> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md). # Verificación de cribado AML Cribado AML para KYC y KYB, incluyendo sanciones, listas de vigilancia, PEP, medios adversos, monitoreo continuo y alertas en tiempo real. ### Descripción general de AML Screening La comprobación de AML Screening de ComplyCube le ayuda a cumplir los requisitos de cumplimiento AML y KYC mediante el cribado en tiempo real de clientes y empresas. Úselo para **cribado de sanciones**, **cribado de listas de vigilancia**, **cribado de PEP (persona políticamente expuesta)**, **cribado de medios adversos**, y **monitorización continua de AML**. Impulsado por una **red gráfica propietaria**, **sistema de resolución de entidades**, **motor de coincidencia multilingüe**, y **red global de socios**, AML Screening cubre más de 5.000 [listas internacionales, regionales y locales](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check/lists-included.md). También puede mostrar **familiares**, **asociados**, y **relaciones comerciales**, tanto si están vinculados al sujeto coincidente como a la persona de la lista relacionada con ese sujeto. AML Screening admite **cribado en tiempo real**, **monitorización continua**, **alertas instantáneas**, y **cribado KYB** para **personas físicas** y **empresas**. Elija entre dos variantes de AML Screening: [Estándar](#service-variants) y [Ampliada](#service-variants). {% hint style="info" %} [Conozca la API de comprobaciones de AML Screening.](/documentation/api-reference/check-types/aml-screening-check.md) {% endhint %} ### Casos de uso habituales Utilice el cribado AML para reducir el riesgo de cumplimiento en recorridos clave del cliente: * **Incorporación KYC y KYB**: Cribe a personas físicas, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales frente a sanciones, listas de vigilancia y listas PEP durante la apertura de la cuenta. * **Cribado de transacciones**: Cribe a las partes implicadas en pagos y transferencias para detectar exposición a sanciones, listas de vigilancia y delitos financieros. * **CDD y EDD**: Aplique un cribado basado en el riesgo para clientes, productos, jurisdicciones y relaciones comerciales de mayor riesgo. * **Monitorización continua**: Vuelva a cribar a los clientes de forma continua y active alertas cuando cambie el estado de sanciones, listas de vigilancia, PEP o medios adversos. * **Revisiones periódicas**: Actualice los resultados del cribado como parte de los flujos de trabajo programados de diligencia debida del cliente y revisión de riesgos. ### Cómo funciona el cribado AML La comprobación de AML Screening combina una red gráfica propietaria con un motor de coincidencia multilingüe para identificar posibles coincidencias con sanciones, PEP, listas de vigilancia, medidas coercitivas y medios adversos. #### Fuentes de datos Los datos de cribado proceden de **los propios datos de ComplyCube**, **publicaciones regulatorias**, y **proveedores globales líderes de datos**. Esto incluye más de **5.000 puntos de datos** en **listas de sanciones**, **registros PEP**, **listas de vigilancia**, **medios adversos**, **conjuntos de datos de aplicación**, y **fuentes regulatorias** de **autoridades gubernamentales**, **organizaciones internacionales**, **socios comerciales de confianza**y la red de datos de ComplyCube, mantenida continuamente. Los registros se **estandarizan continuamente**, **enriquecen**, y **mantienen** para respaldar un cribado AML coherente en todas las regiones, jurisdicciones e idiomas. Los registros coincidentes también devolverán datos completos respaldados por fuentes, imágenes y notas para apoyar la revisión y la investigación de alertas.

Vista de ejemplo de una posible coincidencia (no se muestra el resultado completo)

#### Red gráfica y resolución de entidades Los datos de cribado de ComplyCube se preparan de antemano mediante una **red gráfica propietaria** que estructura y resuelve continuamente los datos de entidades en conjuntos de datos globales. Antes de ejecutar cualquier comprobación de cribado, este proceso ayuda a: * Eliminar **registros duplicados** de múltiples fuentes. * Vincular **alias** y **identidades alternativas**. * Normalizar el formato inconsistente **el formato** y **las estructuras de nombres**. * Conectar **familiares**, **asociados**, **relaciones comerciales**, y **los vínculos de titularidad**. * Consolidar registros fragmentados en **perfiles de entidad unificados**.

