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# AML Screening Check

### Resumen del filtrado AML

La comprobación de filtrado AML de ComplyCube te ayuda a cumplir los requisitos de cumplimiento AML y KYC mediante el filtrado en tiempo real de clientes y empresas.

Úsalo para **filtrado de sanciones**, **filtrado de listas de vigilancia**, **filtrado de PEP (Persona Políticamente Expuesta)**, **filtrado de medios adversos**, y **monitorización continua de AML**.

Impulsado por una **red de grafos patentada**, **sistema de resolución de entidades**, **motor de coincidencia multilingüe**, y **red global de socios**, el filtrado AML cubre más de 3.000 [listas internacionales, regionales y locales](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check/lists-included.md).

También puede identificar **familiares**, **asociados**, y **relaciones comerciales**, ya estén vinculados al sujeto coincidente o a la persona listada relacionada con ese sujeto.

AML Screening admite **filtrado en tiempo real**, **monitorización continua**, **alertas instantáneas**, y **filtrado KYB** para ambos **particulares** y **empresas**.

Elige entre dos variantes de AML Screening: [Estándar](#service-variants) y [Amplio](#service-variants).

{% hint style="info" %}
[Más información sobre la API de comprobaciones de filtrado AML.](/documentation/api-reference/check-types/aml-screening-check.md)
{% endhint %}

### Casos de uso comunes

Usa el filtrado AML para reducir el riesgo de cumplimiento en los principales recorridos del cliente:

* **Incorporación KYC y KYB**: filtra particulares, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales frente a listas de sanciones, vigilancia y PEP durante la apertura de la cuenta.
* **Filtrado de transacciones**: filtra a las partes implicadas en pagos y transferencias para detectar exposición a sanciones, listas de vigilancia y delitos financieros.
* **CDD y EDD**: aplica un filtrado basado en el riesgo para clientes, productos, jurisdicciones y relaciones comerciales de mayor riesgo.
* **Monitorización continua**: vuelve a filtrar a los clientes de forma continua y activa alertas cuando cambie el estado de sanciones, listas de vigilancia, PEP o medios adversos.
* **Revisiones periódicas**: actualiza los resultados de filtrado como parte de los flujos programados de debida diligencia del cliente y revisión de riesgos.

### Cómo funciona el filtrado AML

La comprobación de filtrado AML combina una red de grafos patentada con un motor de coincidencia multilingüe para identificar posibles coincidencias de sanciones, PEP, listas de vigilancia, medidas coercitivas y medios adversos.

#### Fuentes de datos

Los datos de filtrado provienen de **los propios datos de ComplyCube**, **publicaciones regulatorias**, y **principales proveedores globales de datos**.

Esto incluye más de **3.000 puntos de datos** en **listas de sanciones**, **registros PEP**, **listas de vigilancia**, **medios adversos**, **conjuntos de datos de medidas coercitivas**, y **fuentes regulatorias** de **autoridades gubernamentales**, **organizaciones internacionales**, **socios comerciales de confianza**, y la red de datos de ComplyCube, mantenida de forma continua.

Los registros se **estandarizan**, **enriquecen**, y **mantienen** para respaldar un filtrado AML coherente en todas las regiones, jurisdicciones e idiomas.

Los registros coincidentes también devolverán datos completos respaldados por fuentes, imágenes y notas para facilitar la revisión e investigación de alertas.

<figure><img src="/files/3ddf1924cdc66b6cde21abf2907e3cab015b20aa" alt=""><figcaption><p>Vista de ejemplo de una posible coincidencia (resultado completo no mostrado)</p></figcaption></figure>

#### Red de grafos y resolución de entidades

Los datos de filtrado de ComplyCube se preparan previamente mediante una **red de grafos patentada** que estructura y resuelve continuamente los datos de entidades en conjuntos de datos globales.

Antes de ejecutar cualquier comprobación de filtrado, este proceso ayuda a:

* Eliminar **registros duplicados** de múltiples fuentes.
* Vincular **alias** y **identidades alternativas**.
* Normalizar **el formato incoherente** y **las estructuras de nombres**.
* Conectar **familiares**, **asociados**, **relaciones comerciales**, y **los vínculos de titularidad**.
* Consolidar registros fragmentados en **perfiles unificados de entidades**.

<figure><img src="/files/9a1b339c088e52c2d19d5894dfaa65291914f054" alt=""><figcaption><p>Gráfico de asociación de ejemplo que muestra cómo las entidades relacionadas se conectan con un sujeto en distintos conjuntos de datos de filtrado</p></figcaption></figure>

Esto significa que el filtrado se ejecuta sobre datos de entidades más limpios y ya resueltos, lo que reduce **las alertas duplicadas** y mejora la calidad de **los resultados de posibles coincidencias**.

