> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/master/cobertura-de-kyc-aml-y-verificacion-en-el-reino-unido.md). # Cobertura de KYC, AML y verificación en el Reino Unido Utilice esta guía para comprender la cobertura del Reino Unido en fuentes de datos, documentos de identidad, comprobaciones de verificación, filtrado AML, verificación empresarial y flujos de trabajo de políticas de cumplimiento. Esta guía es útil para **cumplimiento**, **producto** y **equipos de incorporación** que desarrollan **verificación de clientes del Reino Unido**, **filtrado AML** o **flujos de verificación empresarial**. ### Resumen de cobertura en el Reino Unido {% hint style="success" icon="circle-check" %} ComplyCube admite recorridos de verificación en el Reino Unido en **personas físicas**, **empresas**, **filtrado AML**, **verificación de dirección** y **comprobaciones biométricas** utilizando fuentes de datos locales y globales. {% endhint %}

Área	Cobertura en el Reino Unido
Cobertura de la población	Más del 95 % de la población adulta.*
Fuentes de datos de identidad y dirección	Gobierno, agencias de crédito, empresas de servicios públicos y bases de datos comerciales.
Documentos de identidad compatibles	Pasaporte, permiso de conducir y permiso de residencia.
Verificación de dirección	Documentos de prueba de domicilio, datos de buró y validación de dirección.
filtrado AML	Sanciones, PEP, listas de vigilancia, medios adversos y monitoreo continuo.
Verificación empresarial	Datos de Companies House, perfiles de empresas, directores, titularidad y filtrado de partes vinculadas.

^{\* La cobertura depende de los campos de entrada proporcionados, las comprobaciones habilitadas y la configuración de la cuenta.} ### ¿Por qué usar ComplyCube para la verificación en el Reino Unido? * Verifique a personas y empresas en una sola plataforma. * Combine comprobaciones de documentos, biométricas, dirección, buró y AML en un solo flujo de trabajo. * Aplique Políticas de Cumplimiento para estandarizar las decisiones basadas en riesgo y reducir el esfuerzo de revisión manual. * Supervise continuamente a clientes y empresas para detectar cambios en el riesgo. * Conserve evidencia lista para auditoría en comprobaciones, flujos de trabajo y decisiones de políticas. ### Qué puede verificar en el Reino Unido Elija la ruta de verificación que se ajuste a su caso de uso de incorporación, AML o verificación empresarial en el Reino Unido. #### Comprobaciones individuales

Necesidad de verificación	Servicio recomendado	Úselo para
Verificar la identidad de una persona	Verificación de identidad y Verificación de documentos	Comprobar documentos de identidad, selfies y prueba de vida.
Verificar una dirección	Verificación de comprobante de domicilio y Verificación multiburo	Confirmar datos de dirección del Reino Unido mediante documentos y fuentes respaldadas por buró.
Verificar sin un documento	Verificación multiburo o Comprobación de fraude de identidad	Corroborar los datos del cliente con fuentes de datos del Reino Unido.
Verificación del permiso de conducir	Comprobación de licencia de conducir	Ejecute comprobaciones de habilitación, valide los registros de DVLA y devuelva infracciones cuando estén disponibles.

#### AML y monitoreo

Necesidad de verificación	Servicio recomendado	Úselo para
Filtrar el riesgo AML	AML Screening Check	Filtrar sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos.
Amplíe el filtrado con listas internas	Listas personalizadas	Filtre a clientes y empresas del Reino Unido frente a sus listas de vigilancia internas y conjuntos de datos propios.
Monitorear el riesgo continuo	Monitoreo continuo	Monitoree a personas y empresas para detectar cambios en tiempo real.
Calcular la puntuación de riesgo de un cliente o una empresa	AML Risk Scoring	Aplique factores de riesgo por país, filtrado y verificación.

