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# Cobertura regulatoria

ComplyCube admite **políticas de cumplimiento** alineado con **marcos globales**, **regulaciones específicas de cada jurisdicción**, y **requisitos del sector**

Las políticas pueden aplicarse dentro de **flujos de incorporación** para automatizar **KYC**, **AML**, **CDD**, **EDD**, **cumplimiento de sanciones**, y **verificación de identidad** requisitos, ayudando a las organizaciones a aplicar controles de cumplimiento consistentes y generar **evidencia de decisiones lista para auditoría**.

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Póngase en contacto con su **Account Manager** si alguna política enumerada no está disponible en su cuenta, o para solicitar una política interna a medida.
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## Marcos globales

ComplyCube admite políticas de cumplimiento alineadas con estándares internacionalmente reconocidos de AML, KYC, CDD, sanciones y prevención de delitos financieros.

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Marco</th><th>Descripción</th></tr></thead><tbody><tr><td>Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)</td><td>Normas internacionales para la prevención del blanqueo de capitales (AML), la financiación del terrorismo (CTF) y la prevención de delitos financieros.</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida del cliente del GAFI (CDD)</td><td>Requisitos de identificación, verificación y evaluación del riesgo del cliente.</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida reforzada del GAFI (EDD)</td><td>Controles reforzados para clientes, jurisdicciones y relaciones comerciales de mayor riesgo.</td></tr><tr><td>Requisitos de titularidad real del GAFI</td><td>Requisitos para identificar y verificar a los beneficiarios finales últimos (UBO).</td></tr><tr><td>Controles del GAFI para jurisdicciones de alto riesgo</td><td>Requisitos de incorporación reforzados para clientes vinculados a jurisdicciones de alto riesgo o supervisadas.</td></tr><tr><td>Marcos de sanciones de las Naciones Unidas</td><td>Obligaciones globales en materia de sanciones relativas a personas, entidades y jurisdicciones designadas.</td></tr><tr><td>CRS (Estándar Común de Reporte)</td><td>Norma internacional para recopilar información de residencia fiscal, números de identificación fiscal (NIF) y autodeclaraciones de clientes para respaldar las obligaciones de declaración fiscal.</td></tr></tbody></table>

## Marcos jurisdiccionales

ComplyCube admite políticas de cumplimiento alineadas con **regulaciones**, **autoridades supervisoras**, **marcos gubernamentales**, y **requisitos del sector** en las principales jurisdicciones globales.

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Esta no es **una lista exhaustiva** de políticas de cumplimiento admitidas.
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### Europa

