> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.complycube.com/documentation/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/flujos-de-trabajo.md). # Flujos de trabajo Crea flujos de alta KYC con cribado AML integrado. Orquesta la verificación de identidad, comprobaciones de vitalidad, cuestionarios dinámicos y más en un único recorrido de verificación. ### Descripción general de los flujos de trabajo Los flujos de trabajo de ComplyCube le permiten diseñar y ejecutar completos, conformes **flujos de trabajo de incorporación KYC con cribado AML integrado**. Actúan como un generador integral de flujos de trabajo de incorporación KYC, orquestando múltiples comprobaciones de verificación dentro de un único flujo. Esto permite a las empresas ejecutar recorridos de verificación de clientes coherentes y listos para auditoría en web, móvil y otros canales. Por ejemplo, un flujo de trabajo podría incluir [verificación de documentos de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md), [detección de vitalidad biométrica](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vitalidad/identity-check.md), y [cribado AML](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md). Cada vez que incorpora a un cliente, una sesión de flujo de trabajo ejecuta automáticamente todo el recorrido de verificación. Los flujos de trabajo también pueden incluir [Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md) (cuestionarios dinámicos) y [Políticas de cumplimiento](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) para la toma de decisiones automatizada, lo que le permite guiar a los clientes a través de un recorrido completo de verificación de principio a fin. {% hint style="info" %} Con ComplyCube, puede verificar clientes mediante **Flujos de trabajo** o **Comprobaciones directas**. **recomendamos** los flujos de trabajo para la mayoría de los casos de uso, especialmente para los flujos de incorporación regulados. Obtenga más información sobre Flujos de trabajo y Comprobaciones directas. {% endhint %} {% hint style="info" %} Si está en un **plan heredado**, es posible que deba ponerse en contacto con su gestor de cuenta o con el [soporte](https://www.complycube.com/sales) para habilitar los flujos de trabajo. {% endhint %} ### Guía interactiva {% @arcade/embed url="" flowId="a569Rd2mrj6TumeLFIrq" %} ### Beneficios Los flujos de trabajo facilitan el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Ofrecen varios beneficios clave: * **Configuración más rápida**: Inícielo rápidamente utilizando plantillas ya preparadas adaptadas a su caso de uso. * **Integraciones de bajo código y sin código:** Intégrelo una sola vez mediante la Solución alojada, los SDK o la API, y mantenga los flujos actualizados sin rehacer trabajo. * **Diseño flexible del recorrido**: Añada cuestionarios ([Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md)), flujos dinámicos y firmas electrónicas para adaptar los recorridos de incorporación a sus necesidades de cumplimiento y negocio. * **Cumplimiento basado en políticas**: [Las políticas de cumplimiento](#compliance-policies) pueden vincularse a los flujos de trabajo para que las comprobaciones cumplan siempre el marco regulatorio adecuado (por ejemplo, UK DIATF Right to Work, Singapore MAS, Germany BaFin, FATF) o sus propios requisitos personalizados. * **Preparado para el futuro**: Añada nuevos pasos de verificación o actualice políticas sin cambios de código. * **Protección de datos desde el diseño**: Recopile solo los datos necesarios para el procesamiento, garantizando el cumplimiento del RGPD y de una privacidad de datos más amplia. * **Supervisión y auditabilidad**: Supervise, revise y documente recorridos completos de clientes desde un solo lugar. ### Creación de flujos de trabajo Puede crear flujos de trabajo completos en segundos usando el Portal de ComplyCube. Al iniciar un nuevo flujo de trabajo, se le pedirá que elija entre una amplia gama de plantillas, cada una preconfigurada con **pasos predefinidos** y **políticas de cumplimiento** alineadas con casos de uso comunes y requisitos regulatorios.
Workflow template selection in the ComplyCube Portal for creating KYC/AML onboarding workflows

Selección de plantillas de flujo de trabajo

Puede personalizar una plantilla durante la configuración o **crear un flujo de trabajo desde cero** para adaptarlo a sus necesidades específicas. ### Diseño de flujos de trabajo El **diseñador de flujos de trabajo** es la herramienta para crear recorridos de verificación en ComplyCube. Comienza seleccionando las comprobaciones de verificación necesarias para su caso de uso. A partir de ahí, el motor inteligente de ComplyCube ensambla automáticamente los pasos de captura necesarios, garantizando que a los clientes solo se les muestren las pantallas requeridas para completar esas comprobaciones. Todos los flujos siguen un enfoque de privacidad desde el diseño, de modo que a los clientes solo se les pide la información necesaria para completar las comprobaciones seleccionadas, evitando cualquier captura de datos innecesaria.
Workflow designer used to build KYC onboarding flows and identity verification journeys

