🇬🇧Cobertura de KYC, AML y verificación en el Reino Unido
Verifique personas y empresas en el Reino Unido con los servicios de KYC, KYB, cribado AML, verificación documental, comprobante de domicilio y verificación biométrica de ComplyCube.
Utilice esta guía para comprender la cobertura del Reino Unido en fuentes de datos, documentos de identidad, comprobaciones de verificación, filtrado AML, verificación empresarial y flujos de trabajo de políticas de cumplimiento.
Esta guía es útil para cumplimiento, producto y equipos de incorporación que desarrollan verificación de clientes del Reino Unido, filtrado AML o flujos de verificación empresarial.
Resumen de cobertura en el Reino Unido
ComplyCube admite recorridos de verificación en el Reino Unido en personas físicas, empresas, filtrado AML, verificación de dirección y comprobaciones biométricas utilizando fuentes de datos locales y globales.
Cobertura de la población
Más del 95 % de la población adulta.*
Fuentes de datos de identidad y dirección
Gobierno, agencias de crédito, empresas de servicios públicos y bases de datos comerciales.
Documentos de identidad compatibles
Pasaporte, permiso de conducir y permiso de residencia.
Verificación de dirección
Documentos de prueba de domicilio, datos de buró y validación de dirección.
filtrado AML
Sanciones, PEP, listas de vigilancia, medios adversos y monitoreo continuo.
Verificación empresarial
Datos de Companies House, perfiles de empresas, directores, titularidad y filtrado de partes vinculadas.
* La cobertura depende de los campos de entrada proporcionados, las comprobaciones habilitadas y la configuración de la cuenta.
¿Por qué usar ComplyCube para la verificación en el Reino Unido?
Verifique a personas y empresas en una sola plataforma.
Combine comprobaciones de documentos, biométricas, dirección, buró y AML en un solo flujo de trabajo.
Aplique Políticas de Cumplimiento para estandarizar las decisiones basadas en riesgo y reducir el esfuerzo de revisión manual.
Supervise continuamente a clientes y empresas para detectar cambios en el riesgo.
Conserve evidencia lista para auditoría en comprobaciones, flujos de trabajo y decisiones de políticas.
Qué puede verificar en el Reino Unido
Elija la ruta de verificación que se ajuste a su caso de uso de incorporación, AML o verificación empresarial en el Reino Unido.
Comprobaciones individuales
Verificar la identidad de una persona
Comprobar documentos de identidad, selfies y prueba de vida.
Verificar una dirección
Confirmar datos de dirección del Reino Unido mediante documentos y fuentes respaldadas por buró.
Verificar sin un documento
Corroborar los datos del cliente con fuentes de datos del Reino Unido.
Verificación del permiso de conducir
Ejecute comprobaciones de habilitación, valide los registros de DVLA y devuelva infracciones cuando estén disponibles.
AML y monitoreo
Filtrar el riesgo AML
Filtrar sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos.
Amplíe el filtrado con listas internas
Filtre a clientes y empresas del Reino Unido frente a sus listas de vigilancia internas y conjuntos de datos propios.
Monitorear el riesgo continuo
Monitoree a personas y empresas para detectar cambios en tiempo real.
Calcular la puntuación de riesgo de un cliente o una empresa
Aplique factores de riesgo por país, filtrado y verificación.
Controles de negocio y flujo de trabajo
Verificar una empresa
Recupere el perfil de la empresa del Reino Unido y datos de directores y titularidad.
Capturar aprobaciones firmadas
Recopile declaraciones firmadas, aprobaciones y consentimiento durante los flujos de incorporación en el Reino Unido.
Crear una ruta basada en el riesgo
Aplique reglas de KYC, AML, Right to Work, Right to Rent o diligencia debida reforzada.
Verificación de personas en el Reino Unido
Para la incorporación de personas en el Reino Unido, ComplyCube le permite combinar verificación de documentos, comprobaciones biométricas, corroboración de identidad respaldada por buró, prueba de domicilio y señales de fraude en una sola ruta basada en el riesgo.
Comprobaciones compatibles
Verifica pasaportes, permisos de conducir, permisos de residencia y variantes de documentos compatibles.
Compara el selfie del cliente con su documento de identidad y realiza comprobaciones pasivas de prueba de vida.
Añade desafíos de prueba de vida basados en video para flujos de verificación de mayor garantía.
