Cobertura regulatoria

Explore la cobertura de políticas de cumplimiento de ComplyCube en marcos globales, regulaciones nacionales y requisitos del sector, con soporte para políticas en KYC, IDV, AML, CDD y EDD.

ComplyCube admite políticas de cumplimiento alineado con marcos globales, regulaciones específicas de cada jurisdicción, y requisitos del sector

Las políticas pueden aplicarse dentro de flujos de incorporación para automatizar KYC, AML, CDD, EDD, cumplimiento de sanciones, y verificación de identidad requisitos, ayudando a las organizaciones a aplicar controles de cumplimiento consistentes y generar evidencia de decisiones lista para auditoría.

Póngase en contacto con su Account Manager si alguna política enumerada no está disponible en su cuenta, o para solicitar una política interna a medida.

Marcos globales

ComplyCube admite políticas de cumplimiento alineadas con estándares internacionalmente reconocidos de AML, KYC, CDD, sanciones y prevención de delitos financieros.

Marco	Descripción
Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)	Normas internacionales para la prevención del blanqueo de capitales (AML), la financiación del terrorismo (CTF) y la prevención de delitos financieros.
Requisitos de diligencia debida del cliente del GAFI (CDD)	Requisitos de identificación, verificación y evaluación del riesgo del cliente.
Requisitos de diligencia debida reforzada del GAFI (EDD)	Controles reforzados para clientes, jurisdicciones y relaciones comerciales de mayor riesgo.
Requisitos de titularidad real del GAFI	Requisitos para identificar y verificar a los beneficiarios finales últimos (UBO).
Controles del GAFI para jurisdicciones de alto riesgo	Requisitos de incorporación reforzados para clientes vinculados a jurisdicciones de alto riesgo o supervisadas.
Marcos de sanciones de las Naciones Unidas	Obligaciones globales en materia de sanciones relativas a personas, entidades y jurisdicciones designadas.
CRS (Estándar Común de Reporte)	Norma internacional para recopilar información de residencia fiscal, números de identificación fiscal (NIF) y autodeclaraciones de clientes para respaldar las obligaciones de declaración fiscal.

Marcos jurisdiccionales

ComplyCube admite políticas de cumplimiento alineadas con regulaciones, autoridades supervisoras, marcos gubernamentales, y requisitos del sector en las principales jurisdicciones globales.

Esta no es una lista exhaustiva de políticas de cumplimiento admitidas.

Europa

Regulación / Marco	Jurisdicción	Autoridad
Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD6)	🇪🇺 Unión Europea	UE
Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD5)	🇪🇺 Unión Europea	UE
Reglamento contra el blanqueo de capitales (AMLR)	🇪🇺 Unión Europea	UE
Directiva sobre mercados de instrumentos financieros II (MiFID II)	🇪🇺 Unión Europea	ESMA
Identificación electrónica, autenticación y servicios de confianza (eIDAS)	🇪🇺 Unión Europea	UE
Marco de confianza para la identidad digital y los atributos (DIATF)	🇬🇧 Reino Unido	DSIT
Derecho al trabajo (RTW)	🇬🇧 Reino Unido	Ministerio del Interior
Derecho al alquiler (RTR)	🇬🇧 Reino Unido	Ministerio del Interior
Reglamentos sobre blanqueo de capitales (MLR)	🇬🇧 Reino Unido	Tesoro de Su Majestad
Requisitos de diligencia debida del cliente	🇬🇧 Reino Unido	Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
Requisitos de diligencia debida reforzada	🇬🇧 Reino Unido	Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
Ley de registro de SIM prepago	🇧🇪 Bélgica	Instituto Belga de Servicios Postales y Telecomunicaciones (BIPT / IBPT)
Ley contra el blanqueo de capitales (AMLA)	🇨🇭 Suiza	Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA)
Requisitos obligatorios de registro de SIM prepago	🇨🇭 Suiza	Oficina Federal de Comunicación (OFCOM)
Ley alemana contra el blanqueo de capitales (GwG)	🇩🇪 Alemania	Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin)
Requisitos de verificación de suscriptores de la Ley de Telecomunicaciones (TKG)	🇩🇪 Alemania	Agencia Federal de Redes (BNetzA)
Requisitos AML	🇫🇷 Francia	Autoridad de Control Prudencial y de Resolución (ACPR)
Requisitos de identificación de suscriptores de telecomunicaciones	🇫🇷 Francia	ARCEP
Leyes AML de justicia penal	🇮🇪 Irlanda	Banco Central de Irlanda
Requisitos AML	🇮🇹 Italia	Banco de Italia
Requisitos de registro de SIM e identificación de suscriptores	🇮🇹 Italia	AGCOM
Requisitos AML/CFT	🇱🇺 Luxemburgo	CSSF
Ley neerlandesa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft)	🇳🇱 Países Bajos	Banco Central de los Países Bajos (DNB)
Requisitos de identificación de suscriptores	🇳🇴 Noruega	Autoridad de Comunicaciones de Noruega (Nkom)
Requisitos AML	🇪🇸 España	SEPBLAC
Requisitos de registro de suscriptores	🇪🇸 España	Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC)
Requisitos de registro de SIM prepago	🇸🇪 Suecia	Autoridad Sueca de Correos y Telecomunicaciones (PTS)

