Workflows
Cree flujos de incorporación KYC con cribado AML integrado. Orqueste la verificación de identidad, las comprobaciones de liveness, los cuestionarios dinámicos y más en una única jornada de verificación.
Resumen de Workflows
Los Workflows de ComplyCube te permiten diseñar y ejecutar completos, conformes flujos de incorporación KYC con cribado AML integrado.
Actúan como un creador de flujos de incorporación KYC de extremo a extremo, orquestando múltiples comprobaciones de verificación dentro de un único flujo. Esto permite a las empresas ejecutar recorridos de verificación de clientes coherentes y listos para auditoría en la web, móvil y otros canales.
Por ejemplo, un workflow podría incluir verificación de documentos de identidad, detección biométrica de prueba de vida, y filtrado AML. Cada vez que incorporas a un cliente, una sesión de workflow ejecuta automáticamente todo el recorrido de verificación.
Los workflows también pueden incluir Formularios inteligentes (cuestionarios dinámicos) y Políticas de cumplimiento para la toma de decisiones automatizada, lo que te permite guiar a los clientes a través de un recorrido de verificación completo de principio a fin.
Con ComplyCube, puedes verificar a los clientes mediante Workflows o Direct Checks. Nosotros recomendamos Workflows para la mayoría de los casos de uso, especialmente los flujos de incorporación regulados.
Si estás en un plan heredado, es posible que debas ponerte en contacto con tu gestor de cuenta o soporte para habilitar Workflows.
Guía interactiva
Unexpected error with integration arcade: Integration is not installed on this space
Beneficios
Los workflows facilitan mantenerse alineado con los requisitos regulatorios. Ofrecen varias ventajas clave:
Puesta en marcha más rápida: Lánzalo rápidamente usando plantillas prediseñadas adaptadas a tu caso de uso.
Integraciones de bajo código y sin código: Integra una sola vez a través de la Solución alojada, los SDKs o la API, y mantén los flujos actualizados sin rehacer trabajo.
Diseño flexible del recorrido: Añade cuestionarios (Formularios inteligentes), flujos dinámicos y firmas electrónicas para adaptar los recorridos de incorporación a tus necesidades de cumplimiento y negocio.
Cumplimiento basado en políticas: Políticas de cumplimiento pueden adjuntarse a los workflows para que las comprobaciones siempre cumplan el marco regulatorio adecuado (p. ej., Derecho a trabajar DIATF del Reino Unido, MAS de Singapur, BaFin de Alemania, FATF) o tus propios requisitos personalizados.
Preparado para el futuro: Añade nuevos pasos de verificación o actualiza las políticas sin cambios de código.
Protección de datos desde el diseño: Recopila solo los datos necesarios para el procesamiento, garantizando el cumplimiento del RGPD y de la privacidad de datos en general.
Supervisión y auditabilidad: Supervisa, revisa y documenta recorridos completos de clientes desde un solo lugar.
Creación de workflows
Puedes crear workflows completos en segundos usando el Portal de ComplyCube. Al iniciar un nuevo workflow, se te pedirá que elijas entre una amplia gama de plantillas, cada una preconfigurada con pasos predefinidos y políticas de cumplimiento alineadas con casos de uso y requisitos regulatorios comunes.
Puedes personalizar una plantilla durante la configuración o crear un workflow desde cero para adaptarlo a tus necesidades específicas.
Diseño de workflows
El diseñador de workflows es la herramienta para crear recorridos de verificación en ComplyCube.
Empiezas seleccionando las comprobaciones de verificación necesarias para tu caso de uso. A partir de ahí, el motor inteligente de ComplyCube ensambla automáticamente los pasos de captura necesarios, asegurando que a los clientes solo se les muestren las pantallas requeridas para completar esas comprobaciones.
Todos los flujos siguen un enfoque de privacidad desde el diseño, por lo que solo se solicita a los clientes la información necesaria para completar las comprobaciones seleccionadas, evitando cualquier captura de datos innecesaria.
Con el diseñador, puedes:
Arrastra y suelta comprobaciones para crear una secuencia.
Configura cada paso de verificación con ajustes separados de Captura y Procesamiento ajustes:
Captura: Define la experiencia visible para el cliente, incluidos los datos de entrada, documentos, imágenes y pasos del recorrido.
Procesamiento: Define cómo se ejecuta la comprobación, incluidas las reglas de evaluación, las opciones de procesamiento y otros ajustes de backend.