#### Coincidencia multilingüe

El motor de coincidencia compara **nombres** y **atributos de entidades** en **idiomas**, **sistemas de escritura**, y **convenciones regionales de nombres**.

Tiene en cuenta:

* **similitud fonética**
* **transliteraciones** entre sistemas de escritura
* **variaciones** y **ortográficas regionales**
* **Culturales** y **regionales** las estructuras de nombres
* **sistemas de escritura no latinos**
* **patronímicos** y **nombres compuestos**
* **tratamientos honoríficos** y **títulos**

Esto permite el filtrado en **latino**, **árabe**, **chino**, **cirílico**, **japonés**, **coreano**, **tailandés**y otros sistemas de escritura principales.

{% hint style="info" %}
Combinar **la resolución de entidades basada en grafos** con **la coincidencia multilingüe** ayuda a mejorar **la coherencia de las coincidencias** al eliminar **el ruido duplicado** y **falsos positivos innecesarios**.

Esto permite **a los equipos de cumplimiento** revisar **resultados de filtrado más limpios** y más **resultados de filtrado más relevantes** en conjuntos de datos globales.
{% endhint %}

#### Explicabilidad de la coincidencia

Los resultados de filtrado incluyen metadatos estructurados de coincidencia para ayudar a los equipos de cumplimiento a entender por qué se devolvió una posible coincidencia y cómo encaja con la entidad filtrada.

Las señales de coincidencia comunes incluyen:

* **Basadas en el nombre**: coincidencias exactas, parciales, de alias, transliteración, nombre anterior y ortografía alternativa.
* **Basadas en atributos**: coincidencias de fecha de nacimiento, nacionalidad, país, dirección, pasaporte o registro de la empresa.

Esto respalda la revisión de alertas, las investigaciones y la presentación de informes regulatorios.

<figure><img src="/files/055d5ec270bbe8b0061d6974f4c4019e124f8ac9" alt="Placeholder for a match explainability visual"><figcaption><p>Explicación de ejemplo de una puntuación de coincidencia al pasar el cursor</p></figcaption></figure>

### Configuración del filtrado

{% columns %}
{% column %}

<figure><img src="/files/305cd8895a7794cb8288208cebd9daeed3a7d4c2" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endcolumn %}

{% column %}
AML Screening es configurable. Ajústalo a tu política, apetito de riesgo y capacidad de revisión.

Puedes configurar:

* **Cobertura del alcance**: selecciona qué conjuntos de datos y tipos de listas filtrar, como sanciones, PEP, medios adversos y otras listas oficiales.
* **Monitorización continua**: habilita la monitorización continua y las alertas en tiempo real cuando se identifiquen nuevas posibles coincidencias.
* **Umbrales de coincidencia**: define bandas de puntuación que supriman coincidencias débiles, rechacen automáticamente coincidencias de menor confianza y deriven las coincidencias más sólidas para revisión.
* **Modo de búsqueda**: elige entre **Precisa** y **Difusa** coincidencia, según lo estrictamente que quieras que coincidan los nombres y atributos.
* **Reglas de exclusión**: excluye entidades inactivas, personas fallecidas, alias de baja calidad y coincidencias que carezcan de atributos clave como fecha de nacimiento, género, nacionalidad o país de constitución.
  {% endcolumn %}
  {% endcolumns %}

{% hint style="info" %}
Hay controles y ajustes de filtrado AML más granulares disponibles para **Enterprise** clientes.
{% endhint %}

### Monitorización continua

AML Screening supervisa continuamente **particulares** y **empresas** frente a datos actualizados de sanciones, persona políticamente expuesta (PEP), listas de vigilancia y medios adversos. En lugar de depender de un filtrado único, la monitorización continua identifica automáticamente nuevas coincidencias y cambios en los registros existentes a lo largo del **ciclo de vida del cliente**.

Cuando la monitorización está **activada**, ComplyCube filtra a tus clientes **de forma continua durante todo el día** y genera alertas siempre que se detecta una posible nueva coincidencia o un cambio material en el riesgo. Las notificaciones pueden entregarse en **tiempo real mediante webhooks o correo electrónico**, lo que permite a tu equipo de cumplimiento revisar los cambios y tomar medidas apropiadas rápidamente.

La monitorización continua es ideal para organizaciones que deben cumplir obligaciones AML continuas, mantener actualizadas las evaluaciones de riesgo de los clientes y responder con prontitud a la evolución de los riesgos de delitos financieros.

Para que la monitorización sea más eficaz con el tiempo, los equipos pueden validar posibles coincidencias y alimentar esas decisiones en la gestión futura de alertas.

### Validación de coincidencias

Las posibles coincidencias se pueden validar como **confirmadas** o **rechazadas**.