#### Controles de negocio y flujo de trabajo

Necesidad de verificación	Servicio recomendado	Úselo para
Verificar una empresa	Company Search & Insights	Recupere el perfil de la empresa del Reino Unido y datos de directores y titularidad.
Capturar aprobaciones firmadas	Firmas electrónicas	Recopile declaraciones firmadas, aprobaciones y consentimiento durante los flujos de incorporación en el Reino Unido.
Crear una ruta basada en el riesgo	Workflows y Políticas de cumplimiento	Aplique reglas de KYC, AML, Right to Work, Right to Rent o diligencia debida reforzada.

### Verificación de personas en el Reino Unido Para la incorporación de personas en el Reino Unido, ComplyCube le permite combinar verificación de documentos, comprobaciones biométricas, corroboración de identidad respaldada por buró, prueba de domicilio y señales de fraude en una sola ruta basada en el riesgo. #### Comprobaciones compatibles

Comprobación	Qué hace
Verificación de documentos	Verifica pasaportes, permisos de conducir, permisos de residencia y variantes de documentos compatibles.
Verificación de identidad	Compara el selfie del cliente con su documento de identidad y realiza comprobaciones pasivas de prueba de vida.
Identity Check avanzada	Añade desafíos de prueba de vida basados en video para flujos de verificación de mayor garantía.
Autenticación facial	Vuelve a comprobar el rostro de un usuario recurrente para inicio de sesión, recuperación o verificación adicional.
Verificación multiburo	Corrobora nombre, fecha de nacimiento, dirección o datos de identificación con fuentes de buró y de referencia del Reino Unido.
Verificación de comprobante de domicilio	Extrae datos de dirección de los documentos de prueba de domicilio y los compara con los datos enviados.
Comprobación de fraude de identidad	Filtra atributos de identidad y dirección frente a conjuntos de datos relacionados con fraude.
Comprobación de licencia de conducir	Valida los datos del permiso de conducir del Reino Unido con los registros de DVLA.

#### Documentos de identidad y dirección compatibles **Documentos de identidad**

Tipo de documento	Cobertura en el Reino Unido
Pasaporte	Pasaportes del Reino Unido, incluidas las variantes nacional, internacional, diplomática, ePassport y tarjeta de pasaporte.
Permiso de conducir	Permisos de conducir del Reino Unido.
Permiso de residencia	Permisos de residencia del Reino Unido.

{% hint style="success" icon="circle-check" %} **Comprobaciones NFC para documentos de identidad gubernamentales del Reino Unido** Para documentos de identidad emitidos por el gobierno compatibles en el Reino Unido, [la verificación del chip NFC](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check/la-verificacion-del-chip-nfc.md) puede verificar el **chip NFC**. Esto añade un **nivel de garantía más alto** al ayudar a confirmar que el documento físico es auténtico, cuenta con chip y es coherente con la información de identidad enviada. {% endhint %} **Documentos de prueba de domicilio** Proof of Address Check admite documentos habituales de prueba de domicilio del Reino Unido, incluidos: * Extractos bancarios * Facturas de servicios * Permisos de conducir * Documentos fiscales Proof of Address Check extrae datos de dirección, los compara con los datos del cliente enviados y puede evaluar señales geográficas adicionales cuando están disponibles. ### Fuentes de datos del Reino Unido y coincidencia ComplyCube puede verificar a clientes del Reino Unido utilizando **comprobaciones basadas en datos**, incluso cuando no se requiere un recorrido basado en documentos. Según el tipo de comprobación, los atributos del cliente enviados y la configuración de la cuenta, ComplyCube puede usar una variedad de fuentes locales y globales para corroborar los datos de identidad y dirección. #### Atributos que pueden corroborarse

Atributo	Usado para
Nombre	Confirma los datos de identidad del cliente frente a registros de confianza
Fecha de nacimiento	Ayuda a distinguir entre personas con nombres similares
Dirección	Confirma la dirección residencial del cliente y respalda las comprobaciones de prueba de domicilio