Ejemplo de grafo de asociación que muestra cómo las entidades relacionadas se conectan con un sujeto a lo largo de los conjuntos de datos de cribado

Esto significa que el cribado se ejecuta sobre datos de entidades más limpios y ya resueltos, lo que reduce **las alertas duplicadas** y mejora la calidad de los **resultados de posibles coincidencias**. #### Coincidencia multilingüe El motor de coincidencia compara **nombres** y **atributos de entidad** en **idiomas**, **sistemas de escritura**, y **convenciones regionales de denominación**. Tiene en cuenta: * **similitud fonética** * **transliteraciones** entre sistemas de escritura * **variaciones** y **ortográficas regionales** * **culturales** y **regionales** las estructuras de nombres * **sistemas de escritura no latinos** * **patronímicos** y **nombres compuestos** * **tratamientos honoríficos** y **títulos** Esto permite el cribado en **latín**, **árabe**, **chino**, **cirílico**, **japonés**, **coreano**, **tailandés**y otros sistemas de escritura principales. {% hint style="info" %} Combinar **la resolución de entidades basada en grafos** con **la coincidencia multilingüe** ayuda a mejorar **la coherencia de las coincidencias** mientras elimina **el ruido duplicado** y **los falsos positivos innecesarios**. Esto permite **a los equipos de cumplimiento** revisar **resultados de cribado más limpios** y más **relevantes** en conjuntos de datos globales. {% endhint %} #### Explicabilidad de la coincidencia Los resultados del cribado incluyen metadatos estructurados de coincidencia para ayudar a los equipos de cumplimiento a entender por qué se devolvió una posible coincidencia y hasta qué punto se ajusta a la entidad cribada. Las señales de coincidencia habituales incluyen: * **Basado en el nombre**: Coincidencias exactas, parciales, por alias, transliteración, nombre anterior y variantes ortográficas. * **Basado en atributos**: Coincidencias de fecha de nacimiento, nacionalidad, país, dirección, pasaporte o registro mercantil. Esto respalda la revisión de alertas, las investigaciones y la elaboración de informes regulatorios.
Placeholder for a match explainability visual

Ejemplo de explicación de la puntuación de coincidencia al pasar el cursor

### Detalles de la coincidencia Cada **posible coincidencia** incluye un perfil estructurado. Úselo para revisar a la persona o entidad coincidente, evaluar la exposición indicada e investigar las fuentes de respaldo. Los detalles disponibles varían según el registro y la fuente. Pueden incluir:
AtributoDescripción
Puntuación de coincidenciaLa puntuación de la posible coincidencia, donde 100 es la puntuación máxima posible.
Nombre y aliasEl nombre indicado, los alias y los nombres alternativos.
Datos personalesSexo, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento y estado de fallecimiento.
ClasificaciónCategorías de registro, como sanciones, listas de vigilancia o condición de persona políticamente expuesta (PEP). El nivel PEP se incluye cuando está disponible.
Países asociadosPaíses vinculados y su relación con el registro, como ciudadanía, residencia o jurisdicción.
OcupacionesFunciones y cargos, incluido el título, la categoría, si el puesto es principal o anterior, y las fechas de inicio y fin disponibles.
DireccionesDirecciones asociadas a la persona o entidad coincidente.
IdentificacionesDetalles de identificación disponibles para el registro coincidente.
AsociacionesVínculos disponibles con familiares, asociados cercanos y otras personas o entidades.
FechasFechas relevantes para el estado del registro, como cuándo una persona pasó a ser un PEP inactivo.
ReferenciasListas o fuentes asociadas, incluidas las fechas de inicio y fin disponibles.
NotasContexto adicional para la revisión y la investigación.
Enlaces de las fuentesFuentes de respaldo para una investigación adicional.
Un registro coincidente puede tener varias clasificaciones, como **PEP** y **sanciones** exposición. Algunos campos pueden estar vacíos o no estar disponibles. Utilice estos detalles junto con la [explicación de la coincidencia](#match-explainability). Evalúe si el registro se relaciona con su cliente y luego [valide la posible coincidencia](#match-validation). ### Configuración del cribado {% columns %} {% column %}
{% endcolumn %} {% column %} AML Screening es configurable. Ajústelo a su política, apetito de riesgo y capacidad de revisión. Puede configurar: * **Cobertura del alcance**: Seleccione qué conjuntos de datos y tipos de listas se van a cribar, como sanciones, PEP, medios adversos y otras listas oficiales. * **Monitorización continua**: Active la monitorización continua y las alertas en tiempo real cuando se identifiquen nuevas posibles coincidencias. * **Umbrales de coincidencia**: Defina bandas de puntuación que supriman coincidencias débiles, rechacen automáticamente las coincidencias de baja confianza y deriven las coincidencias más sólidas para su revisión. * **Modo de búsqueda**: Elija entre **Precisa** y **Difusa** coincidencia, según lo estrictamente que desee que coincidan los nombres y atributos. * **Reglas de exclusión**: Excluya entidades inactivas, personas fallecidas, alias de baja calidad y coincidencias que carezcan de atributos clave como fecha de nacimiento, sexo, nacionalidad o país de constitución. {% endcolumn %} {% endcolumns %} {% hint style="info" %} Hay controles y ajustes de cribado AML más granulares disponibles para los clientes **Enterprise** . {% endhint %} ### Monitorización continua AML Screening monitoriza continuamente **personas físicas** y **empresas** frente a datos actualizados de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), listas de vigilancia y medios adversos. En lugar de depender de un cribado único, la monitorización continua identifica automáticamente nuevas coincidencias y cambios en los registros existentes a lo largo de todo el **ciclo de vida del cliente**. Cuando la monitorización está **activada**, ComplyCube criba a sus clientes **de forma continua durante todo el día** y genera alertas siempre que se detecta una nueva posible coincidencia o un cambio material en el riesgo. Las notificaciones pueden entregarse **en tiempo real mediante webhooks o correo electrónico**, lo que permite a su equipo de cumplimiento revisar los cambios y tomar rápidamente las medidas adecuadas. La monitorización continua es ideal para las organizaciones que deben cumplir obligaciones AML continuas, mantener evaluaciones actualizadas del riesgo del cliente y responder con rapidez a la evolución de los riesgos de delincuencia financiera. Para que la monitorización sea más eficaz con el tiempo, los equipos pueden validar posibles coincidencias y alimentar esas decisiones en la gestión futura de alertas. ### Validación de coincidencias Las posibles coincidencias pueden validarse como **confirmadas** o **rechazadas**. Esto mejora la monitorización continua. Los equipos pueden distinguir los cambios reales en la exposición de los falsos positivos rechazados previamente. También refuerza la auditabilidad y le proporciona una mejor postura de monitorización con el tiempo.

