> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md). # Verificación de cribado AML Cribado AML para KYC y KYB, incluidas sanciones, listas de vigilancia, PEP, medios adversos, monitoreo continuo y alertas en tiempo real. ### Descripción general de la detección AML La verificación de detección AML de ComplyCube te ayuda a cumplir los requisitos de cumplimiento AML y KYC mediante la detección en tiempo real de clientes y empresas. Úsalo para **detección de sanciones**, **detección en listas de vigilancia**, **detección de PEP (persona políticamente expuesta)**, **detección de medios adversos** y **monitoreo continuo AML**. Impulsado por una **red gráfica propietaria**, **sistema de resolución de entidades**, **motor de coincidencia multilingüe** y **red global de socios** , la detección AML cubre más de 5.000 [listas internacionales, regionales y locales](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check/lists-included.md). También puede revelar **familiares**, **asociados** y **relaciones comerciales** , ya estén vinculados al sujeto coincidente o a la persona listada relacionada con ese sujeto. La detección AML admite **la detección en tiempo real**, **el monitoreo continuo**, **alertas instantáneas** y **detección KYB** tanto para **personas físicas** como para **empresas**. Elige entre dos variantes de detección AML: [Estándar](#service-variants) como para [Amplia](#service-variants). {% hint style="info" %} [Obtén información sobre la API de verificaciones de detección AML.](/documentation/api-reference/check-types/aml-screening-check.md) {% endhint %} ### Casos de uso comunes Usa la detección AML para reducir el riesgo de cumplimiento en los principales recorridos del cliente: * **Incorporación KYC y KYB**: Detecta a personas físicas, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales frente a sanciones, listas de vigilancia y listas PEP durante la apertura de la cuenta. * **Detección de transacciones**: Detecta a las partes involucradas en pagos y transferencias para identificar exposición a sanciones, listas de vigilancia y delitos financieros. * **CDD y EDD**: Aplica una detección basada en riesgos para clientes, productos, jurisdicciones y relaciones comerciales de mayor riesgo. * **Monitoreo continuo**: Vuelve a detectar a los clientes de forma continua y genera alertas cuando cambie el estado de sanciones, listas de vigilancia, PEP o medios adversos. * **Revisiones periódicas**: Actualiza los resultados de detección como parte de los flujos programados de diligencia debida del cliente y revisión de riesgos. ### Cómo funciona la detección AML La verificación de detección AML combina una red gráfica propietaria con un motor de coincidencia multilingüe para identificar posibles coincidencias con sanciones, PEP, listas de vigilancia, medidas coercitivas y medios adversos. #### Fuentes de datos Los datos de detección provienen de **los propios datos de ComplyCube**, **publicaciones regulatorias** y **proveedores globales líderes de datos**. Esto incluye más de **5.000 puntos de datos** en **listas de sanciones**, **registros PEP**, **listas de vigilancia**, **medios adversos**, **conjuntos de datos de medidas coercitivas** y **fuentes regulatorias** de **autoridades gubernamentales**, **organizaciones internacionales**, **socios comerciales de confianza** y la red de datos mantenida continuamente por ComplyCube. Los registros se **estandarizan continuamente**, **enriquecen** y **mantienen** para respaldar una detección AML coherente en todas las regiones, jurisdicciones e idiomas. Los registros coincidentes también devolverán datos completos respaldados por la fuente, imágenes y notas para apoyar la revisión y la investigación de alertas.

Vista de ejemplo de una posible coincidencia (no se muestra el resultado completo)

#### Red gráfica y resolución de entidades Los datos de detección de ComplyCube se preparan de antemano mediante una **red gráfica propietaria** que estructura y resuelve continuamente los datos de entidades en conjuntos de datos globales. Antes de ejecutar cualquier verificación de detección, este proceso ayuda a: * Eliminar **registros duplicados** en múltiples fuentes. * Vincular **alias** como para **identidades alternativas**. * Normalizar **el formato inconsistente** como para **las estructuras de nombres**. * Conectar **familiares**, **asociados**, **relaciones comerciales** y **vínculos de propiedad**. * Consolidar registros fragmentados en **perfiles de entidad unificados**.