Previsualiza los workflows antes de publicarlos, para que puedas probar el recorrido de extremo a extremo y validar la alineación con las políticas, y asegurarte de que la experiencia del cliente sea la prevista.
Esto te permite centrarte en diseñar el flujo adecuado, mientras ComplyCube se encarga del cumplimiento subyacente y de la minimización de datos.
Versiones de workflow
Cuando creas un workflow, su primera versión se genera automáticamente. Cada vez que actualizas el workflow, se crea una nueva versión para conservar un registro de auditoría completo. Las versiones existentes no se pueden editar.
El historial de versiones te permite seguir cada cambio a lo largo del tiempo y decidir qué versión debe estar activa.
Las nuevas versiones se crean en un estado inactivo, dándote control sobre cuándo activarlas . Esto te permite probar o revisar los cambios con seguridad antes de que se publiquen.
En cualquier momento, solo una versión de un workflow puede estar activa.
Estados del workflow
Los estados del workflow son ajustes manuales en cada versión del workflow. No siguen un ciclo de vida automático. Puedes cambiar una versión entre Activa y Inactiva en cualquier momento.
Borrador
El workflow se está creando o modificando y aún no se ha publicado.
Inactiva
Un workflow publicado que ha sido deshabilitado o sustituido por una versión más reciente.
Activa
La versión publicada actual del workflow que está disponible para su uso.
Sesión de workflow
Se crea una sesión de workflow cada vez que un cliente entra en un recorrido de workflow. Las sesiones registran el progreso del cliente, los resultados y la trazabilidad de auditoría.
Puedes iniciar sesiones de varias maneras, según tu enfoque de integración:
Portal web (enviando un enlace de verificación a tu cliente)
Solución alojada
Mobile SDK
SDK web
API
Seguimiento de sesiones
Las sesiones de workflow se pueden supervisar en tiempo real a través del Portal de ComplyCube. El Portal proporciona visibilidad total de cada recorrido de verificación del cliente, lo que facilita seguir el progreso, identificar problemas y gestionar los resultados.
Cuando haces seguimiento de sesiones, puedes:
Ver los detalles de la sesión: Inspecciona el progreso del cliente, incluidos los pasos completados, los documentos cargados y las biometrías capturadas.
Supervisar el estado de la sesión: Ver si una sesión está iniciada, procesamiento, completa, abandonada, o cancelada.
Seguimiento de verificaciones en curso: Sigue las comprobaciones a medida que pasan de la presentación a la finalización, con las actualizaciones de estado reflejadas al instante.
Identificar abandonos: Detecta sesiones abandonadas para entender en qué punto los clientes abandonan el recorrido y mejorar la experiencia de usuario.
Trazabilidad de auditoría: Accede a marcas de tiempo y metadatos para cumplimiento y revisión interna.
Ciclo de vida de la sesión
Una sesión de workflow representa el progreso del cliente a través de un recorrido de verificación. Cada sesión atraviesa un ciclo de vida definido, y su estado refleja la actividad del cliente y el estado del procesamiento.
Iniciada
La sesión ha sido iniciada por el cliente y el flujo de verificación está disponible para navegar. En esta etapa, no se ha iniciado ninguna comprobación. Si el cliente sale del flujo, actualiza el navegador o cierra la aplicación, podrá reanudar más tarde la sesión desde donde la dejó.
Procesamiento
El cliente ha terminado el flujo de verificación y los datos capturados se han enviado. Una o varias comprobaciones de verificación se están procesando activamente. La sesión permanecerá en este estado hasta que todas las comprobaciones se completen.
Completa
Todas las comprobaciones de verificación han finalizado y la sesión está completamente completada. Los resultados ya están disponibles a través del Portal, la API y los webhooks, y no se pueden realizar más acciones del cliente en la sesión.
Abandonada
La sesión se inició, pero quedó incompleta durante un periodo prolongado. Una vez abandonada, la sesión no se puede reanudar y debe reiniciarse si el cliente desea continuar. Las sesiones abandonadas son útiles para seguir los abandonos y optimizar los recorridos de clientes.
Cancelada
La sesión se canceló explícitamente antes de completarse, normalmente mediante una acción administrativa por parte de ti o de un miembro del equipo. Una sesión cancelada no se puede reanudar y no se ejecutarán más comprobaciones.
Resultados de la sesión
Una vez completada una sesión de workflow, ComplyCube procesa todas las comprobaciones de verificación y pone los resultados disponibles en tiempo real. Estos resultados incluyen resultados detallados de cada comprobación, el estado general del workflow y una trazabilidad de auditoría completa.
