Una eID Check se basa en que el cliente se autentique con el esquema eID seleccionado en lugar de cargar un documento de identidad físico.

Si también necesitas comprobaciones de autenticidad del documento o captura de imagen del documento, añade Comprobación de documentos.

¿Qué datos de identidad puede verificar una eID Check?

Los datos verificados dependen del esquema seleccionado.

Puede incluir atributos como nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, género, dirección, y número de identificación fiscal.

¿En qué se diferencia eID Check de Multi-Bureau Check?

Una eID Check requiere que el cliente complete autenticación en vivo con el esquema seleccionado.

Multi-Bureau Check verifica los datos del cliente frente a fuentes de datos autorizadas sin ese paso de inicio de sesión en vivo en el esquema.

¿Puedo usar eID Check dentro de un flujo de trabajo?

Sí.

Puedes ejecutar eID Check dentro de Flujos de trabajo y combinarlo con comprobaciones como Comprobación de cribado AML, Comprobación de documentos, y Comprobación de identidad.

¿Puede usarse eID Check para la autenticación reforzada del cliente?

Sí.

eID Check puede admitir Autenticación reforzada del cliente (SCA) y otros flujos de reautenticación de alta garantía para acciones sensibles como pagos o aumentos de límite.

¿Qué comprobaciones se suelen combinar con eID Check en KYC?

eID Check suele combinarse con Comprobación de cribado AML, Comprobación de documentos, Comprobación de identidad, y Comprobación de prueba de domicilio.

Esto te ayuda a pasar de la verificación de identidad basada en el esquema a una decisión KYC y de cumplimiento más amplia en un solo flujo de trabajo.

Comprobaciones relacionadas

Combina la verificación eID con otras comprobaciones KYC y de cumplimiento:

• Comprobación de cribado AML para cribado de sanciones, PEP y medios adversos.
• Comprobación de documentos para verificación de documentos de identidad.
• Comprobación de identidad para verificación de vivacidad biométrica.
• Comprobación de prueba de domicilio para verificación de dirección basada en documentos.

Temas relacionados

Úsalos al configurar eID Checks dentro de un recorrido de incorporación más amplio:

• Flujos de trabajo para orquestar eID Checks junto con otras comprobaciones.
• Políticas para aplicar reglas de decisión coherentes en todas las sesiones del flujo de trabajo.
• Formularios inteligentes para capturar los datos del usuario y la firma electrónica antes de redirigir al esquema eID.