Gráfico de asociación de ejemplo que muestra cómo las entidades relacionadas se conectan con un sujeto en distintos conjuntos de datos de detección

Esto significa que las verificaciones de detección se ejecutan sobre datos de entidades más limpios y ya resueltos, lo que reduce **alertas duplicadas** y mejora la calidad de los **resultados de posibles coincidencias**. #### Coincidencia multilingüe El motor de coincidencia compara **nombres** como para **atributos de la entidad** en **idiomas**, **escrituras** y **convenciones de nombres regionales**. Tiene en cuenta: * **similitud fonética** * **transliteraciones** entre escrituras * **variaciones lingüísticas** como para **regionales de ortografía** * **variaciones** como para **regionales** las estructuras de nombres * **escrituras no latinas** * **patronímicos** como para **nombres compuestos** * **tratamientos honoríficos** como para **títulos** Esto admite la detección en **latín**, **árabe**, **chino**, **cirílico**, **japonés**, **coreano**, **tailandés** y otros sistemas de escritura principales. {% hint style="info" %} Combinando **la resolución de entidades basada en gráficos** con **la coincidencia multilingüe** ayuda a mejorar **la coherencia de las coincidencias** al eliminar **ruido duplicado** como para **falsos positivos innecesarios**. Esto permite **a los equipos de cumplimiento** revisar **resultados de detección más limpios** y más **relevantes** en conjuntos de datos globales. {% endhint %} #### Explicabilidad de la coincidencia Los resultados de la detección incluyen metadatos estructurados de coincidencia para ayudar a los equipos de cumplimiento a entender por qué se devolvió una posible coincidencia y qué tan estrechamente coincide con la entidad detectada. Las señales de coincidencia comunes incluyen: * **Basado en el nombre**: coincidencias exactas, parciales, de alias, transliteración, nombre anterior y ortografía alternativa. * **Basado en atributos**: coincidencias de fecha de nacimiento, nacionalidad, país, dirección, pasaporte o registro de la empresa. Esto respalda la revisión de alertas, las investigaciones y la notificación regulatoria.
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Explicación de ejemplo para un puntaje de coincidencia al pasar el cursor

### Configuración de la detección {% columns %} {% column %}
{% endcolumn %} {% column %} La detección AML es configurable. Ajústala a tu política, apetito de riesgo y capacidad de revisión. Puedes configurar: * **Cobertura del alcance**: Selecciona qué conjuntos de datos y tipos de listas detectar, como sanciones, PEP, medios adversos y otras listas oficiales. * **Monitoreo continuo**: Habilita el monitoreo continuo y las alertas en tiempo real cuando se identifiquen nuevas posibles coincidencias. * **Umbrales de coincidencia**: Define bandas de puntuación que suprimen coincidencias débiles, rechazan automáticamente coincidencias de menor confianza y envían las coincidencias más sólidas para revisión. * **Modo de búsqueda**: Elige entre **Precisa** como para **Difusa** coincidencia, según lo estrictamente que quieras que coincidan los nombres y atributos. * **Reglas de exclusión**: Excluye entidades inactivas, personas fallecidas, alias de baja calidad y coincidencias que carecen de atributos clave como fecha de nacimiento, género, nacionalidad o país de constitución. {% endcolumn %} {% endcolumns %} {% hint style="info" %} Hay controles y ajustes de detección AML más granulares disponibles para clientes **Enterprise** . {% endhint %} ### Monitoreo continuo La detección AML monitorea continuamente **personas físicas** como para **empresas** frente a datos actualizados de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), listas de vigilancia y medios adversos. En lugar de depender de una detección única, el monitoreo continuo identifica automáticamente nuevas coincidencias y cambios en los registros existentes a lo largo del **ciclo de vida del cliente**. Cuando el monitoreo está **habilitado** , ComplyCube detecta a tus clientes **continuamente durante todo el día** y genera alertas siempre que se detecta una posible nueva coincidencia o un cambio material de riesgo. Las notificaciones pueden entregarse en **tiempo real mediante webhooks o correo electrónico** , lo que permite a tu equipo de cumplimiento revisar los cambios y tomar medidas adecuadas rápidamente. El monitoreo continuo es ideal para organizaciones que deben cumplir obligaciones AML continuas, mantener evaluaciones de riesgo de clientes actualizadas y responder con prontitud a la evolución de los riesgos de delitos financieros. Para hacer el monitoreo más efectivo con el tiempo, los equipos pueden validar posibles coincidencias y retroalimentar esas decisiones en el manejo futuro de alertas. ### Validación de coincidencia Las posibles coincidencias pueden validarse como **confirmadas** o **rechazadas**. Esto mejora el monitoreo continuo. Los equipos pueden distinguir los cambios reales de exposición de los falsos positivos previamente rechazados. También refuerza la capacidad de auditoría y te brinda con el tiempo una postura de monitoreo más sólida.

