AML Screening Check
Cribado AML para KYC y KYB, incluidas sanciones, listas de vigilancia, PEP, medios adversos, supervisión continua y alertas en tiempo real.
Resumen del filtrado AML
La comprobación de filtrado AML de ComplyCube te ayuda a cumplir los requisitos de cumplimiento AML y KYC mediante el filtrado en tiempo real de clientes y empresas.
Úsalo para filtrado de sanciones, filtrado de listas de vigilancia, filtrado de PEP (Persona Políticamente Expuesta), filtrado de medios adversos, y monitorización continua de AML.
Impulsado por una red de grafos patentada, sistema de resolución de entidades, motor de coincidencia multilingüe, y red global de socios, el filtrado AML cubre más de 3.000 listas internacionales, regionales y locales.
También puede identificar familiares, asociados, y relaciones comerciales, ya estén vinculados al sujeto coincidente o a la persona listada relacionada con ese sujeto.
AML Screening admite filtrado en tiempo real, monitorización continua, alertas instantáneas, y filtrado KYB para ambos particulares y empresas.
Casos de uso comunes
Usa el filtrado AML para reducir el riesgo de cumplimiento en los principales recorridos del cliente:
Incorporación KYC y KYB: filtra particulares, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales frente a listas de sanciones, vigilancia y PEP durante la apertura de la cuenta.
Filtrado de transacciones: filtra a las partes implicadas en pagos y transferencias para detectar exposición a sanciones, listas de vigilancia y delitos financieros.
CDD y EDD: aplica un filtrado basado en el riesgo para clientes, productos, jurisdicciones y relaciones comerciales de mayor riesgo.
Monitorización continua: vuelve a filtrar a los clientes de forma continua y activa alertas cuando cambie el estado de sanciones, listas de vigilancia, PEP o medios adversos.
Revisiones periódicas: actualiza los resultados de filtrado como parte de los flujos programados de debida diligencia del cliente y revisión de riesgos.
Cómo funciona el filtrado AML
La comprobación de filtrado AML combina una red de grafos patentada con un motor de coincidencia multilingüe para identificar posibles coincidencias de sanciones, PEP, listas de vigilancia, medidas coercitivas y medios adversos.
Fuentes de datos
Los datos de filtrado provienen de los propios datos de ComplyCube, publicaciones regulatorias, y principales proveedores globales de datos.
Esto incluye más de 3.000 puntos de datos en listas de sanciones, registros PEP, listas de vigilancia, medios adversos, conjuntos de datos de medidas coercitivas, y fuentes regulatorias de autoridades gubernamentales, organizaciones internacionales, socios comerciales de confianza, y la red de datos de ComplyCube, mantenida de forma continua.
Los registros se estandarizan, enriquecen, y mantienen para respaldar un filtrado AML coherente en todas las regiones, jurisdicciones e idiomas.
Los registros coincidentes también devolverán datos completos respaldados por fuentes, imágenes y notas para facilitar la revisión e investigación de alertas.
Red de grafos y resolución de entidades
Los datos de filtrado de ComplyCube se preparan previamente mediante una red de grafos patentada que estructura y resuelve continuamente los datos de entidades en conjuntos de datos globales.
Antes de ejecutar cualquier comprobación de filtrado, este proceso ayuda a:
Eliminar registros duplicados de múltiples fuentes.
Vincular alias y identidades alternativas.
Normalizar el formato incoherente y las estructuras de nombres.
Conectar familiares, asociados, relaciones comerciales, y los vínculos de titularidad.
Consolidar registros fragmentados en perfiles unificados de entidades.
Esto significa que el filtrado se ejecuta sobre datos de entidades más limpios y ya resueltos, lo que reduce las alertas duplicadas y mejora la calidad de los resultados de posibles coincidencias.
Coincidencia multilingüe
El motor de coincidencia compara nombres y atributos de entidades en idiomas, sistemas de escritura, y convenciones regionales de nombres.
Tiene en cuenta:
similitud fonética
transliteraciones entre sistemas de escritura
variaciones y ortográficas regionales
Culturales y regionales las estructuras de nombres
sistemas de escritura no latinos
patronímicos y nombres compuestos
tratamientos honoríficos y títulos
Esto permite el filtrado en latino, árabe, chino, cirílico, japonés, coreano, tailandésy otros sistemas de escritura principales.