Esto mejora la monitorización continua. Los equipos pueden distinguir los cambios reales de exposición de los falsos positivos previamente rechazados.

También refuerza la auditabilidad y te proporciona una postura de monitorización más sólida con el tiempo.

<figure><img src="/files/398f317002fc21da1d6d9745dc6b443cc275f43f" alt=""><figcaption><p>Validación de una coincidencia</p></figcaption></figure>

### Variantes del servicio

Ofrecemos dos niveles de AML Screening, <mark style="color:azul;">**Estándar**</mark> y <mark style="color:azul;">**Amplio**</mark>, diseñados para respaldar distintos perfiles de riesgo y requisitos de cumplimiento.

#### Comparación rápida

<table><thead><tr><th valign="top">Función</th><th valign="top">AML Screening estándar</th><th valign="top">AML Screening exhaustivo</th></tr></thead><tbody><tr><td valign="top"><strong>Cobertura de sanciones</strong></td><td valign="top"><ul class="contains-task-list"><li><input type="checkbox" checked>Listas de sanciones</li><li><input type="checkbox" checked>Otras listas oficiales</li><li><input type="checkbox" checked>Crimen de guerra</li><li><input type="checkbox" checked>Control de sanciones</li></ul></td><td valign="top"><ul class="contains-task-list"><li><input type="checkbox" checked>Listas de sanciones</li><li><input type="checkbox" checked>Otras listas oficiales</li><li><input type="checkbox" checked>Crimen de guerra</li><li><input type="checkbox" checked>Control de sanciones</li><li><input type="checkbox" checked>Explotación sexual infantil</li><li><input type="checkbox" checked>Terrorismo</li><li><input type="checkbox" checked>Otras listas de exclusión</li></ul></td></tr><tr><td valign="top"><strong>Cobertura PEP</strong></td><td valign="top"><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3bc1779c002d50a980b0447f0d217f77b4081115#pep-levels-explained">Nivel 1</a></td><td valign="top"><a href="/spaces/xefW34RKf6eYvKW8J1q4/pages/3bc1779c002d50a980b0447f0d217f77b4081115#pep-levels-explained">Niveles 1-4</a></td></tr><tr><td valign="top"><strong>Cobertura de medios adversos</strong></td><td valign="top">No incluido</td><td valign="top"><ul class="contains-task-list"><li><input type="checkbox" checked>Medio ambiente y producción</li><li><input type="checkbox" checked>Social y laboral</li><li><input type="checkbox" checked>Competencia y finanzas</li><li><input type="checkbox" checked>Regulatorio</li></ul></td></tr><tr><td valign="top"><strong>Otras listas</strong></td><td valign="top">No incluido</td><td valign="top"><ul class="contains-task-list"><li><input type="checkbox" checked>Crimen organizado</li><li><input type="checkbox" checked>Delito financiero</li><li><input type="checkbox" checked>Delito fiscal y corrupción</li><li><input type="checkbox" checked>Tráfico</li><li><input type="checkbox" checked>Entidad asociada</li></ul></td></tr></tbody></table>

#### Explicación de los niveles PEP

Los niveles PEP de ComplyCube se detallan a continuación.

<table><thead><tr><th width="108" valign="top">Nivel</th><th valign="top">Cobertura PEP</th></tr></thead><tbody><tr><td valign="top">1</td><td valign="top"><ul><li>Jefes y subjefes de Estado o de Gobierno nacional</li><li>Ministros del Gobierno nacional</li><li>Miembros de la legislatura nacional</li></ul></td></tr><tr><td valign="top">2</td><td valign="top"><ul><li>Jefes y subjefes de gobierno regional</li><li>Altos funcionarios públicos del Gobierno nacional</li><li>Altos funcionarios públicos del gobierno regional</li><li>Altos mandos de las Fuerzas Armadas</li><li>Altos mandos de los servicios de policía</li><li>Altos mandos de los servicios secretos</li><li>Altos miembros del poder judicial</li><li>Personal de embajada y consulado</li><li>Ministros de gobiernos regionales</li><li>Líderes religiosos</li></ul></td></tr><tr><td valign="top">3</td><td valign="top"><ul><li>Ejecutivos de corporaciones estatales</li><li>Funcionarios de agencias estatales</li><li>Funcionarios de partidos políticos</li></ul></td></tr><tr><td valign="top">4</td><td valign="top"><ul><li>Funcionarios de organizaciones internacionales</li><li>Alcaldes</li><li>Funcionarios de grupos de presión política y sindical</li><li>Funcionarios públicos locales</li><li>Funcionarios de organizaciones deportivas internacionales</li><li>Otros</li></ul></td></tr></tbody></table>

### Resultado de ejemplo

El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de una comprobación de filtrado AML para filtrado de sanciones, listas de vigilancia, PEP y medios adversos.