Vuelve a comprobar el rostro de un usuario recurrente para inicio de sesión, recuperación o verificación adicional.
Corrobora nombre, fecha de nacimiento, dirección o datos de identificación con fuentes de buró y de referencia del Reino Unido.
Extrae datos de dirección de los documentos de prueba de domicilio y los compara con los datos enviados.
Filtra atributos de identidad y dirección frente a conjuntos de datos relacionados con fraude.
Valida los datos del permiso de conducir del Reino Unido con los registros de DVLA.
Documentos de identidad y dirección compatibles
Documentos de identidad
Pasaporte
Pasaportes del Reino Unido, incluidas las variantes nacional, internacional, diplomática, ePassport y tarjeta de pasaporte.
Permiso de conducir
Permisos de conducir del Reino Unido.
Permiso de residencia
Permisos de residencia del Reino Unido.
Comprobaciones NFC para documentos de identidad gubernamentales del Reino Unido
Para documentos de identidad emitidos por el gobierno compatibles en el Reino Unido, la verificación del chip NFC puede verificar el chip NFC. Esto añade un nivel de garantía más alto al ayudar a confirmar que el documento físico es auténtico, cuenta con chip y es coherente con la información de identidad enviada.
Documentos de prueba de domicilio
Proof of Address Check admite documentos habituales de prueba de domicilio del Reino Unido, incluidos:
Extractos bancarios
Facturas de servicios
Permisos de conducir
Documentos fiscales
Proof of Address Check extrae datos de dirección, los compara con los datos del cliente enviados y puede evaluar señales geográficas adicionales cuando están disponibles.
Fuentes de datos del Reino Unido y coincidencia
ComplyCube puede verificar a clientes del Reino Unido utilizando comprobaciones basadas en datos, incluso cuando no se requiere un recorrido basado en documentos. Según el tipo de comprobación, los atributos del cliente enviados y la configuración de la cuenta, ComplyCube puede usar una variedad de fuentes locales y globales para corroborar los datos de identidad y dirección.
Atributos que pueden corroborarse
Nombre
Confirma los datos de identidad del cliente frente a registros de confianza
Fecha de nacimiento
Ayuda a distinguir entre personas con nombres similares
Dirección
Confirma la dirección residencial del cliente y respalda las comprobaciones de prueba de domicilio
Categorías de fuentes
ComplyCube puede usar las siguientes categorías de fuentes para la corroboración de identidad y dirección en el Reino Unido:
Datos gubernamentales
Datos de agencias de crédito
Datos de servicios públicos
Datos postales
Datos de telecomunicaciones
Datos comerciales
Datos propios
La disponibilidad de las fuentes y el comportamiento de la coincidencia pueden variar según la comprobación, los datos del cliente enviados, las fuentes de datos habilitadas y la configuración de la cuenta.
Verificación basada en buró
Multi-Bureau Check puede verificar a clientes del Reino Unido utilizando datos de buró y de referencia.
Coincidencia predeterminada
Verifica cuando el nombre del cliente coincide más un atributo adicional, como fecha de nacimiento, dirección o número de identificación.
Coincidencia opcional 2+2
Comprueba dos atributos de identidad coincidentes en dos fuentes de datos confiables separadas, cuando está habilitado.
Coincidencia 2+2
La coincidencia 2+2 es una regla opcional de buró del Reino Unido. Añade otra capa de corroboración al comprobar dos atributos de identidad en dos fuentes de datos confiables separadas.
Filtrado y monitoreo AML en el Reino Unido
Use AML Screening Check para filtrar a personas y empresas del Reino Unido durante la incorporación y monitorearlas para detectar cambios con el tiempo.
Cobertura AML
AML Screening Check filtra a personas y empresas frente a más de 3.000 fuentes internacionales, regionales y locales, con soporte para comprobaciones de incorporación y monitoreo continuo.
Filtrado de sanciones
Listas del Reino Unido y globales, incluidas HM Treasury, OFSI, Naciones Unidas, OFAC y otras fuentes.
Filtrado de PEP
Altos cargos políticos, funcionarios públicos, cargos regionales y puestos en organizaciones internacionales.
Filtrado de listas de vigilancia
Listas de vigilancia globales, regionales e internas.
Medios adversos
Medios adversos seleccionados de fuentes globales verificadas.