Validación de una coincidencia

### Variantes del servicio Ofrecemos dos niveles de detección AML, **Estándar** como para **Amplia** , diseñados para respaldar distintos perfiles de riesgo y requisitos de cumplimiento. #### Comparación rápida
FunciónDetección AML estándarDetección AML amplia
Cobertura de sanciones
  • listas de sanciones
  • otras listas oficiales
  • crimen de guerra
  • control de sanciones
  • listas de sanciones
  • otras listas oficiales
  • crimen de guerra
  • control de sanciones
  • explotación sexual infantil
  • terror
  • otras listas de exclusión
Cobertura PEPNivel 1Niveles 1-4
Cobertura de medios adversosNo incluido
  • medio ambiente y producción
  • social y laboral
  • competitivo y financiero
  • regulatorio
Otras listasNo incluido
  • crimen organizado
  • delito financiero
  • corrupción y delito fiscal
  • trata
  • entidad asociada
#### Niveles PEP explicados Los niveles PEP de ComplyCube se describen a continuación.
NivelCobertura PEP
1
  • Jefes y Vicejefes de Estado o de Gobierno Nacional
  • Ministros del Gobierno Nacional
  • Miembros de la legislatura nacional
2
  • Jefes y Vicejefes de Gobiernos Regionales
  • Altos funcionarios civiles del Gobierno Nacional
  • Altos funcionarios civiles del Gobierno Regional
  • Altos mandos de las Fuerzas Armadas
  • Altos mandos de los servicios policiales
  • Altos mandos de los servicios secretos
  • Altos miembros del poder judicial
  • Personal de embajadas y consulados
  • Ministros de gobiernos regionales
  • Líderes religiosos
3
  • Ejecutivos de corporaciones estatales
  • Funcionarios de agencias estatales
  • Funcionarios de partidos políticos
4
  • Funcionarios de organizaciones internacionales
  • Alcaldes
  • Funcionarios de grupos de presión política y laboral
  • Funcionarios públicos locales
  • Funcionarios de organizaciones deportivas internacionales
  • Otros
### Resultado de ejemplo El siguiente ejemplo muestra un resultado representativo de verificación de detección AML para sanciones, listas de vigilancia, PEP y detección de medios adversos. Úsalo para ver cómo pueden aparecer las posibles coincidencias, las categorías de detección, los resultados y el contexto de coincidencia de apoyo en un informe de detección AML.
{% hint style="info" %} Este ejemplo es ilustrativo. Los campos, valores y el diseño exactos pueden variar según el flujo de trabajo, la configuración y el resultado. {% endhint %} ### Duración de la verificación Una verificación de detección AML tarda **menos de 1 segundo** en completarse. ### Preguntas frecuentes
¿Qué información se necesita para una verificación de detección AML? Puedes ejecutar la detección AML solo con un nombre, pero la calidad de la coincidencia mejora cuando agregas más datos de identificación. Para personas físicas, usa datos como **fecha de nacimiento**, **nacionalidad** y **país**. Para empresas, usa **nombre registrado**, **número de registro** y **país de constitución**.
¿Se puede usar la detección AML tanto para KYC como para KYB? Sí. La detección AML admite tanto **la detección de personas físicas** como para **la detección de empresas**. Puedes detectar a clientes, empresas, directores, accionistas y beneficiarios finales en el mismo flujo de cumplimiento.
¿Cómo reduce la detección AML los falsos positivos? La detección AML reduce los falsos positivos mediante **la resolución de entidades**, **la coincidencia multilingüe**y controles de detección configurables. Puedes ajustar **los umbrales de coincidencia** , elegir **Precisa** o **Difusa** la búsqueda y excluir coincidencias débiles que carecen de atributos clave.