Combinar la resolución de entidades basada en grafos con la coincidencia multilingüe ayuda a mejorar la coherencia de las coincidencias al eliminar el ruido duplicado y falsos positivos innecesarios.
Esto permite a los equipos de cumplimiento revisar resultados de filtrado más limpios y más resultados de filtrado más relevantes en conjuntos de datos globales.
Explicabilidad de la coincidencia
Los resultados de filtrado incluyen metadatos estructurados de coincidencia para ayudar a los equipos de cumplimiento a entender por qué se devolvió una posible coincidencia y cómo encaja con la entidad filtrada.
Las señales de coincidencia comunes incluyen:
Basadas en el nombre: coincidencias exactas, parciales, de alias, transliteración, nombre anterior y ortografía alternativa.
Basadas en atributos: coincidencias de fecha de nacimiento, nacionalidad, país, dirección, pasaporte o registro de la empresa.
Esto respalda la revisión de alertas, las investigaciones y la presentación de informes regulatorios.
Configuración del filtrado
AML Screening es configurable. Ajústalo a tu política, apetito de riesgo y capacidad de revisión.
Puedes configurar:
Cobertura del alcance: selecciona qué conjuntos de datos y tipos de listas filtrar, como sanciones, PEP, medios adversos y otras listas oficiales.
Monitorización continua: habilita la monitorización continua y las alertas en tiempo real cuando se identifiquen nuevas posibles coincidencias.
Umbrales de coincidencia: define bandas de puntuación que supriman coincidencias débiles, rechacen automáticamente coincidencias de menor confianza y deriven las coincidencias más sólidas para revisión.
Modo de búsqueda: elige entre Precisa y Difusa coincidencia, según lo estrictamente que quieras que coincidan los nombres y atributos.
Reglas de exclusión: excluye entidades inactivas, personas fallecidas, alias de baja calidad y coincidencias que carezcan de atributos clave como fecha de nacimiento, género, nacionalidad o país de constitución.
Hay controles y ajustes de filtrado AML más granulares disponibles para Enterprise clientes.
Monitorización continua
AML Screening supervisa continuamente particulares y empresas frente a datos actualizados de sanciones, persona políticamente expuesta (PEP), listas de vigilancia y medios adversos. En lugar de depender de un filtrado único, la monitorización continua identifica automáticamente nuevas coincidencias y cambios en los registros existentes a lo largo del ciclo de vida del cliente.
Cuando la monitorización está activada, ComplyCube filtra a tus clientes de forma continua durante todo el día y genera alertas siempre que se detecta una posible nueva coincidencia o un cambio material en el riesgo. Las notificaciones pueden entregarse en tiempo real mediante webhooks o correo electrónico, lo que permite a tu equipo de cumplimiento revisar los cambios y tomar medidas apropiadas rápidamente.
La monitorización continua es ideal para organizaciones que deben cumplir obligaciones AML continuas, mantener actualizadas las evaluaciones de riesgo de los clientes y responder con prontitud a la evolución de los riesgos de delitos financieros.
Para que la monitorización sea más eficaz con el tiempo, los equipos pueden validar posibles coincidencias y alimentar esas decisiones en la gestión futura de alertas.
Validación de coincidencias
Las posibles coincidencias se pueden validar como confirmadas o rechazadas.
Esto mejora la monitorización continua. Los equipos pueden distinguir los cambios reales de exposición de los falsos positivos previamente rechazados.
También refuerza la auditabilidad y te proporciona una postura de monitorización más sólida con el tiempo.
Variantes del servicio
Ofrecemos dos niveles de AML Screening, Estándar y Amplio, diseñados para respaldar distintos perfiles de riesgo y requisitos de cumplimiento.
Comparación rápida
Cobertura de sanciones
Cobertura de medios adversos
No incluido
Otras listas
No incluido
Explicación de los niveles PEP
Los niveles PEP de ComplyCube se detallan a continuación.
