Automatización
Personalice y automatice nuestras comprobaciones para satisfacer sus necesidades de cumplimiento.
Ámbito y limitaciones de la automatización
La función de automatización que se describe a continuación solo se aplica a verificaciones independientes.
Para las verificaciones ejecutadas dentro de una Sesión de flujo de trabajo, cualquier automatización, regla de negocio o preferencia de captura debe configurarse a nivel de la verificación dentro de la correspondiente Plantilla de flujo de trabajo.
Resumen de la automatización
ComplyCube ofrece la posibilidad de personalizar los umbrales y ajustes de las verificaciones. Esto le permite automatizar sus verificaciones de acuerdo con su enfoque basado en el riesgo.
Puede modificar estas reglas de automatización a través de la página de ajustes de automatización.
Verificación de cribado
Umbrales
El motor de coincidencias de Revisión AML está diseñado específicamente para encontrar y emparejar datos de identidad comparables de cualquier idioma o sistema de escritura. Incorpora sofisticados algoritmos de coincidencia difusa, heurísticas, variaciones lingüísticas y análisis fonético para encontrar coincidencias sin generar costosas listas de falsos positivos que hacen perder tiempo.
Para simplificar el uso, ComplyCube representa el resultado del análisis en forma de una puntuación de coincidencia. Una puntuación de coincidencia puede ir de 0 a 100, siendo 100 la mejor coincidencia.
De forma predeterminada, una Verificación de cribado AML solo devolverá coincidencias con una puntuación de coincidencia superior a 85 y rechazará automáticamente las coincidencias con una puntuación comprendida entre 85 y 90. En última instancia, solo las coincidencias con puntuaciones superiores a 90 requerirán revisión manual.
Puede ajustar estos umbrales de automatización según su marco basado en el riesgo y su proceso interno.
Reglas de exclusión
De forma predeterminada, ComplyCube no excluirá ninguna coincidencia. Devolveremos coincidencias sin detalles de fecha de nacimiento, sexo, nacionalidad o país de constitución. Además, ComplyCube también devolverá coincidencias de alias inactivas, fallecidas y de baja calidad.
Modo de búsqueda
Según su tolerancia al riesgo y sus preferencias, puede seleccionar entre dos técnicas distintas de coincidencia de nombres:
Difusa (predeterminado): aplica varias técnicas lingüísticas, fonéticas y de coincidencia aproximada sobre los nombres para encontrar coincidencias.
Precisa: solo coincide con nombres exactos
El modo de búsqueda solo se aplica únicamente al aspecto de coincidencia de nombres de la Verificación de cribado. ComplyCube utiliza otros algoritmos propietarios para encontrar coincidencias utilizando otros atributos.
Verificación de documentos
Edad mínima
El motor de coincidencias de Verificación de documentos usa tecnología OCR y análisis avanzados para autenticar y extraer datos de los documentos de identidad de sus clientes.
Esta configuración permite a la verificación de edad el cumplimiento al permitirle establecer una edad mínima aceptable antes de que se marque el documento de identidad de su cliente.
De forma predeterminada, una Verificación de documentos marcará a cualquier persona menor de 18 años de edad.
Umbral de coincidencia de elementos de seguridad
ComplyCube devuelve una puntuación de coincidencia del elemento de seguridad para cada elemento de seguridad analizado presente en un documento. Una puntuación de coincidencia puede ir de 0 a 100; cuanto más cercana esté la puntuación a 100, mayor será la confianza de que el elemento de seguridad sea auténtico.
De forma predeterminada, una Verificación de documentos considerará real un elemento de seguridad cuando la puntuación de coincidencia sea superior a 65.
Intentos de verificación en vuelo mediante SDK
ComplyCube realiza comprobaciones de calidad en vuelo en imágenes de documentos cargadas a través de los SDK web y móvil. Esta configuración establece el número máximo de veces que se realizan nuestras comprobaciones de calidad antes de enviar un documento para su procesamiento completo, independientemente de su calidad.
De forma predeterminada, la calidad de un documento se comprobará hasta 5 veces al cargarlo antes de enviarlo para su procesamiento completo.
Comprobaciones adicionales
ComplyCube ofrece más comprobaciones opcionales, incluyendo:
Validación de datos del cliente: esta verificación compara los datos del registro del cliente (p. ej., nombre y apellidos) con los datos extraídos de un documento de identidad.
Validación del modelo del documento: esta verificación considera la coherencia visual, a nivel de píxel, de un documento de una sola cara o de dos caras.
De forma predeterminada, ComplyCube solo realizará validación del modelo del documento.
Verificación de identidad
El motor de coincidencias de Verificación de identidad utiliza visión por computadora, detección de vitalidad, tecnologías de detección de suplantación y algoritmos de comparación facial para determinar si dos rostros pertenecen al mismo cliente.
Umbral de similitud facial
ComplyCube representa el resultado de un análisis facial en forma de una puntuación de similitud facial. Una puntuación de similitud facial puede ir de 0 a 100, siendo 100 una coincidencia exacta.
De forma predeterminada, una Verificación de identidad considerará que dos rostros coinciden cuando la puntuación de similitud facial sea superior a 80.
Umbral de vitalidad
ComplyCube devuelve una puntuación de vitalidad, que representa el resultado de un análisis de vitalidad. Una puntuación de vitalidad puede ir de 0 a 100; cuanto más cercana esté la puntuación a 100, mayor será la confianza de que su cliente es una persona real.
De forma predeterminada, una Verificación de identidad considerará real a un cliente cuando la puntuación de vitalidad sea superior a 50.
Límite de rostros inscritos
ComplyCube devuelve una previamente inscritos rostro indicador, que afirma si un rostro se registró como un cliente diferente.
De forma predeterminada, una Verificación de identidad considerará un rostro previamente inscrito cuando esté registrado más de una vez.
Verificación de comprobante de domicilio
Umbral de antigüedad del documento
El motor de coincidencias de Verificación de comprobante de domicilio tiene como objetivo establecer la fecha de emisión de un documento elegible mediante OCR. Si un documento es anterior a un umbral especificado (por ejemplo, 3 meses), el análisis de antigüedad del documento se marcará para la verificación.
De forma predeterminada, una Verificación de comprobante de domicilio marcará automáticamente documentos anteriores a 3 meses. Puede ajustar el umbral para que esté entre 1 y 12 meses.
Verificación de estimación de edad
Edad mínima
El motor de coincidencias de Verificación de estimación de edad utiliza reconocimiento facial y tecnología de detección de vitalidad para estimar la edad de sus clientes.
Esta configuración permite a estimación de edad el cumplimiento al permitirle establecer una edad mínima aceptable antes de que se marque a su cliente.
De forma predeterminada, una Verificación de estimación de edad marcará a cualquier persona menor de 18 años de edad.