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Regulación / Marco</th><th>Jurisdicción</th><th>Autoridad</th></tr></thead><tbody><tr><td>Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD6)</td><td>🇪🇺 Unión Europea</td><td>UE</td></tr><tr><td>Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD5)</td><td>🇪🇺 Unión Europea</td><td>UE</td></tr><tr><td>Reglamento contra el blanqueo de capitales (AMLR)</td><td>🇪🇺 Unión Europea</td><td>UE</td></tr><tr><td>Directiva sobre mercados de instrumentos financieros II (MiFID II)</td><td>🇪🇺 Unión Europea</td><td>ESMA</td></tr><tr><td>Identificación electrónica, autenticación y servicios de confianza (eIDAS)</td><td>🇪🇺 Unión Europea</td><td>UE</td></tr><tr><td>Marco de confianza para la identidad digital y los atributos (DIATF)</td><td>🇬🇧 Reino Unido</td><td>DSIT</td></tr><tr><td>Derecho al trabajo (RTW)</td><td>🇬🇧 Reino Unido</td><td>Ministerio del Interior</td></tr><tr><td>Derecho al alquiler (RTR)</td><td>🇬🇧 Reino Unido</td><td>Ministerio del Interior</td></tr><tr><td>Reglamentos sobre blanqueo de capitales (MLR)</td><td>🇬🇧 Reino Unido</td><td>Tesoro de Su Majestad</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida del cliente</td><td>🇬🇧 Reino Unido</td><td>Autoridad de Conducta Financiera (FCA)</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida reforzada</td><td>🇬🇧 Reino Unido</td><td>Autoridad de Conducta Financiera (FCA)</td></tr><tr><td>Ley de registro de SIM prepago</td><td>🇧🇪 Bélgica</td><td>Instituto Belga de Servicios Postales y Telecomunicaciones (BIPT / IBPT)</td></tr><tr><td>Ley contra el blanqueo de capitales (AMLA)</td><td>🇨🇭 Suiza</td><td>Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA)</td></tr><tr><td>Requisitos obligatorios de registro de SIM prepago</td><td>🇨🇭 Suiza</td><td>Oficina Federal de Comunicación (OFCOM)</td></tr><tr><td>Ley alemana contra el blanqueo de capitales (GwG)</td><td>🇩🇪 Alemania</td><td>Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin)</td></tr><tr><td>Requisitos de verificación de suscriptores de la Ley de Telecomunicaciones (TKG)</td><td>🇩🇪 Alemania</td><td>Agencia Federal de Redes (BNetzA)</td></tr><tr><td>Requisitos AML</td><td>🇫🇷 Francia</td><td>Autoridad de Control Prudencial y de Resolución (ACPR)</td></tr><tr><td>Requisitos de identificación de suscriptores de telecomunicaciones</td><td>🇫🇷 Francia</td><td>ARCEP</td></tr><tr><td>Leyes AML de justicia penal</td><td>🇮🇪 Irlanda</td><td>Banco Central de Irlanda</td></tr><tr><td>Requisitos AML</td><td>🇮🇹 Italia</td><td>Banco de Italia</td></tr><tr><td>Requisitos de registro de SIM e identificación de suscriptores</td><td>🇮🇹 Italia</td><td>AGCOM</td></tr><tr><td>Requisitos AML/CFT</td><td>🇱🇺 Luxemburgo</td><td>CSSF</td></tr><tr><td>Ley neerlandesa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft)</td><td>🇳🇱 Países Bajos</td><td>Banco Central de los Países Bajos (DNB)</td></tr><tr><td>Requisitos de identificación de suscriptores</td><td>🇳🇴 Noruega</td><td>Autoridad de Comunicaciones de Noruega (Nkom)</td></tr><tr><td>Requisitos AML</td><td>🇪🇸 España</td><td>SEPBLAC</td></tr><tr><td>Requisitos de registro de suscriptores</td><td>🇪🇸 España</td><td>Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC)</td></tr><tr><td>Requisitos de registro de SIM prepago</td><td>🇸🇪 Suecia</td><td>Autoridad Sueca de Correos y Telecomunicaciones (PTS)</td></tr></tbody></table>

### Norteamérica

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Regulación / Marco</th><th>Jurisdicción</th><th>Autoridad</th></tr></thead><tbody><tr><td>Ley sobre el producto del delito (blanqueo de capitales) y la financiación del terrorismo (PCMLTFA)</td><td>🇨🇦 Canadá</td><td>FINTRAC</td></tr><tr><td>Requisitos de Conozca a su cliente</td><td>🇨🇦 Canadá</td><td>FINTRAC</td></tr><tr><td>Norma de diligencia debida del cliente (CDD Rule)</td><td>🇺🇸 Estados Unidos</td><td>FinCEN</td></tr><tr><td>Norma de titularidad real</td><td>🇺🇸 Estados Unidos</td><td>FinCEN</td></tr><tr><td>Requisitos del Programa de Identificación del Cliente (CIP)</td><td>🇺🇸 Estados Unidos</td><td>FinCEN</td></tr><tr><td>Requisitos de sanciones de la OFAC</td><td>🇺🇸 Estados Unidos</td><td>OFAC</td></tr><tr><td>Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA)</td><td>🇺🇸 Estados Unidos</td><td>IRS</td></tr></tbody></table>