Monitoreo continuo
Monitoreo continuo con alertas cuando cambia el riesgo.
AML Risk Scoring
Puntuación de riesgo mediante factores de filtrado, país y cliente o empresa.
Comprobaciones de fraude e inteligencia en el Reino Unido
Use señales digitales de fraude para reforzar la incorporación en el Reino Unido y detectar comportamientos de riesgo en los canales de correo electrónico, teléfono, dispositivo y documento.
Detecte cuentas de correo electrónico desechables, de riesgo, comprometidas y de baja confianza.
Revise la actividad del número de teléfono, el abuso, el operador y las señales de reputación.
Detecte manipulación del dispositivo, uso de emuladores, uso de VPN o proxy y otras señales de alto riesgo del dispositivo.
Envíe un código de un solo uso para verificar la titularidad del teléfono.
Compruebe las funciones de seguridad integradas del documento, como hologramas y protecciones de formato.
Detecte manipulación de imágenes, fotocopias, sustitución de retratos y otras falsificaciones de documentos.
Verificación del permiso de conducir del Reino Unido
Use Driving License Check para validar los datos del permiso de conducir del Reino Unido con los registros de DVLA.
Driving License Check puede admitir:
Comprobaciones de habilitación de DVLA.
Comprobaciones de validez y formato de la licencia.
Detección de fraude y manipulación.
Comparación de los registros oficiales del conductor con los datos del cliente enviados.
Devolución de habilitaciones, restricciones, anotaciones, descalificaciones, infracciones o sanciones cuando estén disponibles.
Verificación empresarial en el Reino Unido
Use Company Search & Insights para verificar empresas del Reino Unido, revisar la titularidad y filtrar partes vinculadas.
UK Business Verification combina la recuperación de datos empresariales con la revisión de entidades, la revisión de titularidad y el filtrado AML para la empresa y las personas relacionadas.
Búsqueda de empresas
Recupere datos del perfil de la empresa desde registros oficiales de empresas, incluido el nombre legal, el número de registro, el estado y la dirección registrada.
Revisión de directores y cargos
Acceda a la información de cargos y directores cuando esté disponible.
Revisión de titularidad
Revise los datos de accionistas y UBO cuando estén disponibles.
Filtrado de entidades
Filtre la empresa frente a sanciones, PEP, listas de vigilancia y fuentes de medios adversos.
Filtrado de partes vinculadas
Filtre a directores, cargos, accionistas y beneficiarios finales.
Puntuación de riesgo empresarial
Genere una puntuación de riesgo empresarial utilizando AML Risk Scoring.
Monitorización continua
Monitoree empresas y partes vinculadas para detectar cambios en el riesgo.
La verificación empresarial en el Reino Unido utiliza datos de Companies House y puede combinarse con AML Screening Check, AML Risk Scoring, Workflows y Compliance Policies.
Políticas de cumplimiento del Reino Unido y alineación regulatoria
Con Políticas de cumplimiento, puede definir reglas basadas en riesgo, aplicar garantía de políticas en todas las comprobaciones, activar pasos de verificación adicionales y conservar evidencia lista para auditoría de cada decisión.
Reglamentos contra el blanqueo de capitales de HM Treasury
Configure políticas de diligencia debida del cliente, diligencia debida reforzada, filtrado AML y monitoreo continuo
Diligencia debida del cliente de la FCA
Aplique reglas de verificación de identidad, prueba de domicilio, filtrado AML y puntuación de riesgo dentro de flujos de trabajo estructurados
Diligencia debida reforzada de la FCA
Active comprobaciones adicionales para clientes de mayor riesgo, como verificación de identidad reforzada, filtrado AML, puntuación de riesgo o revisión manual
Marco de confianza para identidad digital y atributos de DSIT
Apoye recorridos de identidad digital con verificación de documentos, comprobaciones biométricas, prueba de vida y captura de evidencia
Right to Work del Home Office
Cree flujos de verificación de identidad y documentos para comprobaciones relacionadas con el empleo
Right to Rent del Home Office
Cree flujos de verificación de identidad y documentos para comprobaciones relacionadas con el alquiler
Orientación AML alineada con el GAFI
Aplique controles basados en riesgo para sanciones, PEP, medios adversos, titularidad real y monitoreo continuo
Garantía de políticas en todas las comprobaciones
Las Políticas de Cumplimiento le permiten aplicar las reglas de verificación de su organización en los flujos de trabajo y recorridos de verificación de ComplyCube. Esto ayuda a estandarizar la toma de decisiones, imponer controles basados en riesgo y conservar evidencia lista para auditoría.