¿Qué sucede después de encontrar una posible coincidencia de sanciones o PEP? Cada posible coincidencia incluye **metadatos de coincidencia**, **detalles respaldados por la fuente** y contexto de apoyo para la revisión. Los equipos de cumplimiento pueden investigar la alerta y luego marcarla como **confirmadas** o **rechazadas** para mejorar los resultados futuros del monitoreo.
¿Puedo combinar la detección AML con listas y flujos de trabajo personalizados? Sí. Puedes ampliar la detección con [Listas personalizadas](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/custom-lists.md) , automatizar flujos de decisión en [Flujos de trabajo](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/flujos-de-trabajo.md)y añadir puntuación posterior con [Puntuación de riesgo AML](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md). Esto te ayuda a pasar de los resultados de detección a una toma de decisiones coherente para KYC y KYB.
¿Cómo funciona el monitoreo continuo? El monitoreo continuo mantiene a las personas físicas y empresas detectadas bajo revisión activa después de la verificación AML inicial. Una vez habilitado, ComplyCube monitorea activamente al cliente frente a actualizaciones de sanciones, PEP, listas de vigilancia y medios adversos, y luego te notifica cuando algo cambia.
¿Cómo se entregan las alertas de monitoreo continuo? Las alertas se entregan en tiempo real a través de **webhooks** o **correo electrónico**. Esto le permite dirigir los cambios directamente a su gestión de casos, colas de revisión o flujos de trabajo de notificación internos.
¿Qué cambios activan una alerta de monitoreo continuo? Las alertas pueden activarse cuando aparece una nueva coincidencia potencial o cuando cambia un registro coincidente existente. Esto incluye sanciones actualizadas, listas de vigilancia, PEP y exposición a medios adversos que afecten al cliente monitoreado.
### Verificaciones relacionadas Combine el cribado AML con otras verificaciones KYC y de fraude, como: * [Verificación de documentos](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md) para la verificación de documentos de identidad. * [Verificación de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vitalidad/identity-check.md) para la verificación de vivacidad biométrica. * [Verificación multiburo](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/multi-bureau-check.md) para la verificación de identidad y domicilio. * [Inteligencia del dispositivo](/documentation/product-guides/product-guide-es/inteligencia-de-fraude-digital/device-intelligence-check.md) para señales de fraude a nivel de dispositivo (VPN, emulador, root/jailbreak). ### Temas relacionados Úselos para configurar la cobertura del cribado, ejecutarlo a gran escala y gestionar los resultados: * [Listas personalizadas](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/custom-lists.md) para ampliar el cribado con sus propias listas internas. * [Procesamiento masivo](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/bulk-processing.md) para ejecutar el cribado en muchos clientes. * [Puntuación de riesgo AML](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md) para añadir indicadores de riesgo a sus decisiones AML. * [Flujos de trabajo](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/flujos-de-trabajo.md) para orquestar el cribado dentro de un proceso de incorporación. * [Políticas](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) para aplicar reglas de decisión coherentes en todos los procesos. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.