#### Categorías de fuentes ComplyCube puede usar las siguientes categorías de fuentes para la corroboración de identidad y dirección en el Reino Unido: * Datos gubernamentales * Datos de agencias de crédito * Datos de servicios públicos * Datos postales * Datos de telecomunicaciones * Datos comerciales * Datos propios {% hint style="success" %} La disponibilidad de las fuentes y el comportamiento de la coincidencia pueden variar según la comprobación, los datos del cliente enviados, las fuentes de datos habilitadas y la configuración de la cuenta. {% endhint %} #### Verificación basada en buró Multi-Bureau Check puede verificar a clientes del Reino Unido utilizando datos de buró y de referencia.

Regla de coincidencia	Descripción
Coincidencia predeterminada	Verifica cuando el nombre del cliente coincide más un atributo adicional, como fecha de nacimiento, dirección o número de identificación.
Coincidencia opcional 2+2	Comprueba dos atributos de identidad coincidentes en dos fuentes de datos confiables separadas, cuando está habilitado.

{% hint style="success" icon="circle-check" %} **Coincidencia 2+2** La coincidencia 2+2 es una regla opcional de buró del Reino Unido. Añade otra capa de corroboración al comprobar dos atributos de identidad en dos fuentes de datos confiables separadas. {% endhint %} ### Filtrado y monitoreo AML en el Reino Unido Use AML Screening Check para filtrar a personas y empresas del Reino Unido durante la incorporación y monitorearlas para detectar cambios con el tiempo. #### Cobertura AML {% hint style="success" icon="circle-check" %} [AML Screening Check](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md) filtra a personas y empresas frente a más de 3.000 fuentes internacionales, regionales y locales, con soporte para comprobaciones de incorporación y monitoreo continuo. {% endhint %}

Capacidad	Cobertura
Filtrado de sanciones	Listas del Reino Unido y globales, incluidas HM Treasury, OFSI, Naciones Unidas, OFAC y otras fuentes.
Filtrado de PEP	Altos cargos políticos, funcionarios públicos, cargos regionales y puestos en organizaciones internacionales.
Filtrado de listas de vigilancia	Listas de vigilancia globales, regionales e internas.
Medios adversos	Medios adversos seleccionados de fuentes globales verificadas.
Monitoreo continuo	Monitoreo continuo con alertas cuando cambia el riesgo.
AML Risk Scoring	Puntuación de riesgo mediante factores de filtrado, país y cliente o empresa.

### Comprobaciones de fraude e inteligencia en el Reino Unido Use señales digitales de fraude para reforzar la incorporación en el Reino Unido y detectar comportamientos de riesgo en los canales de correo electrónico, teléfono, dispositivo y documento.

Comprobación	Descripción
Inteligencia del correo electrónico	Detecte cuentas de correo electrónico desechables, de riesgo, comprometidas y de baja confianza.
Inteligencia móvil	Revise la actividad del número de teléfono, el abuso, el operador y las señales de reputación.
Inteligencia del dispositivo	Detecte manipulación del dispositivo, uso de emuladores, uso de VPN o proxy y otras señales de alto riesgo del dispositivo.
Verificación por SMS	Envíe un código de un solo uso para verificar la titularidad del teléfono.
Verificación de elementos de seguridad	Compruebe las funciones de seguridad integradas del documento, como hologramas y protecciones de formato.
Detección de manipulación de documentos	Detecte manipulación de imágenes, fotocopias, sustitución de retratos y otras falsificaciones de documentos.

