Verificación de comprobante de domicilio
Verificación de comprobante de domicilio KYC. Extraiga datos de dirección de documentos PoA (p. ej., facturas de servicios públicos, extractos bancarios) y compárelos con los datos del cliente mediante OCR y señales de geolocalización.
Resumen de la comprobación de prueba de domicilio
La comprobación de prueba de domicilio (PoA) es una verificación de domicilio basada en documentos para KYC y la incorporación de clientes.
Utiliza el OCR y el motor de decisión de ComplyCube para extraer los datos de dirección de los documentos PoA. A continuación, verifica los datos extraídos frente a la información proporcionada por el cliente y las señales de geolocalización.
Documentos de prueba de domicilio admitidos
Este servicio admite los siguientes tipos de documentos PoA:
Extractos bancarios
Facturas de servicios
Licencias de conducir
Documentos fiscales
Recomendamos ejecutar este tipo de comprobación a través de nuestro Solución alojada, SDK web, o nativos SDK móviles. Esto permite a ComplyCube realizar análisis adicionales del documento de prueba de domicilio presentado.
Casos de uso comunes
Las comprobaciones de prueba de domicilio se suelen usar para:
Verificación de domicilio basada en documentos: Verificar la dirección residencial de un cliente mediante documentos de prueba de domicilio (por ejemplo, una factura de servicios o un extracto bancario).
Incorporación KYC y CDD: Recopilar y validar pruebas de dirección para respaldar los requisitos de diligencia debida del cliente (CDD).
Reducción del riesgo de fraude: Detectar discrepancias entre los datos de dirección enviados y extraídos, la antigüedad sospechosa del documento o señales geolocalizadas anómalas.
Evidencia de prueba de domicilio lista para auditoría: Capturar los datos de dirección extraídos y los metadatos del documento para respaldar las revisiones de cumplimiento.
Cómo funciona la comprobación
El cliente carga un documento de prueba de domicilio (por ejemplo, una factura de servicios).
ComplyCube extrae la dirección y los metadatos del documento mediante OCR.
La comprobación valida la dirección extraída con los datos proporcionados por el cliente.
La comprobación evalúa señales de geolocalización (por ejemplo, la proximidad de la IP) para respaldar la decisión.
Análisis realizados
La comprobación PoA extrae y valida los datos de dirección de un cliente a partir de documentos PoA.
El siguiente diagrama describe las principales categorías de análisis.
Comprobaciones de verificación detalladas
Análisis de contenido
Comprueba la fecha de emisión del documento PoA para confirmar que es reciente y válido.
Análisis de geolocalización
Valida los datos de la dirección IP y la proximidad frente a la dirección extraída.
Validación del cliente
Se asegura de que los datos enviados por el cliente coincidan con la información extraída del documento PoA.
Resultado de ejemplo
El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de una comprobación de prueba de domicilio para la extracción de dirección, la validación y los resultados de geolocalización.
Úsalo para ver cómo pueden aparecer en un informe de comprobación de prueba de domicilio los datos de dirección extraídos, las señales de respaldo y los hallazgos de verificación.
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y diseño exactos pueden variar según el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
Duración de la comprobación
Una comprobación PoA tarda, por término medio, 10 segundos en completarse.
Preguntas frecuentes
¿Por qué se requiere una prueba de domicilio para KYC?
La prueba de domicilio ayuda a confirmar que un cliente vive en la dirección que proporcionó.
Ayuda a respaldar KYC, CDD, y los controles antifraude al añadir evidencia de domicilio al proceso de verificación.
¿Puedo verificar una dirección usando una factura de servicios o un extracto bancario?
Sí.
La comprobación de prueba de domicilio está diseñada para verificar las direcciones de los clientes a partir de documentos PoA comunes de PoA como facturas de servicios y extractos bancarios.
¿El documento de prueba de domicilio debe ser reciente?
Sí.
La comprobación revisa la fecha de emisión del documento para confirmar que es lo bastante reciente para la verificación de dirección.
El umbral de antigüedad del documento es configurable, así que puedes definir cuán antiguo puede ser un documento de prueba de domicilio antes de que se marque.
¿Cuál es la diferencia entre la comprobación de prueba de domicilio y la comprobación multi-bureau?
La comprobación de prueba de domicilio verifica pruebas de dirección a partir de un documento cargado por el cliente.
Verificación multiburo verifica la identidad y los datos de dirección frente a fuentes de datos autorizadas.
¿Qué comprobaciones se suelen combinar con la comprobación de prueba de domicilio en KYC?
La comprobación de prueba de domicilio suele combinarse con Verificación de documentos, Verificación de identidad, Verificación multiburo, y AML Screening Check.
Comprobaciones relacionadas
Normalmente ejecutarás la comprobación de prueba de domicilio junto con:
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de presencia y selfie.
Verificación multiburo para la verificación de identidad y dirección basada en bases de datos.
AML Screening Check para sanciones, PEP y medios adversos.
Temas relacionados
Usa estas páginas para diseñar un recorrido integral de verificación de dirección:
Workflows para ejecutar comprobaciones PoA como parte de un proceso completo de incorporación.
Formularios inteligentes para recopilar información del cliente y datos de respaldo.
Políticas de cumplimiento para aplicar decisiones basadas en reglas y requisitos de evidencia.
Gestión avanzada de casos para revisar excepciones y gestionar seguimientos manuales.