Formularios inteligentes
Cuestionarios dinámicos para la incorporación KYC. Capture datos del cliente, declaraciones de cumplimiento y documentos de respaldo dentro de los flujos de verificación.
Resumen de Smart Forms
Smart Forms (cuestionarios dinámicos) te permiten ampliar la verificación Workflows con pasos de captura de datos totalmente personalizables. Úsalos para recopilar datos adicionales de incorporación KYC, declaraciones y documentos de respaldo en el mismo proceso.
Cada Smart Form se compone de componentes configurables y campos de entrada. Puedes adaptar las pantallas a tu proceso de cumplimiento y ajustar el recorrido mediante lógica condicional.
Ponte en contacto con tu Account Manager para habilitar esta función.
Casos de uso comunes
Los casos de uso típicos de Smart Forms incluyen:
Declaraciones KYC y CDD: Recopila atestaciones del cliente y declaraciones regulatorias durante los flujos de incorporación, verificación o revisión periódica.
Cuestionarios de diligencia debida reforzada: Activa preguntas adicionales para clientes de mayor riesgo a fin de respaldar los requisitos de EDD.
Verificaciones de origen de los fondos y origen del patrimonio: Recopila información estructurada sobre cómo los clientes obtuvieron sus fondos o activos.
Divulgaciones regulatorias, obtención de consentimiento y firmas electrónicas: Captura las divulgaciones exigidas legalmente, los acuses de recibo del cliente, las confirmaciones de consentimiento y las firmas electrónicas para flujos contractuales o regulatorios.
Evaluaciones de idoneidad: Captura la información necesaria para determinar la idoneidad del producto, como la adecuación de la inversión.
Verificación de empleo y residencia: Recopila declaraciones y pruebas del estado laboral o de los requisitos de residencia (p. ej., Right to Work o Right to Rent).
Cómo funciona un Smart Form
Los Smart Forms se ejecutan como pasos dentro de una sesión de flujo de trabajo. Capturan datos estructurados del cliente durante el recorrido de verificación. Cada formulario puede mostrarse dinámicamente según tu lógica condicional.
Todas las respuestas se almacenan de forma segura y se vinculan a la sesión del flujo de trabajo. Puedes acceder a los resultados en tiempo real a través del Portal, la API o los webhooks.
Diseño de Smart Forms
Puedes diseñar Smart Forms directamente en el diseñador de workflows. Cada formulario puede adaptarse a tus requisitos de cumplimiento o proceso de negocio y puede incluir una amplia gama de tipos de entrada:
Campos de datos estructurados como detalles laborales o información financiera.
Lógica condicional que adapta el flujo según las respuestas anteriores.
Declaraciones del cliente, confirmaciones de consentimiento, y firmas electrónicas requeridas para el cumplimiento regulatorio o contractual.
Secciones segmentadas para agrupar lógicamente las preguntas y guiar a los clientes a través de los formularios paso a paso.
Carga de archivos, por ejemplo, estados de ingresos, nóminas o documentos de identidad de respaldo.
Listas desplegables, selectores de fecha, y campos de texto libre para capturar las respuestas en el formato adecuado.
Compatibilidad total con la localización, incluidas etiquetas, marcadores de posición y descripciones emergentes personalizables para garantizar claridad en distintos idiomas, contextos y audiencias.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un Smart Form en un flujo de trabajo KYC?
Los Smart Forms son cuestionarios dinámicos que se usan dentro de un flujo de verificación.
Te ayudan a recopilar datos adicionales del cliente, declaraciones y pruebas de respaldo como parte del mismo proceso KYC.
¿Pueden los Smart Forms mostrar diferentes preguntas según respuestas anteriores?
Sí.
Smart Forms admiten lógica condicional, por lo que las preguntas y secciones pueden cambiar según las respuestas anteriores, los recorridos seleccionados u otras condiciones del flujo de trabajo.
¿Pueden los Smart Forms recopilar documentos de respaldo y declaraciones?
Sí.
Puedes usar Smart Forms para capturar declaraciones, acuses de recibo, firmas y archivos de respaldo como nóminas, extractos bancarios o contratos.
¿Dónde puedo acceder a las respuestas de Smart Form?
Las respuestas se vinculan a la sesión del flujo de trabajo y se almacenan de forma segura.
Puedes revisarlas en el Portal, recuperarlas a través del API, o recibirlas a través de webhooks para su procesamiento posterior.
¿Pueden los Smart Forms usarse para la diligencia debida reforzada y las revisiones continuas de KYC?
Sí.
Los Smart Forms son muy adecuados para diligencia debida reforzada (EDD) cuestionarios, origen de los fondos verificaciones, origen del patrimonio preguntas, y actualización de la diligencia debida del cliente flujos.
¿Funcionan los Smart Forms con flujos de trabajo y políticas de cumplimiento?
Sí.
Los Smart Forms se ejecutan dentro de Workflows y pueden respaldar decisiones basadas en reglas junto con Políticas de cumplimiento.
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