1
Jefes y subjefes de Estado o de Gobierno nacional
Ministros del Gobierno nacional
Miembros de la legislatura nacional
2
Jefes y subjefes de gobierno regional
Altos funcionarios públicos del Gobierno nacional
Altos funcionarios públicos del gobierno regional
Altos mandos de las Fuerzas Armadas
Altos mandos de los servicios de policía
Altos mandos de los servicios secretos
Altos miembros del poder judicial
Personal de embajada y consulado
Ministros de gobiernos regionales
Líderes religiosos
3
Ejecutivos de corporaciones estatales
Funcionarios de agencias estatales
Funcionarios de partidos políticos
4
Funcionarios de organizaciones internacionales
Alcaldes
Funcionarios de grupos de presión política y sindical
Funcionarios públicos locales
Funcionarios de organizaciones deportivas internacionales
Otros
Resultado de ejemplo
El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de una comprobación de filtrado AML para filtrado de sanciones, listas de vigilancia, PEP y medios adversos.
Úsalo para ver cómo pueden aparecer las posibles coincidencias, las categorías de filtrado, los resultados y el contexto de coincidencia de apoyo en un informe de filtrado AML.
Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según el flujo de trabajo, la configuración y el resultado.
Duración de la comprobación
Una comprobación de filtrado AML tarda menos de 1 segundo en completarse.
Preguntas frecuentes
¿Qué información se necesita para una comprobación de filtrado AML?
Puedes ejecutar el filtrado AML con solo un nombre, pero la calidad de la coincidencia mejora cuando añades más datos identificativos.
Para particulares, usa datos como fecha de nacimiento, nacionalidad, y país. Para empresas, usa nombre registrado, número de registro, y país de constitución.
¿Puede utilizarse el filtrado AML tanto para KYC como para KYB?
Sí.
AML Screening admite tanto el filtrado de particulares y el filtrado de empresas.
Puedes filtrar clientes, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales en el mismo flujo de cumplimiento.
¿Cómo reduce el filtrado AML los falsos positivos?
AML Screening reduce los falsos positivos mediante la resolución de entidades, la coincidencia multilingüe, y controles de filtrado configurables.
Puedes ajustar los umbrales de coincidencia, elegir Precisa o Difusa el modo de búsqueda y excluir coincidencias débiles que carezcan de atributos clave.
¿Qué ocurre después de encontrar una posible coincidencia de sanciones o PEP?
Cada posible coincidencia incluye metadatos de coincidencia, detalles respaldados por fuentes, y contexto de apoyo para la revisión.
Los equipos de cumplimiento pueden investigar la alerta y luego marcarla como confirmadas o rechazadas para mejorar los resultados futuros de la monitorización.
¿Puedo combinar el filtrado AML con listas y flujos de trabajo personalizados?
Sí.
Puedes ampliar el filtrado con Listas personalizadas, automatizar flujos de decisión en Workflows, y añadir puntuación posterior con AML Risk Scoring.
Esto te ayuda a pasar de los resultados de filtrado a una toma de decisiones coherente en KYC y KYB.
¿Cómo funciona la monitorización continua?
La monitorización continua mantiene bajo revisión activa a los particulares y empresas filtrados después de la comprobación inicial de AML.
Una vez activada, ComplyCube supervisa activamente al cliente frente a actualizaciones de sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos, y te notifica cuando algo cambia.
¿Cómo se entregan las alertas de monitorización continua?
Las alertas se entregan en tiempo real mediante webhooks o correo electrónico.
Esto te permite dirigir los cambios directamente a tu gestión de casos, colas de revisión o flujos de notificación internos.
¿Qué cambios activan una alerta de monitoreo continuo?
Las alertas pueden activarse cuando aparece una nueva posible coincidencia o cuando cambia un registro coincidente existente.
Esto incluye sanciones actualizadas, listas de vigilancia, PEP y exposición a medios adversos que afectan al cliente monitoreado.
Comprobaciones relacionadas
Combina el filtrado AML con otras comprobaciones KYC y antifraude, como:
Verificación de documentos para la verificación de documentos de identidad.
Verificación de identidad para la verificación de vivacidad biométrica.
Verificación multiburo para la verificación de identidad y dirección.
Inteligencia del dispositivo para señales de fraude a nivel de dispositivo (VPN, emulador, root/jailbreak).
Temas relacionados
Úsalos para configurar la cobertura del filtrado, ejecutarlo a escala y gestionar los resultados:
Listas personalizadas para ampliar el filtrado con tus propias listas internas.
Procesamiento masivo para ejecutar el filtrado en numerosos clientes.
AML Risk Scoring para añadir indicadores de riesgo a tus decisiones AML.
Workflows para orquestar el filtrado dentro de un proceso de incorporación.
Políticas para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los recorridos.