Verificación de prueba de domicilio
Verificación de prueba de domicilio KYC. Extrae datos de dirección de documentos PoA (p. ej., facturas de servicios, extractos bancarios) y compáralos con los datos del cliente usando OCR y señales de geolocalización.
Resumen de la comprobación de prueba de domicilio
La comprobación de prueba de domicilio (PoA) es una verificación de domicilio basada en documentos para KYC y la incorporación de clientes.
Utiliza el OCR y el motor de decisión de ComplyCube para extraer los datos de dirección de los documentos PoA. A continuación, verifica los datos extraídos frente a la información proporcionada por el cliente y las señales de geolocalización.
Documentos de prueba de domicilio admitidos
Este servicio admite los siguientes tipos de documentos PoA:
Extractos bancarios
Facturas de servicios
Licencias de conducir
Documentos fiscales
Casos de uso comunes
Las comprobaciones de prueba de domicilio se suelen usar para:
Verificación de domicilio basada en documentos: Verificar la dirección residencial de un cliente mediante documentos de prueba de domicilio (por ejemplo, una factura de servicios o un extracto bancario).
Incorporación KYC y CDD: Recopilar y validar pruebas de dirección para respaldar los requisitos de diligencia debida del cliente (CDD).
Reducción del riesgo de fraude: Detectar discrepancias entre los datos de dirección enviados y extraídos, la antigüedad sospechosa del documento o señales geolocalizadas anómalas.
Evidencia de prueba de domicilio lista para auditoría: Capturar los datos de dirección extraídos y los metadatos del documento para respaldar las revisiones de cumplimiento.
Cómo funciona la comprobación
El cliente carga un documento de prueba de domicilio (por ejemplo, una factura de servicios).
ComplyCube extrae la dirección y los metadatos del documento mediante OCR.
La comprobación valida la dirección extraída con los datos proporcionados por el cliente.
La comprobación evalúa señales de geolocalización (por ejemplo, la proximidad de la IP) para respaldar la decisión.
Análisis realizados
La comprobación PoA extrae y valida los datos de dirección de un cliente a partir de documentos PoA.
El siguiente diagrama describe las principales categorías de análisis.
Comprobaciones de verificación detalladas
Análisis de contenido
Comprueba la fecha de emisión del documento PoA para confirmar que es reciente y válido.
Análisis de geolocalización
Valida los datos de la dirección IP y la proximidad frente a la dirección extraída.
Validación del cliente
Se asegura de que los datos enviados por el cliente coincidan con la información extraída del documento PoA.
Resultado de ejemplo
El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de una comprobación de prueba de domicilio para la extracción de dirección, la validación y los resultados de geolocalización.
Úsalo para ver cómo pueden aparecer en un informe de comprobación de prueba de domicilio los datos de dirección extraídos, las señales de respaldo y los hallazgos de verificación.
Duración de la comprobación
Una comprobación PoA tarda, por término medio, 10 segundos en completarse.
Preguntas frecuentes
Comprobaciones relacionadas
Normalmente ejecutarás la comprobación de prueba de domicilio junto con:
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de presencia y selfie.
Verificación multiburo para la verificación de identidad y dirección basada en bases de datos.
AML Screening Check para sanciones, PEP y medios adversos.
Temas relacionados
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