Diseñador de flujos de trabajo de ComplyCube

Con el diseñador, puede: * **Arrastrar y soltar comprobaciones** para crear una secuencia. * **Configurar pasos de verificación** con ajustes separados de captura y procesamiento, y usar [ajustes avanzados](#advanced-settings) para controlar el comportamiento de todo el flujo de trabajo: * **Captura**: Define la experiencia orientada al cliente, incluidos los campos de entrada y los pasos del recorrido. * **Procesamiento**: Define cómo se evalúa la comprobación de verificación y otras opciones del backend. * **Avanzado**: Define comportamiento adicional de todo el flujo de trabajo, incluida la verificación OTP. * **Previsualizar flujos de trabajo** antes de publicar, para que pueda probar el recorrido de principio a fin, validar la [alineación con las políticas](#compliance-policies), y asegurarse de que la experiencia del cliente sea la prevista. Esto le permite centrarse en diseñar el flujo adecuado, mientras ComplyCube se encarga del cumplimiento subyacente y de la minimización de datos. ### Ajustes avanzados Los ajustes avanzados configuran el comportamiento opcional en todo el recorrido del flujo de trabajo. Úselos para controlar la verificación, la captura de datos, el acceso y la gestión de casos. Puede configurar: * **Verificación OTP**: Configure **la verificación por correo electrónico y SMS** mediante códigos de un solo uso en el recorrido del cliente. * **Autorrelleno de documentos**: Rellene automáticamente la información del cliente a partir de documentos de identidad compatibles, cuando corresponda. * **Lista de restricción de acceso**: Aplique reglas geográficas, por IP o basadas en correo electrónico para permitir o bloquear a los usuarios al completar el flujo de trabajo. También puede crear una lista de restricciones desde la configuración del flujo de trabajo. * **Caso a activar**: Seleccione una plantilla de caso para crear automáticamente un caso cuando el flujo de trabajo cumpla las condiciones relevantes. También puede crear una plantilla de caso desde la configuración del flujo de trabajo. Estos ajustes añaden controles sin cambiar la secuencia de verificación principal del flujo de trabajo. ### Versiones del flujo de trabajo Cuando crea un flujo de trabajo, su primera versión se genera automáticamente. Cada vez que actualiza el flujo de trabajo, se crea una nueva versión para conservar un registro de auditoría completo. Las versiones existentes no se pueden editar. El historial de versiones le permite seguir cada cambio a lo largo del tiempo y decidir qué versión debe estar activa.
Workflow versions in the ComplyCube workflow builder showing version history for auditability

Versiones del flujo de trabajo

Las nuevas versiones se crean en un **estado inactivo**, lo que le da control sobre cuándo **activarlas** . Esto le permite probar o revisar cambios de forma segura antes de que entren en producción. En cualquier momento, solo una versión de un flujo de trabajo puede estar activa. ### Estados del flujo de trabajo Los estados del flujo de trabajo son ajustes manuales en cada versión del flujo de trabajo. No siguen un ciclo de vida automático. Puede cambiar una versión entre **Activo** y **Inactivo** en cualquier momento.
EstadoDescripción
BorradorEl flujo de trabajo se está creando o modificando y aún no se ha publicado.
InactivoUn flujo de trabajo publicado que ha sido deshabilitado o sustituido por una versión más reciente.
ActivoLa versión publicada actual del flujo de trabajo que está disponible para su uso.
### Sesión del flujo de trabajo Se crea una sesión de flujo de trabajo cada vez que un cliente entra en un recorrido de flujo de trabajo. Las sesiones registran el progreso del cliente, los resultados y el registro de auditoría.
Workflow session results in the ComplyCube Portal showing KYC/AML verification outcomes