Norteamérica

Regulación / Marco	Jurisdicción	Autoridad
Ley sobre el producto del delito (blanqueo de capitales) y la financiación del terrorismo (PCMLTFA)	🇨🇦 Canadá	FINTRAC
Requisitos de Conozca a su cliente	🇨🇦 Canadá	FINTRAC
Norma de diligencia debida del cliente (CDD Rule)	🇺🇸 Estados Unidos	FinCEN
Norma de titularidad real	🇺🇸 Estados Unidos	FinCEN
Requisitos del Programa de Identificación del Cliente (CIP)	🇺🇸 Estados Unidos	FinCEN
Requisitos de sanciones de la OFAC	🇺🇸 Estados Unidos	OFAC
Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA)	🇺🇸 Estados Unidos	IRS

Asia-Pacífico

Regulación / Marco	Jurisdicción	Autoridad
Ley AML/CTF	🇦🇺 Australia	Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC)
Procedimientos de identificación del cliente	🇦🇺 Australia	Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC)
Reglamentos de registro biométrico de SIM	🇧🇩 Bangladés	Comisión Reguladora de Telecomunicaciones de Bangladés (BTRC)
Directriz AML/CFT	🇭🇰 Hong Kong	Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA)
Requisitos de diligencia debida del cliente	🇭🇰 Hong Kong	Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA)
Directiva maestra de KYC	🇮🇳 India	Banco de Reserva de la India (RBI)
Marco de verificación de identidad de suscriptores de telecomunicaciones	🇮🇳 India	Autoridad Reguladora de Telecomunicaciones de la India (TRAI)
Ley sobre los productos del delito	🇯🇵 Japón	Agencia de Servicios Financieros (JFSA)
Requisitos AML/CFT	🇰🇷 Corea del Sur	Comisión de Servicios Financieros (FSC)
Ley AML/CFT	🇳🇿 Nueva Zelanda	Departamento de Asuntos Internos (DIA)
Reglamentos de verificación biométrica de SIM	🇵🇰 Pakistán	Autoridad de Telecomunicaciones de Pakistán (PTA)
Aviso 626	🇸🇬 Singapur	Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)
Requisitos de diligencia debida del cliente	🇸🇬 Singapur	Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)
Requisitos de diligencia debida reforzada	🇸🇬 Singapur	Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)
Marco de registro de tarjetas SIM	🇸🇬 Singapur	Autoridad de Desarrollo de Medios de Información y Comunicación (IMDA)

Oriente Medio

Regulación / Marco	Jurisdicción	Autoridad
Manual AML/CFT	🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos	Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA)
Manual AML	🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos	Mercado Global de Abu Dabi (ADGM)
Requisitos AML/CFT de los EAU	🇦🇪 Emiratos Árabes Unidos	Banco Central de los EAU (CBUAE)
Módulo AML/CFT	🇧🇭 Bahréin	Banco Central de Bahréin (CBB)
Requisitos AML/CFT	🇶🇦 Catar	Banco Central de Catar (QCB)
Ley AML	🇸🇦 Arabia Saudita	Banco Central de Arabia Saudita (SAMA)

América Latina

Regulación / Marco	Jurisdicción	Autoridad
Marco AML	🇧🇷 Brasil	Banco Central de Brasil (BCB)
Ley federal AML (LFPIORPI)	🇲🇽 México	Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

África

Regulación / Marco	Jurisdicción	Autoridad
Reglamentos de registro de SIM	🇰🇪 Kenia	Autoridad de Comunicaciones de Kenia (CAK)
Reglamentos de registro de SIM	🇳🇬 Nigeria	Comisión Nigeriana de Comunicaciones (NCC)
Requisitos de registro de SIM	🇷🇼 Ruanda	Autoridad Reguladora de Servicios Públicos de Ruanda (RURA)
Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FICA)	🇿🇦 Sudáfrica	Centro de Inteligencia Financiera (FIC)
RICA	🇿🇦 Sudáfrica	Autoridad Independiente de Comunicaciones de Sudáfrica (ICASA)
Reglamentos de registro de SIM	🇹🇿 Tanzania	Autoridad Reguladora de Comunicaciones de Tanzania (TCRA)
Reglamentos de registro de tarjetas SIM	🇺🇬 Uganda	Comisión de Comunicaciones de Uganda (UCC)

Políticas personalizadas

Además de los marcos globales y regulatorios admitidos, las organizaciones pueden implementar políticas de cumplimiento personalizadas adaptadas a marcos internos de riesgo, requisitos de incorporación, modelos de riesgo de clientes, controles operativos y obligaciones regulatorias.