### Verificación del permiso de conducir del Reino Unido Use Driving License Check para validar los datos del permiso de conducir del Reino Unido con los registros de DVLA. Driving License Check puede admitir: * Comprobaciones de habilitación de DVLA. * Comprobaciones de validez y formato de la licencia. * Detección de fraude y manipulación. * Comparación de los registros oficiales del conductor con los datos del cliente enviados. * Devolución de habilitaciones, restricciones, anotaciones, descalificaciones, infracciones o sanciones cuando estén disponibles. ### Verificación empresarial en el Reino Unido Use Company Search & Insights para verificar empresas del Reino Unido, revisar la titularidad y filtrar partes vinculadas. UK Business Verification combina la recuperación de datos empresariales con la revisión de entidades, la revisión de titularidad y el filtrado AML para la empresa y las personas relacionadas.

Tarea de verificación empresarial	Lo que admite ComplyCube
Búsqueda de empresas	Recupere datos del perfil de la empresa desde registros oficiales de empresas, incluido el nombre legal, el número de registro, el estado y la dirección registrada.
Revisión de directores y cargos	Acceda a la información de cargos y directores cuando esté disponible.
Revisión de titularidad	Revise los datos de accionistas y UBO cuando estén disponibles.
Filtrado de entidades	Filtre la empresa frente a sanciones, PEP, listas de vigilancia y fuentes de medios adversos.
Filtrado de partes vinculadas	Filtre a directores, cargos, accionistas y beneficiarios finales.
Puntuación de riesgo empresarial	Genere una puntuación de riesgo empresarial utilizando AML Risk Scoring.
Monitorización continua	Monitoree empresas y partes vinculadas para detectar cambios en el riesgo.

{% hint style="success" %} La verificación empresarial en el Reino Unido utiliza datos de Companies House y puede combinarse con AML Screening Check, AML Risk Scoring, Workflows y Compliance Policies. {% endhint %} ### Políticas de cumplimiento del Reino Unido y alineación regulatoria Con [Políticas de cumplimiento](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md), puede definir reglas basadas en riesgo, aplicar garantía de políticas en todas las comprobaciones, activar pasos de verificación adicionales y conservar evidencia lista para auditoría de cada decisión.

Marco o autoridad	Cómo ComplyCube respalda la garantía de políticas
Reglamentos contra el blanqueo de capitales de HM Treasury	Configure políticas de diligencia debida del cliente, diligencia debida reforzada, filtrado AML y monitoreo continuo
Diligencia debida del cliente de la FCA	Aplique reglas de verificación de identidad, prueba de domicilio, filtrado AML y puntuación de riesgo dentro de flujos de trabajo estructurados
Diligencia debida reforzada de la FCA	Active comprobaciones adicionales para clientes de mayor riesgo, como verificación de identidad reforzada, filtrado AML, puntuación de riesgo o revisión manual
Marco de confianza para identidad digital y atributos de DSIT	Apoye recorridos de identidad digital con verificación de documentos, comprobaciones biométricas, prueba de vida y captura de evidencia
Right to Work del Home Office	Cree flujos de verificación de identidad y documentos para comprobaciones relacionadas con el empleo
Right to Rent del Home Office	Cree flujos de verificación de identidad y documentos para comprobaciones relacionadas con el alquiler
Orientación AML alineada con el GAFI	Aplique controles basados en riesgo para sanciones, PEP, medios adversos, titularidad real y monitoreo continuo

{% hint style="success" icon="circle-check" %} **Garantía de políticas en todas las comprobaciones** Las Políticas de Cumplimiento le permiten aplicar las reglas de verificación de su organización en los flujos de trabajo y recorridos de verificación de ComplyCube. Esto ayuda a estandarizar la toma de decisiones, imponer controles basados en riesgo y conservar evidencia lista para auditoría. {% endhint %} {% hint style="warning" %} ComplyCube proporciona herramientas de verificación, filtrado, flujo de trabajo y configuración de políticas. Su organización sigue siendo responsable de configurar las políticas, los umbrales y los procedimientos de revisión de acuerdo con sus obligaciones regulatorias. {% endhint %} ### Preguntas frecuentes

¿Admiten KYC y AML en el Reino Unido?