Resultados de la sesión del flujo de trabajo

Puede iniciar sesiones de varias formas, según su enfoque de integración: * **Portal web** (*enviando un enlace de verificación a su cliente*) * **Solución alojada** * **SDK móvil** * **SDK web** * **API** {% hint style="info" %} [Obtenga más información sobre la API de sesiones de flujo de trabajo.](/documentation/api-reference/core-resources/workflow-sessions.md) {% endhint %} ### Seguimiento de sesiones Las sesiones de flujo de trabajo se pueden supervisar en tiempo real a través del Portal de ComplyCube. El Portal ofrece visibilidad completa de cada recorrido de verificación del cliente, lo que facilita el seguimiento del progreso, la identificación de incidencias y la gestión de los resultados. Al hacer seguimiento de las sesiones, puede: * **Ver detalles de la sesión**: Inspeccione el progreso del cliente, incluyendo las etapas completadas, los documentos cargados y las biometrías capturadas. * **Supervisar el estado de la sesión**: Ver si una sesión está [iniciada](#session-lifecycle), [en proceso](#session-lifecycle), [completa](#session-lifecycle), [abandonada](#session-lifecycle), o [cancelada](#session-lifecycle). * **Seguir verificaciones en curso**: Siga las comprobaciones a medida que pasan del envío a la finalización, con actualizaciones de estado reflejadas al instante. * **Identificar abandonos**: Detecte sesiones abandonadas para entender en qué punto los clientes abandonan el recorrido y mejorar la experiencia de usuario. * **Registros de auditoría**: Acceda a marcas de tiempo y metadatos para cumplimiento y revisión interna.
Workflow session activity timeline used for tracking customer onboarding and verification status

Sesión de flujo de trabajo - Actividades

### Ciclo de vida de la sesión Una sesión de flujo de trabajo representa el progreso del cliente a través de un recorrido de verificación. Cada sesión pasa por un ciclo de vida definido, y su estado refleja la actividad del cliente y el estado del procesamiento.
Estado del ciclo de vidaDescripción
IniciadoLa sesión ha sido iniciada por el cliente y el flujo de verificación está disponible para navegar. En esta fase, no se ha iniciado ninguna comprobación. Si el cliente sale del flujo, actualiza el navegador o cierra la aplicación, después puede reanudar la sesión desde donde la dejó.
ProcesamientoEl cliente ha finalizado el flujo de verificación y los datos capturados se han enviado. Una o varias comprobaciones de verificación se están procesando activamente. La sesión permanecerá en este estado hasta que todas las comprobaciones estén completas.
CompletoTodas las comprobaciones de verificación han finalizado y la sesión está completamente completada. Los resultados ya están disponibles a través del Portal, la API y los webhooks, y no se pueden realizar más acciones del cliente en la sesión.
AbandonadaLa sesión se inició, pero quedó incompleta durante un período prolongado. Una vez abandonada, la sesión no puede reanudarse y debe reiniciarse si el cliente desea continuar. Las sesiones abandonadas son útiles para seguir abandonos y optimizar los recorridos de cliente.
CanceladaLa sesión fue cancelada explícitamente antes de completarse, normalmente mediante una acción administrativa suya o de un miembro del equipo. Una sesión cancelada no puede reanudarse y no se ejecutarán más comprobaciones.
### Resultados de la sesión Una vez completada una sesión de flujo de trabajo, ComplyCube procesa todas las comprobaciones de verificación y hace que los **resultados estén disponibles en tiempo real**. Estos resultados incluyen resultados detallados de cada comprobación, el estado general del flujo de trabajo y un registro de auditoría completo. {% hint style="info" %} Puede aplicar reglas condicionales y reglas de posprocesamiento para adaptar los resultados de la sesión. Póngase en contacto con su **gestor de cuenta** para habilitarlas o configurarlas. {% endhint %}
Workflow session verification result breakdown for identity verification and AML screening checks

Sesión de flujo de trabajo - Desglose del resultado de verificación

El resultado general de una sesión de flujo de trabajo se deriva de sus comprobaciones de verificación y políticas. Los resultados se actualizan en tiempo real a medida que las comprobaciones son procesadas o revisadas por su equipo.
CondiciónResultado de la sesiónNotas
Todas las comprobaciones y políticas devuelven Sin incidenciasSin incidenciasNo se detectaron incidencias.
Cualquier comprobación o política devuelve AtenciónAtenciónRequiere revisión manual.
Cualquier comprobación se devuelve como No procesadoAtenciónSe trata como Atención hasta que se resuelva.
Una comprobación es Rechazado (decisión del revisor)RechazadoEl resultado de la sesión se establece como Rechazado.
Comprobación de cribado confirmado como una sanción o coincidencia en lista de vigilanciaRechazadoEl resultado es Rechazado una vez que se revisa y confirma una coincidencia con una entidad sancionada o una entrada de lista de vigilancia.
La comprobación de cribado coincide con otros tipos (p. ej., PEP, medios adversos)AtenciónIncluso cuando la coincidencia se revisa y confirma, el resultado sigue siendo Atención. El resultado de la sesión solo cambiará si un miembro del equipo lo anula explícitamente.
Resultado de la sesión anulado manualmente por un miembro del equipo