Puedes aplicar reglas condicionales y reglas de posprocesamiento para adaptar los resultados de la sesión. Ponte en contacto con tu Account Manager para habilitarlas o configurarlas.
El resultado general de una sesión de workflow se deriva de sus comprobaciones de verificación y políticas. Los resultados se actualizan en tiempo real a medida que las comprobaciones se procesan o son revisadas por tu equipo.
Todas las comprobaciones y políticas devuelven Sin incidencias
Sin incidencias
No se detectaron incidencias.
Cualquier comprobación o política devuelve Atención
Atención
Requiere revisión manual.
Cualquier comprobación se devuelve como No procesada
Atención
Se trata como Atención hasta que se resuelva.
Una comprobación está Rechazada (decisión del revisor)
Rechazada
El resultado de la sesión se establece como Rechazado.
Comprobación de screening confirmadas como una sanción o coincidencia en lista de vigilancia
Rechazada
El resultado es Rechazado una vez que se revisa y confirma una coincidencia con una entidad sancionada o una entrada de lista de vigilancia.
La comprobación de screening coincide con otros tipos (p. ej., PEP, noticias adversas)
Atención
Incluso cuando la coincidencia se revisa y confirma, el resultado sigue siendo Atención. El resultado de la sesión solo cambiará si un miembro del equipo lo anula explícitamente.
Resultado de la sesión anulado manualmente por un miembro del equipo
Sin incidencias
Atención
Rechazada
Las anulaciones manuales siempre prevalecen sobre los resultados automáticos y deben aplicarse una vez que todas las comprobaciones y políticas hayan sido revisadas.
Puedes acceder a los resultados de varias maneras:
Portal web: Consulta el progreso del cliente, los resultados de verificación y la evidencia de apoyo directamente en el Portal.
Webhooks: Recibe los resultados automáticamente en cuanto se completa una sesión, lo que permite la toma de decisiones en tiempo real en tus sistemas.
API: Recupera los resultados programáticamente para integraciones más profundas, informes o workflows personalizados.
Los resultados se almacenan de forma segura y pueden exportarse como informes para respaldar auditorías e informes regulatorios.
Políticas de cumplimiento
Cumplimiento políticas son una parte fundamental de ComplyCube Workflows. Definen las reglas regulatorias y de negocio que deben aplicarse a cada recorrido de verificación, garantizando que cada sesión de workflow sea conforme por diseño.
Una plantilla de workflow mostrará cualquier políticas de cumplimiento asignada a ella, y los resultados de evaluación correspondientes aparecerán en cada sesión de workflow. No todas las plantillas tendrán políticas adjuntas.
Al incorporar una política en una plantilla de workflow, eliminas la necesidad de configurar comprobaciones por jurisdicción.
Una política puede reflejar:
Estándares nacionales como el Derecho a trabajar DIATF del Reino Unido, MAS de Singapur o BaFin de Alemania.
Marcos internacionales como la guía del FATF.
Reglas empresariales personalizadas y políticas corporativas, lo que te permite adaptar los workflows a tus propios requisitos de riesgo y cumplimiento.
Cuando un cliente completa un flujo de verificación que incluye políticas de cumplimiento, ComplyCube evalúa automáticamente cada política frente a los datos de verificación. Luego, los resultados se presentan en la sección de Garantía de políticas de la sesión de workflow.
Workflows dinámicos
Los workflows dinámicos avanzados te permiten crear recorridos adaptativos de incorporación KYC y verificación de identidad Combina Formularios inteligentes, la configuración de las comprobaciones y las reglas de procesamiento de verificaciones para adaptar cada sesión de workflow al cliente.
Esto te ayuda a recopilar solo los datos correctos, ejecutar las comprobaciones adecuadas y respaldar requisitos de cumplimiento más complejos sin tener que reconstruir todo el workflow.
Los casos de uso comunes incluyen:
Enrutamiento de clientes basado en reglas: Coloca a los clientes en distintos recorridos de verificación según tus propias reglas de negocio o cumplimiento.
Captura condicional de datos: Muestra preguntas adicionales, declaraciones o solicitudes de documentos de respaldo solo cuando el recorrido seleccionado las requiera.
Flujos de diligencia debida reforzada: Dirige a los clientes de mayor riesgo hacia rutas de incorporación y verificación específicas de jurisdicción más avanzadas.
Póngase en contacto con su Account Manager para habilitar o configurar reglas avanzadas de workflows dinámicos.