ComplyCube proporciona herramientas de verificación, filtrado, flujo de trabajo y configuración de políticas. Su organización sigue siendo responsable de configurar las políticas, los umbrales y los procedimientos de revisión de acuerdo con sus obligaciones regulatorias.
Preguntas frecuentes
¿Admiten KYC y AML en el Reino Unido?
Sí. ComplyCube admite flujos de trabajo KYC y AML en el Reino Unido, incluida la verificación de identidad, comprobaciones de documentos, biometría, prueba de domicilio, filtrado AML, monitoreo continuo y verificación empresarial.
¿Qué documentos de identidad del Reino Unido son compatibles?
ComplyCube admite pasaportes del Reino Unido, permisos de conducir y permisos de residencia. La cobertura de pasaportes incluye las variantes nacional, internacional, diplomática, ePassport y tarjeta de pasaporte.
¿Puedo verificar a un cliente en el Reino Unido sin un documento?
Sí. Multi-Bureau Check e Identity Fraud Check admiten la verificación de identidad y dirección basada en datos utilizando fuentes de buró y de referencia del Reino Unido.
¿Admiten comprobaciones de prueba de domicilio en el Reino Unido?
Sí. Proof of Address Check admite documentos habituales de prueba de domicilio del Reino Unido, incluidos extractos bancarios, facturas de servicios públicos, permisos de conducir y documentos fiscales.
¿Admiten verificación biométrica en el Reino Unido?
Sí. Identity Check admite verificación con selfie, comparación facial y prueba de vida pasiva. Enhanced Identity Check añade desafíos de prueba de vida basados en video.
¿Admiten verificación empresarial en el Reino Unido?
Sí. Company Search & Insights admite la verificación empresarial del Reino Unido utilizando datos de perfil de empresa, información de directores y titularidad, y filtrado de partes vinculadas.
¿Qué cubre el filtrado AML del Reino Unido?
AML Screening Check admite filtrado de sanciones, filtrado de PEP, filtrado de listas de vigilancia, comprobaciones de medios adversos y monitoreo continuo para personas y empresas.
¿Admiten monitoreo AML continuo en el Reino Unido?
Sí. AML Screening Check admite monitoreo continuo y alertas cuando cambia el riesgo del cliente o de la empresa.
¿Admiten verificación del permiso de conducir del Reino Unido?
Sí. Driving License Check valida los datos del permiso de conducir del Reino Unido con los registros de DVLA y puede devolver datos disponibles de validez de la licencia, habilitación, restricciones e infracciones.
¿Puedo configurar reglas de cumplimiento específicas del Reino Unido?
Sí. Puede usar Compliance Policies y Workflows para aplicar reglas basadas en riesgo para recorridos de AML, KYC, Right to Work, Right to Rent y diligencia debida reforzada.
¿Qué marcos del Reino Unido puede admitir esto?
ComplyCube puede admitir flujos de trabajo alineados con los requisitos del Reino Unido de identidad, AML, alquiler, empleo y diligencia debida reforzada.
Los marcos y requisitos relevantes del Reino Unido incluyen los Reglamentos contra el blanqueo de capitales de HM Treasury, la diligencia debida del cliente de la FCA, la diligencia debida reforzada de la FCA, Right to Work del Home Office, Right to Rent del Home Office y los marcos de identidad digital de DSIT.
¿Puedo filtrar a personas y empresas en el Reino Unido?
Sí. AML Screening Check admite filtrado y monitoreo continuo para personas y empresas. Company Search & Insights también puede utilizarse para revisar datos de empresas del Reino Unido, titularidad y partes vinculadas.
Siguientes pasos
Empiece por registrarse en el entorno de pruebas de ComplyCube para probar las comprobaciones de verificación del Reino Unido y crear un flujo de incorporación de ejemplo.
Si necesita ayuda para confirmar la cobertura o configurar una implementación lista para producción, contáctanos para hablar sobre las fuentes de datos del Reino Unido compatibles y la configuración de Políticas de Cumplimiento para flujos de trabajo de KYC, AML, KYB, Right to Work o Right to Rent.
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