Úsalo para ver cómo pueden aparecer las posibles coincidencias, las categorías de filtrado, los resultados y el contexto de coincidencia de apoyo en un informe de filtrado AML.

<figure><img src="/files/530f07114a0852d8fca0677c6f54490721ce0903" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

{% hint style="info" %}
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
{% endhint %}

### Duración de la comprobación

Una comprobación de filtrado AML tarda **menos de 1 segundo** en completarse.

### Preguntas frecuentes

<details>

<summary>¿Qué información se necesita para una comprobación de filtrado AML?</summary>

Puedes ejecutar el filtrado AML con solo un nombre, pero la calidad de la coincidencia mejora cuando añades más datos identificativos.

Para particulares, usa datos como **fecha de nacimiento**, **nacionalidad**, y **país**. Para empresas, usa **nombre registrado**, **número de registro**, y **país de constitución**.

</details>

<details>

<summary>¿Puede utilizarse el filtrado AML tanto para KYC como para KYB?</summary>

Sí.

AML Screening admite tanto **el filtrado de particulares** y **el filtrado de empresas**.

Puedes filtrar clientes, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales en el mismo flujo de cumplimiento.

</details>

<details>

<summary>¿Cómo reduce el filtrado AML los falsos positivos?</summary>

AML Screening reduce los falsos positivos mediante **la resolución de entidades**, **la coincidencia multilingüe**, y controles de filtrado configurables.

Puedes ajustar **los umbrales de coincidencia**, elegir **Precisa** o **Difusa** el modo de búsqueda y excluir coincidencias débiles que carezcan de atributos clave.

</details>

<details>

<summary>¿Qué ocurre después de encontrar una posible coincidencia de sanciones o PEP?</summary>

Cada posible coincidencia incluye **metadatos de coincidencia**, **detalles respaldados por fuentes**, y contexto de apoyo para la revisión.

Los equipos de cumplimiento pueden investigar la alerta y luego marcarla como **confirmadas** o **rechazadas** para mejorar los resultados futuros de la monitorización.

</details>

<details>

<summary>¿Puedo combinar el filtrado AML con listas y flujos de trabajo personalizados?</summary>

Sí.

Puedes ampliar el filtrado con [Listas personalizadas](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/custom-lists.md), automatizar flujos de decisión en [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/workflows.md), y añadir puntuación posterior con [AML Risk Scoring](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md).

Esto te ayuda a pasar de los resultados de filtrado a una toma de decisiones coherente en KYC y KYB.

</details>

<details>

<summary>¿Cómo funciona la monitorización continua?</summary>

La monitorización continua mantiene bajo revisión activa a los particulares y empresas filtrados después de la comprobación inicial de AML.

Una vez activada, ComplyCube supervisa activamente al cliente frente a actualizaciones de sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos, y te notifica cuando algo cambia.

</details>

<details>

<summary>¿Cómo se entregan las alertas de monitorización continua?</summary>

Las alertas se entregan en tiempo real mediante **webhooks** o **correo electrónico**.

Esto te permite dirigir los cambios directamente a tu gestión de casos, colas de revisión o flujos de notificación internos.

</details>

<details>

<summary>¿Qué cambios activan una alerta de monitoreo continuo?</summary>

Las alertas pueden activarse cuando aparece una nueva posible coincidencia o cuando cambia un registro coincidente existente.

Esto incluye sanciones actualizadas, listas de vigilancia, PEP y exposición a medios adversos que afectan al cliente monitoreado.

</details>

### Comprobaciones relacionadas

Combina el filtrado AML con otras comprobaciones KYC y antifraude, como:

* [Verificación de documentos](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md) para la verificación de documentos de identidad.
* [Verificación de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vivacidad/identity-check.md) para la verificación de vivacidad biométrica.
* [Verificación multiburo](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/multi-bureau-check.md) para la verificación de identidad y dirección.
* [Inteligencia del dispositivo](/documentation/product-guides/product-guide-es/inteligencia-de-fraude-digital/device-intelligence-check.md) para señales de fraude a nivel de dispositivo (VPN, emulador, root/jailbreak).

### Temas relacionados

Úsalos para configurar la cobertura del filtrado, ejecutarlo a escala y gestionar los resultados:

* [Listas personalizadas](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/custom-lists.md) para ampliar el filtrado con tus propias listas internas.
* [Procesamiento masivo](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/bulk-processing.md) para ejecutar el filtrado en numerosos clientes.
* [AML Risk Scoring](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md) para añadir indicadores de riesgo a tus decisiones AML.
* [Workflows](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/workflows.md) para orquestar el filtrado dentro de un proceso de incorporación.
* [Políticas](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los recorridos.


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