Sin incidencias

Atención

Rechazado

Las anulaciones manuales siempre tienen prioridad sobre los resultados automáticos y deben aplicarse una vez que se hayan revisado todas las comprobaciones y políticas.
Puede acceder a los resultados de varias formas: * **Portal web**: Vea el progreso del cliente, los resultados de verificación y las pruebas de respaldo directamente en el Portal. * **Webhooks**: Reciba los resultados automáticamente en cuanto se complete una sesión, lo que permite una toma de decisiones en tiempo real en sus sistemas. * **API**: Recupere los resultados mediante programación para integraciones más profundas, informes o flujos de trabajo personalizados. Los resultados se almacenan de forma segura y pueden **exportarse como informes** para respaldar auditorías y la presentación de informes regulatorios. ### Las políticas de cumplimiento Cumplimiento [políticas](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) son una parte fundamental de los flujos de trabajo de ComplyCube. Definen las reglas regulatorias y de negocio que deben aplicarse a cada recorrido de verificación, garantizando que cada sesión de flujo de trabajo sea conforme desde el diseño. Una plantilla de flujo de trabajo mostrará cualquier **políticas de cumplimiento** política asignada, y los resultados de evaluación correspondientes aparecerán en cada sesión de flujo de trabajo. No todas las plantillas tendrán políticas asociadas.
Compliance policies attached to a workflow template for KYC/AML rule-based decisioning

Flujo de trabajo - Políticas de cumplimiento

Al incorporar una política en una plantilla de flujo de trabajo, elimina la necesidad de configurar comprobaciones por jurisdicción. Una política puede reflejar: * **Normas nacionales** como UK DIATF Right to Work, Singapore MAS o Germany BaFin. * **Marcos internacionales** como la guía del GAFI. * **Reglas empresariales personalizadas y políticas corporativas**, lo que le permite adaptar los flujos de trabajo a sus propios requisitos de riesgo y cumplimiento. Cuando un cliente completa un flujo de verificación que incluye políticas de cumplimiento, ComplyCube evalúa automáticamente cada política frente a los datos de verificación. Luego, los resultados se presentan en la **Garantía de políticas** sección de la sesión del flujo de trabajo.
Policy assurance results in a workflow session showing compliance policy evaluation outcomes

Sesión de flujo de trabajo - Garantía de políticas

{% hint style="info" %} [Más información sobre las políticas de ComplyCube](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md). {% endhint %} ### Flujos de trabajo dinámicos Los flujos de trabajo dinámicos avanzados le permiten crear recorridos adaptativos **de incorporación KYC** y **de verificación de identidad** recorridos. Combine [Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md), la configuración de comprobaciones y **las reglas de procesamiento de verificación** para adaptar cada sesión del flujo de trabajo al cliente. Esto le ayuda a recopilar solo los datos correctos, ejecutar las comprobaciones correctas y respaldar requisitos de cumplimiento más complejos sin reconstruir todo el flujo de trabajo. Los casos de uso comunes incluyen: * **Enrutamiento de clientes basado en reglas**: Coloque a los clientes en diferentes recorridos de verificación en función de sus propias reglas empresariales o de cumplimiento. * **Captura condicional de datos**: Muestre preguntas, declaraciones o solicitudes de documentos de respaldo adicionales solo cuando el recorrido seleccionado los requiera. * **Flujos de diligencia debida reforzada**: Dirija a los clientes de mayor riesgo hacia rutas de incorporación y verificación específicas por jurisdicción más avanzadas. {% hint style="info" %} Contacte con su **gestor de cuenta** para habilitar o configurar reglas avanzadas de flujos de trabajo dinámicos. {% endhint %} ### Supervisión del rendimiento Los flujos de trabajo deben evolucionar a medida que cambian las normativas, los patrones de fraude y las expectativas de los clientes. ComplyCube proporciona **analíticas integradas** para ayudarle a supervisar el rendimiento e identificar áreas de mejora.
Workflow analytics dashboard showing completion rate, abandonment rate, and average verification time