Monitoreo del rendimiento
Los workflows deben evolucionar a medida que cambian las regulaciones, los patrones de fraude y las expectativas de los clientes.
ComplyCube proporciona analítica integrada para ayudarte a supervisar el rendimiento e identificar áreas de mejora.
Al analizar métricas como las tasas de finalización, abandono, error y el tiempo medio de verificación, puedes entender cómo se mueven los clientes por tus recorridos de verificación.
Estos conocimientos te permiten:
Refinar los workflows para reducir la fricción.
Optimizar las configuraciones de comprobación para adaptarlas mejor a tus datos demográficos objetivo.
Añadir o eliminar comprobaciones a medida que evolucionan los riesgos.
Mejorar la velocidad de toma de decisiones.
Mejorar la experiencia del cliente.
Buenas prácticas
Diseñar workflows consiste en crear recorridos que sean conformes, eficientes y fáciles de mantener. Las siguientes prácticas recomendadas te ayudarán a sacar el máximo partido de ComplyCube Workflows:
Empieza con una plantilla: Usa plantillas predefinidas como base, siempre que sea posible. Reflejan estándares del sector y políticas de cumplimiento, lo que te ahorra tiempo y reduce el riesgo de omitir requisitos clave.
Mantén los flujos simples: Evita pasos innecesarios. Incluye solo las comprobaciones relevantes para tu caso de uso, lo que ayuda a reducir la fricción para los clientes y acelera la finalización.
Prueba antes de publicar: Previsualiza y prueba los workflows de extremo a extremo para confirmar que la experiencia del cliente, la alineación con las políticas y los ajustes de captura de datos sean correctos.
Gestiona las versiones con cuidado: Revisa cada nueva versión antes de activarla. Esto mantiene una trazabilidad de auditoría clara y garantiza que los cambios no interrumpan los recorridos de incorporación en curso.
Automatiza con webhooks: Usa webhooks para activar acciones posteriores, como la creación de cuentas, la gestión de casos o las alertas, en cuanto los resultados de verificación estén disponibles.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo debo usar Workflows en lugar de Direct Checks?
Usa Workflows cuando necesites un recorrido de incorporación completo en lugar de una sola verificación independiente.
Suelen ser la mejor opción para incorporaciones reguladas, flujos KYC de varios pasos y casos en los que necesitas una toma de decisiones basada en políticas.
Usa Direct Checks cuando solo necesites ejecutar una comprobación sin la capa de workflow más amplia.
¿Qué comprobaciones de verificación puedo incluir en un workflow?
Puedes incluir cualquier comprobación de verificación de ComplyCube en un workflow.
Algunos ejemplos comunes incluyen Verificación de documentos, Verificación de identidad, AML Screening Check, Formularios inteligentes, y Políticas de cumplimiento.
¿Puedo personalizar un workflow para distintos países o niveles de riesgo?
Sí.
Puedes crear varios workflows para adaptarlos a diferentes casos de uso, países o niveles de riesgo.
Para requisitos más complejos, puedes usar workflows dinámicos, reglas condicionales y lógica de políticas para dirigir a los clientes a diferentes rutas de verificación según la jurisdicción, el perfil de riesgo o el caso de uso.
¿Cómo funcionan las sesiones de workflow?
Se crea una sesión de workflow cada vez que un cliente inicia un recorrido de workflow.
Registra el progreso del cliente, los datos capturados, los resultados de verificación y la trazabilidad de auditoría de ese recorrido.
¿Pueden los clientes reanudar un workflow incompleto?
Sí, mientras la sesión siga activa.
Un cliente puede reanudar una iniciada sesión desde donde la dejó.
Una vez que una sesión se convierte en abandonada o cancelada, no puede reanudarse y debe reiniciarse.
¿Cómo se devuelven los resultados y las decisiones del workflow?
Los resultados del workflow están disponibles en el Portal, a través del API, y a través de webhooks.
Esto respalda tanto la revisión manual como la toma de decisiones posterior en tiempo real.
¿Puedo añadir políticas de cumplimiento y cuestionarios a un workflow?
Sí.
Puedes añadir Formularios inteligentes para recopilar datos y declaraciones adicionales del cliente, y Políticas de cumplimiento para aplicar una evaluación basada en reglas dentro del mismo recorrido.
Temas relacionados
Formularios inteligentes para la captura de datos KYC y declaraciones.
Políticas de cumplimiento para la evaluación de políticas y la toma de decisiones basada en reglas.