Validación de una coincidencia

### Variantes del servicio Ofrecemos dos niveles de AML Screening, **Estándar** y **Ampliada**, diseñados para respaldar distintos perfiles de riesgo y requisitos de cumplimiento. #### Comparación rápida
CaracterísticaAML Screening estándarAML Screening ampliado
Cobertura de sanciones
  • Listas de sanciones
  • Otras listas oficiales
  • Crimen de guerra
  • Control de sanciones
  • Listas de sanciones
  • Otras listas oficiales
  • Crimen de guerra
  • Control de sanciones
  • Explotación sexual infantil
  • Terrorismo
  • Otras listas de exclusión
Cobertura PEPNivel 1Niveles 1-4
Cobertura de medios adversosNo incluido
  • Medio ambiente y producción
  • Social y laboral
  • Competencia y finanzas
  • Regulatorio
Otras listasNo incluido
  • Delincuencia organizada
  • Delincuencia financiera
  • Delitos fiscales y corrupción
  • Trata
  • Entidad asociada
#### Explicación de los niveles PEP Los niveles PEP de ComplyCube se detallan a continuación.
NivelCobertura PEP
1
  • Jefes y vicejefes de Estado o de Gobierno nacional
  • Ministros del Gobierno nacional
  • Miembros de la legislatura nacional
2
  • Jefes y vicejefes de gobiernos regionales
  • Altos funcionarios públicos del Gobierno nacional
  • Altos funcionarios públicos del Gobierno regional
  • Altos mandos de las fuerzas armadas
  • Altos mandos de los servicios policiales
  • Altos mandos de los servicios de inteligencia
  • Altos mandos del poder judicial
  • Personal de embajadas y consulados
  • Ministros de gobiernos regionales
  • Líderes religiosos
3
  • Directivos de corporaciones estatales
  • Funcionarios de agencias estatales
  • Funcionarios de partidos políticos
4
  • Funcionarios de organizaciones internacionales
  • Alcaldes de ciudades
  • Funcionarios de grupos de presión política y laboral
  • Funcionarios públicos locales
  • Funcionarios de organizaciones deportivas internacionales
  • Otros
### Resultado de ejemplo El ejemplo siguiente muestra un resultado representativo de una comprobación de AML Screening para el cribado de sanciones, listas de vigilancia, PEP y medios adversos. Úselo para ver cómo pueden aparecer en un informe de cribado AML las posibles coincidencias, las categorías de cribado, los resultados y el contexto de respaldo de la coincidencia.
{% hint style="info" %} Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según el flujo de trabajo, la configuración y el resultado. {% endhint %} ### Duración de la comprobación Una comprobación de AML Screening tarda **menos de 1 segundo** en completarse. ### Preguntas frecuentes
¿Qué información se necesita para una comprobación de AML Screening? Puede ejecutar el cribado AML solo con un nombre, pero la calidad de la coincidencia mejora cuando añade más datos identificativos. Para personas físicas, utilice detalles como **fecha de nacimiento**, **nacionalidad**, y **país**. Para empresas, utilice **nombre registrado**, **número de registro**, y **país de constitución**.
¿Se puede usar la verificación AML tanto para KYC como para KYB? Sí. AML Screening admite tanto **la verificación de personas físicas** y **la verificación de empresas**. Puede verificar clientes, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales en el mismo flujo de cumplimiento.
¿Cómo reduce la verificación AML los falsos positivos? AML Screening reduce los falsos positivos mediante **resolución de entidades**, **la coincidencia multilingüe**, y controles de verificación configurables. Puede ajustar **los umbrales de coincidencia**, elegir **Precisa** o **Difusa** buscar y excluir coincidencias débiles que carecen de atributos clave.
¿Qué sucede después de encontrar una posible coincidencia con sanciones o PEP? Cada posible coincidencia incluye **metadatos de la coincidencia**, **detalles respaldados por la fuente**, y contexto de apoyo para la revisión. Los equipos de cumplimiento pueden investigar la alerta y luego marcarla como **confirmadas** o **rechazadas** para mejorar los resultados del monitoreo futuro.
