Verificación de documentos
Verificación de documentos de identidad para KYC. Autentique pasaportes y documentos de identidad nacionales. Extraiga datos OCR, MRZ, código de barras y chip NFC.
Resumen de la verificación de documentos
Una verificación de documentos es una verificación de documentos de identidad solución diseñada para incorporación KYC y identidad digital verificación.
Permite a las empresas verificar pasaportes, licencias de conducir y tarjetas nacionales de identidad mientras detectan fraude documental, incluidas suplantaciones de retratos deepfake, ediciones de Photoshop, y manipulación de imágenes, y extrayendo datos de identidad estructurados para fines de cumplimiento y procesamiento posterior.
ComplyCube admite la verificación de más de 13.000 tipos de documentos en más de 250 países y territorios, lo que permite una cobertura global de identidad. Los documentos admitidos incluyen:
Pasaportes
Licencias de conducir
Tarjetas nacionales de identidad
Permisos de residencia
Documentos de identificación fiscal
Otros documentos de identidad específicos de cada región, incluidas tarjetas de votante, de refugiado y sanitarias
Aunque esta verificación puede ejecutarse بالكامل a través de nuestra API, encarecidamente recomendamos usar la Solución alojada, SDK web, o SDK móviles. Estos SDK guían a tus clientes durante el proceso de captura, reduciendo la fricción, mejorando las tasas de finalización y minimizando los falsos positivos.
Casos de uso comunes
Las verificaciones de documentos permiten a las empresas verificar identidades de forma segura, reducir el fraude en la incorporación y cumplir a escala con los requisitos globales de AML y cumplimiento. Normalmente se usan para:
Incorporación KYC digital: Autenticar pasaportes y documentos de identidad emitidos por el gobierno durante la adquisición remota de clientes.
Verificación de identidad transfronteriza: Validar documentos de identidad en múltiples países y jurisdicciones con amplia cobertura global.
Verificación de edad y control de acceso: Verificar la fecha de nacimiento a partir de documentos de identidad emitidos por el gobierno para confirmar la elegibilidad por edad en servicios restringidos y productos regulados.
Prevención del fraude: Detectar documentos de identidad falsos, alterados o manipulados durante el registro de clientes.
Cumplimiento en sectores regulados: Extraer datos estructurados de identidad y generar registros de verificación listos para auditoría para sectores regulados como fintech, telecomunicaciones, criptomonedas y marketplaces.
Cómo funciona la verificación de documentos
ComplyCube verifica el documento presentado mediante una serie de comprobaciones de captura, autenticidad, fraude y extracción de datos:
Comprobaciones de calidad de captura en tiempo real: Cuando usas la Solución alojada, SDK web, o SDK móviles, ComplyCube verifica la calidad de la imagen en tiempo real durante la captura. Esto ayuda a garantizar que el documento sea claro, completo y apto para la validación antes de que se ejecute la verificación.
Verificación de autenticidad del documento: Realiza un análisis forense de características de seguridad integradas como hologramas, patrones de impresión, coherencia del diseño y protecciones incrustadas para confirmar que el documento es auténtico.
Detección de fraude: Detecta alteraciones, ediciones de Photoshop, manipulación de imágenes, intercambios deepfake, inyecciones desde cámara, fotocopias y reproducciones en pantalla.
Extracción de OCR y MRZ: Extrae datos de identidad, firmas e imágenes del documento, y valida los datos de la Zona de Lectura Mecánica (MRZ) en formato compatible con la OACI.
Autenticación de código de barras y chip NFC: Extrae datos de códigos de barras y verifica la integridad de los chips RFID incrustados mediante NFC en ePasaportes y tarjetas de identidad compatibles para confirmar su autenticidad.
Revisión de documentos perdidos, robados y marcados: Revisa los documentos frente a listas negras globales y bases de datos de IDs perdidos, robados, marcados y de otro modo comprometidos.
Redacción centrada en la privacidad: elimina automáticamente los datos sensibles de los campos en imágenes y datos extraídos para apoyar la minimización de datos y los requisitos de cumplimiento.
Chip RFID la extracción y el análisis de datos están disponibles exclusivamente a través de nuestra SDK móviles, que usa NFC para acceder al chip.
Análisis realizado
La verificación de documentos ejecuta varias capas de análisis para validar la autenticidad, integridad y coherencia de los documentos de identidad. Cada tipo de análisis se centra en un conjunto específico de verificaciones.
El diagrama siguiente describe las principales categorías de análisis.
Verificaciones detalladas
Análisis forense
Verificación de elementos de seguridad: Confirma que las características incrustadas (p. ej., hologramas, marcas UV) son auténticas.
Detección de alteraciones o manipulación: Identifica alteraciones, ediciones de Photoshop, manipulación de imágenes y otras falsificaciones.
Análisis de presencia del documento: Garantiza que el documento esté físicamente presente, y no sea una copia estática ni generado por IA.
Análisis de ubicación de la foto: Detecta fotos no coincidentes o intercambiadas.
Clasificación y ubicación de la MRZ: Comprueba que los datos de la MRZ estén estructurados correctamente y en el lugar adecuado.
Análisis de formato
Validación del país y del modelo de documento: Confirma que el ID coincide con los formatos oficiales del país.
Detección de fotocopias: Marca documentos fotocopiados o reimpresos.
Análisis de contenido
Vencimiento y emisión: Valida que el ID esté vigente y correctamente emitido.
