Políticas de cumplimiento
Automatice el cumplimiento KYC/AML con políticas regulatorias y personalizadas dentro de los flujos de trabajo. Obtenga evaluación de políticas en tiempo real, decisiones basadas en reglas y pruebas listas para auditoría.
Resumen de políticas de cumplimiento
Las políticas le permiten aplicar normas regulatorias, marcos sectoriales, y controles internos dentro de una flujo de trabajo. Cada política es un conjunto de reglas que se evalúa durante el proceso de verificación.
Esto le ayuda a aplicar de forma coherente la toma de decisiones KYC/AML en cada sesión del flujo de trabajo.
Las políticas de cumplimiento están diseñadas para empresas que operan en sectores regulados. Proporcionan evidencia lista para auditoría de que sus flujos de trabajo se alinean con las exigencias de cumplimiento.
Marcos regulatorios y sectoriales compatibles
ComplyCube admite un amplio conjunto de políticas en marcos globales, regulaciones específicas de cada jurisdicción, y requisitos del sector.
La cobertura incluye las principales KYC, AML, CDD, EDD, y cumplimiento de sanciones obligaciones en los principales marcos y reguladores.
Entre los ejemplos comunes se incluyen:
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) recomendaciones para el ámbito mundial AML, CTF, titularidad real, y estándares de debida diligencia basados en el riesgo.
Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) normas para Programa de Identificación de Clientes (CIP), Debida Diligencia del Cliente (CDD), y requisitos de titularidad real.
Ministerio del Interior del Reino Unido requisitos para procesos de verificación de arrendamiento y empleo.
Aviso 626 de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) para AML/CFT controles y requisitos de debida diligencia del cliente en Singapur.
Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) AML/CTF obligaciones para entidades informantes en Australia.
Para ver el desglose completo por marco y jurisdicción, consulte Cobertura regulatoria.
Políticas personalizadas y garantía de políticas
También puede crear políticas personalizadas para reflejar su propio marco de cumplimiento, normas internas y controles de riesgo. Esto le proporciona garantía de políticas en cada proceso de verificación.
Cada sesión se evalúa frente a los requisitos definidos, lo que refuerza su trazabilidad de auditoría y la evidencia de respaldo para reguladores, auditores y equipos internos de revisión.
Los resultados están disponibles en el Portal, a través del API, y a través de webhooks para la toma de decisiones en tiempo real.
Póngase en contacto con su Account Manager para confirmar la compatibilidad con políticas específicas en su jurisdicción, o para solicitar la implementación de políticas internas a medida.
Evaluación de políticas en los flujos de trabajo
Las políticas se adjuntan a plantillas de flujo de trabajo. No todas las plantillas las incluirán.
Cuando un cliente completa una sesión de flujo de trabajo, los datos capturados y las comprobaciones se someten a evaluación de políticas. La evaluación se ejecuta contra las políticas asignadas a la plantilla. Los resultados se generan en tiempo real. Indican si la sesión cumple los requisitos o requiere revisión adicional.
En el Portal, los resultados aparecen en sección de Garantía de políticas. Esta es la evidencia de su motor de políticas de cumplimiento para cada decisión.
Esto proporciona una aplicación de políticas coherente y repetible en todos los procesos de verificación. Reduce la interpretación manual por parte de los equipos de cumplimiento. También mejora la auditabilidad de los programas KYC y AML.
Casos de uso de políticas KYC y AML
Utilice políticas cuando necesite decisiones consistentes y auditables en procesos de incorporación y cumplimiento:
incorporación KYC: Aplique normas de identidad, verificación y elegibilidad específicas de la jurisdicción sin reconstruir cada flujo de trabajo.
Cumplimiento AML: Haga cumplir las decisiones de política frente a marcos como FATF, FinCEN, y locales AML/CFT regulaciones.
CDD y EDD: Escale a los clientes de mayor riesgo a requisitos más estrictos de Debida diligencia del cliente y Debida diligencia reforzada requisitos.
Titularidad real y comprobaciones empresariales: Admite revisiones basadas en reglas para UBO, la verificación empresarial y estructuras de entidades de mayor riesgo.
Controles sectoriales y regulatorios: Haga cumplir requisitos específicos del marco como MiFID II, Derecho a alquilar, y otras obligaciones reguladas de incorporación.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se aplican las políticas de cumplimiento en un flujo de trabajo?
Las políticas de cumplimiento se adjuntan a una plantilla de flujo de trabajo.
Cuando un cliente completa una sesión de flujo de trabajo, ComplyCube evalúa los datos capturados y los resultados de las comprobaciones frente a esas políticas asignadas en tiempo real.
¿Qué significa un resultado de evaluación de políticas?
Un resultado de evaluación de políticas muestra si la sesión del flujo de trabajo cumple los requisitos de cumplimiento definidos o necesita revisión adicional.
Estos resultados aparecen en sección de Garantía de políticas y proporcionan a los equipos una evidencia clara y auditable de cada decisión.
¿Puedo usar mis propias normas internas de cumplimiento?
Sí.
Puede implementar políticas personalizadas junto con las políticas regulatorias y sectoriales compatibles para reflejar su marco interno de cumplimiento, normas de riesgo y requisitos de revisión.
¿Las políticas de cumplimiento sustituyen el cribado AML o las comprobaciones de identidad?
No.
Las políticas de cumplimiento evalúan los resultados de un proceso de verificación. No sustituyen las comprobaciones subyacentes que se utilizan para recopilar evidencia.
Normalmente se utilizan con servicios como AML Screening Check, Verificación de documentos, y Formularios inteligentes.
¿Pueden las políticas de cumplimiento respaldar requisitos KYC y AML específicos de cada jurisdicción?
Sí.
Las políticas pueden alinearse con las normativas locales y los marcos sectoriales, lo que le ayuda a aplicar normas KYC y AML específicas de cada jurisdicción sin reconstruir cada flujo de trabajo desde cero.
¿Dónde pueden revisar los equipos de cumplimiento las decisiones de políticas?
Los equipos pueden revisar los resultados de las políticas en el Portal, recuperarlas a través del API, o recibirlas a través de webhooks para la toma de decisiones posteriores y los flujos de trabajo de auditoría.
Temas relacionados
Cobertura regulatoria para explorar los marcos y jurisdicciones compatibles.
AML Risk Scoring para la elaboración de perfiles de riesgo AML y la evaluación del riesgo del cliente.
Workflows para adjuntar políticas a las plantillas de flujo de trabajo.
Formularios inteligentes para capturar declaraciones y documentos de respaldo.