### Asia-Pacífico

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Regulación / Marco</th><th>Jurisdicción</th><th>Autoridad</th></tr></thead><tbody><tr><td>Ley AML/CTF</td><td>🇦🇺 Australia</td><td>Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC)</td></tr><tr><td>Procedimientos de identificación del cliente</td><td>🇦🇺 Australia</td><td>Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC)</td></tr><tr><td>Reglamentos de registro biométrico de SIM</td><td>🇧🇩 Bangladés</td><td>Comisión Reguladora de Telecomunicaciones de Bangladés (BTRC)</td></tr><tr><td>Directriz AML/CFT</td><td>🇭🇰 Hong Kong</td><td>Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA)</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida del cliente</td><td>🇭🇰 Hong Kong</td><td>Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA)</td></tr><tr><td>Directiva maestra de KYC</td><td>🇮🇳 India</td><td>Banco de Reserva de la India (RBI)</td></tr><tr><td>Marco de verificación de identidad de suscriptores de telecomunicaciones</td><td>🇮🇳 India</td><td>Autoridad Reguladora de Telecomunicaciones de la India (TRAI)</td></tr><tr><td>Ley sobre los productos del delito</td><td>🇯🇵 Japón</td><td>Agencia de Servicios Financieros (JFSA)</td></tr><tr><td>Requisitos AML/CFT</td><td>🇰🇷 Corea del Sur</td><td>Comisión de Servicios Financieros (FSC)</td></tr><tr><td>Ley AML/CFT</td><td>🇳🇿 Nueva Zelanda</td><td>Departamento de Asuntos Internos (DIA)</td></tr><tr><td>Reglamentos de verificación biométrica de SIM</td><td>🇵🇰 Pakistán</td><td>Autoridad de Telecomunicaciones de Pakistán (PTA)</td></tr><tr><td>Aviso 626</td><td>🇸🇬 Singapur</td><td>Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida del cliente</td><td>🇸🇬 Singapur</td><td>Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)</td></tr><tr><td>Requisitos de diligencia debida reforzada</td><td>🇸🇬 Singapur</td><td>Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)</td></tr><tr><td>Marco de registro de tarjetas SIM</td><td>🇸🇬 Singapur</td><td>Autoridad de Desarrollo de Medios de Información y Comunicación (IMDA)</td></tr></tbody></table>

### Oriente Medio

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Regulación / Marco</th><th>Jurisdicción</th><th>Autoridad</th></tr></thead><tbody><tr><td>Manual AML/CFT</td><td>🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos</td><td>Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA)</td></tr><tr><td>Manual AML</td><td>🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos</td><td>Mercado Global de Abu Dabi (ADGM)</td></tr><tr><td>Requisitos AML/CFT de los EAU</td><td>🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos</td><td>Banco Central de los EAU (CBUAE)</td></tr><tr><td>Módulo AML/CFT</td><td>🇧🇭 Bahréin</td><td>Banco Central de Bahréin (CBB)</td></tr><tr><td>Requisitos AML/CFT</td><td>🇶🇦 Catar</td><td>Banco Central de Catar (QCB)</td></tr><tr><td>Ley AML</td><td>🇸🇦 Arabia Saudita</td><td>Banco Central de Arabia Saudita (SAMA)</td></tr></tbody></table>

### América Latina

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Regulación / Marco</th><th>Jurisdicción</th><th>Autoridad</th></tr></thead><tbody><tr><td>Marco AML</td><td>🇧🇷 Brasil</td><td>Banco Central de Brasil (BCB)</td></tr><tr><td>Ley federal AML (LFPIORPI)</td><td>🇲🇽 México</td><td>Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)</td></tr></tbody></table>

### África

<table data-header-hidden="false" data-header-sticky><thead><tr><th>Regulación / Marco</th><th>Jurisdicción</th><th>Autoridad</th></tr></thead><tbody><tr><td>Reglamentos de registro de SIM</td><td>🇰🇪 Kenia</td><td>Autoridad de Comunicaciones de Kenia (CAK)</td></tr><tr><td>Reglamentos de registro de SIM</td><td>🇳🇬 Nigeria</td><td>Comisión Nigeriana de Comunicaciones (NCC)</td></tr><tr><td>Requisitos de registro de SIM</td><td>🇷🇼 Ruanda</td><td>Autoridad Reguladora de Servicios Públicos de Ruanda (RURA)</td></tr><tr><td>Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FICA)</td><td>🇿🇦 Sudáfrica</td><td>Centro de Inteligencia Financiera (FIC)</td></tr><tr><td>RICA</td><td>🇿🇦 Sudáfrica</td><td>Autoridad Independiente de Comunicaciones de Sudáfrica (ICASA)</td></tr><tr><td>Reglamentos de registro de SIM</td><td>🇹🇿 Tanzania</td><td>Autoridad Reguladora de Comunicaciones de Tanzania (TCRA)</td></tr><tr><td>Reglamentos de registro de tarjetas SIM</td><td>🇺🇬 Uganda</td><td>Comisión de Comunicaciones de Uganda (UCC)</td></tr></tbody></table>

## Políticas personalizadas

Además de los marcos globales y regulatorios admitidos, las organizaciones pueden implementar políticas de cumplimiento personalizadas adaptadas a marcos internos de riesgo, requisitos de incorporación, [modelos de riesgo de clientes](/documentation/product-guides/product-guide-es/herramientas-de-diligencia-debida/risk-profile.md), controles operativos y obligaciones regulatorias.


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# Agent Instructions
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## Querying This Documentation
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