¿Puedo combinar la verificación AML con listas personalizadas y flujos de trabajo? Sí. Puede ampliar la verificación con [Listas personalizadas](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/custom-lists.md), automatizar flujos de decisión en [Flujos de trabajo](/documentation/product-guides/product-guide-es/estudio-de-cumplimiento/flujos-de-trabajo.md), y añadir puntuación posterior con [Puntuación de riesgo AML](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md). Esto le ayuda a pasar de los resultados de verificación a una toma de decisiones coherente para KYC y KYB.
¿Cómo funciona el monitoreo continuo? El monitoreo continuo mantiene a las personas y empresas verificadas bajo revisión activa después de la comprobación inicial de AML. Una vez activado, ComplyCube supervisa activamente al cliente frente a actualizaciones de sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos, y luego le notifica cuando algo cambia.
¿Cómo se entregan las alertas de monitoreo continuo? Las alertas se entregan en tiempo real a través de **webhooks** o **correo electrónico**. Esto le permite dirigir los cambios directamente a su gestión de casos, colas de revisión o flujos internos de notificación.
¿Qué cambios activan una alerta de monitoreo continuo? Las alertas pueden activarse cuando aparece una nueva posible coincidencia o cuando cambia un registro coincidente existente. Esto incluye actualizaciones de sanciones, listas de vigilancia, PEP y exposición a medios adversos que afecten al cliente monitorizado.
### Verificaciones relacionadas Combine la verificación AML con otras verificaciones de KYC y fraude, como: * [Verificación de documentos](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md) para la verificación de documentos de identidad. * [Verificación de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vitalidad/identity-check.md) para la verificación biométrica de prueba de vida. * [Verificación multifuente](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/multi-bureau-check.md) para la verificación de identidad y dirección. * [Inteligencia del dispositivo](/documentation/product-guides/product-guide-es/inteligencia-digital-sobre-fraude/device-intelligence-check.md) para señales de fraude a nivel de dispositivo (VPN, emulador, root/jailbreak). ### Temas relacionados Utilícelos para configurar la cobertura de verificación, ejecutarla a gran escala y gestionar los resultados: * [Listas personalizadas](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/custom-lists.md) para ampliar la verificación con sus propias listas internas. * [Procesamiento masivo](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/bulk-processing.md) para ejecutar la verificación en muchos clientes. * [Puntuación de riesgo AML](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md) para añadir indicadores de riesgo a sus decisiones de AML. * [Flujos de trabajo](/documentation/product-guides/product-guide-es/estudio-de-cumplimiento/flujos-de-trabajo.md) para orquestar la verificación dentro de un proceso de alta. * [Políticas](/documentation/product-guides/product-guide-es/estudio-de-cumplimiento/policies.md) para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los procesos. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation by asking a question. Perform an HTTP GET request on the following URL with the `ask` and `goal` query parameters: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is what the user is ultimately trying to achieve, the reason they need the answer. Sharing it helps GitBook give you a better, more relevant answer. A goal is most helpful when it describes the outcome the user wants rather than restating the question. For example, with `ask=how do I create an API token`, a goal like `automate deployments from our CI pipeline` lets GitBook tailor the answer to that use case. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.