Estadísticas y rendimiento del flujo de trabajo

Al analizar métricas como las tasas de finalización, las tasas de abandono, las tasas de fallo y el tiempo medio de verificación, puede entender cómo avanzan los clientes por sus recorridos de verificación. Estas conclusiones le permiten: * Refinar los flujos de trabajo para reducir la fricción. * Optimizar las configuraciones de comprobación para adaptarlas mejor a sus datos demográficos objetivo. * Añadir o eliminar comprobaciones a medida que evolucionan los riesgos. * Mejorar la velocidad de toma de decisiones. * Mejorar la experiencia del cliente. ### **Mejores prácticas** Diseñar flujos de trabajo consiste en crear recorridos que sean conformes, eficientes y fáciles de mantener. Las siguientes buenas prácticas le ayudarán a sacar el máximo partido a los flujos de trabajo de ComplyCube: * **Empiece con una plantilla**: Utilice plantillas predefinidas como base, siempre que sea posible. Reflejan los estándares del sector y las políticas de cumplimiento, ahorrándole tiempo y reduciendo el riesgo de omitir requisitos clave. * **Mantenga los flujos simples**: Evite pasos innecesarios. Incluya solo las comprobaciones relevantes para su caso de uso, lo que ayuda a reducir la fricción para los clientes y acelera la finalización. * **Pruebe antes de publicar**: Previsualice y pruebe los flujos de trabajo de principio a fin para confirmar que la experiencia del cliente, la alineación con las políticas y la configuración de captura de datos son correctas. * **Gestione las versiones con cuidado**: Revise cada nueva versión antes de activarla. Esto mantiene un registro de auditoría claro y garantiza que los cambios no interrumpan los recorridos de incorporación en curso. * **Automatice con webhooks**: Utilice webhooks para activar acciones posteriores, como la creación de cuentas, la gestión de casos o alertas, tan pronto como estén disponibles los resultados de la verificación. ### Preguntas frecuentes
¿Cuándo debo usar Flujos de trabajo en lugar de Comprobaciones directas? Use Flujos de trabajo cuando necesite un recorrido de incorporación completo en lugar de una única verificación independiente. Suelen ser la mejor opción para la incorporación regulada, los flujos KYC de varios pasos y los casos en los que necesita una toma de decisiones basada en políticas. Use Comprobaciones directas cuando solo necesite ejecutar una comprobación sin la capa de flujo de trabajo más amplia.
¿Qué comprobaciones de verificación puedo incluir en un flujo de trabajo? Puede incluir cualquier comprobación de verificación de ComplyCube en un flujo de trabajo. Entre los ejemplos comunes se incluyen [Comprobación de documento](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-de-identidad/document-check.md), [Comprobación de identidad](/documentation/product-guides/product-guide-es/verificacion-biometrica-y-de-vitalidad/identity-check.md), [Comprobación de cribado AML](/documentation/product-guides/product-guide-es/listas-de-vigilancia-pep-y-medios-adversos/aml-screening-check.md), [Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md), y [Políticas de cumplimiento](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md).
¿Puedo personalizar un flujo de trabajo para distintos países o niveles de riesgo? Sí. Puede crear varios flujos de trabajo para adaptarlos a diferentes casos de uso, países o niveles de riesgo. Para requisitos más complejos, puede usar **flujos de trabajo dinámicos**, reglas condicionales y lógica de políticas para dirigir a los clientes a distintas rutas de verificación según la jurisdicción, el perfil de riesgo o el caso de uso.
¿Cómo funcionan las sesiones del flujo de trabajo? Se crea una sesión de flujo de trabajo cada vez que un cliente inicia un recorrido de flujo de trabajo. Realiza un seguimiento del progreso del cliente, los datos capturados, los resultados de verificación y el registro de auditoría de ese recorrido.
¿Pueden los clientes reanudar un flujo de trabajo incompleto? Sí, mientras la sesión siga activa. Un cliente puede reanudar una **iniciada** sesión desde donde la dejó. Una vez que una sesión se vuelve **abandonada** o **cancelada**, no puede reanudarse y debe reiniciarse.
¿Cómo se devuelven los resultados y las decisiones del flujo de trabajo? Los resultados del flujo de trabajo están disponibles en el **Portal**, a través de **API**, y a través de **webhooks**. Esto respalda tanto la revisión manual como la toma de decisiones posterior en tiempo real.
¿Puedo añadir políticas de cumplimiento y cuestionarios a un flujo de trabajo? Sí. Puede añadir [Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md) para recopilar datos y declaraciones adicionales de los clientes, y [Políticas de cumplimiento](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) para aplicar una evaluación basada en reglas dentro del mismo recorrido.
### Temas relacionados * [Formularios inteligentes](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/formularios-inteligentes.md) para la captura de datos KYC y declaraciones. * [Políticas de cumplimiento](/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/policies.md) para la evaluación de pólizas y la toma de decisiones basada en reglas. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.complycube.com/documentation/product-guides/product-guide-es/compliance-studio/flujos-de-trabajo.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.