Sí. ComplyCube admite flujos de trabajo KYC y AML en el Reino Unido, incluida la verificación de identidad, comprobaciones de documentos, biometría, prueba de domicilio, filtrado AML, monitoreo continuo y verificación empresarial.

¿Qué documentos de identidad del Reino Unido son compatibles?

ComplyCube admite pasaportes del Reino Unido, permisos de conducir y permisos de residencia. La cobertura de pasaportes incluye las variantes nacional, internacional, diplomática, ePassport y tarjeta de pasaporte.

¿Puedo verificar a un cliente en el Reino Unido sin un documento?

Sí. Multi-Bureau Check e Identity Fraud Check admiten la verificación de identidad y dirección basada en datos utilizando fuentes de buró y de referencia del Reino Unido.

¿Admiten comprobaciones de prueba de domicilio en el Reino Unido?

Sí. Proof of Address Check admite documentos habituales de prueba de domicilio del Reino Unido, incluidos extractos bancarios, facturas de servicios públicos, permisos de conducir y documentos fiscales.

¿Admiten verificación biométrica en el Reino Unido?

Sí. Identity Check admite verificación con selfie, comparación facial y prueba de vida pasiva. Enhanced Identity Check añade desafíos de prueba de vida basados en video.

¿Admiten verificación empresarial en el Reino Unido?

Sí. Company Search & Insights admite la verificación empresarial del Reino Unido utilizando datos de perfil de empresa, información de directores y titularidad, y filtrado de partes vinculadas.

¿Qué cubre el filtrado AML del Reino Unido?

AML Screening Check admite filtrado de sanciones, filtrado de PEP, filtrado de listas de vigilancia, comprobaciones de medios adversos y monitoreo continuo para personas y empresas.

¿Admiten monitoreo AML continuo en el Reino Unido?

Sí. AML Screening Check admite monitoreo continuo y alertas cuando cambia el riesgo del cliente o de la empresa.

¿Admiten verificación del permiso de conducir del Reino Unido?

Sí. Driving License Check valida los datos del permiso de conducir del Reino Unido con los registros de DVLA y puede devolver datos disponibles de validez de la licencia, habilitación, restricciones e infracciones.

¿Puedo configurar reglas de cumplimiento específicas del Reino Unido?

Sí. Puede usar Compliance Policies y Workflows para aplicar reglas basadas en riesgo para recorridos de AML, KYC, Right to Work, Right to Rent y diligencia debida reforzada.

¿Qué marcos del Reino Unido puede admitir esto?

ComplyCube puede admitir flujos de trabajo alineados con los requisitos del Reino Unido de identidad, AML, alquiler, empleo y diligencia debida reforzada. Los marcos y requisitos relevantes del Reino Unido incluyen los Reglamentos contra el blanqueo de capitales de HM Treasury, la diligencia debida del cliente de la FCA, la diligencia debida reforzada de la FCA, Right to Work del Home Office, Right to Rent del Home Office y los marcos de identidad digital de DSIT.

¿Puedo filtrar a personas y empresas en el Reino Unido?

Sí. AML Screening Check admite filtrado y monitoreo continuo para personas y empresas. Company Search & Insights también puede utilizarse para revisar datos de empresas del Reino Unido, titularidad y partes vinculadas.

### Siguientes pasos Empiece por [registrarse](https://portal.complycube.com/signup) en el **entorno de pruebas de ComplyCube** para probar las comprobaciones de verificación del Reino Unido y crear un flujo de incorporación de ejemplo. Si necesita ayuda para confirmar la cobertura o configurar una implementación lista para producción, [contáctanos](http://www.complycube.com/contact) para hablar sobre las fuentes de datos del Reino Unido compatibles y la configuración de Políticas de Cumplimiento para flujos de trabajo de KYC, AML, KYB, Right to Work o Right to Rent. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/master/cobertura-de-kyc-aml-y-verificacion-en-el-reino-unido.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.