Integridad de datos: Garantiza la coherencia entre los campos.
Análisis de muestra: Compara con documentos de identidad auténticos de referencia.
Verificación en lista negra: Detecta IDs reportados como perdidos, robados o comprometidos.
Análisis de MRZ
Validación de suma de comprobación: Confirma que los códigos MRZ sean válidos.
Validación de formato: Garantiza el cumplimiento con los estándares de la OACI.
Análisis de RFID
Autenticación básica y del chip: Confirma que el chip RFID es original y no ha sido alterado.
Autenticación pasiva y activa: Valida la integridad de los datos del chip.
PACE (Password Authenticated Connection Establishment): Garantiza que el chip RFID sea auténtico y no haya sido manipulado.
Verificación de similitud facial: Compara la foto biométrica almacenada en el chip con el retrato visible del documento.
Análisis del anverso y reverso
Formato y coherencia: Garantiza que los datos coincidan en ambos lados del documento.
Análisis de coherencia
Validación cruzada: Compara los datos OCR de VIZ, MRZ, códigos de barras y chip RFID para comprobar su alineación.
Validación del cliente
Verificación de edad: Confirma si el cliente es mayor que el umbral definido.
Coherencia de los datos del cliente: Garantiza que la información del cliente presentada coincida con los datos extraídos del documento.
Resultado de ejemplo
El ejemplo siguiente muestra un resultado representativo de verificación de documentos para la autenticidad del documento, la extracción de datos y los resultados de validación.
Úsalo para ver cómo podrían aparecer los datos de identidad extraídos, las señales de autenticidad y los hallazgos de verificación en un informe de verificación de documentos.
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
Duración de la verificación
Una verificación de documentos tarda en promedio 8 segundos en completarse.
Preguntas frecuentes
¿Qué documentos puedo verificar en línea con Document Check?
Puedes verificar pasaportes, licencias de conducir, tarjetas nacionales de identidad, permisos de residencia, y muchos otros documentos de identidad emitidos por el gobierno.
Consulta Cobertura de países y documentos de identidad para ver la lista completa.
¿Puede Document Check detectar IDs falsos, falsificados o manipulados?
Sí.
Document Check está diseñado para detectar fraude documental como alteraciones, ediciones de Photoshop, manipulación de imágenes, fotocopias, reproducciones en pantalla e intercambios de retratos deepfake.
También comprueba características de seguridad, coherencia del formato del documento, validez de la MRZ y exposición en listas negras para IDs perdidos, robados o comprometidos.
¿Puede Document Check extraer datos OCR, MRZ, de código de barras y NFC?
Sí.
Document Check puede extraer datos de identidad estructurados de campos visuales, MRZ, y códigos de barras.
En ePasaportes y tarjetas de identidad compatibles, también puede verificar y extraer datos de chips RFID incrustados a través de la verificación del chip NFC cuando usas la SDK móviles.
¿Necesito ambos lados del documento de identidad?
No siempre.
Los lados requeridos dependen del tipo de documento y país emisor. Algunos documentos solo necesitan el anverso. Otros requieren ambos lados para una verificación completa.
Si usas la Solución alojada, SDK web, o SDK móviles, ComplyCube detecta los lados esperados según el tipo de documento proporcionado y guía al usuario para capturar un lado o ambos, según sea necesario.
Consulta Lados esperados por tipo para más detalles.
¿Puedo ejecutar la verificación de documentos de identidad sin un selfie?
Sí.
Document Check verifica el documento en sí. Añade Verificación de identidad cuando también necesites detección de presencia y comparación facial con respecto al titular del documento.
¿Cómo mejoro las tasas de aprobación de la verificación de documentos en línea?
Usa imágenes claras con buena iluminación, mínimo brillo, enfoque nítido, y todos los bordes del documento visibles.
La captura guiada mediante la Solución alojada, SDK web, o SDK móviles ayuda a reducir errores de envío y a mejorar las tasas de finalización.
¿Puede usarse Document Check para la verificación de edad?
Sí.
Document Check puede extraer y validar fecha de nacimiento de documentos de identidad emitidos por el gobierno, lo que lo hace útil para la verificación de edad y los flujos de control de acceso.
Para verificaciones de edad basadas en selfie sin captura de documento, consulta Verificación de estimación de edad.
¿Qué verificaciones se combinan habitualmente con Document Check en KYC?
Document Check suele combinarse con Verificación de identidad para la verificación de presencia, Verificación AML, Verificación de comprobante de domicilio, y Verificación multiburo.
Esto te ayuda a pasar de la verificación de documentos a una decisión más completa de identidad y cumplimiento en un solo flujo de trabajo.
Verificaciones relacionadas
Normalmente ejecutarás una verificación de documentos junto con:
Verificación de identidad para la verificación de presencia y selfie.
Verificación multiburo para la verificación de identidad y dirección mediante fuentes autorizadas.
Verificación de comprobante de domicilio para validar documentos de dirección cuando sea necesario.
Verificación AML para la revisión de sanciones, PEP y medios adversos.
Temas relacionados
Úsalos al ejecutar o configurar Document Checks:
la verificación del chip NFC para comprobaciones de integridad de documentos basadas en chip (móvil).
Autocompletado para la extracción de datos estructurados de documentos de identidad.
Flujos de trabajo para integrar Document Check en un recorrido KYC de extremo a extremo.
Políticas para aplicar lógica de aprobado/rechazado basada en reglas y requisitos regulatorios.