Listas personalizadas
Cree listas de vigilancia personalizadas para el cribado AML en KYC y KYB usando sanciones internas, PEP, medios adversos y otras listas de riesgo.
Resumen de listas personalizadas
Las listas personalizadas te permiten crear listas de cribado personalizadas en ComplyCube. Úsalas para ampliar las capacidades de ComplyCube Comprobaciones de cribado AML con tus propios datos internos o propietarios.
Criba ambos personas físicas y empresas durante KYC y KYB.
Las listas típicas incluyen clientes bloqueados, listas internas de fraude, contrapartes de alto riesgo y listas de riesgo específicas por jurisdicción.
Este servicio solo está disponible a través de nuestro Plan Enterprise. Ponte en contacto con tu Account Manager para habilitarlo.
Casos de uso comunes
Usa Custom Lists para mejorar la cobertura de cribado en casos como:
Listas de vigilancia internas: Criba frente a tus clientes bloqueados y listas internas de fraude.
Listas regulatorias y de aplicación: Criba frente a acciones regulatorias específicas del sector, avisos de aplicación o entidades prohibidas relevantes para tu sector.
Bases de datos compartidas de fraude: Criba frente a listas de fraude de consorcios o de terceros para identificar actores maliciosos conocidos antes de la aprobación.
Carteras de mayor riesgo: Añade listas de riesgo a medida para productos o jurisdicciones específicas.
Cómo funcionan las listas personalizadas
Una vez creada una Lista Personalizada, puedes cargar entidades usando archivos CSV, solicitudes API, o una integración SFTP.
Estas listas se incluyen después en las comprobaciones de cribado AML junto con los conjuntos de datos globales de ComplyCube.
Opciones de carga
Puedes cargar y gestionar entidades de Listas Personalizadas mediante los siguientes métodos:
Web Portal
Crea y gestiona listas, y luego carga datos de entidades mediante CSV a través de la Listas personalizadas de cribado página. Consulta la Plantilla CSV.
API
Añade y actualiza entidades mediante programación en tiempo real usando la API de Custom Lists.
SFTP
Programa cargas seguras de CSV o JSON mediante SFTP para actualizaciones automáticas de listas. Ponte en contacto con tu Account Manager para obtener detalles de configuración.
Plantilla CSV
Para usar nuestra plantilla CSV:
Descargue la plantilla de ejemplo a continuación.
Ábrala en Excel, Numbers, o cualquier editor de hojas de cálculo compatible.
Mantenga la primera fila sin cambios; contiene los encabezados de columna necesarios para un análisis correcto.
Introduzca sus datos en las columnas correspondientes.
Guarde el archivo una vez completado.
Cárguelo a través del Portal.
Preguntas frecuentes
¿Para qué se usan las Custom Lists?
Las listas de vigilancia personalizadas AML te ayudan a cribar frente a datos de riesgo internos o propietarios durante KYC y KYB.
Úsalas para clientes bloqueados, registros internos de fraude, contrapartes de alto riesgo y listas de cribado específicas por sector o jurisdicción.
¿Qué puedo añadir a una Custom List?
Puedes añadir tanto personas físicas y empresas.
Las entradas típicas incluyen clientes bloqueados, casos internos de fraude, contrapartes de alto riesgo y listas de vigilancia específicas por sector o jurisdicción.
¿Cómo subo o actualizo los datos de una Custom List?
Puedes gestionar los datos a través de la Portal, la API de Custom Lists, o SFTP.
Usa el Portal para cargas manuales de CSV. Usa la API o SFTP para actualizaciones automatizadas o recurrentes.
¿Se cribarán las Custom Lists junto con los conjuntos de datos de ComplyCube?
Sí.
Una vez configuradas, las Custom Lists se incluyen en las comprobaciones de cribado AML junto con los datos globales de cribado de ComplyCube.
¿Puedo usar Custom Lists tanto para el cribado KYC como KYB?
Sí.
Custom Lists admiten el cribado para ambos personas físicas y empresas, por lo que se adaptan a ambos KYC y KYB casos de uso.
Comprobaciones relacionadas
Combina el cribado habilitado por Custom Lists con otras comprobaciones KYC y antifraude, como:
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de vivacidad biométrica.
Verificación multiburo para la verificación de identidad y dirección.
Inteligencia del dispositivo para señales de fraude a nivel de dispositivo (VPN, emulador, root/jailbreak).
Temas relacionados
Úsalos para configurar la cobertura del filtrado, ejecutarlo a escala y gestionar los resultados:
Workflows para orquestar el cribado dentro de los recorridos de incorporación.
Procesamiento masivo para ejecutar comprobaciones de cribado a gran escala mediante cargas de CSV.
Políticas para aplicar reglas de decisión coherentes en todas las sesiones del flujo de trabajo.
Automatización para ajustar los umbrales de cribado (solo comprobaciones independientes).
AML Risk Scoring para añadir indicadores de riesgo y respaldar las decisiones de CDD/EDD.